信用证支付方式下进口商的风险防范措施

信用证(Letter of Credit,L/C)是国际贸易结算中最重要的支付结算方式,是十九世纪随着国际贸易的发展而发展起来的,信用证方式用银行信用代替了商业信用,在单证表面完全一致的情况下,银行承担第一性的付款责任;信用证是一项独立的文件,它不依附于贸易合同;银行在信用证结算中处理的是单据而不是货物;而且在信用证条款中写入一些软条款,加之信用证的有关当事人位于不同的国家和地区以及不法贸易商的贪利心理,使得信用证交易的风险加大,产生了种种欺诈行为。鉴于此,作为进口商在进行贸易时对风险的防范就更要谨小慎微。     

D/P付款谨防诈骗

在国际贸易中,信用证付款是采用得最多的一种付款方式。因为信用证付款方式属于一种银行信用,即:只要出口公司交给银行议付的出口单据符合信用证的要求,付款银行就要向出口公司支付货款。如果出口公司交给银行议付的出口单据不符合信用证的要求,付款银行则予以拒付。银     

试论信用证的风险及其防范

在国际贸易结算领域,普遍接受的国际结算方式就是信用证、托收和汇款。除了汇款、托收、信用证作为主要结算方式以外,国际保理和银行保函也越来越多地运用到国际贸易和国际承包工程结算中。因为信用证具有开证银行承担着第一性付款责任、信用证独立于所依附的合同之外、业务处理是有关单据而不是货物等特点,仍然牢牢占据着国际贸易结算的主导地位,但采取信用证结算方式仍然存在一定的风险。本文主要分析了信用证业务的几种典型风险,并且针对不同风险提出了防范措施,以供进出口企业进行国际贸易结算时进行借鉴。     

信用证交易中的诈骗行为及其预防措施

信用证交易中的诈骗行为及其预防措施朱永淑在国际贸易中，信用证作为货款结算及资金融通的重要工具，把由进口人履行的付款责任转为由银行来履行。这不仅使出口人安全结汇得到保障，也可以使买方及时获取货运单据。信用证在一定程度上减小了贸易双方的风险。由于银行的介...     

谈买卖合同与信用证

信用证作为国际贸易中常用的一种结算方式，以银行信用代替了商业信用。在出口商提交与信用证相符的单据情况F，银行即负责付款。然而在外贸实务中，以信用证为结算方式而不能安全收汇的亦不乏其例。因此，搞清楚信用证交易涉及三方基本当事人，即开证申请入（买方）、开证行、受益人（卖方）间的关系，对于正确妥当地处理信用证与买卖合同，减少出口贸易风险，具有一定的指导作用。在国际货物买卖合同中，买卖合同对买卖双方均具有约束力，买方与卖方的法律关系由双方间的买卖合同规定。由于双方在合同中约定以信用证方式付款，买方、卖方…     

国际贸易中信用证结算的风险与防范

信用证即把商业信用转化为银行信用,使进出口贸易往来的安全和发展得到有力的保障。整个国际进出口贸易中,外贸出口公司常常采用的一种贸易结算方式就是信用证,在双方进行贸易交易的同时,为了让自身的交易收益能够得到保障,需要凭借信用证。而信用证作为银行的一张信用名片,也同样存在了很大的风险,因为银行只关心的是数据,而不关心货物是否发放。本文主要通过风险的来源和防范措施进行研究和探讨。     

信用证结算常见的欺诈方式及其防范

随着世界经济地迅速发展,各国之间的贸易往来日益密切.进出口结汇的安全问题也被各个贸易实体视为了不容忽视的问题.使用建立在商业信用基础上的汇付和托收方式,不能适应现代国际大宗贸易发展的需要.于是,随着国际贸易的发展,十九世纪后期开始出现了由银行保证付款的信用证,即在商业信用的基础上又加上了银行信用,大大地提高了结汇地安全性.但是由于信用证是一项自足的文件,信用证方式又是一项纯单据业务.所以在贸易中,也会出现一些欺诈行为,致使贸易一方遭受严重的经济损失.因此,我们有必要了解一些常见的欺诈方式,并掌握预防的方式,以降低潜在的经济损失.     

浅析信用证项下单据的制作及灵活处理

信用证方式下付款是以单据相符为前提的,单据的准确程度决定了能否安全收汇。所以制单人员应具有高度的责任感和一丝不苟的工作精神,严格按照信用证的要求给银行一套完整的正确单据,确保单据与信用证、合同、实际货物的一致,以便顺利及时的结汇。而在实务中,单证不一致导     

信用证进口融资的几种风险分析

信用证是国际贸易中使用最为广泛的结算方式,同时也是进出口商最常用的贸易融资工具。信用证是银行开立的有条件付款的书面承诺,由于其以银行信用取代了商业信用,     

论单据与信用证不符时买卖双方的权利和义务

在国际货物买卖中 ,买卖双方通常在合同中约定以跟单信用证付款。根据信用证的规定 ,卖方必须提供与信用证相符的单据。如果卖方提示的单据和信用证相符 ,银行必须付款 ,银行的付款义务是绝对的。银行接受单据后 ,买方对于和开证指示相符的单据也必须接受并向银行进行偿付。银行支付信用证项下的款项并不影响买方在合同中的权利 ,如买方未收到货物或货物存在品质瑕疵 ,买方可以向卖方提起违反合同诉讼 ,即买方可行使其拒收货物或索赔的权利。当货物到达目的港时 ,如经过检验发现其与合同的要求不符 ,买方并不丧失拒收货物或索赔的权利。如果…     

提单项下货物所有权的转移

跟单信用证是国际贸易中常见的支付方式。在这种付款方式下,卖方将提单背书给付款行并提交其他单据,以获得付款。一般认为,这时付款行对货物拥有一种默示的质押权。如果开证行拒付,付款行可向卖方追索,如卖方不返还货款,基于质押权付款行可以拍卖货物。银行的这种质押权是以卖方拥有货物的所有权为前提的,反之,则银行无质押权。如银行不作为货物的所有权人,是不能以信托收据(trust receipt)的方式处理货物的。     

刍议信用证上的非单据条款

在国际贸易中，跟单信用证发挥着非常重要的作用。据ICC统计，国际贸易以信用证为支付手段的占70％以上。从一定意义上讲，银行在信用证业务中的全部内容就是处理单据，以及决定是否对受益人提交的单据付款。在日常信用证操作实践中，我们有时候会碰到一些“非单据条件”或者说是“非单据条款”。     

CAD结算后的隐忧

CAD(CASHAG AINST DOCUMENTS,即交单付现)是近年来才逐渐出现的一种做法,是出口商发货后将单据交予进口商后,进口商付款的一种结算方式。是否是T/T付款的另一种说法不是很清楚,从其操作流程看有些相似,只是出口商常常将单据交予银行,由银行通过其中介行转交进口商。在国际贸易中,常用的支付方式有三种:汇付、托收和信用证。前两者为商业信用,后者为银行信用。     

信用证结算中的欺诈行为及防范

<正> 在国际贸易中,买卖双方所担心的关键问题就是安全性问题。出口商关心的是发货后是否能及时将货款收回,进口商则害怕付款后收不着货或拖延交货。为了平衡双方的矛盾,跟单信用证结算方式作为较安全的一种结算方式出现了。在这种方式下,进口商可以在出口商提交装运单据等证明货物已经装运的证明后才付款,出口商则只要满足信用证条款就有权得到开证行的偿付。那么信用证方式是否也存在欺诈行为?回答应该是肯定的,从笔者几年来的工作实践中遇到过下列情况。     

信用证下的海运提单风险分析

随着国际贸易的发展,国际商品贸易日益广泛采用象征性交货的方式以及信用证支付的结算方式。在这种情况下,单据成为了交易的关键。单据与货物的实际情况不符,就可能产生严重的风险。海运提单代表货物的物权,从而成为全套结汇单据中最为核心的单据,也理所当然成为出口商双方、承运人、银行等当事人关注的焦点。     

国际贸易中信用证结算风险及防范措施

信用证为独立自主的契约,在国际贸易中给交易双方及银行提供巨大的便宜和安全感。但同时由于信用证独立自主的特点,加之自身业务的复杂性,信用证在使用中也为贸易双方带来一定的技术风险,加大了信用证的风险防范以及管理难度,一旦操作不当,会造成大量的贸易纠纷。为规避此类风险,出口商可采取认真签订出口贸易合同,谨慎选择贸易伙伴等方式;对于进口商,可采取加强单据审核工作和选择信用良好的承运人等方式来降低信用证使用风险。     

对外贸易中信用证软条款的表征及其风险防范

信用证作为一种银行信用的支付方式,是在商品经济增长和国际贸易发展、国际贸易结算货物单据化及银行参与国际贸易结算的过程中逐渐发展起来的,通常被认为是国际贸易中最安全的支付方式之一.然而,在贸易实践中,"软条款"则随时有可能威胁出口商的结汇安全.本文旨在探讨及时识别信用证中的"软条款",采取必要的预防措施,把收汇风险消灭在萌芽状态,在贸易各环节防患于未然,是出口商的最佳选择.     

信用证“非单据条款”失误详解

我国大部分出口货物的结算方式,仍采用信用证结算。信用证是一种银行开列有条件的付款承诺,这种付款承诺独立于进出口双方的贸易合同,独立于开证人（进口商）与银行之间的债权、债务关系。只要受益人（出口商）做到“单证一致、单单一致”,开证行（进口国银行）就必须付款,而不过问实际货物的状况怎样。     

信用证欺诈与出口企业的风险防范

我国已经加入世界贸易组织,国内市场也将进一步开放,享有自营进出口权的法人、经济组织也将越来越多,随着国内市场与国际市场的进一步融合,国际贸易将日益活跃,信用证在交易中的使用将更加广泛.而作为一种支付工具和融资工具,信用证方式本身并未消除国际贸易中欺诈的各种成因,导致信用证欺诈的频繁发生,给出口企业造成了较大的损失.因此,研究信用证欺诈问题有很大的实践意义.对于信用证的欺诈方式和防范措施的认识,对于我国的出口企业至关重要.从起源来看,信用证的最初目的在于以银行信用代替商业信用,保障卖方安全收款,规避结算风险.现代贸易信用的雏形,即跟单信用证大约是在19世纪中叶形成的当时由于国际贸易的发展,进出口贸易骤然增加,但进口商和出口商很难充分了解对方的资金和信誉状况,为了规避风险,由进口方委托当地银行向出口地银行签发信用证,指示出口地银行以符合贸易合同地运输单据为交换条件,并支付货款.近几十年来,在国际贸易中不断发生信用证欺诈案件,其原因主要有以下几个方面.     

常见信用证“软条款”及其风险防范分析

信用证是开证银行根据开证申请人(进口商)的申请．向受益人(出口商)开立的在一定金额和一定期限内凭规定的单据承诺付款的书面文件。简单地说．信用证是一种银行开立的有条件的承诺付款的书面文件。它将买卖双方的商业信用转化为银行信用．通过银行信用．对出口人在提交了合格的单据后保证可以安全、及时收到货款．同时通过对单据的严格要求对进口人及时收到合格的货物也起到一定的作用．