试论金融机构反洗钱职责的加强与完善

<正>利用金融机构进行洗钱,已经成为现代洗钱活动的主要渠道。无论从因洗钱而遭受的损失来看,还是从犯罪分子掩盖犯罪所得的手段上,以及国家发现、证实洗钱犯罪的线索方面,金融机构在反洗钱中的主要角色都是无可替代的。如果金融机构不加强与完善反洗钱工作,就有可能被密切注视金融系统薄弱环节的洗钱者利用,成为洗钱者的合伙人。     

县域金融反洗钱工作的思考

洗钱犯罪是国际社会普遍关注的热点和焦点。随着毒品、走私、恐怖组织犯罪的肆虐，洗钱活动日益猖獗，洗钱形式丰富多样。金融机构是社会资金流动的载体，也是犯罪分子用于洗钱的有效途径。面对日新月异洗钱方式的转换，县域金融反洗钱工作难度逐渐增大，应如何有效开展反洗钱工作．是我们迫切需要解决的问题。     

建立完善反洗钱协调合作机制 严厉打击一切形式的洗钱和恐怖融资活动

洗钱是经济领域一种常见的犯罪行为，随着经济全球化的发展，世界范围内的洗钱活动也呈逐年上升、迅速蔓延的态势。洗钱活动不仅极大地危害金融体系的安全和信誉，而且，洗钱行为往往还被毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪以及恐怖主义犯罪活动所利用，孳生和加剧其他一系列刑事犯罪，对国家的政治稳定、社会安定、经济安全乃至国际政治经济体系安全构成严重威胁。因此，建立、健全有效防范和打击洗钱     

电子货币给反洗钱带来新挑战

电子货币具有与传统货币相同的功能，又不会产生传统货币在交易、管理和保护中所出现的各种风险与不便，能大大降低成本，因而颇受金融机构和消费者的欢迎。但电子货币的无形性、匿名性、快速性和无地域性等特点也给洗钱犯罪分子提供了极大的便利，使洗钱活动变得更加隐蔽和复杂，同时也给防范、控制和侦察洗钱犯罪带来了很多障碍，     

美、英、澳三国反洗钱机制建设对我国的借鉴与启示

随着新兴市场国家开放其经济及金融领域,使洗钱活动不断向发展中国家转移。当前我国的洗钱犯罪呈上升势头,洗钱规模逐步增多,     

我国反跨境洗钱金融情报中心运行模式探讨

跨境洗钱是当前我国洗钱犯罪的重要形式。随着国际毒品犯罪、有组织跨国犯罪以及跨国经济犯罪的增长．加之各国在洗钱监管和制裁上存在的差异,使跨镜洗钱逐渐成为当今洗钱犯罪的主流,特别是在我国加入世界贸易组织以后,对外开放领域不断增加,对外经济交往不断扩大,跨镜资金往来规模也在不断增加,随之伴生的跨镜洗钱活动也越来越严重。近年来．我国的洗钱活动,     

证券领域洗钱风险研究

从国际国内洗钱犯罪趋势来看,证券领域由于自身具有的交易复杂、流动性高、资本利得税率低等特点,能够为犯罪分子的洗钱活动提供较好的掩护而逃避执法机关的打击,因此受到洗钱犯罪分子的青睐,也成为我国洗钱犯罪新的重点领域。本文通过对证券领域洗钱特点的研究,分析了证券业面临的洗钱风险、反洗钱的困难和存在问题,探究了证券业反洗钱的措施,以加强对证券领域的洗钱风险的防范。     

如何防范利用银行卡洗钱犯罪

随着市场经济的发展，洗钱犯罪现象越来越多。据有关资料分析，目前洗钱出现了一些新动向，例如，犯罪活动与洗钱活动进一步分工，甚至出现了专门的洗钱服务机构，为更多的犯罪分子和犯罪组织提供服务等。本文提出了如何防范利用银行卡洗钱犯罪的建议。     

存款实名制与洗钱犯罪的控制

我国1997年新刑法已将洗钱规定为犯罪,但一直缺乏控制洗钱犯罪的相应金融措施。存款实名制在我国正式实施,有助于充分发挥金融机构在控制洗钱及其相关犯罪方面的独特作用。     

反洗钱:金融机构责无旁贷

10月31日我国公布了《中华人民共和国反洗钱法》,并将于明年7月1日实施;近日,人民银行同时发布了《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。这一系列法律、法规的颁布实施,对于有效预防和监控洗钱活动,遏制洗钱犯罪及其上游犯罪,维护社会稳定和金融安全,促进社会和谐发展都具有极其重要的意义和作用。     

开放条件下的反洗钱对策

现代洗钱活动始于20世纪20年代，随着经济全球化和资本流动国际化的发展．跨境洗钱犯罪日益猖獗．尤其是利用金融系统进行洗钱．已成为现代洗钱活动的突出特征。     

浅析打击恐怖活动中反洗钱的国际合作机制

20世纪中期以来,洗钱活动随着毒品泛滥的情势,迅猛发展成为一个专门性的、复杂的犯罪领域,往往和毒品、走私、黑社会等有组织犯罪相联系,严重威胁各国的国家安全,危及全球经济发展。恐怖活动中洗钱的定义和法律特征(一)洗钱对象并不都是非法的犯罪收益,还包括来源于“合法渠道”的“合法”资金。在传统的洗钱主体一般是贩毒、诈骗等犯罪分子,     

反洗钱我们义不容辞

所谓洗钱，是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化，以逃避法律制裁的行为。洗钱活动严重扭曲正常的经济和金融秩序，腐蚀公众道德，助长新犯罪的滋生。2003年3月随着人民银行关于反洗钱的“一个规定，两个办法”的发布，确立了我国反洗钱报告和反洗钱信息监测制度的基本框架，首先对银行类金融机构提出了反洗钱监管要求。     

浅论洗钱犯罪

洗钱犯罪是20世纪50、60年代毒品犯罪、走私犯罪日益猖獗的产物,是毒品、走私、贪污贿赂等各种经济犯罪,尤其是有组织犯罪的润滑剂和"生命线。现在,洗钱犯罪已发展成为一个有着高额利润的、复杂的犯罪领域,并成为国际社会的一大公害,全球几乎没有一个国家可以幸免。在经济全球化的大背景下,尤其是中国对外开放并加入世界贸易组织后,加强了与世界经济的联系,成为外商投资的热点,洗钱犯罪分子也必然会乘虚而入,妄图浑水摸鱼,从而不可避免的使我国面临境外日益猖獗的洗钱犯罪。与此同时,中国境内越来越多的毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、贪污贿赂犯罪也助长了境内洗钱活动发展。因此,我们有必要对洗钱犯罪的发展的一般规律进行认识研究,把握其发展的动向,从而针对洗钱犯罪提出行之有效的斗争策略和手段,达到预防和打击洗钱犯罪的结果,保证我国政治、经济、文化的和谐、健康发展。     

金融机构在反洗钱工作中存在的问题及对策建议

一、金融机构在反洗钱工作中存在的问题近年来,我国金融机构在反洗钱工作中与有关方面密切配合,对及时发现洗钱行为,遏制洗钱犯罪及其上游犯罪,维护经济金融安全和社会稳定发挥了重要作用。但金融机构在履行反洗钱义务中也存在一些不容忽视的问题。1.金融机构缺乏反洗钱的主动性。现实中有一些金融机构缺乏全局意识,反洗钱工作比较被动。     

反洗钱知识简介

一、洗钱的含义 中国人民银行颁布的《金融机构反洗钱规定》对“洗钱”做出如下定义：洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其形式上合法化的行为。     

国际反洗钱法律框架及制度

20世纪中期以来，洗钱活动日益猖獗，严重威胁全球经济发展和国家安全。洗钱过程十分复杂，手段众多，通常经过处置、离析、归并三个阶段，将犯罪收入合法化。为有效打击洗钱犯罪，各国及国际社会纷纷制定相关法律予以惩治。中国改革开放以来，洗钱案件逐步增多，引起政府和社会公众的重视，开始建立以刑法为核心，以行政法规为准则，以部门规章为规范的反洗钱法律框架，加大反洗钱力度，维护金融秩序和社会稳定。     

打击洗钱活动 维护国家金融秩序

在今天的金融社会，“洗钱”已经是跨越国界犯罪活动，中国人民银行对“洗钱”活动进行了解释，凡“将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或其它犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为”，都属于洗钱行为。而反洗钱就是要打击这些行为以维护国家金融秩序和保障社会的稳定。     

证券业洗钱方式及可疑交易监测

证券业作为金融业中是最具开拓和创新的行业,由于流动性强和交易复杂,往往容易受到洗钱者的关注,成为打击洗钱犯罪的重点领域。证券业客户交易结算资金三方存管制度实施后,证券业金融机构交易结算方式和业务资金流程以及洗钱方式均发生了实质性变化,重新梳理证券业洗钱方式,探讨证券业可疑交易现行标准,对于厘清证券业合理怀疑与重点监测的可疑交易,指导证券业金融机构根据行业特点和机构实际自主建立可疑交易监测指标,形成以合理怀疑为基础的     

强化金融机构反洗钱意识

目前,我国洗钱犯罪形势不容乐观,大有迅速蔓延之势.洗钱犯罪活动造成国家财富的巨大流失,扰乱了国家金融秩序的稳定和安全.因此,加强金融管理,打击洗钱犯罪,将是金融机构必须认真对待的一项重要工作.