银行监管：三个关键词

岁末年初,回顾全国银行业监督管理的年度工作,可以总结出这样几个“关键词”——“守底线,强服务,促转型”。2012年,中国银监会注重强调“科学”二字,准确把握监管导向,强化监管能力建设,不断提高监管有效性,切实防范和化解金融风险,积极服务实体经济,深入推进银行业改革,促进银行业整体发展态势良好,资产增速、质量和回报率保持...     

制约银行有效监管的三个问题

一、银行监管人员的素质问题 监管人员的素质高低,是能否实施有效监管的重要条件之一.而我国的现实状况与其将所要面临的严峻挑战之间,差距是很明显的.     

有效银行监管的核心原则

有效银行监管的核心原则巴塞尔银行监管委员会１９９７年９月目录前言有效银行监管核心原则一览表第一节简介第二节有效银行监管的先决条件第三节发照程序和对机构变动的审批Ａ所有权结构Ｂ经营计划、控制制度和内部组织结构Ｃ董事和高级管理人员的资格审查Ｄ包括...     

影子银行的特征、影响及其监管

近年来随着金融创新步伐的加快,我国影子银行的数量和规模呈现出快速上升态势,其信用扩张和超常规发展影响了我国的金融安全,干扰了央行货币政策的执行效果,需要出台相应的措施加强对影子银行的监管。     

新版有效银行监管核心原则的变动及影响

2006年10月，巴塞尔委员会于第14届“国际银行监督官大会”期间，正式发布了新版《有效银行监管核心原则》（以下简称（《核心原则》）及《核心原则评估方法》（以下简称《评估方法》）。     

小额信贷和有效银行监管的核心原则（三）

其他牌照的发放标准被审慎监管的ODTI的基本发照标准不应与银行的发照标准有太大差异,如股东和管理层的适当性、资本、治理和风险管理等不能存在过大差异。尽管有必要适当修改这些标准,以使这些标准针对特定机构的规模、复杂性、结构和运作具有可行性,而且还可以借此决定投入发照程序的努力程度。这需要发照当局对小额信贷业务及小额信贷机构有很好的了解。     

银行监管对银行发展的影响

本文以银行发展为因变量,银行监管系列措施为自变量,影响银行发展的其他重要因素为控制变量,构建了银行发展与银行监管的关系模型,利用数十个国家的数据实证检验了银行发展与银行监管的关系.结果表明:银行业外部治理和监管部门独立性均能够显著促进银行发展;资本监管和官方监管对银行发展的作用不明显,银行业务活动的过高限制不利于银行长...     

国际会计准则39号与银行监管:关系与影响北大核心CSSCISSCI

《国际会计准则39号》的实施是当前国际银行监管领域的热点话题之一。该准则改变了商业银行传统的资产负债确认、分类、计量以及损益核算的方法,进而对商业银行的资本充足率、贷款损失准备充足度等审慎银行监管指标的计算和评价产生较大的影响。本文在讨论《国际会计准则39号》对银行监管影响的基础上,重点分析部分发达国家银行监管当局的政策反应,并初步提出我国商业银行实施该准则的对策。     

论影子银行及其监管

影子银行是发挥银行功能的非银行金融机构,是在金融管制条件下,顺应投融资者多样化多层次金融供求的必然结果,其本身即是一个金融脱媒的过程,既可发挥创新驱动的功能,又对现有金融秩序产生影响,只有正确认识、科学管理,才能利用影子银行促进经济的发展。     

影子银行的发展及其监管

自上个世纪末以来,影子银行快速发展,资产规模已接近传统银行体系。影子银行的风险被认为是造成2008年全球金融危机的重要原因,各国和国际金融机构近年纷纷出台加强影子银行监管的措施,试图改变过去监管缺失的状态。和国外影子银行以资产证券化为核心不同,我国影子银行的主要功能是作为融资渠道。因此,我国要借鉴国外影子发展和监管的经验,正确看待影子银行的作用,引导其规范发展并将其作为银行体系的有益补充。     

监管文化建设：推动有效银行监管的核心战略

金融监管文化是指金融监管部门在长期发展过程中形成的物质文明和精神文明的总和，监管文化属于意识范畴，它是全体员工在监管部门的成长与发展过程中形成的一种价值观念，是寓于日常工作中的价值评价和判断标准，它可以协调矛盾和冲突，使员工置身于特有的人际环境和心理氛围中。     

我国银行监管与《有效银行监管核心原则》的差距与措施

2006年12月11日我国履行WTO的承诺:实现金融业业的全面对外开放。我国对银行业的监管面临新的挑战和情况。如何应对这些挑战和新情况是我国当前银行监管工作的重要任务。     

欧盟银行监管改革及其对中东欧国家的影响

2008年世界金融危机爆发之后,欧盟对其金融监管机制进行了全面改革,其中以(跨国)银行监管机制的改革为重点。欧盟对银行监管机制的改革,将促使欧盟银行业一体化,对中东欧监管制度升级、融入欧盟也有一定促进作用。但改革也很可能对中东欧国家形成新的巨大挑战,在一段时期内,中东欧银行业乃至整个经济的走向不容乐观。     

银行监管的边界和效用:金融危机再反思北大核心SSCI

本文以2008年金融危机为考察背景,深入探析危机前后美国银行监管当局的所思所为,并籍此再次反思危机教训:盲目相信市场的自我约束力量导致风险累积,缺乏前瞻性的监管制度在市场变化时趋于无效,多头重叠的监管架构形成大量监管真空等。文章在反思的基础上,提出未来的监管改进方向:重视创新的同时须加强风险管控,跳出以监管复杂应对金融复杂的思路,促使银行业回归本源,探索构建以目的为导向的监管架构。     

银行监管政策对内部审计的影响及其对策

银行监管政策的变化深刻地影响着内部审计的发展轨迹。2003年以来,银监会制定颁布了《银行业金融机构内部审计指引》等一系列银行业监管规章制度,对于加强银行业内部审计制度建设,发挥内部审计在审查评价并改善银行经营活动、风险管理、内部控制和公司治理中的增值作用,具有重要的现实意义。本文分析了银行监管政策对内部审计的职能定位、组织体制、活动领域、技术方法以及人员素质等方面带来的五大影响,并提出了相应的对策和措施。