浅谈基层人民银行 提升反洗钱工作效能的途径

(一)指导、部署辖区反洗钱工作。作为反洗钱工作的主管部门,基层央行在加强对辖区金融机构反洗钱工作监管力度的同时,要积极引导他们建立健全反洗钱内控制度和岗位责任制度,提高对反洗钱工作的认识,加深对反洗钱各项规章制度的理解,及时为各金融机构解决开展反洗钱工作中遇到的各种困难。同时,进一步严格各项反洗钱制度的执行,使各金融机构在反洗钱工作上尽量做到"齐步走",以维护整个金融业的长远利益。     

应关注地方法人金融机构反洗钱工作存在的问题

近年来,赤峰市地方法人金融机构按照反洗钱工作要求,积极完善反洗钱工作方式方法,有效防范洗钱风险隐患,反洗钱工作的有效性逐步提升。但仍存在高级管理层重视程度较低,高风险业务潜在洗钱风险隐患突出,核心业务系统与反洗钱工作要求不同步,规章制度缺乏针对性,宣传、培训工作流于形式,各业务条线工作人员对反洗钱认识不到位,对基本的反洗钱知识了解不够,反洗钱工作处于停滞状态。基于此,地方法人金融机构应提高对反洗钱工作的认识,认真落实反洗钱各项法律法规,充分发挥反洗钱组织机构作用,加强反洗钱教育和培训,注重反洗钱宣传,将反洗钱工作与业务工作同部署、同落实,切实履行好金融机构反洗钱职责。     

适应形势 深入开展 不断提高反洗钱工作水平

随着《反洗钱法》及金融机构反洗钱规定即将颁布实施,反洗钱工作越来越受到社会各界的关注。本文从提高反洗钱工作认识着手,阐述了人民银行与金融机构实现积极有效合作关系的重要性,并从工作实际出发,结合当前形势,从强化反洗钱制度建设、依法监督检查、推行非现金结算方式、履行反洗钱保密义务、加强宣传培训等方面对加强反洗钱工作提出具体意见。     

县域保险业反洗钱工作存在的问题及对策

2007年1月1日,《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》正式颁布实施,对保险业全面履行反洗钱义务起到了积极的推动作用,但经过几年的反洗钱实践,保险业金融机构的反洗钱工作逐渐暴露出一些问题,这些问题在县域保险业中表现得尤为突出。本文从几个方面剖析了县域保险业反洗钱工作存在的问题,并提出了相关建议,供参考。     

基层外汇领域反洗钱工作存在的问题及建议

随着外汇管理体制改革不断深化，反洗钱工作越来越重要，越来越深入。外汇领域相继出台了《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》及实施细则等管理法规。各外汇管理部门和金融机构也在不断完善各项反洗钱工作机制，积极构筑防线，狙击国际游资和国际“黑钱”。然而在基层经济区域，相当部分外汇局和金融机构并没有从根本上建立起相应的反洗钱工作机制，将反洗钱工作真正落到实处。     

基于模糊评价的金融机构反洗钱评价方法

《中华人民共和国反洗钱法》出台后中国人民银行需要进行反洗钱监管的机构数量大幅度增加,如何利用有限的资源有效而全面的开展反洗钱工作成为我国需要积极面对的一个问题。本文提出使用模糊评价方法对金融机构进行反洗钱评价试图缓解或解决上述问题,根据金融机构在反洗钱工作方面的历史表现对其进行评价,帮助人民银行把有限的人力和物力投入到反洗钱洗钱工作较薄弱的机构,以提高工作效率。     

金融机构反洗钱激励机制建设研究

金融机构是反洗钱义务主体,对我国反洗钱工作开展起着举足轻重的作用。《反洗钱法》实施以来,金融机构反洗钱工作逐步深入,推动着反洗钱成本的不断上升,导致反洗钱成本与收益的失衡,从而在很大程度上抑制了金融机构进一步开展反洗钱工作的积极性。鉴于此,本文先从微观层面论证了反洗钱激励机制建设的必要性,再从宏观层面分析了金融机构反洗钱的现实成本与收益,最后从反洗钱主管部门、参与部门和金融机构三个方面探讨了我国反洗钱激励机制的具体构建。     

浅谈金融机构反洗钱管理

本文从金融机构反洗钱管理目标出发,阐述金融机构如何建立健全本机构反洗钱主要内部控制制度,并就当前金融机构反洗钱管理现状,梳理金融机构反洗钱工作中普遍存在的问题和不足,提出加强金融机构反洗钱管理的建议。     

金融机构及洗钱激励机制建设研究

金融机构是反洗钱义务主体,对我国反洗钱工作开展起着举足轻重的作用.<反洗钱法>实施以来,金融机构反洗钱工作逐步深入,推动着反洗钱成本的不断上升,导致反洗钱成本与收益的失衡,从而在很大程度上抑制了金融机构进一步开展反洗钱工作的积极性.鉴于此,本文先从微观层面论证了反洗钱激励机制建设的必要性,再从宏观层面分析了金融机构反洗钱的现实成本与收益,最后从反洗钱主管部门、参与部门和金融机构三个方面探讨了我国反洗钱激励机制的具体构建.     

基层金融机构对反洗钱工作有四盼

最近,我们对基层金融机构的反洗钱工作进行检查时发现,当前,金融机构对反洗钱工作十分重视,各家金融机构从上到下普遍都建立了反洗钱工作机制,配备了专、兼职人员,并都能及时向当地人民银行报送反洗钱有关资料。但我们在检查中,也发现目前基层金融机构的反洗钱工作大多数还浮在表面,对反洗钱的相关知识了解不深,对金融机构的反洗钱工作如何去做,从什么地方入手,没有一个清楚的思路。他们对上级行和当地人民银行反洗钱工作有四盼：     

基层金融机构反洗钱工作中的矛盾及解决策略

基层金融机构在开展反洗钱工作中,面临一些法律、技术、机制、管理等方面的难题,突出表现为四大矛盾.做好金融机构反洗钱工作需要健全法制,完善内控制度和工作机制,一要及早出台<反洗钱法>,为金融机构开展反洗钱工作提供法律保障;二要切实加强金融机构内控制度建设,健全防范洗钱犯罪工作机制;三要充分发挥反洗钱监管部门的职能作用,切实提高反洗钱工作水平;四要建立健全反洗钱工作的宣传和激励机制,营造全民反洗钱的工作格局.     

基层金融机构反洗钱工作中的矛盾及解决策略

基层金融机构在开展反洗钱工作中,面临一些法律、技术、机制、管理等方面的难题,突出表现为四大矛盾。做好金融机构反洗钱工作需要健全法制,完善内控制度和工作机制,一要及早出台《反洗钱法》,为金融机构开展反洗钱工作提供法律保障;二要切实加强金融机构内控制度建设,健全防范洗钱犯罪工作机制;三要充分发挥反洗钱监管部门的职能作用,切实提高反洗钱工作水平;四要建立健全反洗钱工作的宣传和激励机制,营造全民反洗钱的工作格局。     

基层反洗钱工作存在的问题及对策

反洗钱工作不仅仅是一项专门的业务工作,也是一项严肃的政治任务,关系到国家经济安全、社会稳定。《中国人民银行法》赋予人民银行反洗钱职责,《反洗钱法》对反洗钱各部门的职责进行了明确规定,人民银行作为国家反洗钱行政主管部门,具有依照法律规定指导、监督金融业反洗钱工作,规划、制定反洗钱相关制度,并对反洗钱资金进行监测的职能。基层央行作为行使反洗钱重要职责的前沿阵地,承担着大量的基础工作,自履行反洗钱职责以来,积极协调与各金融机构及相关部门的关系,制定反洗钱工作制度,对大额和可疑交易进行监控,对各金融机构开展反洗钱专项检查,有力地推动了反洗钱工作的开展,为金融稳定和社会稳定起到了积极的作用。但在实际运作中仍面临诸多难点和问题,亟待加强和改进,以确保反洗钱工作深入有效的开展。     

关于可疑交易报告制度执行中存在问题的思考

可疑交易报告制度是金融机构履行反洗钱义务的核心内容.实践证明,可疑交易报告制度在反洗钱工作中发挥了积极作用.但也存在金融机构过度依赖可疑交易客观标准、缺乏主动分析和识别等问题,导致可疑交易报告"量多质差"、情报价值低等问题凸显,严重影响了反洗钱工作的成效.因此,需要完善可疑交易报告制度,减少金融机构"防御性"可疑交易报告,增强金融机构可疑交易分析主动性,提高可疑交易识别能力.     

金融机构反洗钱工作内在动力不足问题研究

在反洗钱实际工作中,金融机构反洗钱工作内在动力不足问题表现突出,本文运用成本收益分析法,从私人和社会两个层面探讨反洗钱的外部影响,并通过对监管机构和金融机构反洗钱行为进行博弈分析,认为消极开展反洗钱工作是金融机构的最优策略选择,从而探究出金融机构反洗钱内在动力不足的深层次原因,提出相应的对策建议。     

反洗钱监管新思路:金融机构反洗钱工作分级评估

2007年1月1日《反洗钱法》正式颁布实施后,反洗钱监管范围扩大,而履行反洗钱法律义务金融机构的反洗钱工作刚刚起步,内控制度不尽完善、从业人员的业务素质有待提高、履行反洗钱法律义务的相关配套各项制度和工作机制有待顺畅,同时地市级以下人民银行分支机构从事反洗钱监管工作的专业人员、专业技能"双缺少",这就形成了少量的监管人员面对众多被监管机构的局面,为应对上述种种挑战,本文探索金融机构反洗钱监管的新思路,研究制定了《邯郸市金融机构反洗钱工作分级评估办法(试行)》,以施行金融机构反洗钱工作分级评估制度创新反洗钱监管模式,督促金融机构提高反洗钱能力,使金融机构将反洗钱工作与日常经营活动有机结合起来,自觉、全面、高效地履行反洗钱法律义务,进而探索提高人民银行反洗钱监管的效能,增强监管的针对性和有效性。     

金融机构在反洗钱工作中存在的问题及对策建议

一、金融机构在反洗钱工作中存在的问题近年来,我国金融机构在反洗钱工作中与有关方面密切配合,对及时发现洗钱行为,遏制洗钱犯罪及其上游犯罪,维护经济金融安全和社会稳定发挥了重要作用。但金融机构在履行反洗钱义务中也存在一些不容忽视的问题。1.金融机构缺乏反洗钱的主动性。现实中有一些金融机构缺乏全局意识,反洗钱工作比较被动。     

如何建立一个有效的金融机构反洗钱评估体系

我国《反洗钱法》实施数年来,人民银行积极推行非现场监管与现场检查相结合的监管模式,以风险为本已经成为反洗钱监管的主流倾向。当前反洗钱监管的一项重要工作就是建立基于风险的反洗钱评估体系,全面评估金融机构洗钱风险,充分发挥评估预警分析能力,促进金融机构洗钱风险管理。     

对金融机构洗钱风险评估的观察与思考

作为反洗钱行政主管部门,人民银行对于各金融机构的洗钱风险作出有效洗钱风险评估,是以风险为本开展反洗钱监管工作的必要条件。依据《吉林省金融机构反洗钱工作考核评估办法》,笔者对吉林省辽源地区银行业金融机构在反洗钱工作方面进行全面评估,本文浅析对金融机构洗钱风险评估的意义以及评估内容,     

安全保卫部门应积极参与金融机构反洗钱工作

我国于2007年公布了《反洗钱法》,反洗钱纳入了法律轨道,使金融机构的反洗钱工作有了法律依据。通过立法确定金融机构的反洗钱职责。反洗钱涉及金融机构的多个部门,需要各个业务部门相互配合、密切协作才能够更有效地把反洗钱的工作完成得更好,金融机构才能够更发好地履行法律赋予我们的职责。笔者就金融机构的保卫部门如何履行职责协助各部门打击反洗钱的犯罪行为谈些粗浅的认识。