协力推进商业银行反洗钱工作

20世纪80年代以来，洗钱在全世界范围内日益猖獗、迅速蔓延，已成为国际社会共同面临的重大问题。严厉打击洗钱犯罪，有效防范金融风险，维护世界政治经济的安全和发展，已经成为国际社会的共识。在我国，银行业作为一个特殊的行业，是社会资金流动的主要渠道之一。正是由于银行业的这一行业特性，使得商业银行义不容辞地站到了打击洗钱犯罪战线的前沿。     

浅析洗钱犯罪和反洗钱的法律对策

针对洗钱犯罪的特殊性及其严重的社会危害性，本从界定洗钱犯罪的“上游犯罪”入手，着重分析洗钱犯罪的犯罪构成要件，从而达到科学界定洗钱犯罪的目的，并立足我国国情，吸收和借鉴国际反洗钱犯罪的经验，提出我国反洗钱的法律对策。     

加强金融监管 防范洗钱犯罪

一、我国洗钱犯罪的现状 　　洗钱是隐瞒收益的存在、非法来源或非法使用并将收益伪装合法的特定过程。洗钱犯罪自 19世纪 20年代在美国产生以来,伴随着国际贩毒、走私和有组织犯罪的不断发展而迅速传播。有资料显示,目前,洗钱犯罪最猖獗的地区主要是美国、俄罗斯、欧洲、东南亚及中南美洲地区。据国际权威反洗钱金融组织统计分析认为,进入 90年代以来,随着国际反洗钱工作大规模展开和各国卓有成效的合作,洗钱犯罪分子已改变了传统的洗钱方式和洗钱手段,使洗钱犯罪日益呈现出手段复杂化、技术现代化和清洗网络化的新特征,犯罪分子更…     

基层金融机构反洗钱工作的制约因素及改进措施

20世纪80年代以来，洗钱犯罪已成为世界各国和国际社会共同面临的一大公害。由于金融机构是全社会现金交易和支付结算的枢纽，金融部门日益成为洗钱的主要渠道，因此，防止洗钱者利用金融系统进行洗钱就成为一个国家反洗钱的重要任务。     

论洗钱罪

"洗钱"专指那些通过某些方法将犯罪所得赃款合法化变"干净"的行为。现在,洗钱已发展成为一个有着高额利润的、复杂的犯罪领域,并成为国际社会的一大公害。洗钱犯罪的巨大破坏性不仅仅表现为它对金     

试述开展反洗钱工作的重要性和紧迫性

一、洗钱现状和发展趋势。(一)国际反洗钱现状。随着国际毒品犯罪、跨国有组织犯罪及跨国经济犯罪(跨国偷税、跨国贿赂、跨国诈骗、跨国走私)的迅速增加，跨国洗钱愈演愈烈。根据金融特别行动工作组的专家估计，每年有数千亿美元进入洗钱系统。与此同时，跨国洗钱专业化和行业化的趋势得到了加强。许多具有专门知识和技能的专业人员，例如律师、会计师、金融顾问等加入到洗钱行列。据国际货币基金组织估计，全球每年非法洗钱的总额相当于全世界国内生产总值的2％至5％。洗钱犯罪是目前国际社会普遍关注的焦点和热点问题。     

浅论洗钱犯罪

洗钱犯罪是20世纪50、60年代毒品犯罪、走私犯罪日益猖獗的产物,是毒品、走私、贪污贿赂等各种经济犯罪,尤其是有组织犯罪的润滑剂和"生命线。现在,洗钱犯罪已发展成为一个有着高额利润的、复杂的犯罪领域,并成为国际社会的一大公害,全球几乎没有一个国家可以幸免。在经济全球化的大背景下,尤其是中国对外开放并加入世界贸易组织后,加强了与世界经济的联系,成为外商投资的热点,洗钱犯罪分子也必然会乘虚而入,妄图浑水摸鱼,从而不可避免的使我国面临境外日益猖獗的洗钱犯罪。与此同时,中国境内越来越多的毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、贪污贿赂犯罪也助长了境内洗钱活动发展。因此,我们有必要对洗钱犯罪的发展的一般规律进行认识研究,把握其发展的动向,从而针对洗钱犯罪提出行之有效的斗争策略和手段,达到预防和打击洗钱犯罪的结果,保证我国政治、经济、文化的和谐、健康发展。     

县域金融反洗钱工作的思考

洗钱犯罪是国际社会普遍关注的热点和焦点。随着毒品、走私、恐怖组织犯罪的肆虐，洗钱活动日益猖獗，洗钱形式丰富多样。金融机构是社会资金流动的载体，也是犯罪分子用于洗钱的有效途径。面对日新月异洗钱方式的转换，县域金融反洗钱工作难度逐渐增大，应如何有效开展反洗钱工作．是我们迫切需要解决的问题。     

反洗钱立法的国际比较及对我国的启示

西方发达国家先后通过不同的法律体系与立法程序将洗钱行为确定为国内法上的犯罪,并给予刑事制裁.在此基础上,国际社会打击跨国洗钱活动的国际公约也在频频亮相,已有包括我国在内的100多个国家加入,这些签约国纷纷在其国内实体法中将洗钱规定为犯罪,并积极承担了在打击洗钱犯罪方面开展国际合作的义务.我国反洗钱法律法规的体系、内容与国际社会要求还有相当距离,必须积极借鉴西方国家在反洗钱方面的经验予以完善.     

我国反洗钱法律效力层次亟需提高

自上世纪60年代以来，洗钱已演变为一个横跨国境的、操作隐蔽的淅兴国际犯罪领域。反洗钱必需重典治乱。我国作为新兴市场经济国家，在经济转轨时期也日益受到洗钱活动的危害。本文在综述法律在国际反洗钱中的极端重要性及我国反洗钱法律严重缺乏的基础上，提出要增强我国打击洗钱犯罪的效果，进一步提高我国反洗钱的法律效力层次，乃属当务之急。     

我国反跨境洗钱金融情报中心运行模式探讨

跨境洗钱是当前我国洗钱犯罪的重要形式。随着国际毒品犯罪、有组织跨国犯罪以及跨国经济犯罪的增长．加之各国在洗钱监管和制裁上存在的差异,使跨镜洗钱逐渐成为当今洗钱犯罪的主流,特别是在我国加入世界贸易组织以后,对外开放领域不断增加,对外经济交往不断扩大,跨镜资金往来规模也在不断增加,随之伴生的跨镜洗钱活动也越来越严重。近年来．我国的洗钱活动,     

美国跨境洗钱的监管经验及启示

一、引言 洗钱已成为全球金融体系面临的巨大挑战。据国际货币基金组织（IMF）估算，全球洗钱金额已占到世界GDP的2%-5%。随着国际政治、经济、社会生活的日益密切，为实现特定目的的有组织犯罪、恐怖活动或武器扩散活动，犯罪分子已不满足于只通过本国境内的金融活动进行非法资金清洗。在很大程度上，跨境洗钱已逐渐演变为当前洗钱犯罪的主要形式。     

高科技洗钱犯罪的应对之策

洗钱作为一种犯罪行为,已被国际社会的广泛重视,其形式多样,方法巧妙,令人迷惑。特别随着网络银行的兴起和计算机技术的发展,高科技电子支付技术日趋成熟,在提高转帐结算效率、为合法经济活动带来便利的同时,也给洗钱犯罪提供方便,利用高科技支付工具洗钱成了洗钱的新手法。为此,建立全国统一的金融机构反洗钱电子实时监测系统、建立统一的密钥托管机制、加强国际交流与合作等就成为应对之策。     

试论洗钱犯罪防控体系的完善

经过多年的发展,洗钱活动已经从分散的、无组织的隐瞒犯罪收益活动发展演变为具有专门分工、组织严密的运转体系。洗钱的国际化要求进行反洗钱的国际合作,当今世界国际反洗钱合作机制已在各个层次和方面形成,并在不断发展。中国作为一个深受洗钱危害的国家,对国际反洗钱合作有一定的参与,但还存在一些问题与不足,本文将针对这些问题提出一些完善建议。     

洗钱罪背后的“隐形人”——认识上游犯罪概念

国际反洗钱立法过程中可能遇到的一个怪圈是，洗钱活动是否是刑事犯罪，并不取决于洗钱活动本身，而是取决于产生被清洗的犯罪收益的犯罪活动的种类、范围、严重程度或是否具有可起诉性。这一切源于洗钱罪的上游犯罪这一概念的使用。     

中华人民共和国反洗钱法

2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过目录第一章总则第二章反洗钱监督管理第三章金融机构反洗钱义务第四章反洗钱调查第五章反洗钱国际合作第六章法律责任第七章附则第一章总则第一条为了预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪,制定本法。第二条本法所称反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得     

关注洗钱犯罪上游犯罪的界定

我国对于洗钱上游犯罪界定现状和需要拓展界定范围的因素"洗钱"一词由英文Money Laumdering翻译而来。洗钱罪的上游犯罪(先行犯罪)就是被一国或地区刑法明文规定为其犯罪所得及其产生的收益可以成为洗钱犯罪的行为对象的那     

浅议当前金融业反洗钱工作中存在的问题及对策

所谓洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段隐瞒或掩饰起来，并使之在形式上合法化的行为和过程。“洗钱”是目前国际社会普遍关注的焦点和热点问题，洗钱不仅损害了金融体系的安全和信誉，而且对于正常的经济秩序、社会风气、社会稳定具有极大的破坏作用和不利影响。做好反洗钱工作是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要，是严厉打击经济犯罪的需要；是遏制其他严重刑事犯罪的需要，是维护金融机构诚信及从事稳定的需要，必须引起我们的高度重视。     

我国反洗钱业务发展问题研究

洗钱是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化,以逃避法律制裁的行为。洗钱犯罪严重威胁世界政治和经济秩序,已成为世界各国及国际社会面临的一大公害。因此,反洗钱受到了绝大多数西方发达国家及新兴市场国家的高度关注,他们先后制定了反洗钱战略,主动应对日益严峻的国际洗钱形势。     

基于贸易结算数据的反洗钱分析模型

洗钱是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化,以逃避法律制裁的行为。虽然各国对洗钱犯罪的界定不同．而且洗钱的方式也多种多样,但是洗钱行为有其一定的共同特点．并且严重危害社会正常政治和经济秩序,已经成为世界各国及国际社会面临的一大公害。国际社会一直在积极的研究和建立金融系统的反洗钱机制,世界各国也纷纷出台了相应的法律法规打击洗钱活动。本文通过研究贸易洗钱的特点,构建了一套洗钱行为可疑特征指标体系,在此基础上采用聚类分析算法、决策树算法．利用商业银行业务处理系统数据,建立国际贸易洗钱行为的分析模型。