中国构筑反洗钱防线

根据国际货币基金组织的惊人报告,全球的“黑钱”至今已达一兆亿美元,且每年还在以1000亿美元的速度不断增加!由于发达国家打击洗钱犯罪活动的法律措施比较完善,洗钱活动正不断转移到发展中国家。而刚刚加入WT0的中国,由于金融体制尚不够健全,随着金融活动的日益全球化,使得银行反洗钱的难度大为增加,中国金融系统反洗钱面临着巨大的挑战。     

洗钱行为与商业银行反洗钱体系的构建

针对我国日益严重的洗钱问题,文章在回顾洗钱行为发展演变的基础上,重点探讨了商业银行在反洗钱体系中的核心地位和面临的困境;提出了构建银行内部帐户与报告制度,外部法律与检察制度相配合的反洗钱体系的设想。     

中国反洗钱制度的构建与发展

中国与主要市场经济国家相比，正处于经济转轨时期，对洗钱关注得比较晚，同时现行的法律体系还不健全，经济金融制度还存在很多缺陷和不足。这样，国内外的犯罪分子就有可能更多地利用中国的金融系统进行洗钱，不仅影响金融业的健康发展，而且还会对中国整个国民经济和社会发展产生严重的破坏作用。目前，中国开始加强反洗钱力度，反洗钱工作已经被列入立法机构和监管当局的工作重点，并取得了初步成效。     

反洗钱立法：中国在行动

近日，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、财政部和人民银行等17个部门负责人组成的《反洗钱法》起草工作领导小组，对该法起草所涉及的重大问题进行热烈的讨论和细致的研究论证，社会企盼已久的反洗钱立法指日可待……[编者按]     

浅谈洗钱对我国的危害及反洗钱的措施

随着经济社会的发展和市场经济的开放，洗钱犯罪也逐渐渗透进我国，对我国的经济发展造成了极大的危害。因此，打击洗钱犯罪也就成了我国经济建设中的大事。本文在分析洗钱犯罪对我国造成的危害的基础上，探讨了反洗钱的措施，以抛砖引玉。     

欠发达地区基层金融机构反洗钱工作的建议

随着《反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》等一系列法律法规的陆续颁布和修订，初步构建了我国完整的反洗钱法律体系。同时，伴随人民银行的反洗钱滚动检查推动和范围的逐步扩大，横向涉及银行、证券、保险等机构，纵向涉及各金融机构基层网点，反洗钱工作覆盖了我国金融领域，并查处了一批洗钱大案要案，有力地打击了洗钱行为，     

电子货币给反洗钱带来新挑战

电子货币具有与传统货币相同的功能，又不会产生传统货币在交易、管理和保护中所出现的各种风险与不便，能大大降低成本，因而很受金融机构和消费者的欢迎。但电子货币的无形性、匿名性、快速性和无地域性等特点也给洗钱犯罪分子提供了极大的便利，使洗钱活动变得更加隐蔽和复杂，同时也给防范、控制和侦察洗钱犯罪带来了很多障碍，     

金融部门反洗钱现状与对策研究

本通过了阐释洗钱和洗钱罪的含义,揭示了洗钱行为特有的破坏金融管理秩序的本质属性,在全面介绍我国洗钱犯罪现状的同时,深入剖析了当前金融领域在反洗钱认识上存在的种种误区及其危害,指出金融部门开展防范和打击反洗钱工作的紧迫性和必要性,并对开展反洗钱工作的具体对策提出了积极的建议。     

由三个案例引发的反洗钱思考

案例一：1999—2000年，陈某等3人分别在沿海某市几家商业银行开立了十余个结算账户，这些账户在不到半年的时间内，先后有大笔资金出入。这些资金主要来源于三个方面：①退税资金。资金从国库转入某单位账户，然后经过多次转账汇入上述账户，②由进出口企业转入的资金。这些进出口企业的资金经过多次转账汇入上述账户；③由香港转入的资金。资金从香港某银行转入境内，结汇后，经多次转账汇入上述账户。     

浅谈洗钱对我国的危害及反洗钱的措施

随着经济社会的发展和市场经济的开放,洗钱犯罪也逐渐渗透进我国,对我国的经济发展造成了极大的危害.因此,打击洗钱犯罪也就成了我国经济建设中的大事.本文在分析洗钱犯罪对我国造成的危害的基础上,探讨了反洗钱的措施,以抛砖引玉.     

我国反洗钱的法律体系应该要完善

反洗钱的含义以及洗钱危害 1、反洗钱含义 反洗钱，根据我国的《反洗钱法》第2条规定：本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。依照本法规定采取相关措施的行为。     

对反洗钱实践中洗钱行为对象外延的思考

以《中华人民共和国反洗钱法》的颁布为标志,我国的反洗钱法律法规体系逐步建立健全,反洗钱工作的广度、深度以及社会影响力日益增强。对“洗钱行为”含义的理解,直接影响着反洗钱实践的力度和效果。本文通过对相关法律条文的对比和解读,对洗钱行为对象的外延进行了深入分析,对理解反洗钱立法宗旨、界定反洗钱职责范围、拓展反洗钱工作思路等方面具有的借鉴意义。     

房地产业开展反洗钱工作必要性研究及相关政策建议

房地产日益成为不法分子洗钱的渠道。本文从房地产交易的特点、房地产业洗钱风险点入手,分析我国房地产业存在的洗钱风险,指出房地产业开展反洗钱工作的必要性,并就如何建立房地产反洗钱机制提出相关政策建议。     

中国农村金融的法律控制体系构建

在农业发展面临转型与升级、农村经济增长进入新阶段的关键时期,农村金融体系中仍存在许多不利因素,成为制约"三农"问题的瓶颈之一,建立农村信用社为主,农业发展银行、农业银行为辅,完善农村保险制度,建立集合作性、政策性与商业性"三维"特征的农村金融体系,完善农村金融法制建设以引导和规范农村金融改革显得尤为重要。     

银行反洗钱工作的难点及对策

洗钱犯罪的危害20世纪80年代以来,洗钱犯罪日益猖獗并在世界范围内迅速蔓延。据估计,全世界每年非法洗钱的数额高达1万亿至3万亿美元,相当于全世界国内生产总值的2％至5％,我国每年也有2000亿元人民币左右。主要危害如下：     

金融机构反洗钱问题透视

20世纪80年代以来，洗钱犯罪日益猖獗并在世界范围内迅速蔓延，洗钱犯罪的触角无所不及，手段无所不用。源源不断的黑钱赃款经过有组织有计划的清洗后披上了合法的外衣，融入并腐蚀健康的国民经济体系。据估计，全球每年洗钱的数额触目惊心，约占世界各国GDP总和的2％～5％，我国每年也有2000亿元人民币左右。世界各国的     

我国循环经济法律体系的构建

循环经济是人类实现可持续发展的理想经济范式。在发达国家，循环经济正在成为一种潮流和趋势，这种潮流也促使人均资源匮乏的我国对循环经济展开了广泛的研究和讨论。文章分析了循环经济的内涵及其发展，考察了西方国家在发展循环经济方面的立法现状，并对如何建立和完善我国的循环经济法律体系提出了自己的意见。     

"洗钱"与"反洗钱"博弈

2002年9月11日召开的全国反洗钱工作会议,标志着我国银行业反洗钱及反恐怖融资行动正式启动.会议印发了<金融机构反洗钱规定>,并将在央行成立反洗钱工作领导小组,人行省级分行、四大国有商业银行的总行和省级分行、以及政策性银行和股份制商业银行的总行设立专门的反洗钱部门.     

反洗钱瞄准中国楼市

据国际货币基金组织统计,全球每年的洗钱规模约相当于世界国民生产总值的2%～5%,即3万亿到8万亿美元的规模,特别是“9·11”后,发现洗钱成了恐怖活动的重要资金来源之一,加强反洗钱规范和国际合作得到越来越多国家的重视。近年来,中国房地产市场已经成为贪污分子洗黑钱首选目标