个人外币现钞管理存在的问题和相关建议

个人外币现钞管理是我国个人外汇管理中的薄弱环节。近几年,受人民币升值的影响,我国的个人外汇收支交易日趋复杂,个人外汇净流入规模迅速膨胀,已成为左右当前国际收支顺差格局的重要因素。虽然《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》正式颁布后对个人外币现钞管理起到了积极的促进作用,但还存在现钞统计、流向监测、结汇等亟待完善的地方。本文就此对个人外币现钞管理存在的问题进行了分析,并提出相关建议。     

对境内机构及个人外币现钞管理的思考及建议

外币现钞是外汇资产的主要形式之一,随着经济全球化、一体化进程的加快,境内机构及个人通过携带外币现钞出入境的规模逐步扩大,外币现钞交易频繁,持有外币现钞的机率上升。由于外币现钞具有极强的流动性,易被洗钱、非法外汇买卖、非法对外资产转移等违法犯罪活动所利用。因此,加强外币现钞管理始终是发展中国家监管部门的一项重要内容。本文通过分析目前我国外币现钞管理政策执行中存在的不足,探索进一步加强机构及个人外币现钞管理的途径。     

个人外币现钞管理亟需完善

为进一步了解个人外币现钞管理政策执行情况，近日开展了个人外币现钞管理调查工作。从调查情况来看，亟需完善现有的外汇业务系统，建立规范的外币现钞统计管理制度，以加强个人外币现钞管理。     

外币现钞管理新思考

外币现钞管理难点主要体现在难以核实其交易的真实性。由于外币现钞管理在跨类别业务中出现断层,个人外币现钞管理基础较薄弱,个人项下简化手续、便利用汇的政策被不当使用等原因,使得外部现钞管理存在一定的问题。如国际海运企业发放船员外币工资和津贴时,由于受到提钞限额的约束,将其拆分为限额以下办理;受每天外汇支取限额的限制,个人外汇理财者为降低理财期后本金和利息的汇率损失,部分通过黑市交易来弥补银行汇兑损失;     

个人外汇管理存在的问题及对策思考

居民个人外汇管理是非贸易外汇管理的主要内容之一。随着对外交往的不断扩大、居民收入水平的不断提高以及国内经济环境的变化,亟须完善居民个人外汇管理。本文分析当前个人外汇管理存在的问题,提出充分发挥金融系统在反洗钱中的预防和控制作用、加强对个人跨境资金流动和外币现钞的监管、加大个人外汇管理检查处罚力度、维护国际收支平衡等相关对策建议。     

外币现钞管理新思考

外币现钞管理难点主要体现在难以核实其交易的真实性。由于外币现钞管理在跨类别业务中出现断层,个人外币现钞管理基础较薄弱,个人项下简化手续、便利用汇的政策被不当使用等原因,使得外部现钞管理存在一定的问题。如国际海运企业发放船员外币工资和津贴时,由于受到提钞限额的约束,将其拆分为限额以下办理;受每天外汇支取限额的限制,个人外汇理财者为降低理财期后本金和利息的汇率损失,部分通过黑市交易来弥补银行汇兑损失;     

加强大额外币现钞存取管理

目前，对于居民个人大额外币现钞管理，主要是依据《境内居民个人外汇管理暂行办法》中的有关条款。随着我国对外开放的不断深入，境内居民外汇收入日益增多，大额外币现钞的存取也越来越频繁。现有法规在具体执行中存在的不足也日益突出。 1．按照《境内居民个人外汇管理暂行办法》，居民个人一次性存取现钞，等值1万美元以下，直接到银行办理。1万美元……     

甘肃省外币现钞管理现状及建议

加强外币现钞管理,不仅是外汇指定银行完善基础性业务管理机制,提高外汇经营效率的内在要求,而且是外汇管理部门有效把握区域外币现钞规模、结构和流向,预警和防范外币交易风险的必然选择。本文对甘肃省外币现钞运营和管理情况进行了调查,针对发现的问题提出了相应的政策建议。     

如何收取“钞折汇”费的思考

从2007年2月1日起,中国人民银行发布的《个人外汇管理办法》开始正式实施,该办法对个人外汇管理办法进行较大的调整。此次政策调整的重点之一是不再区分现钞和现汇账户。按照之前较为“严格”的外管政策的规定,我国外汇储蓄账户按性质又分为现钞账户和现汇账户。简单来说,存入外币现钞而开立的账户就是现钞账户,从境外汇入或持有外汇汇票则只能开立现汇账户。对个人储蓄来说,     

“非外币现金支付工具”别冷落了

积极发展非外币现金支付结算工具,对减少外币现钞体外循环、打击洗钱和非法外汇活动具有重要的积极意义。究根寻结查原因 外币现钞管理“明紧实松”。现行政策对外币现钞收付的管理在实际操作环节上存在较多疏漏和盲区,为境内个人携带大量外币现钞出境提供了空间。     

应加强居民大额外币现钞管理完善外汇管理监控体系

为加强对居民个人大额外币现钞的管理，我分局于6月中旬组织辖区内各中心支局对2001年2、3、4月份居民个人大额外币现钞存、取、汇款及携带出境情况进行了详细调查。调查表明，现行外币现钞管理政策存在漏洞，亟待修订、完善。     

现行个人外汇管理政策中存在的问题及建议

随着外汇形势的发展变化,个人外汇管理政策中的一些问题逐渐暴露,如对个人跨境外汇收入监管的忽略,境内个人境外直接投资实施细则的缺失,个人货物贸易外汇政策难以落实,个人结售汇“关注名单”政策的诸多不足,个人携带外币现钞政策管理不平衡等,这些问题一定程度上限制了市场需求,影响了外汇监管的效果.为促进个人外汇管理政策进一步完善,本文有针对性地提出合理化建议,以促进这些问题的有效解决.     

碎片化:个人外汇管理面临的窘境——基于管理视角的几点思考

本文认为,我国个人外汇管理存在碎片化现象,而管理碎片化的结果是最终导致监管效果不尽如人意,如个人分拆购付汇或收结汇屡禁不止,"关注名单"管理制度设计相对滞后,境内个人外币现钞存取左右失据,银行卡外币卡境外逾矩使用或疯狂提现。本文鉴于别国经验,并结合国内实际,从合并主体身份、如实申报情况、明确交易类别、关联出境信息、加大惩戒力度、保持币值稳定等方面提出改进个人外汇管理碎片化的政策建议。     

个人外汇管理政策中存在的问题及建议

个人外汇管理办法及其实施细则颁布以来,简化了个人购、结汇手续,极大地改善和满足了人们日常用汇需求,对规范个人外汇管理发挥了较好的作用,但政策中仍然存在一些问题值得关注。存在的问题(一)对外币大额现钞存入和取出无法实时监控。《个人外汇管理办法实施细则》第三十一条规定"个人向外汇储蓄账户存入外币现钞,当日累计等值5000美元以下(含)的,可以在银行直接办理;超过上述金额的,凭本人有效     

国外投资者收购境内机构股权结汇存在的问题应引起重视

为加强外币现钞监管，2002年国家外汇管理局发布了《关于调整外币现钞管理有关政策及明确有关操作问题的通知》，《通知》中规定，银行在办理境内居民个人与其直系亲属之间外汇账户的资金划转时，只能在同一性质的账户之间进行，不得办理不同性质外汇账户之间的资金划转。笔认为，在上述规定中，存在若干不易在现实工作中落实之处。     

对云南省普洱市个人外币现钞管理情况的调查与分析

<正>加强个人外币现钞管理是今年经常项目外汇管理工作的重点工作之一。为对,国家外汇管理局普洱市中心支局及时对2007年个人外币现钞收支的有关情况进行了调查。     

浅议个人外汇资金流动监测方式的改进

目前，外汇局监测个人外汇资金流动的渠道主要有国际收支统计、汇兑业务统计、购汇统计、外汇反洗钱统计、携带外币现钞出境统计等。从实际情况看，主要存在以下几个问题缺乏对外汇资金流入后在境内使用情况和资金去向的监测信息居民个人可通过多头开户、化整为零方式规避监管；银行业务系统不能有效区分居民、非居民外汇业务；缺乏对外币卡购汇还款的有效统计等。     

外币兑换水单宜纳入重点管理

银发[2001]376、384号文发布的关于外币现钞管理的<通知>与<补充通知>,对方便居民个人外币兑换,引导居民个人到银行办理外币结汇,有效抑制外汇非法交易,维护正常的外汇秩序具有十分积极的意义.     

外币现钞管理：寻求更开阔的监管视野

外币现钞是个人持有外汇资产的形式之一。随着我国对外贸易投资活动不断向个人领域开放,个人项下外币现钞收付交易行为不断增多,规模不断增大。以山东省日照市为例,2007年以来,个人购汇提钞占个人购汇比例接近50％,现钞结汇占个人结汇比例接近45％,个别时期甚至达到60％。由于外币现钞流动性强,     

银行业外币个人理财业务统计方案设计

当前,随着我国个人外汇资产交易政策的逐步放开和金融开放程度的提高,外币个人理财业务取得了较快发展,本文拟构建外币个人理财业务的全科目指标体系,来实现对外币个人理财业务的统计。