李懿：规范跨境人民币贸易融资业务操作

中国农业银行山东潍坊分行李懿2013年7月10日来稿指出，在当前跨境人民币业务稳步、快速发展的形势下，商业银行应当完善处理程序，规范跨境人民币贸易融资业务操作。加强跨境人民币贸易融资产品的创新不应仅局限于创新出一个独立的全新产品，更应在现有国内贸易融资产品基础上，进一步创新操作模式，实施营销策略。     

跨境贸易人民币结算的分析与探讨

近年来,人民币的国际使用继续保持较快的发展态势,经常项目下人民币跨境使用比重不断上升,人民币跨境融资渠道和离岸人民币市场进一步拓宽,人民币在国际上的接受度大大提高.根据环球银行金融电信协会统计,2015年12月,人民币已成为全球第三大贸易融资货币、第五大支付货币、第五大外汇交易货币.跨境贸易人民币结算业务的快速发展,带动了人民币金融业务、离岸人民币市场的进一步发展.但我们仍应看到,在人民币跨境贸易结算的推进过程中仍然存在着一些阻塞因素.本文从国际结算货币决定因素的角度展开分析,着重研究当前在人民币跨境贸易结算领域存在的主要问题,并在此基础上提出进一步改进人民币跨境贸易结算工作的意见和建议.     

银行应规范跨境人民币贸易融资业务操作

在当前跨境人民币业务稳步、快速发展的形势下,商业银行应当完善处理程序,规范跨境人民币贸易融资业务操作。加强跨境人民币贸易融资产品的创新不仅局限于创新出一个独立的全新产品,更应在现有国内贸易融资产品基础上,进一步创新操作模式,实施营销策略,提升跨境人民币贸易融资拓展能力。一是加强结构性安排,通过不同基础产品的组合,打造一系列适销对     

跨境人民币融资问题研究

随着跨境贸易人民币结算试点的推进,与跨境贸易相关的跨境人民币融资需求也随之上升。本文主要研究跨境人民币贸易融资和项目融资。目前,在跨境人民币贸易融资操作中,存在汇率避险工具不发达、有关法律、政策不尽完善、明确等问题。在项目融资操作中,海外人民币存量较小、境外借款方缺乏人民币还款来源,以及汇率避险工具缺乏、境外借款方的汇率风险等问题也较为突出。针对上述问题,本文提出了相应的政策建议。     

新形势下跨境人民币融资的发展机遇

跨境人民币结算业务中伴生的跨境人民币融资行为一度引起监管机构和学术界的广泛关注。本文描述了跨境人民币融资产生与发展的政策背景和市场环境,并着重分析了跨境人民币融资与跨境人民币结算、境内货币政策以及《巴塞尔协议Ⅲ》的关系,认为在全球推行宏观审慎管理理念的背景下,银行应将有限的资源用于开展具有真实交易背景、质量较高、满足实体经济需求的跨境人民币融资业务。     

新形式下跨境人民币融资的发展机遇

跨境人民币结算业务中伴生的跨境人民币融资行为一度引起监管机构和学术界的广泛关注。本文描述了跨境人民币融资产生与发展的政策背景和市场环境,并着重分析了跨境人民币融资与跨境人民币结算、境内货币政策以及《巴塞尔协议Ⅲ》的关系,认为在全球推行宏观审慎管理理念的背景下,银行应将有限的资源用于开展具有真实交易背景、质量较高、满足实体经济需求的跨境人民币融资业务。     

跨境投融资市场规模有望保持增长

<正>2023年跨境人民币融资成本优势凸显,人民币在跨境投融资交易中的应用比例和规模快速提升;2024年跨境投融资市场规模整体有望保持增长2023年,在地缘政治冲突、通胀高企、主要发达国家货币政策收紧的背景下,离岸美元流动性趋紧,全球美元融资成本居高不下,以美元计价的各项跨境投融资业务受到不同程度影响;同时,跨境人民币融资成本优势凸显,人民币在跨境投融资交易中的应用比例和规模快速提升。展望2024年,     

驾驭跨境人民币融资之机

跨境人民币融资业务的发展对商业银行的融资产品和管理水平提出了新的要求，既是挑战，也是机遇。     

商业银行跨境人民币结算业务发展策略探讨

本文分析了我国商业银行在跨境人民币结算推广中遇到的困难和问题,包括企业需求尚未充分挖掘出来,区域和产品结构发展不平衡,业务发展受到一些政策制约等,探讨了我国商业银行发展跨境人民币结算的策略,即商业银行必须将跨境人民币结算提升为战略高度,扩大宣传,大力开发组合产品,发展跨境人民币结算贸易融资、资金运用、结算渠道,抓住离岸市场人民币结算机会,加强政策研究和流程管理,切实防范风险。     

人民币输出必由之路:境外项目融资的国际经验借鉴及制度路径设计

自我国2009年开展跨境人民币工作以来,经常项下人民币结算业务增长迅速,在跨境贸易结算中的比例从接近于零快速增至10%左右。但受境内外利率差别明显,人民币可兑换程度低、国家配套政策不完善等因素影响,资本项下的人民币跨境使用基本呈现净流入的特点。长期依赖跨境贸易渠道输出人民币,人民币国际化进程将会面临严重制约,单纯的资本项下人民币回流也容易对货币政策造成冲击。本文在梳理跨境人民币相关政策框架与业务发展状况的基础上,对制约资本项下人民币输出快速发展的因素进行了分析,并结合美元"马歇尔计划"及日元"黑字还流"的历史经验,对进一步发展境外项目人民币融资提出可行性建议。     

媒体聚焦

工行成功办理全球首单人民币跨境贸易融资 中国工商银行近日联合中国出口信用保险公司,成功为深圳中兴通讯股份有限公司与其印度尼西亚贸易伙伴之间的一笔进出口交易提供了人民币出口保理服务。这是全球首单人民币跨境贸易融资业务,开创了商业银行为跨境贸易提供人民币贸易融资的先河。整个融资解决方案既满足了境内出口企业加速回款、提高资金使用效率和降低融资成本的需求,     

宏观审慎监管框架下的跨境人民币贸易融资发展北大核心SSCI

近期,市场上出现了一系列跨境人民币贸易融资产品,引起监管机构和学术界的广泛关注。本文分析了跨境人民币贸易融资产生与发展的政策背景、市场环境及其引发的宏微观经济效应,认为在全球推行宏观审慎监管理念的背景下,银行应将有限的额度资源,用于开展具有真实交易背景、质量较高、满足实体经济需求的跨境人民币贸易融资业务。     

跨境人民币业务监管中存在的问题及对策

跨境贸易人民币结算试点开办以来,结算金额和相关的跨境人民币业务种类增长迅速。跨境人民币业务的逐步推广,带动了跨境人民币放款、业务清算行与代理行账户融资以及人民币债券交易等金融业务的发展。随着业务量的增多,业务品种的不断开拓,央行跨境管理部门特别是基层人民银行应如何加强监督和管理,完善跨境人民币业务的有效开展与运行,本文以赤峰市为例,探索基层央行完善跨境人民币业务监管的有效途径。     

探讨跨境人民币产品创新的实践及发展措施——基于广东分行业务现状的思考

为顺应国内外经济环境的变化,提升人民币在国际市场的竞争力,我国适时推出跨境人民币结算并逐步放开业务领域。在一系列政策配套的指引下,近年来我国跨境人民币业务取得高速发展,商业银行在发展的进程中扮演着非常重要的角色。跨境人民币产品创新能为银行带来更多的客户资源、产品结构及中间业务收入,能推动银行在国际化经营方面积累更多经验。本文从广东分行跨境人民币融资产品的业务现状出发,详述了人民币NRA代理福费廷、人民币对外担保、跨境人民币联动融资三类具有代表性产品的内在机理,分析了当前产品创新的主要特点,并提出下一步推动跨境人民币产品创新的发展措施。     

警惕跨境贸易融资激增

今年以来,境内企业从境外银行以贸易融资的形式融入人民币(即人民币跨境贸易融资)呈增长迅猛之势。其产品创新也是层出不穷,例如,人民币协议融资、人民币海外代付、人民币协议付款、人民币远期信用证等。尽管这些创新产品名称不同,但其本质都是境内银行通过其海外分支机构或代理银行为境内企业提供的人民币间接融资业务。人民币跨境贸易融资的发展虽然有利于缓解境内企业资金     

宏观审慎监管框架下的跨境人民币贸易融资发展

近期,市场上出现了一系列跨境人民币贸易融资产品,引起监管机构和学术界的广泛关注.本文分析了跨境人民币贸易融资产生与发展的政策背景、市场环境及其引发的宏微观经济效应,认为在全球推行宏观审慎监管理念的背景下,银行应将有限的额度资源,用于开展具有真实交易背景、质量较高、满足实体经济需求的跨境人民币贸易融资业务.     

跨境人民币清算业务发展浅析

人民币国际化进程的加深对人民币跨境清算提出了更高的要求,本文围绕如何提供快速、安全高效的人民币跨境清算服务这一问题,结合重庆某商业银行2015年前三季度相关数据,对人民币跨境结算业务、跨境清算渠道和资金流向进行了分析,并对跨境清算业务发展提出相关建议.     

抗风险的“无敌”组合

跨境贸易人民币融资,是依托跨境贸易人民币结算的贸易融资。理论上,外币贸易融资产品,均适用于跨境贸易人民币融资,如进口信用证、进口付款保函、进口押汇、出口议付和出口押汇、出口应收账款贴现和福费廷、保付加签、保理下坏账担保和融资保理,等等。     

欠发达内陆地区人民币跨境业务存在的问题及对策建议——以吉林省松原市为例

使用人民币进行跨境支付结算始于2009年,历经5年时间,人民币离岸支付量迅猛增长,一跃成为第二大常用国际贸易融资货币,使人民币国际化步伐进一步加快。而在我国各地跨境人民币结算业务的发展还很不平衡,特别是在经济欠发达内陆地区,人民币跨境结算量小、认知程度较低。本文主要通过对经济欠发达内陆地区人民币跨境业务开展情况的调查,分析制约人民币跨境使用过程中存在的问题,并提出对策建议。     

抗风险的“无敌”组合

跨境贸易人民币融资,是依托跨境贸易人民币结算的贸易融资。理论上,外币贸易融资产品,均适用于跨境贸易人民币融资,如进口信用证、进口付款保函、进口押汇、出口议付和出口押汇、出口应收账款贴现和福费廷、保付加签、保理下坏账担保和融资保理,等等。