认真学习两个《规程》切实履行"反洗钱"职责

为建立农业银行规范有序的反洗钱工作规程，严密反洗钱工作相关业务处理程序，认真履行商业银行反洗钱义务，防止违法犯罪分子利用银行从事洗钱活动，保障银行资金安全，农总行按照中国人民银行反洗钱金融规章要求，制定和实施了《中国农业银行人民币支付交易反洗钱工作规程》和《中国农业银行外汇资金交易反洗钱工作规程》(以下简称两个《规程》)，进一步建立健全了农业银行反洗钱工作内控制度，以确保农业银行反洗钱工作有序开展。     

构筑安全防线 健全防范机制

自开展反洗钱工作以来，农行新疆兵团分行党委对此项工作高度重视，严格按照人民银行、农总行关于加强反洗钱工作的各项指示及要求，精心组织，周密部署、严格落实各项反洗钱工作制度和操作规程，加大反洗钱工作培训和宣传力度，全行上下全方位构筑起了反洗钱工作管理体系，使全行反洗钱工作步入了良性的发展轨道。     

人行今年将加大反洗钱力度

3月1日，2006年中国人民银行反洗钱工作会议在浙江温州召开。会议全面总结了2005年反洗钱工作，分析了当前反洗钱工作面临的形势和任务，并对2006年的反洗钱工作作出了明确部署，提出，2006年将加大反洗钱力度。     

加强反洗钱培训 提高操作技能

近年来，滁州市农行根据上级行的统一部署，把反洗钱工作摆上重要议事日程，认真贯彻落实有关规定，强化把关守口意识，采取切实有效措施，促进了反洗钱工作扎实有效开展。该行在建立健全反洗钱组织机构、不断完善反洗钱内控制度的基础上，加强反洗钱业务知识技能培训，以提高员工业务素质为着力点，把好反洗钱工作防线，推动全行反洗钱工作稳步开展。     

要闻速览

<正>人民银行：推进特定非金融行业反洗钱监管工作3月16日，人民银行召开2022年反洗钱工作电视会议，就推动反洗钱工作高质量发展做出工作部署，并明确表示2022年要切实提高反洗钱监管有效性，推进特定非金融行业反洗钱监管工作。会议表示，我国反洗钱工作取得新成效。人民银行会同反洗钱工作部际联席会议成员单位认真履行反洗钱工作职责，全力推进反洗钱国际评估整改，不断完善反洗钱法律制度建设，加快建立“风险评估+执法检查”双支柱监管框架，     

认真履行职责 扎实做好反洗钱工作

银行作为社会资金运行的枢纽，处于反洗钱活动的前沿，对洗钱活动具有。预防、控制、打击”的作用和职责。农行新疆分行作为国有商业银行，认真履行反洗钱职责，不断加大反洗钱工作力度，近几年来，主要从以下几方面开展了工作。一是各级行层层成立了反洗钱工作领导小组，设立了反洗钱工作办公室，明确了各职能部门的反洗钱工作职责；     

当前我国反洗钱工作面临的形势与任务

2003年国务院明确反洗钱工作由人民银行牵头，同年将反洗钱工作职责写人新修改的《人民银行法》，规定人民银行“指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测”。在这一年多时间里，我国的反洗钱工作在中央各部委的配合下，有了很大的进展，得到国际反洗钱组织的承认。     

商业银行反洗钱的法律与实务分析

目前，反洗钱已成为全球各国商业银行共同面临的课题，加大反洗钱工作力度，健全反洗钱法制建设，对于保障商业银行稳健经营、防范风险具有重要的意义。本文从反洗钱的内容和现状、反洗钱涉及的若干法律问题等方面入手，对反洗钱法律和实务进行了一定的分析，并以“了解你的客户”制度为例，对反洗钱的立法模式与反洗钱实务的选择进行探讨，提出商业银行进行反洗钱工作的对策建议。具体包括：研究掌握国内外现行的对金融机构反洗钱工作的基本要求，建立系统化的反洗钱工作机制，强化对员工的反洗钱培训，加强反洗钱信息的交流。     

金融机构反洗钱报告质量不高的原因分析

一、影响金融机构反洗钱报告质量的主要原因 （一）反洗钱工作内在动力不足，降低了对可疑交易分析的效率。一些金融机构对反洗钱工作认识不到位，认为履行反洗钱义务要投入不少的人力物力，势必增加经营成本，从而在反洗钱工作中存在消极应付，懈怠报送反洗钱报告现象。     

基层央行反洗钱工作存在的问题及对策

一、存在的问题 （一）基层人民银行推动作用未得到有效发挥。一个《规定》和两个《办法》的颁布，确立了人民银行在银行业反洗钱工作中的领导地位。但基层人民银行在反洗钱工作中的职能迟迟无法明确，基本上从事的只是传达工作，无法充分发挥辖区银行业反洗钱工作，再加上人民银和反洗钱工作培训基本上忽视了基层人民银行的反洗钱人员，也造成了基层人民银行开展反洗钱工作力不从心的情况。     

基层商业银行如何有效履行反洗钱义务

随着《反洗钱法》及相关配套法规的出台，反洗钱工作要求日益严格。人民银行反洗钱部门也逐步加强了对商业银行的反洗钱监管。对此，商业银行基层行显得有些力不从心，反洗钱工作被动滞后。为有效地履行反洗钱义务，笔者结合近期对当地商业银行反洗钱现场检查发现的问题，就商业银行基层行如何提高反洗钱工作的有效性提几点对策和建议。     

县支行反洗钱工作存在的问题及对策

自赋予人民银行县支行反洗钱职能以来，经过几年来的不懈努力取得了一定的成效，对反洗钱工作的重视程度在不断提高，建立了比较健全的反洗钱管理工作制度，加强了对金融机构反洗钱的非现场监管，开展了现场检查工作，辖区金融机构的反洗钱意识逐步得到提高，管理工作得到不断规范。但是，目前县支行开展反洗钱工作仍存在较多的问题，应引起足够的重视。     

基层人行反洗钱工作的难点及对策

缺乏专业人员和反洗钱专业知识。2003年中国人民银行机构改革，总行成立了反洗钱局，但由于人民银行分支行三定方案尚未确定，目前基层人行还没有明确由哪个部门负责反洗钱工作。反洗钱工作政策性强，对专业知识、技术要求很高，而目前基层人行工作人员没有进行系统的反洗钱业务学习和培训，普遍缺乏反洗钱专业知识，与实际工作要求差距较大。     

基层人行反洗钱工作探讨

2003年，随着人民银行职能的转变，反洗钱被纳入人民银行的职责范围，中国人民银行成立了反洗钱局，基层人民银行也陆续建立了反洗钱组织机构，各金融机构也形成了自上而下的反洗钱系统，为反洗钱工作的有序开展提供了组织基础。人民银行相继出台了两个“办法”和一个“规定”，为反洗钱工作的有序开展提供了政策依据和操作规则。但由于洗钱犯罪的特殊性、手段的隐蔽性，再加上人们对反洗钱认识上的滞后性、金融环境的不良性等问题，使基层银行的反洗钱工作面临着许多难点。     

强化培训 履行职责 扎实做好反洗钱工作

银行作为社会资金运动的枢纽，处于反洗钱斗争的前沿，负有预防和控制洗钱的重要职责。近年来，我行认真贯彻落实农银办发(2004)185号文件精神，把反洗钱工作列入必须履行的职责，建立了反洗钱工作管理机构，开展了反洗钱业务培训，履行了大额支付交易报告制度，落实了客户尽职调查，初步理顺了反洗钱工作协调机制。     

本外币反洗钱系统建设问题研究及建议

2005年初人民银行连发三令打击洗钱活动，两年来我国反洗钱工作取得了一定成效，但仍有许多因素制约着反洗钱工作的进一步开展。人民币反洗钱系统和外汇反洗钱系统的相对独立就是影响反洗钱工作的瓶颈之一。     

关于边境地区反洗钱工作的思考

反洗钱是目前国际经济不得不面对的一个热点问题，就我国而言，《反洗钱法》的颁布出台，标志着我国反洗钱工作向规范化、法制化方向迈进了一大步。本文从边境地区反洗钱工作入手，对反洗钱工作进行探讨。     

六安分行多策并举开展反洗钱工作

该行为提高全行员工对反洗钱工作的认识，建立健全反洗钱工作制度，认真履行反洗钱工作职责，促进业务合规操作．开展了积极有效的工作。     

如何发挥银行反洗钱职能作用的问题探讨

中国人民银行作为中央银行，负有对银行业反洗钱工作的组织领导职责，2001年开始着手研究和部署银行反洗钱工作，2003年1月公布了“一规定二办法”拉开了我国银行业反洗钱的帷幕。同年新修订的《中国人民银行法》从法律上明确了中国人民银行的反洗钱职能。但是，从银行业正式参与反洗钱工作一年多来的情况来看，许多问题没有完全理顺，银行反洗钱职能作用始终停留在实施个人存款帐户实名制、     

人民银行发布首份反洗钱报告：反洗钱工作进展显著

7月12日，中国人民银行发布了《中国反洗钱报告2004》，这是人民银行由法律授权组织协调国家反洗钱工作后所发布的首份报告。针对国内、国际反洗钱所面临的形势，我国近年来加大了反洗钱的工作力度。此次《报告》援引的大量数字和事实显示，2004年，我国反洗钱工作在法规体系建设、协调机制建设、反洗钱监管、案件协查、反洗钱国际合作和反洗钱宣传培训等方面都取得了显著进展。