基层人民银行反洗钱行政调查的难点及对策

<正>反洗钱行政调查,是反洗钱行政主体为了进一步补充信息和搜集资料,依照法定职权和程序,对可疑交易的有关情况进行行政调查核实的行政管理行为。反洗钱行政调查通过对行政调查所获取的资料进行分析处理,为行政主体研判可疑交易信息提供依据,帮助行政主体确认可疑交易线索是否涉嫌洗钱行为。本文通过对反洗钱调查中遇到的难点进行分析,提出相关的建议对策供参考。一、反洗钱行政调查中的难点人民银行地州反洗钱行政调查程序:收到金融机构报送的重点     

反洗钱行政调查案例引发的思考

反洗钱行政调查是指人民银行依据法律规定的权限,对涉嫌洗钱的线索进行调查认定的行为。近年来,随着反洗钱工作的深入开展,反洗钱行政调查工作在人民银行基层中心支行逐步开展起来。但随着国内外洗钱违法犯罪形势的日益严峻,受各种主客观因素的制约,反洗钱行政调查工作存在着一     

反洗钱行政调查中面临的问题及对策建议

随着国内反洗钱工作机制的逐步建立和反洗钱工作的深入开展,反洗钱行政调查手段在人民银行履行反洗钱行政主管职能中发挥着重要作用。本文通过分析当前反洗钱调查工作中存在的问题,从健全反洗钱协调合作机制,加强反洗钱调查法律保障,拓展反洗钱调查思路和方式,提高科技含量,构建反洗钱信息交流机制等方面,提出提高反洗钱行政调查实效的对策建议。     

反洗钱行政调查方式刍议

反冼钱行政调查是指反洗钱工作人员对可疑线索进行核实和勘查（核查）并及时反馈的过程。从调查方式上看，分现场调查与非现场调查；从调查内容上看，应该包括配合公安部门进行的核查、反洗钱局的核查任务、通过举报或其他途径发现的可疑线索的核查。     

对手机支付业务存在洗钱风险的考量

一、手机支付存在的洗钱风险 （一）无法对移动运营商经营的金融业务进行反洗钱调查 办理相关金融业务是不法分子完成非法资金放置与融合阶段的主要方式之一,当前反洗钱法律、规章只对金融机构和特定的非金融机构在履行反洗钱义务方面做出了规定,而对移动运营商经营金融业务则没有相关的法律、规章进行规范与制约,对于手机支付过程中涉及到的支付结算、转移资金等金融业务,反洗钱主管部门也无法依照反洗钱法律、规章对其开展相应的监督、检查与行政调查。     

银行业如何做好反洗钱工作？

首先，在积极推进我国反洗钱的法制建设的同时，人民银行应建立健全与之相配套的银行业反洗钱的行政法规制度，使反洗钱工作真正实现制度化，法律化。不仅明确反洗钱的对象、范围、使之达到国际反洗钱规范的宽泛性，同时对洗钱行为形式的规范也须进一步拓宽。     

反洗钱行政调查工作探析

一、反洗钱行政调查应和反洗钱情报收集紧密结合,通过对可疑交易报告的分析挖掘线索新的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》出台后,各金融机构将通过各自的总部或总部指定的机构直接向反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告,     

举报信息与反洗钱监测体系的融合探究

针对金融机构大额和可疑交易报告的有效性较低问题,本文提出将举报信息融入反洗钱监测体系。为此本文对举报格式进行修改,将原有的举报格式改进为举报人信息、被举报人信息、被举报人的相关利益人信息和举报信正文四项,扩充举报信正文,并利用改进的举报格式建立数据库与反洗钱监测体系进行有效融合。最后通过案例分析说明了良好的举报信息能够为反洗钱行政调查或司法部门的协查提供有价值的情报信息和数据来源,提高了反洗钱的监测效率。     

做好新形势下反洗钱工作需正确面对的几个问题

做好新形势下的反洗钱工作。需要全面了解和准确把握国际和国内形势，制定符合我区特色的反洗钱发展规划，进一步强化反洗钱监管，加强对反洗钱工作人员的培训，深入开展反洗钱调查研究，正确处理与地方各部门的关系。     

加强反洗钱调查工作的“时效性”

反洗钱调查是反洗钱工作的重要组成部分，分为现场调查和书面调查两种方式，调查宗旨是在“安全、保密”的原则下，及时有效地开展反洗钱调查，力争调查资料完整、准确。及时有效是指反洗钱调查的“时效性”。     

不忘初心 砥砺前行——云南省反洗钱行政调查工作十年启示

<正>2006年10月31日,十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》,标志着我国反洗钱法治化的开始。正是因为这部法律的诞生,才使得我国反洗钱工作有了根本母法可依,才形成了十年后今天我国日渐完善并与国际接轨的反洗钱专门法律法规体系,才使得我国的反洗钱工作成为名副其实的达摩克里斯之剑。而反洗钱行政调查工作正是这柄利剑的锋刃,剑锋所指、所向披靡。十年来,我国的反     

财经速览

全国人大常委会通过《反洗钱法》 10月31日，十届全国人大常委会第二十四次会议表决通过《反洗钱法》。《反洗钱法》共计7章37条，主要规定了反洗钱监督管理、金触机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作等内容，将自2007年1月1日起施行。与我国现有的反洗钱规定相比，该法呈现出反洗钱义务主体范围扩大、监管部门协调联动能力提高、对违法行为处罚力度增强三个突出特点。     

县级人民银行反洗钱工作的难点与建议

县级人民银行的反洗钱监管工作主要由现场检查、非现场监管和行政调查三方面组成,以此评估各金融机构的反洗钱合规情况以及防范和打击洗钱犯罪行为。反洗钱工作涉及面广,面临的形势错综复杂,各项制度初步建立。随着金融工具、金融产品和金融服务的不断创新,洗钱的手段呈多样化、复杂化的发展趋势,给反洗钱监管提出了严峻的挑战。特别是银行机构改革后,县级人民银行反洗钱工作面临着很多的困难,亟需关注。     

对天津市金融机构反洗钱工作的调查与分析

2008年是《反洗钱法》施行的第二年，人民银行天津分行就天津市金融机构贯彻执行《反洗钱法》及其配套规章的情况进行了评估调查。本次调查采用金融机构自评与人民银行反洗钱监管数据相结合的方式，对于全面评估天津市金融机构的反洗钱工作、探索反洗钱非现场监管模式具有积极的作用。本文对此次调查结果做了客观统计归纳，并对所揭示的问题进行了分析。     

论如何加强完善反洗钱调查工作

反洗钱调查是《反洗钱法》赋予中国人民银行对可疑交易活动开展调查、核实的重要手段。在反洗钱工作实践中,反洗钱调查也是人民银行配合司法机关和纪监委等部门开展案件侦查、审查的重要手段,在共同打击洗钱违法犯罪中发挥着重要的证据支持作用。本文在阐述反洗钱调查作用的基础上,结合反洗钱调查工作实践分析了反洗钱调查工作存在的不足,并提出完善反洗钱调查、提高调查有效性等建议。     

反洗钱检查中的取证缺陷——基于人民银行反洗钱检查的经验研究

反洗钱检查取证是中国人民银行及其分支机构的检查人员，依照法定程序调取、收集、保存的可以证明被检查单位没有履行反洗钱义务的一切事实的行政活动，是反洗钱检查的核心环节，是检查活动顺利有效进行的基础和保证。本文在对反洗钱检查中取证工作存在的问题进行剖析的基础上，提出了完善取证行为的建议，以期促进检查工作的依法开展。     

完善我国反洗钱法律制度的若干建议

我国已初步建立以《刑法》相关条款和反洗钱行政规章为主体、刑事立法与预防立法相结合的反洗钱法律制度,但与国际上反洗钱法律制度以及目前国内所面临的反洗钱形势相比仍存在诸多问题与不足,本文就上述问题与不足进行了分析并提出了相应的立法建议。     

毕马威公司2011年全球反洗钱调查报告及对我国反洗钱监管的启示

2011年9月毕马威公司发布《2011年全球反洗钱调查报告：银行该如何面对挑战》，探讨了金融业面对不断变化的风险和监管环境应该如何实施反洗钱计划。报告的内容包括受访者如何看待各自的重点工作和挑战，以及毕马威对反洗钱领域工作的客户反馈意见所做的评论。在组织对调查报告进行系统翻译和梳理的基础上，课题组重点对调查结论及调查发现的亚太地区银行反洗钱现状及问题进行了研究，并从监管的角度总结出该报告对我国反洗钱监管的启示。     

基层人行反洗钱档案管理中存在的问题应予关注

人民银行反洗钱档案管理是反洗钱业务的基础性工作，是反洗钱信息收集、分析评价、案件调查和司法处置的重要依据，在基层人行反洗钱档案管理实务中，我们发现存在三个问题，应予关注。     

基层营业机构反洗钱四个重要环节

《中华人民共和国反洗钱法》将商业银行列入履行反洗钱义务的主体之一，商业银行反洗钱工作由行政管理纳入了法律管制的范畴。目标要求更清晰，操作要求更严谨。商业银行要从维护国家政治、经济秩序稳定的大局出发，不断提高对反洗钱工作重要性的认识，自觉履行法律定位的反洗钱义务。反洗钱网络是由社会各行业、国家各部门构成的系统工程。身处反洗钱战线前沿阵地的商业银行营业机构是洗钱犯罪信息捕捉的源头，又是工程系统管理的末梢，任重而道远。面对法律规定的义务，基层员工往往认为棘手难为。怎样才能有效履行法律定位的反洗钱义务呢？抓主要矛盾和矛盾的重要侧面，也就是说，从重点环节着手，理出事物运动的主线，寻求最佳切入点。近年来，反洗钱工作的实践说明，商业银行基层营业机构反洗钱工作的主线或切入点是：熟、辨、报、存。