加强ATM风险防范刻不容缓

目前，商业银行竞争的焦点大都集中在中间业务板块，加大ATM的投资规模已成为商业银行从战略高度考虑和解决的问题。[第一段]     

从许霆案反思ATM风险防范

2006年4月21日晚,24岁的广州打工青年许霆在使用广州某银行的ATM取款时,发现机器出现故障,取款1000元后银行卡只扣除1元钱。在其银行卡内只有170多元的情况下,许霆先后取款171笔,合计17.5万元,事后携款潜逃。2007年5月,许霆被警方抓获,17.5万元赃款     

ATM设备运行安全风险防范

ATM等自助设备作为一种最为活跃的金融交易平台和支付渠道,在金融行业中发挥着越来越重要的作用。它们运行环境中包含诸多敏感数据,如何维护和管理好数据应是自助设备安全首要考虑的问题,设备安全性及监控管理日益受到行业关注。随着经济的全球化和计算机技术的普及,犯罪形式和手段也开始趋于组织化、智能化。ATM吞钱事故时有发生,U盘破解ATM操作系统已成现实,安全防线形同虚设。如何打造一个更高规格的ATM安全交易平台,有效防范ATM犯罪,已成为银行和ATM厂商共同面临的问题。一、常见的安全风险     

从许霆案反思ATM风险防范

2006年4月21日晚,24岁的广州打工青年许霆在使用广州某银行的ATM取款时,发现机器出现故障,取款1000元后银行卡只扣除1元钱。在其银行卡内只有170多元的情况下,许霆先后取款171笔,合计17．5万元,事后携款潜逃。2007年5月,许霆被警方抓获,17．5万元赃款因投资失败而挥霍一空。广州市中级人民法院以盗窃金融机构罪,一审判处许霆无期徒刑。     

加强防范银行自助设备诈骗刻不容缓

据中国人民银行统计数据显示,截至2010年一季度末,中国累计发行银行卡21．69亿张,联网POS机具258．7万台,银行自助设备22．16万台。银行自助设备日益普及,却因无人值守,招致不法分子针对银行自助设备的犯罪活动日益猖獗。据公安部通报,2010年1~4月,全国公安机关共立银行卡犯罪案件6700余起,涉案金额达59．6亿元。自助设备的安全防范日益成为各商业银行面临的严峻挑战和迫切需要解决的问题。     

当前ATM运营风险的管理与防范

随着ATM自助银行的迅速发展和普及,我国银行业已从实体向虚拟延伸,银行卡消费已走进百姓的日常生活,但ATM机仍存在着验钞、计数计额、计录户名账号、记录钞票编号等功能缺陷。银行应加强ATM营运及风险管理,建立风险防范机制,改进完善ATM服务功能,改进服务方式,加强安全教育,提高风险防控意识,创建平安银行,为全社会营造并提供一个安全、和谐、高效的金融服务环境,维护金融消费者的合法权益。     

集团客户的风险防范与控制刻不容缓

透视"阪神事件"，商业银行必须认识集团客户风险控制中存在的不足，要按照"防患未然、控住风险、加强协调、高效运作"的原则统一规划，循序渐进，力求实效，寻找加强风险控制的有效手段。     

加强ATM风险防控的措施建议

（一）加强ATM风险管理的组织领导。对农信社而言,ATM属于新兴业务范畴,在风险的防控上必须加强组织领导。建立ATM领导小组,精心组织ATM风险防控工作的实施,确保资金、人力、科技设备的及时到位和各项措施的高效贯彻落实。密切关注利用ATM作案的社会形势及方式特征,不断总结经验,创新方法举措,增强风险驾驭能力,为ATM的安全高效运营奠定坚强有力的组织保障。     

防范ATM自助服务风险的几点对策

随着信息化、网络化的13新月异,自助柜员机(Automatic Teller Machine,简称ATM)交易在银行支付渠道中发挥的作用越来越重要,然而利用ATM实施的犯罪行为也在日渐增多。加强ATM自助服务的安全管理,已成为发展银行卡客户、促进金融业稳健发展的关键问题。     

建立我国银保深层次合作风险防范机制刻不容缓

银保合作是银行业务与保险业务相互渗透、银行资本和保险资本相互融合的产物。我国的银保合作处于起步阶段,在当前银保合作快速发展中,问题不断暴露,风险防范机制缺失。本文就通过分析当前银保合作中存在问题,存在的风险,提出了建立银保合作风险防范机制的重要性。     

加强内部管理 防范储蓄风险

与对公业务相比,银行储蓄存款业务没有设置复核员岗位,也没有定期与客户对帐制度,取款手续简便,客户数量大、分布面广,因而存在的风险也较高。近年来银行储蓄岗位违规违纪案件时有发生,已严重影响了银行的形象和业务发展。     

如何加强信用卡风险防范

近几年来,在信用卡日益普及、为民众带来更加便利服务的同时,风险也在逐渐显现,并呈现日益扩大趋势,引起了商业银行的高度重视。本文介绍了信用卡风险常见的表现形式,分析了信用卡风险产生的原因,提出了提高信用卡风险管理水平、建立完善个人征信体系、完善相关法律法规、加强对特约商户的管理、加强对持卡者的教育和宣传等防范信用卡风险的建议。     

加强财务管理 防范企业风险

<正>随着经济全球化的发展,市场竞争日趋激烈,企业面临的经营风险也不断增大。因此,切实采取有效措施,实施内部控制为核心内容的财务管理体制,管理和防范企业风险是公司应对市场变化的必然要求,是公司经营目标和发展的内在要求,是公司加快自身发展的迫切需要。公司十年多改革发展的实践表明,     

加强财务预算 防范财务风险

本文针对财务预算与财务风险管理问题,系统的提出了强化财务预算管理,防范财务风险的可行措施。     

加强风险管理防范投资风险

投资基本情况：某省化工集团公司化工项目联营投资，其中外方投资占20％，设计生产化工主产品三种，副产品11种，总产量60万吨/年，项目设计概算16亿元，设计工期三年。     

加强代理业务风险防范

对代理业务可采取以下风险防范措施：一是决策要科学。要以效益为目标。对代理业务的投入产出进行综合比较分析，建立引进及退出机制，掌握代理业务的主动权，尤其要充分考虑代理业务开展后对银行主体业务的影响，避免出现低效业务排挤主营业务的现象。二是合作方案要规范。对每一项要开展的代理业务，从合作关系的确定、代理双方权责利的明确、管理平台的搭建到操作规程的制定等．都要有章可循，尤其对委托方的相关制约措施要明确，     

加强金融监管 防范化解风险

加强金融监管防范化解风险□宋建荣今年是防范和化解金融风险年，逐步降低不良贷款比例，实现不良贷款比例全年下降２－３个百分点的目标，是当前银行业防范和化解风险的重中之重。从莆田市目前情况看，信贷资产质量下降势头还没有得到有效控制，不良贷款比例持续上升，信...     

谈ATM安全防范

随着银行自动柜员机(ATM)的不断推广使用,其安全防范工作越来越显得重要.为了加强对持卡人取款行为的有效监督,防范恶意持卡人的诈骗行为,监督人为破坏ATM设备,有效制止因人为因素导致持卡人资金被盗和"克隆卡"盗取客户资金等,笔者认为银行和客户应从以下方面入手,加强银行ATM安全.