银行卡业务风险的防范

随着银行卡业务的快速发展和银行卡市场竞争的日趋激烈，有关银行卡的投诉、纠纷等案件频发。银行卡业务风险处于多发、高发期，因此，加强银行卡业务风险防范迫在眉睫。一、银行卡业务风险的主要原因随着银行卡发卡量的突增，贷记卡的欺诈风险和操作风险不断加大，特别是客户利用银行卡套现造成的风险更为严重。近两年，银行卡欺诈风险总体水平呈上升趋势。     

当前银行卡业务存在的主要风险及应对措施

随着银行卡业务的迅速扩张与竞争的日趋激烈,银行卡业务所带来的风险也日益凸显,如何有效地防范和控制风险已成为银行卡业务发展的重中之重。我们必须充分认识当前银行卡领域的风险易发环节,及时采取有效的应对措施,把风险降到最低,保证银行卡业务的健康发展。     

银行卡业务操作风险及其防范措施

银行卡业务是一种多风险的业务。在银行卡业务的发展过程中,操作风险发生的频率越来越高,造成的损失也越来越大。因此,防范银行卡业务发展的风险特别是操作风险成为商业银行的重大课题。     

如何加强银行卡业务的风险控制

随着银行卡业务的迅速扩张和竞争的日趋激烈,全国各地有关银行卡方面的投诉、纠纷、案件频发,银行卡业务风险处于多发、高发期。银行卡风险体现出涉及面广、风险种类多样、危害性大的特点。如何认识、规避、防范银行卡业务风险,保持银行卡业务的健康发展,是我们一项长期而艰巨的任务。     

银行卡业务风险的防范

随着银行卡业务的快速发展和银行卡市场竞争的日趋激烈,有关银行卡的投诉、纠纷等案件频发.银行卡业务风险处于多发、高发期,因此,加强银行卡业务风险防范迫在眉睫.     

天津市银行卡业务发展状况调查研究

近年来,天津市银行卡业务呈现快速发展趋势,但与此同时,银行卡业务发展中存在的问题也不容忽视,各类风险日渐突出。本文通过对天津市银行卡市场的调查,对辖内银行卡的风险状况及银行卡管理方面存在的问题进行了探析。并提出了风险防范建议。     

银行卡业务法律风险防控理论与实务

近年来,在我国商业银行集团化、综合化和国际化深入发展的大背景下,银行卡业务不断发展创新,银行卡产业国际化进程快速推进,实现了跨越式发展,相应的银行卡业务法律风险也日趋复杂和多元。本书对银行卡业务法律风险防控进行了全景式的研究和论述,对银行卡业务全流程经营管理中普遍关注的热点问题所涉及的法律风险及有关法律、法规做了比较透彻的分析,并注意业务操作与法律理论相结合、案例分析与操作实例相结合,     

银行卡风险防范与管理问题分析

随着银行卡业务的快速发展和市场竞争的日趋激烈,有关银行卡的伪冒、诈骗、纠纷、投诉等现象频发,积极防控银行卡业务风险愈显重要。本文对银行卡风险进行分析,探讨其产生原因,并提出了有针对性的建议,以期进一步提高银行卡风险的防控能力。     

银行卡收单业务风险成因分析及相关建议

近年来,我国银行卡收单业务发展迅速,其方便、快捷的结算方式深受广大持卡人和商户的“青睐”,目前银行卡已成为银行业金融机构营销个人业务的重要产品和渠道之一。同时,银行卡收单业务中的风险盲点也不断凸显出来,其产生的风险,如：洗钱套现和欺诈等违法行为,直接关系到银行资金的安全,关系到银行卡产业的健康发展,亟需引起高度重视。本文从银行卡收单业务管理角度出发,分析银行卡收单业务风险成因,并提出相关建议,     

陕西银行卡业务发展现状及风险分析

本文分析了陕西省银行卡业务的发展现状、银行卡业务发展中存在的问题及银行卡使用过程中的风险．并提出了相应的对策建议。     

对银联加强银行卡风险防范服务的思考

银行卡产品和创新支付发展迅速,随之产生的银行卡风险也日益突出。本文归纳了银行卡风险的特征和趋势,分析了银联在银行卡风险防范过程中的作用,认为中国银联作为经营银行卡跨行信息转接业务的企业和国内唯一的银行卡组织,在银行卡风险防范服务过程中有着独特的资源优势。作者提出：中国银联应健全银行卡风险防范合作机制,加快银行卡风险防范服务平台建设。     

进一步加强银行卡风险管理 促进银行卡产业又好又快发展

安全是银行卡的生命,风险防控是银行卡发展的永恒话题,一刻也不能松懈。当前银行卡业务处于快速发展期,要格外重视风险防控工作。     

有关银行卡冒用风险原因解析与防控措施的分析

当前银行卡发展进程加快,银行卡使用中面临的风险也在不断上升,如银行卡窃取、欺诈、盗用及冒用等等,严重阻碍了银行卡业务健康发展。本文从银行卡冒用的相关背景出发,分析了导致银行卡冒用风险的形成因素,并据此提出了相应的防范措施。     

县域银行卡业务发展中的问题及对策

为进一步了解基层银行卡发展中存在的问题，促进银行卡业务的发展，有效防范银行卡风险，近日，笔者对龙南县银行卡发展状况进行了调查。     

信用卡业务的风险防范与控制

随着银行卡业务的进一步发展,信用卡风险的发生也越来越频繁.如何有效地防范和化解银行卡业务风险已成为各发卡机构共同探讨的问题.本文从分析信用卡行业存在的风险入手,探讨了防范信用卡业务风险的几种方式.     

当前郊区基层网点银行卡业务的风险及防范

当前郊区银行卡业务风险苗子有所出现，因银行卡业务发生的经济纠纷、诉讼案件有所增加，银行卡业务潜在风险有所上升。分析我行银行卡业务现状，主要存在以下四大风险：（一）外部欺诈风险。在各类银行卡风险中，外部欺诈风险是当前郊区银行卡业务中最严重、危害最大的一类风险。银行卡外部欺诈目的的实现渠道主要有以下三种：ATM机取现、POS机套现（消费）或网络（电话）转账。从外部欺诈的手段看，主要是伪卡欺诈、直接骗取客户资金和利用ATM机骗卡三类。     

我国村镇银行银行卡业务发展现状与对策建议

本文介绍了我国村镇银行的监管政策、银行卡业务发展现状,分析了村镇银行对国内银行卡产业发展的积极意义,提出了促进村镇银行银行卡业务发展的建议,加强对村镇银行银行卡业务的风险管控、积极向村镇银行提供适应其市场需求的银行卡产品以及发卡专业化服务机构可根据村镇银行特点为其定制发卡外包专业化服务。     

当前银行卡发展过程中应规避的风险

伴随着银行卡业务的不断发展,人们在享受银行卡带来的便利之时,也面对着越来越多的银行卡风险,因此规避银行卡风险就尤为重要。本文首先分析了我国银行卡风险的特点;然后分析了导致银行卡风险的原因,主要包括技术相对落后、内部的管控制度不健全、缺乏有效的防范措施及有效的授信控制机制;最后给出了规避银行卡风险的五点对策。     

进一步加强银行卡风险管理促进银行卡产业又好又快发展

安全是银行卡的生命,风险防控是银行卡发展的永恒话题,一刻也不能松懈.当前银行卡业务处于快速发展期,要格外重视风险防控工作.     

我国村镇银行银行卡业务发展现状与对策建议

本文介绍了我国村镇银行的监管政策、银行卡业务发展现状,分析了村镇银行对国内银行卡产业发展的积极意义,提出了促进村镇银行银行卡业务发展的建议,加强对村镇银行银行卡业务的风险管控、积极向村镇银行提供适应其市场需求的银行卡产品以及发卡专业化服务机构可根据村镇银行特点为其定制发卡外包专业化服务.