遏制违法违规案件 有效防范操作风险

2005年以来，中国银行业接连发生违法违规案件，涉及金额巨大，在国内外金融市场中造成不利影响。作为银行业的专业监管机构，银监会已经进一步将操作风险的监管纳入整体风险监管体系中，与信用风险、市场风险防范并重。     

浅析农行案件多发的原因及防范对策

当前，农业银行正处在股前期改的特殊阶段，从近一个时期农行系统通报的各种违规、违纪、违法等一系列案件的情况来看，农行内部管理、案件防范和治理的形势相当严峻，尤其是基层经营行内部人员违章操作、违规违纪违法案件不断呈上升态势，这一现象，不仅在一定程度上影响了经营行加快有效发展的进程，而且给基层行案件的防范工作提出了一个亟待解决的现实课题。     

加大信贷违规违纪案件查处力度的几点思考

全省农行系统历来对抢劫、盗窃、诈骗等刑事案件和贪污、挪用货币资金等经济案件非常重视,这两类案件也历来是防范的重点。但对于因调查、审查、审批、经营等环节工作失职而造成信贷资金出现高风险或形成资金损失案件的防范和查处工作则认识不清、意识淡漠。出现这种情况,一方面是因为许多经营行的经营管理者只把货币资金的直接损失或人员伤亡及财产的损失视作案件防范的对象,而把信贷资金的高风险或隐蔽的损失仅当作经营风险防范的思维倾向;另一方面,取决于信贷案件防范和查处     

浅析农业银行违规违纪案件防范与治理

存在的问题(一)管理层重视和经营层忽视的客观现实,形成案件防治“两层皮”。这主要表现在制定制度和执行制度上。自成立以来,农总行、各一级分行均制定出台了一系列内控制度,并不断的修正和完善,使制度更     

建立案件防范体系 努力遏制案件发生

前几年，四川省分行案件数较多涉案金额较大。对此，分行党委痛定思痛，认真分析发案原因，深刻汲取教训，采取果断措施，狠抓以加强思想道德教育为保障、以完善防案运行机制为轴心、以落实内控制度为重点、以实施全程防案为基础的案件防范体系建设，较好地遏制了案件的发生，保证了业务的健康发展。     

防范农信社违规案件的建议

一、建立案件防范 的长效机制 (一)建立案件防范 责任制。1． 各县(市)联社 成立“案件防范工作 组”，由联社一把手担任 组长，工作组其他成员 由主管监察、稽核工作 的主任、各基层信用社 一把手、内审(稽核)部 门人员组成，确定一名 领导统一协调组织案件 防范和查处工作。工作 组负责各联社辖内农村     

农行案件原因分析与防范对策

农行经济案件的产生,不仅关系到农行信誉,而且,还关系到存款人合法财产的安全,国有资产也将遭受相应的损失,同时还威协着农行员工的生命安全。因此,很有必要分析农行发案原因,研究防范对策。     

如何强化案件查防工作

当前，农业银行改革和发展进入了关键时期，如何加强案件防范工作，为业务经营健康发展提供安全环境，显得尤为迫切。     

农村信用合作社系统违法违纪案件发案特点原因及防范对策

近年来,农村信用合作社系统以邓小平同志建设有中国特色社会主义理论为指导,认真贯彻执行党的路线、方针、政策和各项金融法律、法规,广大干部职工爱岗敬业、遵纪守法、乐于奉献,有效地预防了各类违法违纪案件的发生,较好地保障了信合改革和业务经营的顺利进行,维护了国家和人民的财产安全,为支持地方农村经济发展做出了贡献.但同时也有极个别意志不坚定者,经不起改革开放和社会主义市场经济的考验以及金钱的诱惑,利用手中职权和工作之便,以权谋私,违法乱纪,中饱私囊,走上了犯罪道路.     

立足清收加快处置严格管理努力降低全省农行不良资产风险和损失--周翼鸿同志在全行资产风险管理工作会议上的讲话

同志们：这次会议的主要任务是：传达贯彻总行资产风险管理工作会议精神,总结今年上半年资产风险管理工作,交流大户清收处置经验;分析资产风险管理面临的形势,安排后段资产风险管理工作。下面,我受字行长委托,讲几点意见。     

违规揽存，小心遭遇“王海”

别认为“王海”只是商场打假的“钟馗”,有时候他也会到其他领域走走,从那里寻觅出几个“鬼”来。即使王海不涉足他地,还有“张海”“李海”什么的,他们到处逛逛,冷不防走进银行网点——这种情形不是没有的。     

农行助推县域经济发展的途径

县域经济是我国经济的重要组成部分，与“脱贫”和农村奔小康有着直接的关联。农业银行作为农村金融体系中最重要的商业性金融机构，进一步研究如何有效支持县域经济和农业产业化是一个当务之急的经营策略问题。本以宜昌市的县域经济和三峡分行在县域经济和金融发展中的现状为样本进行分析，就农业银行如何支持县域经济发展提出共若干建议。     

浅谈实行扁平化管理后的二级分行如何加强市场营销

随着二级分行扁平化改革的顺利完成,二级分行从单纯的管理机构逐渐转变为经营核算单位,以二级分行行长为核心的营销结构以显露出强大的竞争优势,农行的经营管理效率和市场竞争力不断提升.但随着扁平化管理的不断深入,二级分行的传统组织机构、考核机制等已不适应扁平化管理的要求,甚至有背于扁平化管理的初衷,影响了二级分行营销业务的快速发展.因此,本就当前农行二级分行实行扁平化管理后,如何做好市场营销作初步分析和探讨.     

加快有效发展是经济欠发达地区农行人的责任

省分行对二级分行实施的内控评价、年度综合业务经营计划考核和业务经营绩效综合考评体现了商业银行经营管理的基本要求．尽管这套考评指标体系还需要在实践中不断完善，但已充分体现出加快有效发展的正确导向：     

商业银行建构案件防控有效机制研究

银行业是高风险行业,防范案件是商业银行内控管理的核心。本文在进行实证分析的基础上,提出构筑银行案件防控的有效机制。