保险业洗钱风险防范及对策研究

国际经验表明,随着保险产品功能的不断深化演变,保险行业日益成为犯罪分子洗钱的重要渠道,面临愈演愈烈的洗钱风险的威胁和冲击,认识潜在的洗钱风险和危害,了解利用保险业洗钱的方式,深入分析保险业反洗钱现状,以提高保险业反洗钱监管的有效性,已成为一个亟需研究的课题。     

浅议我国保险业反洗钱

由于目前我国保险业市场发展迅速,而且保险业具有现金流动频繁、金额巨大的特点。洗钱者往往通过保险公司进行“洗钱性投保”,保险业成为洗钱活动的高发领域。文章在分析利用保险业金融机构洗钱的主要方式后,结合我国保险业的法规建设和保险机构业务流程的管理具体分析了我国保险机构面临的洗钱风险,最后提出了保险业反洗钱的对策建议。     

保险业洗钱风险初探

《中华人民共和国反洗钱法》明确把保险业列入反洗钱监管范畴,在法律层面上确立了保险公司作为金融机构在反洗钱工作中应履行的义务。文章对保险公司业务领域潜在的洗钱风险进行探讨,并提出加强保险业金融机构反洗钱工作的对策建议。     

当前我国保险业反洗钱存在的问题及对策分析

反洗钱是目前国际社会普遍关注的焦点问题，逐步成为我国金融监管的重点问题之一。近年来，在我国一些地区的保险市场上．保险产品供应者强烈的扩张冲动、结构性产品供给过剩和政府缺乏经验带来的监管滞后等问题使保险业开始成为洗钱犯罪蔓延的沃土，严重威胁了保险业健康发展以及金融秩序的稳定。面对日益严峻的反洗钱形势，我国保险业反洗钱工作还存在许多制度与结构性问题。文章从保险洗钱的定义及主要方式谈起，针对目前我国保险业反洗钱工作现状及存在的问题提出了若干完善建议。     

当前我国保险业反洗钱存在的问题及对策分析

反洗钱是目前国际社会普遍关注的焦点问题,逐步成为我国金融监管的重点问题之一.近年来,在我国一些地区的保险市场上,保险产品供应者强烈的扩张冲动、结构性产品供给过剩和政府缺乏经验带来的监管滞后等问题使保险业开始成为洗钱犯罪蔓延的沃土,严重威胁了保险业健康发展以及金融秩序的稳定.面对日益严峻的反洗钱形势,我国保险业反洗钱工作还存在许多制度与结构性问题.文章从保险洗钱的定义及主要方式谈起,针对目前我国保险业反洗钱工作现状及存在的问题提出了若干完善建议.     

防范金融风险保险业不可懈怠

现代经济学强调金融体制的重要性。著名经济学家斯蒂格利茨在北京大学的演讲指出：“金融体制是经济的大脑，其作用是保证有限的资本，能够被分配到最能发挥效率的地方，保证资金能够按企业的承诺来使用。完善的金融市场有助于转移和分散风险……金融市场不完善是遭受冲击...     

浅议我国保险业的现状及发展对策

文章论述了我国保险业自身存在的不足,提出发展我国保险业的相应对策建议。     

保险业反洗钱博弈分析

由于银行业实行日益严格的反洗钱措施,洗钱者开始将视线投向保险这个对保额扩张极度渴望的行业。因此,我国陆续制定和实施了一系列关于保险业反洗钱的法律。反洗钱作为一种经济现象,仅从法律上研究是不够的,文章在成本收益的基础上从博弈论的角度建立完全信息的动态博弈模型,从保险公司获得保费收入、被监管机关发现其默许洗钱者洗钱后进行的处罚、默许洗钱者洗钱后得到的额外收益和将洗钱线索上报或移交给相关机关的成本等角度分析保险业反洗钱。     

中国保险业的洗钱与反洗钱

文章首先分析了保险洗钱的危害,然后总结了保险业中洗钱的方式,最后在借鉴国外经验的基础上,针对我国保险业的实际情况,从宏观和微观两个角度提出该领域中反洗钱的若干建议。     

金融混业经营趋势对保险业发展的影响及对策

混业经营实质上是指金融业内部的分工与协作关系,即银行、证券公司、保险公司、信托机构在业务上相互融合、渗透与交叉,开展多元化经营.随着金融监管制度不断完善,风险管理技术日益成熟,金融混业经营逐渐成为现代国际金融业发展的主导趋向.从我国加入WTO到入世五年过渡期的结束,金融市场已全面开放,中资金融机构混业经营问题再次成为经济学关注的焦点.针对金融混业经营给保险业在资本风险和经营风险等方面带来的潜在和现实影响,在外部监管和内部控制等方面提出了一些应对策略.     

浅谈我国保险业面临的挑战及对策

随着经济社会的飞速发展 ,保险市场对外开放的程度将进一步提高。保险市场的开放 ,有利于竞争 ,有利于保户 ,有利于市场繁荣 ,它是机遇更是挑战。虽然改革开放以来 ,我国保险业有了突飞猛进的发展 ,但与发达国家相比 ,还有一定的差距 ,仍存在一些不容忽视的问题。　　 (一 )产品开发能力较弱由于我国保险业起步较晚 ,仍处于初级发展阶段 ,险种单一 ,产品设计不够合理等现象一直困绕着保险市场的发展。据统计 ,我国1 998年总保费收入为 1 2 5 1 .1 6亿元 ,保险密度为 1 2 .6元 ,保险深度为 1 .5 7%。与发达国家 2 0 0 0多美元的保险密度、8%…     

“入世”对我国保险业的影响及对策

随着我国与美国等国家就加入WTO双边贸易协定的签署,意味着我国邓将迈入世界贸易组织,在今后几年内,也将逐步地对外开放中国保险市场,“入世”对中国保险市场的影响将是深元的,冲击也将是剧烈的,保险业作为金融服务业的重要组成部争,是一个经营风险的特殊性行业,保险产品的复杂性,保险业的公众性,决定其与社会经济各个方面具有广泛联系,加入WTO对保险业既是挑战,也是机遇,为此充分做好准备,并制订相应对策措施,是摆在我们面前重要而现实的问题。     

我国保险业的发展及对策研究

中国加入WTO，保险业面临新的机遇和挑战。我国保险业应优化内外部环境，完善法律法规，培养高素质人才，加强创新与管理，培育良好的市场机制，从而能够持续、健康、稳健地发展。     

浅议洗钱犯罪及我国反洗钱对策

洗钱问题是国际社会普遍关注的焦点和热点问题.文章在简要阐述洗钱的概念、基本过程和方武的基础上,分析了新时期我国洗钱活动的主要特点,剖析了洗钱对一国政治、经济和社会的危害,并针对我国当前洗钱的特点,借鉴国际反洗钱的成功经验提出了有效防控洗钱的对策.     

证券与保险业反洗钱工作研究

随着《中华人民共和国反洗钱法》的颁布,使证券、保险业也同样履行反洗钱工作的义务。人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门,负责全国的反洗钱监督管理工作。通过对区域性的证券、保险机构的内部控制、交易特点及其风险特征(特别是洗钱风险)进行分析研究,评估现行法律环境和监管体制下,证券、保险机构履行反洗钱义务的可行性,从而制定积极有效的措施,提出证券和保险业金融机构落实反洗钱工作的政策和对策,对于人民银行履行好反洗钱的职能,全面推进反洗钱工作,有效构筑金融业反洗钱防线,具有积极的参考意义。     

美国金融危机对我国保险业的影响及对策

华尔街金融动荡通过金融市场的传导、心理传导渠道对我国保险业发展形成负面影响。虽然我国保险市场的国际化程度相对较低．我国保险业受到投资海外金融衍生品的限制,美国金融危机对我国保险业的直接影响还相对有限,但面对金融危机由局部危机向全球危机转化的背景．我国的保险业也无法“独善其身”。如何在风浪之中洞察风险,在做好风险防控、保障市场安全的根本前提下,继续稳步推进保险业的改革与发展．成为摆在我国保险业面前的头号课题。     

我国保险业发展中存在的问题及对策分析

当前我国保险业处于快速增长的战略转型期,保险市场存在着巨大的发展空间,同时也面临着巨大的竞争与挑战.尽管近年来我国保险业在吸收了很多国外先进管理经验的前提下,结合我国国情对保险业进行了改革和创新.但是在保费的确定、保险资金的运用、保险理赔等方面仍存在着问题.我们应采取积极对策,以确保我国保险业能够长足发展.     

我国保险业发展中存在的问题及对策分析

当前我国保险业处于快速增长的战略转型期，保险市场存在着巨大的发展空间，同时也面临着巨大的竞争与挑战。尽管近年来我国保险业在吸收了很多国外先进管理经验的前提下，结合我国国情对保险业进行了改革和创新，但是在保费的确定、保险资金的运用、保险理赔等方面仍存在着问题。我们应采取积极对策，以确保我国保险业能够长足发展。