基层央行反洗钱履职难点及建议

洗钱具有很大的危害性,不仅影响金融业的健康发展,而且还会对经济建设和社会稳定产生严重破坏。基层央行在反洗钱工作中肩负着为基层金融机构服务,同时监督、管理和指导金融机构开展反洗钱工作的重要职责。本文从反洗钱实践角度出发,分析了基层央行开展反洗钱工作中面临的难点,并在此基础上进行相应的建议探讨,以期对基层央行的反洗钱工作有所助益。     

基层央行反洗钱现场检查难点与对策建议

现场检查可以较真实地评估出各金融机构的反洗钱合规情况。目前,基层央行的反洗钱现场检查在法规层面和操作层面都遇到一些难点,制约了基层央行反洗钱工作的有效开展。本文对这些难点进行了分析,并针对性地提出了相应的解决办法,以期对改进基层央行的反洗钱现场检查工作有所助益。     

基层金融机构反洗钱工作之浅见

“反洗钱”成为人民银行新的职能后,基层金融机构开展这项工作存在意识淡、了解难、人才缺、技术差、空档多等一些实际问题;基层央行在履行这项职能的过程中存在组织机构不健全,操作不规范,缺乏信息共享平台等一系列的困难。如何解决这些问题和困难,提高金融机构和基层央行反洗钱工作水平,特提出五个方面的建议。     

浅谈基层人民银行 提升反洗钱工作效能的途径

(一)指导、部署辖区反洗钱工作。作为反洗钱工作的主管部门,基层央行在加强对辖区金融机构反洗钱工作监管力度的同时,要积极引导他们建立健全反洗钱内控制度和岗位责任制度,提高对反洗钱工作的认识,加深对反洗钱各项规章制度的理解,及时为各金融机构解决开展反洗钱工作中遇到的各种困难。同时,进一步严格各项反洗钱制度的执行,使各金融机构在反洗钱工作上尽量做到"齐步走",以维护整个金融业的长远利益。     

基层央行反洗钱现场监管中存在的难点及建议

人民银行作为国务院规定的反洗钱行政主管部门,有权对辖内的银行业金融机构、保险机构、证券机构的反洗钱工作进行监督管理.近年来,基层央行的反洗钱工作虽然取得了显著成效,但其开展的反洗钱现场监管工作,仍然存在诸多难点亟待解决.     

基层央行反洗钱工作问题探析

本文通过分析当前基层央行反洗钱工作存在的薄弱环节,从建立健全反洗钱工作法律保障,营造全民反洗钱工作格局,加强金融机构内控制度建设,强化国际、国内反洗钱交流与合作,建立全社会统一共享的信息传递分析机制等方面,提出加强与完善基层央行反洗钱工作的对策建议。     

基层央行履行反洗钱职责存在的问题及建议

《中华人民共和国反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》虽然已经施行，但据调查，部分基层央行在开展反洗钱工作过程中还存在着组织机构不健全、人员配备不到位等问题，急需得到重视并及时解决。     

基层人行开展反洗钱工作存在问题及改进建议

一是意识淡薄,层次提升难.由于受经济利益的驱使,很多金融机构采取放宽开户条件、直接或变相提高利率、放松支取管理制度等各种不正当竞争手段吸引客户、扩大业务、吸收存款,淡化了反洗钱工作的监督检查,导致基层央行反洗钱工作层次提升难.二是人员缺乏,工作开展难.基层人行反洗钱工作人员没有经过专业反洗钱培训,对反洗钱专业知识了解不多,更谈不上指导和部署金融机构反洗钱工作.……     

基层央行反洗钱监管困境与路径选择

目前,基层央行在反洗钱监管工作中遇到制度和现实困境,制约了工作的开展,影响了反洗钱监管工作的实效。基于此,本文从反洗钱实践角度出发,对基层央行反洗钱监管的制度困境和现实困境进行了分析,并在此基础上进行了相应的路径探讨,以期对基层央行的反洗钱工作有所助益。     

基层央行反洗钱工作应关注的几个问题

央行应着力培养全社会的反洗钱意识,通过建立适当的反洗钱激励机制,促使金融机构切实履行反洗钱义务,同时还应加快反洗钱的电子化建设工作。目前,反洗钱已经成为国际金融业面对的共同课题,我国的反洗钱工作正在全面深入地开展。2007年是《中华人民共和国反洗钱法》实施的第一年,中国人民银行作为反洗钱行政主管部门,将在整个金融业开展反洗钱监督管理工作。但是,当前基层人民银行反洗钱监督管理工作中还存在一些值得关注的问题。     

基层央行加强反洗钱非现场监管工作的思考

反洗钱非现场监管工作的开展,对及时了解掌握金融机构反洗钱法律制度执行情况、分析评估金融机构洗钱风险状况、引导反洗钱现场检查工作有针对性的开展、节约反洗钱工作成本等方面具有重要意义。反洗钱非现场监管工作如何发挥金融机构自身系统的资源优势,充分实现各类监管数据的采集和识别,提高反洗钱非现场监管的效果,人民银行作为反洗钱行政主管部门,监督管理职能的有效发挥,对打击和遏制洗钱犯罪,维护正常的经济金融秩序有着重要作用。目前,基层央行反洗钱非现场监管工作存在一些问题和困难也不容忽视。一、存在的问题     

基层央行反洗钱工作问题探折

本文通过分析当前基层央行反洗钱工作存在的薄弱环节．从建立键全反洗钱工作法律保障，营造全民反洗钱工作格局．加强金融机构内控制度建设，强化国际、国内及洗钱交流与合作，建立全社会统一共享的信息传递分析机制等方面，提出加强与完善基层央行反洗钱工作的对策建议.     

对基层央行反洗钱非现场监管工作的几点思考

反洗钱非现场监管是指中国人民银行及其分支机构依法收集金融机构报送的反洗钱信息,分析评估其执行反洗钱法律制度的状况,根据评估结果采取相应的风险预警、限期整改等监管措施的行为。反洗钱非现场监管工作的开展,对及时了解金融机构反洗钱履职尽责情况,分析评估金融机构洗钱风险、引导反洗钱现场检查工作有针对性的开展、节约反洗钱工作成本等方面具有重要意义。但目前央行反洗钱非现场监管工作中仍存在着一些不容忽视问题。     

基层央行做好反洗钱工作的几点建议

反洗钱是银行监管职能调整后,新修订的《中国人民银行法》赋予央行的一项重要职能。它明确了中国人民银行负有履行指导、部署金融业反洗钱工作的职责,有权对金融机构以及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的行为进行监督。基层央行作为反洗钱工作的第一线,承担着大量的反洗钱工     

基层反洗钱工作存在的问题与对策

为更好履行反洗钱职责,切实提高基层金融机构反洗钱工作水平,人民银行组织开展了反洗钱专项检查,使各商业银行对反洗钱工作由被动转为重视并主动履行反洗钱职责.本文对基层金融机构在反洗钱工作中存在的问题进行了分析,并提出了对策和建议.     

基层央行反洗钱现状与思考

随着《中国人民银行法》赋予人民银行反洗钱职责，基层央行反洗钱工作逐步开展，取得了一定成效。但是国际洗钱犯罪愈演愈烈，打击洗钱的呼声日益高涨，基层央行反洗钱工作依然任重道远。     

基层金融机构反洗钱工作中存在的问题及建议

基层金融机构处于反洗钱工作的第一线，对反洗钱工作的有效开展起着非常重要的作用。因为反洗钱工作还处于起步阶段，目前基层金融机构还没有形成一套成熟的工作体系，反洗钱的有关规定也没有渗透到日常的具体工作中去。     

基层金融机构反洗钱工作中的矛盾及解决策略

基层金融机构在开展反洗钱工作中,面临一些法律、技术、机制、管理等方面的难题,突出表现为四大矛盾。做好金融机构反洗钱工作需要健全法制,完善内控制度和工作机制,一要及早出台《反洗钱法》,为金融机构开展反洗钱工作提供法律保障;二要切实加强金融机构内控制度建设,健全防范洗钱犯罪工作机制;三要充分发挥反洗钱监管部门的职能作用,切实提高反洗钱工作水平;四要建立健全反洗钱工作的宣传和激励机制,营造全民反洗钱的工作格局。     

基层央行反洗钱监管中存在的问题及对策

自2007年1月1日《中华人民共和国反洗钱法》以下简称《反洗钱法》实施三年以来，基层央行反洗钱组织协调作用逐步发挥，监督管理职责逐渐加强，资金监测工作规范开展，有效打击和防范了洗钱犯罪活动。但是，由于种种原因，目前基层央行在反洗钱监管中存在诸多问题，制约了基层央行反洗钱职能的充分发挥。     

基层反洗钱工作存在的问题及对策

反洗钱工作不仅仅是一项专门的业务工作,也是一项严肃的政治任务,关系到国家经济安全、社会稳定。《中国人民银行法》赋予人民银行反洗钱职责,《反洗钱法》对反洗钱各部门的职责进行了明确规定,人民银行作为国家反洗钱行政主管部门,具有依照法律规定指导、监督金融业反洗钱工作,规划、制定反洗钱相关制度,并对反洗钱资金进行监测的职能。基层央行作为行使反洗钱重要职责的前沿阵地,承担着大量的基础工作,自履行反洗钱职责以来,积极协调与各金融机构及相关部门的关系,制定反洗钱工作制度,对大额和可疑交易进行监控,对各金融机构开展反洗钱专项检查,有力地推动了反洗钱工作的开展,为金融稳定和社会稳定起到了积极的作用。但在实际运作中仍面临诸多难点和问题,亟待加强和改进,以确保反洗钱工作深入有效的开展。