中外反洗钱执法与监管比较研究

一、中外反洗钱执法依据比较欧美国家在反洗钱法律体系建设方面起步早,形成了较为严密的反洗钱法律体系。(一)美国的反洗钱法律体系。美国是世界上最早对洗钱活动进行法律控制的国家。为了打击洗钱活动,1970年通过了《有组织犯罪控制法》,第一次以立法的形式提出“禁止非法资金投入合法企业,不允许通过法律禁止的犯罪行为获得、维持和控制合法企业”,并通过著名的《1970年银行保密法》,建立了以大额现金交易报告为核心的反洗钱体系。1986年,该国又通过《1986年洗钱控制法》。为防止利用非银行金融机构进行洗钱,1994年再次通过了《禁止洗钱法…     

构筑反洗钱的法律防线

去年10月，《中华人民共和国反洗钱法》经审议通过。并于今年1月1日起开始实施。《反洗钱法》正式建立了我国预防洗钱的基本法律制度，对于及时发现和监控洗钱活动。遏制洗钱犯罪及相关犯罪，维护金融秩序，开展反洗钱国际合作，将发挥十分重要的作用。本期博士沙龙中武汉大学孙兴全、陈宁、中南财经大学朱华雄三位博士分析了洗钱犯罪活动的特点，解读了反洗钱的法律规定。并研究丁美国反洗钱的成功经验。[编按]     

我国反洗钱法律制度存在的主要问题与对策

洗钱犯罪活动已成为现代市场经济的一颗毒瘤，严重威胁到世界各国的金融秩序、经济安全和社会稳定。为了有效打击洗钱犯罪活动，我国基本上建立了比较健全的反洗钱法律制度体系，尤其是2006年1０月《反洗钱法》的出台，标志着我国反洗钱法律制度建设进入了一个历史性的发展阶段，但在实际操作中，我国的反洗钱法律制度体系仍有许多不足之处需要发展完善。     

中央银行反洗钱法律框架研究

一、中国反洗钱法律制度现状分析(一)反洗钱法律制度体系初步建立1988年联合国《禁毒公约》生效后,我国全国人大常委会于1990年12月通过了《关于禁毒的决定》,该决定虽然未出现明确的洗钱字样,只是规定了“掩饰、隐瞒毒赃性质和来源罪”,但一般认为,该决定的规定确立了我国清洗     

基层央行反洗钱的难点及对策

随着经济全球化进程的加快，跨国洗钱犯罪的专业化和行业化趋势近年也有显著加强，洗钱犯罪呈现逐年上升趋势。人总行颁布的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，自2003年3月1日起实施，这标志着反洗钱工作通过法律规章确定下来。至此，     

建立符合我国国情的保险反洗钱制度

一、当前我国保险反洗钱工作难点分析 (一)洗钱行为及其危害 洗钱,在<联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约>和<联合国禁止洗钱法律范本>中定义为:为隐瞒或掩盖非法交易所得财产的真实性和来源,转让或变动非法收入的所有权,通过电子转账进行的、目的在于使其表面合法以掩饰最初来源的资金转换活动.     

国际反洗钱立法的最新进展及其对我国的借鉴

近年来洗钱犯罪活动日益猖獗，呈现出洗钱规模扩大化、手段多样化、渠道边缘化、犯罪集团化新趋势。我国应借鉴国际经验，加快反洗钱立法进程，建立全面的反洗钱法律体系。     

基层央行反洗钱工作面临的问题与对策

随着社会经济的发展,洗钱犯罪日益猖獗,反洗钱形势十分严峻,为有效打击洗钱活动,人民银行先后出台了"两法一规定",反洗钱的法律体系和组织体系已初步搭建,但基层人行作为反洗钱工作的基层前线由于受多种因素的制约,仍然面临诸多问题.     

关于我国反洗钱立法的思考

在我国改革开放进程不断加快的新形势下，由于具有经济快速发展而法律体系尚不够健全完善的特点，我国洗钱犯罪逐步增多，我国成为犯罪洗钱发生地和高发区的可能性正在加大，中国反洗钱面临着巨大的挑战和严峻的考验，因而，加快反洗钱立法、推动我国全面反洗钱法律体系的构建刻不容缓，意义重大。     

学习贯彻《中华人民共和国反洗钱法》认真履行央行职责

《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称《反洗钱法》经过第十届全国人大常委会第二十四次会议表决通过，将于2007年1月1日正式实施，《反洗钱法》的颁布，正式建立了我国预防，监控洗钱活动的基本法律制度，标志着我国反洗钱工作在法制化轨道上又迈出了关键的一步，是我国反洗钱法制建设新的重大成果，必将对我国反洗钱工作产生重要而深远的影响。     

认真领会《反洗钱法》的立法精神

2006年10月31日,第十届全国人大常委会会议通过的《反洗钱法》自2007年1月1日起施行。这部法律是我国第一部反洗钱工作的行政法律。这部法律的颁布和施行,将会极大地促进我国反洗钱工作的开展,将会有效地预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪。     

构筑反洗钱的法律防线

去年10月,《中华人民共和国反洗钱法》经审议通过,并于今年1月1日起开始实施。《反洗钱法》正式建立了我国预防洗钱的基本法律制度,对于及时发现和监控洗钱活动,遏制洗钱犯罪及相关犯罪,维护金融秩序,开展反洗钱国际合作,将发挥十分重要的作用。本期博士沙龙中武汉大学孙兴全、陈宁、中南财经大学朱华雄三位博士分析了洗钱犯罪活动的特点,解读了反洗钱的法律规定,并研究了美国反洗钱的成功经验。     

金融机构反洗钱内控制度法律问题研究

洗钱犯罪的日趋猖獗使得世界各个国家和地区纷纷通过立法等各种措施对其加以控制和打击。尽管我国的反洗钱法律体系正在不断的成熟和完善,但是金融机构反洗钱内控制度仍存在一些制度流于形式,配套措施缺乏操作性,反洗钱激励、补偿机制缺失等问题,影响了打击洗钱犯罪的效果。金融机构反洗钱内控制度在预防洗钱也就是洗钱的进入门槛上的作用最突出。本文对金融机构反洗钱内控制度法律问题进行分析研究,分析研究我国金融机构反洗钱现状、反洗钱内控制度存在的法律问题、国外有关反洗钱内部控制制度要求、完善我国金融机构反洗钱内控制度措施。     

中国反洗钱体系的构建策略

非法收入通过一定渠道披上合法外衣的行为被称为洗钱。冼钱会给一国经济和社会带来不良影响。金融系统是洗钱的必经之路，当然也成为反洗钱的重要部门。目前中国反洗钱体系尚待完善。作为一个庞大的系统工程，需要包括中央银行、商业银行、财税、司法等部门密切合作，多管齐下共同构建中国反洗钱体系。     

金融机构反洗钱内控制度法律问题研究

洗钱犯罪的日趋猖獗使得世界各个国家和地区纷纷通过立法等各种措施对其加以控制和打击。尽管我国的反洗钱法律体系正在不断的成熟和完善,但是金融机构反洗钱内控制度仍存在一些制度流于形式,配套措施缺乏操作性,反洗钱激励、补偿机制缺失等问题,影响了打击洗钱犯罪的效果。金融机构反洗钱内控制度在预防洗钱也就是洗钱的进入门槛上的作用最突出。本文对金融机构反洗钱内控制度法律问题进行分析研究,分析研究我国金融机构反洗钱现状、反洗钱内控制度存在的法律问题、国外有关反洗钱内部控制制度要求、完善我国金融机构反洗钱内控制度措施。     

反洗钱的国际经验与中国的对策

洗钱犯罪活动的日益复杂,对反洗钱工作提出了更高的要求.本文首先以FATF为重点总结了国际组织反洗钱运行机制;其次以美国作为发达国家的典型,介绍其反洗钱机制即法律体系、反洗钱情报体系和多部门合作体系;然后通过对部分东南欧国家反洗钱举措的比较,归纳了转轨国家反洗钱的运行机制.最后,结合中国目前反洗钱工作的现状,对中国在新世纪的反洗钱工作开展提供政策建议.     

【海外快讯&#183;美国政府通过修改法案加强银行反洗钱功能】

美国克林顿政府1999年11月10日正式向美国国会提出了一项法案，旨在进一步加强美国金融机构的反洗钱功能。去年下半年，美国的多家大银行接连发生卷入外国洗钱案的事件，使美国金融体系的信誉受到打击，而且也引起美国政府的高度关注，政府对这些事件展开深入的调查，并希望通过采取更有效的法律措施，来加强美国金融机构的反洗钱功能。此次的法案正式名称是《1999年反洗钱法》。     

国外反洗钱制度发展对我国的启示

建立健全反洗钱法律体系。许多国家制定了专门的反洗钱法规,如美国的《有组织犯罪控制法》、《洗钱控制法》,澳大利亚的《犯罪收入法》,英国的《反贩毒法》、《反恐怖主义法》,瑞士1990年制定的《反洗钱诈骗法》,日本1990年制定的《毒品资金洗净防止法》、1991年制定的《反洗钱     

完善法律体系 促进反洗钱工作的开展

1997年修订的《中华人民共和国刑法》(以下简称“新刑法”)，在1990年禁毒决定的基础上，对洗钱犯罪作了新的规定。新《中国人民银行法》在第四条第一款第(十)项中规定，由中国人民银行负责“指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测”。 可以说，目前为止我国已经形成了由法律、法规和规章构成的反洗钱法律基本框架。但是现行法律体系还存在一些问题。     

析反洗钱行政处罚的法律矛盾冲突与适用

《反洗钱法》的颁布实施对于预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪，发挥了非常重要的作用。但是，《反洗钱法》与中国人民银行颁布的《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等规章关于法律责任的规定，实行双重行政处罚标准；反洗钱违法行为的范围、行政处罚规定的效力、处罚建议权、拒绝权等规定有矛盾的地方；违反规定、情节严重、特别严重、身份不明等情形定义不明确，概念模糊不清。这些矛盾冲突及问题，必然导致法律及规章的适用困难，应及时予以修改补充完善，以保证社会主义法制的统一、和谐与尊严。