西方人眼中的理财顾问

对于那些理财顾问来说,取悦客户是通向成功殿堂的有效保障. 那些依靠提取佣金和酬金的职业获取成功的人士,在让客户保持持续的满意方面需要花费很大工夫.客户才是这些股票经纪人和理财者的老板,因为客户才是他们口袋里美元的源泉.你要想成为一个更好的顾客就要弄明白这些人怎样赚钱.     

经理人你懂理财吗？

经理人你会为自己理财吗？问到这个问题你也许会笑，既然是能给公司理财的人，那个自己理财有什么难了？可是事实是这样的吗？有53％的经理人承认自己不懂理财，有3％的经理人坦言自己“从未理财”，只有19％的经理人拥有理财自信，认为自己是具备基本的理财知识。可见能给公司理财并不代表就会给自己理财。     

你有与众不同的理财“眼睛”吗

理财，除了有一定的经济基础和理财工具外，更重要的是看你有没有一双与别人不同的理财“眼睛”。不同的视角和眼光会发现不同的机会，你有了一双与别人不一样的理财“眼睛”，你就会发现别人看不到的机会。那么，如何才能拥有一双与别人不一样的理财“眼睛”呢？这双“眼睛”到底是什么样的呢？     

孟瑟 :百年老店艾默生的传承者

在运营管理方面拥有33年经验的孟瑟，为艾默生的业务国际化立下了汗马功劳。他于2001年担任公司首席运营官，之后又成为公司总裁，帮助公司拓展了新兴市场，并将公司业务重心由元器件生产转向为客户提供解决方案。在他眼里，率领公司成功转型以及顺利实现交班是其任内的首要任务。     

“老油条”的故事

一个老道的导演，在客户面前自然是“老哥”的形象。“老哥”就是客户的底气：就像你遇到了一位经验丰富的医生，你的病就好了半，因为你知道你最担心的问题，在他那里会化解为不是问题。他的经验、定力、想象力是解决你的难题的利刃。     

试析商业银行个人理财业务

近年来,随着居民收入的增加, 商业银行个人理财业务呈现出蓬勃发展的态势。本文对照国外银行的经验,就个人理财业务的内涵与外延,以及发展层次进行分析,旨在加深对个人理财这一新兴业务品种的认知,引起人们对其发展前景的关注。一、关于个人理财业务的概念和分类《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定:个人理财业务,是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。按照管理运作方式不同,分为理财顾问服务和综合理财服务;按照客户获取收益方式的不同,理财计划可以分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划。理财产品开发的目的是为了满足客户多元化的需求。以个人银     

寿险营销引发的思考

2009年5月中旬的一个正午，骄阳已经有点似火的味道。赶在客户吴小姐午餐时间，付静匆匆忙忙地给吴小姐送去两本育儿方面的书籍，还顺带做了一个简短的续保回访。谈话间，她向餐厅服务员要了一杯白水，一饮而尽。付静说，吴小姐是三年前她在地铁里做寿险问卷调查时认识的，那时她刚开始在目前供职的这家合资寿险公司北京分公司做“理财顾问”，而她口中的“理财顾问”也就是通常被称为保险公司外勤的“保险营销员”。     

信托业务创新和风险防范

利用信托公司进行理财对于投资者又增加了一个新的投资理财去处。信托业务大致可分为三大类 :金融计划顾问、信托管理服务和资产管理服务等。这些服务业务的客户包括个人、家庭、公司和其它公益机构。信托业务也面临风险 ,为控制风险可采取一定的途径 ,如主动投资、成长性投资和价值型投资加以防范。     

言论

如果有一个法则，是天下通用都可以成功，或是几个点子就保证产品卖得好的话，那我相信所有行销顾问都会跑去开公司、卖产品了。 ——世纪奥美公关顾问有限公司丁菱娟     

淘金，我从零起步

我认为人生成功或职业生涯规划有三部曲。第一部曲是“寻找成功的企业或老板替他做事”，有两个目的：一是获取经验，二是积累资金。当工作了一定的年限。经验有了，资金也充裕了，那就迈向第二部曲：“谋求与出色的企业或老板合作”。目的在于优势互补，资源共享，同时还是处于学模式、壮胆阶段。但已有创业的萌芽了。     

宜诺教育,函授学历第一站,轻松加盟轻松赚

函授学历文凭,社会需求量巨大,一个人操作,无需经验,不需办公室,一年收入可以轻松达20万元以上。公司提供全套模式化操作方案,不用自己出马,让别人替你宣传。即使你对这个行业一窍不通,也可以通过公司全套教材立即创业。事实上,在公司全力指导下,没有一个加盟商月收入低于一万元。因为是灰色产业,利润惊人。需要学历文凭再教育的人就一定需要它,不像其它销售行业,一定要销售技巧。很多人问这个项目有没有风险,答案是"0"风险,因为一个客户利润就在2000元以上,而且每个县市的潜在客户市场巨大,     

“点子”敲门

张涛在香港推销界已干了20多年。在这20多年里，他推销过多种产品，从一个门外汉变成一位推销高手。在别人请教他成功的经验时，张涛说：“推销员一定要带着一个有益于顾客的构想去拜访顾客。这样，你遭遇拒绝的机会就会少，你就会受到顾客的欢迎。推销员要做建设性的拜访。”     

银行理财业务客户满意度研究

近年来,我国的经济持续稳定的增长,人民的生活水平逐渐提高,个人财产的持有量逐渐提升,由于财产盈余,所以使得银行中的理财业务得到了充足的发展。然而想要使银行的理财业务量逐渐提升,使银行得到更多的资金来拓展业务,就需要仔细的考虑有关于客户满意度的问题。现通过找出在理财业务当中能够影响客户满意度的主要因素,并对存在的问题从六个方面提出银行个人理财业务客户满意度的发展建议,其中包括硬件环境;服务质量;理财顾问;产品素质;整体形象;理财实力,从而有效提升银行理财业务客户满意度。     

助纣为虐,诘问顾问公司道义何在

上海市南洋顾问公司成立于2003年3月,公司的业务是为客户提供广告策划、促销方案、资金筹集、人才招聘、法律咨询等。公司为本市几个知名的企业成功地策划了几个促销方案后,在沪上声名鹊起。公司总经理郑瑞祥不满足于眼前的现状,决心把公司做强做大。于是,他把目标客户锁定在那些有雄厚实力的特许商身上。为此,南洋顾问公司在沪上较有名的报纸上作如下分类广告：您的企业在扩张中遇到疑难了吗?请咨询我们(后面是一串电话号码)。     

创值销售新思维

任何一次销售成功都不是目的，只是沟通成功的一个信号。至于你是否真正成功，则要看你怎样为客户创造价值。如果你不能给客户带来更深刻的影响，那么你销售的就只是一个商品，只能获得商品的价格。     

铿锵三人行（一）

国际公司是开西餐厅的 我们是做中餐的 沈虹：我自己在国际公司做了十年，然后又转向本土公司做了四年。在国际公司，哪怕你只是一个文案，或者只是一个AE，你出去以后就是一个专业公司的形象，客户就会认同你，不需要过多的怀疑你。但是本土的人士出去，客户会带着有色的眼光看你，怀疑你，所以你需要不断的证明自己，证明自己的公司。     

规划成就人生--从苏茜·欧曼经历谈职业生涯规划

如果你想和她共进晚餐,那么请先付1万美元——这个价格不菲的出场费堪比好莱坞明星,但苏茜·欧曼成功做到了! 苏茜·欧曼,一个出身寒门的普通美国女孩,不相信命运,只相信奋斗,她用自己科学完整的职业规划,实现了从餐馆女招待,到亿万富翁的理财顾问,再到拥有自己的财务集团的神奇跨越,书写了一个现代版“灰姑娘”的职业传奇故事。     

理财是晴天为雨天备伞——访台湾资深理财专家林鸿钧

一个偶然的机会，记在中山大学“邂逅”了台湾金融研训院顾问、鸿钧理财规划顾问股份有限公司执行长林鸿钧先生。四十有余的林鸿钧西装革履，温尔雅，谈吐风趣，是台湾投资理财界名的实战家，活跃于保险、证券、银行以及理财教育等领域。     

如何解决银行机构销售行为中的误导现象——基于英国的零售分销审查制度

随着理财产品的增加,也暴露了理财业存在的问题。本文探讨了英国的独立理财顾问与分销审查制度,分析了中国理财顾问和监管的现状,寻找适合中国银行机构销售的方法。     

炒鱿鱼的技巧

<正> 一、选择好的时机 如果你要炒他的鱿鱼,应选对公司最有利的时机。1.在商务来往中,你的职员必然手中有尚未完成的生意,掌握一定数量的客户,在未找到代替他的人之前,一切准备就绪时,就暂时不要解雇他,以最大限度地减少因解雇他带给公司职工的震动和对公司的伤害。2.立即准备,或许你应及