农行打造现金管理平台

现金管理的主要目标是为企业实现“三高变三低”，就是将企业的高存款、高贷款、高费用变为低存款、低贷款、低费用加速资金的周转速度，提高资金的使用效率，为企业的迅速发展提供有效的资金管理保障，据了解国内最早的现金管理产品是由花旗银行在1999年引入的。近几年，中资银行也在积极探索现金管理业务。从2002年开始，中国农业银行就开始推出其现金管理系统2004年10月22日，现金管理系统升级版在数据上收行顺利投产使用为农行与全国性集团客户的整体合作增添了新的竞争利器。本刊选取了三篇相关的稿件以供同行交流。     

招商银行现金管理平台升级

11月4日,南招商银行主办的“第五届现金及财资管理年会”在重庆举行。140多家知名企业及财务公司高管,同监管机构、经济学者齐聚一堂,就全球现金管理最新实践及深化企业价值等问题展开了充分讨论。     

跨银行现金管理平台 率先打破银行沟通壁垒

近日,招商银行向境内外大企业集团推出新产品——跨银行现金管理平台（CBS）,打破了目前各商业锻行企业网银及现金管理系统相对独立的现状,使拥有多个跨银行结算账户的企业能够使用统一平台管理和调度资金,实时了解资金全貌。 CBS能为银行和企业带来怎样的双赢效果？跨银行的资金调动是否会触及敏感的银行间利益？记者就上述问题采访了CBS的主要研发与推广负责人——招商银行总行公司银行部副总经理左创宏。     

中行全球现金管理平台客户现金管理服务优选

现代企业管理制度在中国企业的普遍建立,引发了企业财资管理的变革,与此同时,集团企业因为市场竞争与财务资源的压力,也呼唤更为高效的财资管理工具。商业银行敏锐地抓住这一历史机遇,充分利用现代科技,争相研发了功能、架构各异的现金管理业务系统,中国银行全球现金管理平台凭借强大的业务能力、先进的技术,成为大型集团客户现金管理服务的优选。     

现金管理立法初探

现金管理作为金融调控的重要手段,对防范和打击利用大额现金进行非法洗钱、逃废银行债务、偷逃国家税款、打击诈骗等违法犯罪活动具有非常重要的作用。国务院发布的《现金管理暂行条例》延用了二十年,随着经济体制和经济结构改革的深化,现金流通渠道发生了重大变化,出现了许多新特点;现金管理工作中也面临许多新情况、新问题。因此,重新整合现金管理机制,使现金管理工作适应新形势要求,成为银行界和法律界亟待探讨和解决的问题。     

浅议企业的现金管理

现金有狭义和广义之分.狭义的现金仅仅指库存现金.广义的现金包括库存现金、银行存款和其他货币资金三个部分.在现代企业制度下,现金对于企业越来越重要.文章就企业现金管理的重要性及企业在现金管理中普遍存在的问题进行分析并提出加强管理的措施.     

加强商业银行现金管理的研究

在商业银行的各种资产中，现金资产是流动性最强，同时也是获利能力最小的资产，因此现金资产的管理，特别是现金持有量控制是商业银行优化资源配置，提高资产利润率的重要手段。     

走出现金管理的误区

现金管理是财务管理的重中之重,越来越为企业经营管理者和财务人员所关注。但对现金管理,无论是理论上还是方法上,都存在一定的误区:把现金视为财富而不是看作资产;注重现金最佳持有量而忽视现金流入流出的动态平衡;关注现金的数量管理忽略现金的质量管理等等。本文将对上述误区进行理性的分析与批判,提出正确的现金管理的观念与方法,旨在引导财务管理人员走出现金管理的误区,使现金管理更科学、更合理、更有效,从而更有利于财务管理目标的达成。     

现金管理平台的技术实现

一、项目背景 随着我国资本市场的迅速发展，部分上市公司和大型集团公司的经营管理也由资产经营为主转变为资本经营为主，进入财务管理的企业管理阶段。为了提高财务决策的科学性，集团公司和大型企业提出了现金流的管理需求，希望通过银行实现资金筹措的经济性、营运资金管理的高效性、资金流量分析和风险评价的科学性。为了争取大客户的整体清算业务和资金留存，提高银行的服务水平与竞争能力，实施综合营销，必须建立一套通用、高效、科学的现金管理系统，将集团客户不同公司间的资金头寸集中管理，并在银行清算系统与客户资源管理系统间建立对接平台，使企业内部资金实现最充分使用，借助现金管理系统，企业总部可以随时了解、监控、调度子公司的资金，进行整体运作。     

招行力推中小企业现金管理电子服务渠道

招商银行近日六度蝉联亚洲货币“中国本土最佳现金管理银行”,电子银行渠道与现金管理平台高度整合是关键。招商银行现金管理部总经理左创宏表示：“招商银行形成了特有的一个渠道、三个平台的产品服务体系,即电子银行渠道＋现金管理平台＋电子供应链平台＋金融电子商务平台,通过将专业的平台产品搭载到可快速复制、大面积推广的电子渠道。     

光大银行获“最佳现金管理银行”

（本刊讯）近日在北京召开的2010年中国现金管理行业高峰会上,光大银行凭借近年来在“现金管理平台账户”、“现金池委贷”、“内部资金计价”、“子账户非授信透支”、“集团票据池”等多项现金管理业务产品上的创新以及在团队建设方面的优势,荣获“最佳现金管理银行——团队之星”奖。     

智能现金管理平台 提升银行自助服务价值

全面、稳健的现金管理是企业正常运行和发展的保障,也是银行快速拓展高价值的企业客户,提升竞争力的有效手段,对企业及银行都有重要意义.近年来,现金管理得到了企业的高度重视,也成为各商业银行业务创新的重点.而自助服务设备是现代银行不可缺少的服务渠道,     

地方国库现金管理问题初探

本文通过大量国库统计数据对地方国库现金管理的必要性和可行性进行分析,探讨国库现金管理初始阶段应把握的几个环节,目的在于提高国库现金管理效益,在确保安全的前提下,追求更大投资收益。     

房地产企业集团公司中现金管理平台的运用

现代房产企业已经从以前单一的一个项目公司转为多个项目公司以及与房地产相关的上、下游核心企业聚集在一起运作的集团公司模式。在这种模式中,现金管理显得尤其重要,良好的现金管理制度能加速企业内部公司之间资金的流动性,节约集团融资成本。本文从集团公司现金管理平台入手,以在房产企业的一些工作经验,对房地产开发过程中如何加速资金流动性,提高资金收益,提出了一些建议,希望能为同行业者提供参考与借鉴。     

房地产企业集团公司中现金管理平台的运用

现代房产企业已经从以前单一的一个项目公司转为多个项目公司以及与房地产相关的上、下游核心企业聚集在一起运作的集团公司模式。在这种模式中,现金管理显得尤其重要,良好的现金管理制度能加速企业内部公司之间资金的流动性,节约集团融资成本。本文从集团公司现金管理平台入手,以在房产企业的一些工作经验,对房地产开发过程中如何加速资金流动性,提高资金收益,提出了一些建议,希望能为同行业者提供参考与借鉴。     

新形势下现金管理方式的塑造

现金管理是国家一项基础性金融管理工作,有很强的政策性、实践性、操作性,是防范和打击利用大额现金洗钱、逃废债、偷税、逃税等违法犯罪活动的有效手段。认真研究新形势下现金流通的特点和问题,塑造新的现金管理方式,有着十分重要的现实意义。     

现金管理平台公网接入简介

我行推出现金管理平台以来，因其在帮助客户集中管理资金、加强财务监控、降低财务成本等方面的强大功能收到了众多集团客户的欢迎。客户端作为企业服务器，是现金管理平台不可缺少的一部分。     

银行网点转型和基于富客户端技术的桌面整合平台

随着经济全球化和全球金融市场的开放，商业银行加快了全球范围内的竞争步伐和战略布局。零售业务由于具有利润率高、不良贷款比例低、风险分散、违约风险小等特点，已经成为商业银行（特别是国内商业银行）的重点发展方向。     

对有效实施地方国库现金管理的思考

国库现金有效管理就是按照安全性、流动性、收益性的原则,通过协调财政政策和货币政策目标,有效管理短期国库现金流和现金头寸的一系列活动。作者对国库现金管理的必要性和可能性进行了充分论证,提出了国库现金实现有效管理的必备条件和基本原则、操作工具,并设计了模式选择和注意事项,具有较强的理论指导意义和实践价值。     

依托现金管理平台 助力中小企业成长

中国光大银行推出中小企业现金管理金融服务品牌前言改革开放以来,我国的中小企业发展迅速,在国民经济和社会发展中的地位和作用日益增强。随着对中小企业经营环境的深入研究,各商业银行纷纷意识到中小企业的资金链脆弱,没有良好的资金管理措施,企业的经营与发展将举步维艰,中小企业发展不仅需要及时的融资服务,更需要科学高效的现金管理服务。中国光大银行作为国内最早开展现金管理业务的银行之一,多年来一直关注中小企业的发展,致力于不断丰富中小企业的支付结算工具和结算渠道,始终坚持为客户提供良好的服务和应用体验。2012年,中国光大银行秉承"贴心现金管理,助力企业成长"的