科技提升外汇非现场检查分析水平

正2014年外汇管理改革进一步深化,从重审批转变为重监测分析,逐步从较为依赖审批和核准的管理方式转变为重点加强跨境资金流动的监测分析和预警;从重事前监管转变为强调事后管理,逐步从事前逐笔审核转为事后核查和重点查处。外汇非现场检查是事后管理的重要环节,提升外汇非现场检查水平意义重大。银行是外汇市场的主体,为企业和个人办理外汇业务,履行代位监管的职责。本文主要探讨银行办理外汇业务的非现场检查方法,包括国际收支申报、个人外汇业务以及经常项目下业务的非现场检查。一、科技手段提升外汇非现场检查水平(一)准确提取外汇业务数据一是商业银行都有各自的外汇业务系统,在非现     

外汇非现场检查方法

通过几年的探索,目前已形成了一些针对资金流入的非现场检查方法,并创新出一些新方法。外商投资企业资本金流入检查方法针对外商投资企业资本金流入,非现场排查通过国际收支统计申报系统和外商投资企业验资询证系统就可以完成。具体操作如下:首先,从国际收支统计申报系统中采集外商投资资本金的申报明细及投资     

建立外汇非现场监管系统 提升外汇检查电子化水平

采取先进的技术手段实施监管,是2007年外汇管理工作总体思路之一。近年来,我国国际收支持续大幅顺差,外汇收支的规模不断扩大,外汇资金交易量日趋增长,交易方式更加复杂,致使外汇监管工作面临越来越严峻的挑战。外汇检查作为外汇监管的一项重要工作,肩负着对异常资金流动实施监测,并对银行、企业、个人等全部涉汇主体违规行为立案查处的重任。随着外汇管理体制改革进一步加快,外汇市场参与主体越来越多,外汇违法违规行为更加多样和隐蔽。     

外汇非现场检查分析工作方法及应用探讨

随着我国外汇管理体制改革不断深入,外汇经济领域呈现业务种类和业务量快速增长、违法违规活动隐蔽性增强的特点,外汇管理部门如何有效实施监管成为当前的工作重点.外汇管理部门从工作机制建设以及分类监管的角度出发,探索建立非现场与现场检查工作创新,以及重点主体非现场分析方法,形成了以数据收集为基础,数据分析、核查指标设计为中心,非现场核查为手段,发现违规并对主体进行分类管理为目的的系统性监测体系.     

外汇非现场检查的工具

非现场检查业务系统是外汇非现场检查采集数据和综合分析的工具,是外汇非现场检查的物质基础。下面以《外汇非现场检查系统1.0版》为例,对外汇非现场检查的工具加以简单介绍。系统目前对外汇局国际收支、出口核销、外资外债、外汇账户四类信息进行了采集和清洗井建立了独立的数据仓库,功能主要由项目风险分析、项目综合分析、主体风险分析和主体综合分析     

浅析如何提升徽商银行现场检查工作质量

当前银行业面临的内外部环境发生重大而深刻的变化,如何在顺应强监管趋势下统筹做好发展、风控和管理三者关系成为商业银行经营管理的重要课题。商业银行不仅需要实地了解客户实际经营状况,判断客户还款意愿、还款能力是否发生不利变化,同时还需对分支机构风险管控能力做出客观判断,现场检查工作显得愈发重要。本文从对现场检查理论分析入手,分析徽商银行现场检查工作开展情况及存在的问题,最后提出提升建议。     

构建外汇非现场检查系统之设想

当前,随着我国涉外经济的迅猛发展,外汇交易主体、外汇交易方式日趋复杂,异常和违规跨境资金流动也越来越隐蔽。复杂的外汇管理形势对外汇检查工作提出了新的挑战,外汇检查部门必须借助科技手段,建立一套科学、有效的外汇非现场检查系统,以之及时查找问题、锁定目标、发现异常、甄别违规,进而提高现场检查的实际效果。本文将从非现场检查计算机系统的构建以及与之配套的工作机制、人员配备方面人手,浅谈构建外汇非现场检查系统的设想。     

走向历史前台的外汇非现场检查

司长寄语:检查方式是管理环境的函数,管理环境、管理方式变化,检查方式就要跟着调整。中国外汇交易规模的急剧扩大,意味着外汇管理业务量的爆长和管理方式的创新。不改进检查方式,不提高检查效率,就无法完成日益繁重的检查任务。可喜的是,我们的外汇检查方式已经在适应我国外汇管理环境变化的方向上迈出了重要一步,并取得了初步成绩。     

对提升非现场检查手段的思考

在外汇业务量不断扩大、外汇收支规模增大、外汇行为主体激增以及资金流向日益复杂多变的环境下,外汇检查工作要达到发现问题、惩治违规行为的目的必须依靠外汇指定银行、外汇局内部各业务处     

建立外汇非现场监管系统提升外汇检查电子化水平

采取先进的技术手段实施监管，是2007年外汇管理工作总体思路之一。近年来，我国国际收支持续大幅顺差，外汇收支的规模不断扩大，外汇资金交易量日趋增长，交易方式更加复杂，致使外汇监管工作面临越来越严峻的挑战。外汇检查作为外汇监管的一项重要工作，     

穿透式监管在外汇非现场检查工作中的运用方法与研究

随着外汇"放管服"改革进程加快,外汇管理模式进一步简化事前行政审批流程,对传统外汇监管带来了一定挑战,以真实性审核和非现场监测为主的监管方式正逐渐成为主流。本文通过梳理"穿透式监管"理念渊源,参考国内外理论框架和工作方法,结合外汇非现场检查分析手段,从主体穿透、业务穿透、资金穿透三方面整理穿透式非现场检查分析方法,并对如何提高穿透式非现场分析水平和未来发展趋势提出相关建议。     

浅议如何提高中央银行现场检查工作的有效性

现场检查是指中央银行对被监管机构的业务和经营状况进行独立的检查，同时对非现场检查中得到的数据予以确认。现场检查属于中央银行的预防性监管手段，综合系统性和专业技术性较强，是中央银行持续性风险监管的一个重要组成部分。有效的现场检查工作，具有监督并客观评价被监管银行业务经营活动、预防金融风险、维护银行业稳健运行的重要作用。     

美英银行现场检查和非现场检查的比较与启示

科学的监管方式和监管手段对于防范我国日益突显的银行风险有着重要意义。本文对美英银行业的现场检查和非现场检查进行比较,为改善和提高我国商业银行的监管方式和监管手段提供借鉴。     

改进现场检查提升监管实效

现场检查是金融监督的重要手段,现场检查的质量直接关系到金融监督的效果。本文在简要论述现场检查工作重要性的同时,着重分析了当前现场检查存在的一些问题,并有针对性地提出了改进的思路和原则。     

对非现场监管工作的几点思考

非现场监管常常能反映出银行潜在的问题,特别是现场检查时期发生的问题,从而提前发现风险并在其恶化之前迅速要求银行拿出解决办法     

全国提高现场检查工作的有效性

作为金融监管主要手段之一的现场检查，因其在金融监管工作中发挥着极其重要的作用，而普遍受到各级人民银行的高度重视，通过实施各种现场检查手段，来达到金融监管目的。但是当前人民银行的现场检查工作在内容、方式方法、组织管理制度、人员配制等方面尚存在一些亟待解决的问题，我们必须认真地加以分析研究，以提高现场检查工作的有效性。     

提升外汇检查手段的思考与对策

本文在当前我国国际收支持续较大顺差、外汇净流入趋势强劲、对外经济交往的主体、规模和方式日趋复杂的大环境下,针对日常外汇检查工作中遇到的困难和问题,详细分析原因,并就提升和强化外汇检查手段提出意见和建议     

对提升非现场监管在反洗钱工作中作用的思考

人总行《反洗钱非现场监管办法（试行）》对人民银行分支机构规范开展反洗钱非现场监管工作,及时了解掌握金融机构开展反洗钱法律制度执行情况、分析评估反洗钱风险状况、引导反洗钱现场检查工作,有针对性的开展、节约反洗钱工作成本等方面具有重要意义,但从一年多运行情况看,监管效果不是很理想,现实操作中仍然存在问题和一定难度,需通过建立一套全面完整的非现场监管指标体系,从而加大对各金融机构反洗钱工作监管力度。