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当前,社会上出现了多起中介公司利用代办银行信用卡进行合同欺诈的案例,由此引发了一个“哪些银行业务可以委托社会中介办理以及如何监管”的问题。笔拟从信用卡代办业务入手,对其中蕴含的风险和产生原因进行分析,并由此推及银行其它业务能否采取委托代办的问题.提出一些监管法规和金融实践方面的建议。 相似文献
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当前,社会上出现了多起中介公司利用代办银行信用卡进行合同欺诈的案例,由此引发了一个"哪些银行业务可以委托社会中介办理以及如何监管"的问题.笔者拟从信用卡代办业务入手,对其中蕴含的风险和产生原因进行分析,并由此推及银行其它业务能否采取委托代办的问题,提出一些监管法规和金融实践方面的建议. 相似文献
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我国基金托管制度分析 总被引:1,自引:0,他引:1
在我国,基金托管人主要行使保管基金资产和监督基金运作两大职能.本文通过对基金托管人监管效力进行分析表明:在实际运作中,由于基金托管人与基金管理人之间存在一定程度的利益关系,使得基金托管人不能充分行使其监督职能.本文建议引入将托管与监督相分离的受托人制度,以维护投资人的利益. 相似文献
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在我国,基金托管人主要行使保管基金资产和监督基金运作两大职能。本文通过对基金托管人监管效力进行分析表明:在实际运作中,由于基金托管人与基金管理人之间存在一定程度的利益关系,使得基金托管人不能充分行使其监督职能。本文建议引入将托管与监督相分离的受托人制度,以维护投资人的利益。 相似文献
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托管业务是指以具备一定资格的商业银行作为托管人,依据有关法律、法规,与委托人签订委托资产托管合同,安全保管委托投资的资产,履行托管人相关职责的业务。托管业务是商业银行一项新兴的中间业务。面对金融服务脱媒化和利率市场化的日渐深入,以及全社会资产保值、增值等理财需求的日趋旺盛,我国商业银行资产托管业务进入了快速、迅猛的发展阶段:不但对中间业务收入的贡献度不断上升,而且逐渐发展成为商业银行扩展和整固客户关系,增加低成本存款、派生现金管理、外汇交易等中间业务的战略性业务。 相似文献
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本文研究发现,司法存有基金托管人职责的界定标准模糊、“共同行为”的认定简单和民事责任形态与立法存有不同等问题。解决上述问题首先应明确基金托管人的法律地位;其次从基金托管人职责的范围出发,追溯职责的来源,在立法规制及合同自由的限度重新探寻答案;再者采取折中说明晰基金托管人的“共同行为”;最后以此为基础,明确基金托管人的归责原则、违约责任和侵权责任的竞合解决方式、责任承担方式和责任范围,由此明晰我国基金托管人民事责任认定和承担的应由之式。 相似文献
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REITs在运作过程中基金投资人、管理人和托管人之间就形成特殊的"委托-代理"关系,相应产生"逆向选择"和"道德风险"。文中分析契约型和公司型REITs中的委托-代理关系,并建议建立房REITs管理人、托管人资格条件准入审批程序等措施来解决REITs投资人的"逆向选择"问题和"道德风险"问题。 相似文献
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基于切入视角的不同,英美法系关于信义义务产生及性质的理论探讨可分为形式主义、功能主义与道德主义三种学说。无论从哪个角度来看,基金托管人都不应对投资者负有信义义务。从形式主义视角来看,基金托管人与投资者之间并非信义关系,因而不应负有信义义务。从功能主义视角来看,基金托管人几乎不存在机会主义的空间,缺乏适用信义义务的前提条件。从道德主义视角来看,基金托管人缺乏信任基础上的利他承诺,因而也不应承担信义义务。为了促进我国基金托管业务以至整个基金业健康发展,需要改变视基金托管人为投资者的受托人这一观念,重构基金托管人的义务和责任边界。建议删除《证券投资基金法》《私募投资基金监督管理办法》中有关基金托管人信义义务及受托人身份的相关规定;厘清基金托管人与投资者之间的关系,应当回归合同本源,以合同约定作为基金托管人履行义务的依据。 相似文献
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本文将微观主体和资本市场宏观结构相结合,在信息不对称理论基础上,分析上市公司、投资者、债权人、中介机构和监管机构间存在的信息不对称问题,指出理性经济人、委托代理关系、中介和监管机构履职不到位解释这种问题的根源,提出通过完善激励约束机制、健全中介市场、加大监管力度和提高信息透明度来解决这些问题。 相似文献
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从契约经济学的角度看,基金是委托人(投资人)与代理人(基金的管理人)之间的契约联结点。委托人(投资人)通过与代理人(基金的管理人)签订契约而把自己的资金委托给基金管理人管理。事实上开放型基金的管理公司与基金的经理人之间以及管理公司与托管人、代销商、过户商之间也存在委托代理关系,通过契约发生权责利关系。 相似文献
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基金托管人在基金治理结构中履行保管及监督义务,具有独立的法律地位及重要的法律功能。然而司法实践正面临基金托管人的义务履行阶段存有争议、义务履行判断标准不一、与基金管理人的责任界分存在困难等现实裁判困境。本文采用案例分析法,聚焦司法实务中基金托管人的义务履行与责任承担问题,深入分析司法实践困境所产生的原因,明确基金托管人与基金份额持有人之间构成信托关系而非仅是合同关系,基金托管人与基金管理人同为受托人但并不构成共同受托人;论证基金托管人的义务履行应贯穿于基金的“募集-投资-管理-退出”各个阶段;履行标准应结合基金托管人的实际审查手段及能力依照具体标准进行相应的层次化考量;在独立责任及连带责任之外引入补充责任方式实现与基金管理人的责任界分;为司法机构解决基金托管人相关纠纷提供统一的应对之策,以维护投资者的合法权益。 相似文献
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<正>近日,某涉税中介违规筹划,取得巨额服务费未进行纳税申报,被处4倍罚款,相关责任人更因进行虚假的纳税申报被处以5倍罚款。涉税中介是指接受委托,利用专业知识和技能,就涉税事项向委托人提供的税务代理等服务的主体,随着该领域各类监管要求和行业规范的出台,从业人员亟需进一步规范执业行为。本文拟通过分析涉税中介常见的违规筹划形式, 相似文献
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文章论证了以资本为核心的监管框架存在不足,主要包括以资本为核心的监管框架不适用于非银行金融中介,以资本为核心的监管框架不能满足现有监管需求.之后提出应建立以负债为核心的监管框架,主要在于关注资本和流动性负债的关系、关注不同金融中介的负债,最后提出了相关政策建议,一是加强对银行类中介及产品的负债监管,二是强化对证券类公司的负债监管,三是加强对保险公司非传统保险业务的监管. 相似文献
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基金之所以能够在国外迅速发展壮大,成为广大公众最重要的投资品种之一,除基金在专业理财方面具备的明显优势外,还与其良好的治理结构设计有着直接的关系。基金的治理结构通过委托人、管理人和托管人之间三方关系的明确和相互制约,形成良好的机制,特别是托管人所行使的监督机制 相似文献
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特定客户资产管理业务,是指基金管理公司向特定客户募集资金或接受特定客户财产委托担任资产管理人,由商业银行担任资产托管人,为资产委托人的利益,运用委托财产进行证券投资的活动,又称专户理财。 相似文献
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专户理财业务又称特定客户资产管理业务,是指基金管理公司向特定客户募集资金或者接受特定客户财产委托担任资产管理人,由商业银行担任资产托管人,为资产委托人的利益,运用委托财产进行证券投资的活动。专户 相似文献