中观监测分析提升分支局监管效力

要着力解决在外汇管理政策制定和实施过程中进一步提高科学性、预见性、有效性和执行力的问题，就需要外汇管理分支局在操作层面上改进监管，提高监管效力。探索实施外汇管理中观监测分析方法，可作为提高外汇管理分支局监管效力的一项举措。     

“千里之外”的监管——外汇收支非现场监管体系建设实践

随着我国市场经济体制的建立和逐步完善，面对外汇流动复杂多变、外汇收支急剧扩大的外汇收支新形势，客观上要求外汇管理应加快从直接管理向间接管理方面转变的步伐。因此，构建外汇收支非现场监管体系，加强对外汇收支总体形势的分析和预警，进一步增强外汇监管的针对性和外汇服务的有效性，是新形势下外汇管理方式转变的必然要求，也是外汇管理工作面临的新任务。     

独立性与依赖性的辩证统一——国际收支统计申报与外汇监管的关系

国际收支统计申报监测体系是一个独立的体系，其实是为整个宏观经济分析和决策服务的，不依附于外汇管理，不受外汇管理发展阶段的限制。但国际收支统计申报信息对外汇管理工作并不是无所作为，其既超脱于外汇管理，又有在一定程度上为外汇管理服务。从国际收支统计申报工作开展五年来的情况看，申报工作与外汇监管是在朴素促进中不断完善的，两展的发展在一定程度上依赖于对方的进步。     

补位不缺位 到位不越位—增强银行代位监管有效性的建议

随着外汇管理职能从直接管理向间接管理的转变，越来越多的外汇业务真实性审核权限下放到银行，其执行外汇管理政策的有效性直接关系到外汇监管的效果。由于银行既是监管的承担者，又是规避管制的受益者，其追求利润最大化的经营目标往往造成个别外汇业务的监管缺位，弱化了银行代位监管的有效性。主要问题是代位监管职责意识不强，     

以规范强化外汇监管以创新提高外汇工作绩效

随着加入WTO，我国将在更大的范围内和现深程度上参与经济全球化进程，势必会对我国现行的外汇管理体制造成冲击，一定意义上标志着“外汇管理入世”，其中身处改革开放前沿的广东外汇管理更是首当其冲。广东外汇管理要逐步转变监督管理理念，积极实施政策调整，大胆尝试监管创新，完善填补管理空白，不断改进服务手段。为抓住机遇，迎接挑战，本文就广东外汇管理在新形势下的面临的主要问题及对策，着重从监管创新和服务改进的思路出发试作探讨。     

以均衡的理念定位外汇检查工作

随着我国经济的持续快速增长，深化外汇管理改革的任务愈来愈重。外汇市场逐步开放，外汇供需矛盾进一步化解，各种外汇管制逐渐放松，外汇监管方式发生了由直接监管向间接监管、行为监管向主体监管的转变。外汇管理改革的推进和外汇管理方式的转变，给外汇检查工作带来新的挑战。迎接挑战，发挥好“保驾护肮”作用，有必要以均衡的理念、改革的精神、开放的视野和市场的意识重新定位和研究外汇检查工作。     

监管科技赋能资本项目外汇管理的实践

在“科技+金融”高速发展和外汇领域“科技+监管”发展应用相对滞后的背景下，探索监管科技赋能资本项目外汇管理具有重要现实意义。分析我国资本项目外汇管理面临的数据管理、系统建设、监管体系和监管合力等问题，总结国外监管科技发展在数据管理、自动报告、违规线索智能化识别和风险实时监测等领域可供借鉴的经验，在“宏观审慎+微观监管”两位一体大框架下，构建监管科技赋能资本项目外汇管理的微观数据管理场景和宏观风险识别场景，并提出相关政策建议。     

构建新时期企业境外上市外汇监管模式的思考

本文分析现行境外上市外汇管理体制和外汇管理政策的现实状况，指出境外上市外汇监管存在问题；提出比照国家对外商来华直接投资和境外发债的外汇监管方式进行境外上市外汇业务监管的变革，建立以中国证监会为主、外汇管理及其他相关部门积极参与的“伞形”协同监管模式，以期完善境外上市外汇监管，促进企业境外上市的发展。     

转变观念 改进服务 全面提升全区外汇管理工作水平

2010年全区外汇管理部门要加强国际收支统计数据核查，不断提升形势分析水平；积极落实进出口核销管理政策，促进贸易投资便利化；加强边境地区货币流通监测，切实做好边境外汇管理工作；强化资本项目外汇管理．完善异常跨境资本流动监管；加强银行外汇业务合规性监管，打击各类外汇违法违规行为；推进数据和系统整合，充分发挥科技保障作用；加大政策宣传力度，增强外汇管理透明度；坚持调研立局，进一步提高调研信息水平。做好全区外汇管理工作要求全区外汇管理部门进一步解放思想，着力在转变观念上要有新提高；加强内控，着力在标准化管理上要有新成效；注重学习，着力在提高履职能力上要有新突破；严格管理．着力在强化队伍建设上要有新进展。     

保险机构外汇业务监管的现状与新策

近年来．伴随着全球经济和金融业的发展．涉外保险业务迅速扩展，呈现出许多新的趋势。本文从外汇保险的发展现状出发。根据保险机构外汇业务自身特征．研究其外汇管理。从经常项目完全可兑换的角度。研究保险业务外汇收支、外汇保险风险监管政策．确保保费汇兑顺畅。维护主体安全稳定；从资本项目部分可兑换的角度，研究保险外汇资金运作、保险基金、外汇资本金的管理，转变监管理念，改进监管方式。以此推进外汇保险业务监管效率提高．促进保险市场体系的进一步完善。[编者按]     

构建银行主体监管思路及政策设想

银行作为经营外汇业务的特殊企业主体,处于外汇管理的中心传导环节,在执行和贯彻外汇管理政策方面发挥着十分重要的作用。因此,如何加强对银行主体监管,增强其执行各项外汇管理规定的自觉性、有效性,对于我们改进外汇管理方式、提高外汇管理效能至关重要。本文通过剖析外汇局对银行主体监管现状,找出外汇管理缺位所在,提出加强银行主体监管的总体思路及政策建议。     

乍松还紧时——从直接监管到间接监管

通过银行监管微观主体的外汇收支行为，由直接监管转向间接管理，作为外汇管理的方向，将在更广阔的范围和深度上展开。面对实施间接监管出现的问题，外汇局一方面要修订目前实施的操作规程，增加银行的可操作性，另一方面也还需对多种违规行为施以重典。     

关于构建外汇管理生态文明、完善外汇征信体系的思考

在推进主体监管模式的过程中,我们试图通过开发外汇管理系统,完善外汇管理法规,梳理办事流程、简化手续等来规范审批事项等外汇管理软硬件以实现监管模式由行为监管转变为主体监管。但系统的进步、法规的完善和流程的规范仍无法消除或减少违规行为的发生。改善外汇管理环境,在管制存在的情况下,建立外汇征信体系,改变外汇管理只罚不奖的监管方式,以增加守法长期收益的方式增加违规的机会成本,形成经济主体自觉自律的遵守规则的外汇管理生态文明才能让微观经济体从本能上消除违规冲动。     

建立银行外汇收支非现场监管指标体系

发生在银行的外汇收支不仅是社会其他成员外汇收支的全貌，更包括了银行自身金融资本的跨境流动，因此对银行外汇收支的监管在外汇管理中具有举足轻重的地位。但一直以来对银行外汇收支的监管定位比较模糊。本文旨探讨建立一套对银行外汇收支非现场监管的指标体系，一方面与央对银行经营本外币业务一体化监管相对接，弥合监管真空，另一方面也可为外汇管理从直接走向间接提供思路。     

货物贸易外汇业务违规行为逻辑与监管响应

在不同外汇管理时期，货物贸易违规业务也呈现出多样化的特点。本文通过对四个外汇管理时期的典型案例进行纵向比较，总结出贸易项下违规业务的动机、专业化水平和规避监管手段的变化趋势，揭示当前形势下货物贸易外汇监管难点，并提出提高监测水平、加强事后监管等针对性的建议。     

打造IT综合信息平台提升外汇管理水平

在中国的几大金融机构中，国家外汇管理局（以下简称“外汇局”）是行使国家宏观调控四大职能之一——平衡国际收支，负责外汇收支管理工作，并为国家宏观决策提供依据的重要政府职能部门。其监管对象涉及全社会。在中国金融电子化、信息化发展的20多年历程中，外汇局的信息化建设是浓墨重彩的一笔。2007年1月21日，在全国外汇管理工作会议上，中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长胡晓炼对外汇局的信息化给予了充分肯定，并在2007年外汇管理主要工作部署中强调，在我国金融市场全面对外开放的新形势下，要进一步积极采取先进的技术手段实施监管，没有有效的手段，外汇管理就像“稻草人”，形同虚设。今年的重点是对异常跨境资金流动和非法外汇交易实行严密监控，进一步提升外汇管理信息化水平，提高现场检查和非现场检查的效率，确保各项政策取得实效。     

基本账户制度:顺势而为的境内机构外汇账户改革

现行外汇账户监管办法是在“宽进严出”外汇管理模式中形成的，其特点是过度激励出口收汇，表现为便利境内机构多头开立外汇账户。随着国家外汇储备雄厚和国际收支平衡条件根本好转，在外汇管理转向“平衡管理”模式之际，应当推行外汇基本账户制度，以此建构开户企业、银行、外汇管理局三者间利益平衡的基础，并成为后转轨时期外汇管理制度改革的有效载体。     

以全口径外汇账户管理实现主体监管目标

近年来，外汇局为满足业务监管的需要，先后建立了20多个外汇业务管理信息系统和统计监测系统，并以此为基础，通过行为监管模式，有效地发挥了外汇管理的监管作用。但随着国内外经济形势的转变及市场化的深入，行为监管已不适应市场发展及外汇收支有效监管的要求，将外汇交易主体全部交易行为纳入同一账户进行外汇账户收支全口径管理，以外汇账户管理改革促进监管模式的转变显得尤为重要。     

转卖业务全解析

对于转口贸易的外汇管理，一直附属于贸易外汇管理政策，并随其演变。在贸易外汇管理政策逐渐简化而未出台专门的转口贸易外汇管理法规的情况下，转口贸易外汇收支较容易成为监管的灰色地带。另外，近年来兴起的进口转卖业务，在国内外各种因素的催生下，发展势头强劲，但外汇管理方面由于没有明确的政策规定，可能成为异常违规资金流出入的渠道。     

转卖业务全解析

对于转口贸易的外汇管理，一直附属于贸易外汇管理政策，并随其演变。在贸易外汇管理政策逐渐简化而未出台专门的转口贸易外汇管理法规的情况下，转口贸易外汇收支较容易成为监管的灰色地带。另外，近年来兴起的进口转卖业务，在国内外各种因素的催生下，发展势头强劲，但外汇管理方面由于没有明确的政策规定，可能成为异常违规资金流出入的渠道。