ATM的信用

2008年1月2日,乌鲁木齐某银行柜员机竟然吐出了绿色的练功券。如果练功券可以作为并等同于一张100元人民币被“吐”出来,那么银行柜员机是不是也可以将假钞当作人民币吐出来呢？近年来,总有储户抱怨从银行柜员机取出假钞的经历。在这些“抱怨者”中,不乏善良的普通民众,也不排除借机讹诈的人。银行柜员机吐练功券的事实,应当引起银行业的深刻反思,也应当唤起监管者的密切关注。     

寻找第三种可能

在平时的柜台服务中,有时我们会碰到为客户提供服务与执行银行制度相矛盾的情况。那么,在既不违反银行制度又能让客户满意的两难选择中是否有第三种可能呢?这是我们许多一线柜员经常思考的问题。没收假钞是我们在柜面服务中经常碰到的事,有的顾客被没收假钞后跟你吵个没完,有的     

奖励与惩处——四万美元假钞的风波

卢森堡是著名的国际金融中心,全国人口只有40多万,首都有8万多人。这样一个小国,银行却有200多家,银行职员更是号称达2万人乏众。1992-1997年,我在中国银行卢森堡分行主持工作．经历了一些事情,其中有一桩美元假钞事件颇值得记录。     

从英国银行业协会反假钞培训说开去……

英国银行业协议会每年都会组织一次为期两周时间的反假钞培训，不过，这个培训班的学员在培训期间接触的全是真钞，连张假钞都没有摸过，上课时老师讲解的都是真钞的特点。为此，很多人对培训的有效性产生怀疑，银行系统也对受训职员和受过其他假钞识别训练职员进行过跟踪调查，但是统计结果表明，受到英国银行业协会培训的职员，对假钞的识别能力要强得多。     

XFS标准中的假钞防范及其实现方法

近来,市民从ATM或柜台取到假钞的现象时有发生,而银行对自助设备误收假钞造成的损失也很忧虑。在所有自助设备中,现金循环机是功能较多、性价比高、     

浅谈对使用假币的防范

近年来,银行外币储蓄业务发展很快,尤其是在外币结构性存款的理财业务产品推出以来,外币现钞流通量大幅增加,外币现钞的识假问题逐渐显现,成为柜员业务的主要风险之一。外币假钞引起的客户投诉纠纷中,银行往往处于被动的地位,并造成了一定的负面影响。针对目前外币假钞流通日益     

识别美元假销的基本知识

作为流通世界各国的硬通货——美钞，近年来，随着我国对外交往领域的扩大，海内外各界人士从国外携入美钞的数量也日益增多，在我国国内居民中，持有美钞的人已为数不少。作为银行如何避免误收、误付美元假钞呢?我们常说“有比较才能有鉴别”，识别假钞，首先要熟悉真钞。     

构筑坚实的反假货币基础防线——人民银行郑州中心支行货币金银处反假货币工作写实

随着我国反假货币工作的深入，全国银行、公安、法院等系统涌现出了一批反假货币先进集体和先进个人。为了宣传和弘扬这些先进典型无私奉献的精神，学习他们敬业爱岗的高贵品质，本期的《货币反假》栏目特推出“维护货币信誉的光荣使者”，这组报道，详细介绍了反假货币先进集体——人民银行郑州中心支行货币金银处和反假货币先进个人——人民银行营业管理部货币金银处处长焦春莲，从中可以了解他们在反假货币工作中的感人事迹和先进经验，为工作在反假货币战线的广大员工树立榜样。宁波市部分商业银行曾经陆续发生自动存款机假币案件，这在宁波地区轰动一时。案情的经过如何，怎样避免案情的重演，从《宁波市自动存款机假币案案例分析》一文中，您将找到答案。在我国发现的美元假钞主要分为变造假钞和机制假钞，这些假钞的特点如何，怎样识别它们，敬请关注本期的《外币小常识》。此外，来自国外的一条经验称：不接触假钞，也能识别假钞。慧眼究竟怎样练就，看过您就知道。     

杜绝假钞 责无旁贷

电子货币的安全性一直是广大消费者关心的话题。最近,国内出现了消费者投诉ATM吐假钞现象。针对此类纠纷,业内人士认为,如果银行与消费者相互推委出现假币的责任,此类事情就得不到根本性解决。银行不应以无法取证为由把责任推给消费者,应自觉承担杜绝假币的责任,并不断提高产品的技术含量。同时,消费者也要学会鉴别各种假钞。     

奖励与惩处——四万美元假钞的风波

卢森堡是著名的国际金融中心,全国人口只有40多万,首都有8万多人.这样一个小国,银行却有200多家,银行职员更是号称达2万人之众.1992～1997年,我在中国银行卢森堡分行主持工作,经历了一些事情,其中有一桩美元假钞事件颇值得记录. 中国银行卢森堡分行是新中国成立后,中国在海外设立的第一家银行分支机构.中国银行卢森堡分行共有19种货币账户,其中有9种外币现钞账户,日常现金交易量很大我在任时,工作日处理的现金流平均每天有30万至40万美元,最高时现钞一天进出量高达200万美元.     

杜绝假钞责无旁贷

电子货币的安全性一直是广大消费者关心的话题。最近，国内出现了消费者投诉ATM吐假钞现象。针对此类纠纷，业内人士认为，如果银行与消费者相互推委出现假币的责任，此类事情就得不到根本性解决。银行不应以无法取证为由把责任推给消费者，应自觉承担杜绝假币的责任，并不断提高产品的技术含量。同时，消费者也要学会鉴别各种假钞。[第一段]     

银行现钞处理设备反假现状及对策建议

近三年来,衡阳市金融系统每年收缴的假人民币面额均在100万元以上,其中,银行金融机构收缴的假币占81％。目前,银行金融机构和一线临柜员工鉴别假钞的主要设备是人民币现钞处理设备。现对银行金融机构现钞处理设备反假情况作一番盘点。     

捷成英名垂青史——冀南银行首任行长高捷成纪略

高捷成思想进步，早年间便利用自身便利为红军筹款，支持革命工作。后面来瑞金协助毛泽民管理苏区财政，成长为一名出色的红色金融家。而他最重要的贡献，是创建了冀南银行，发行货币，遏制假钞，保障了根据地金钱市场稳定。     

如何把控协助有权机关执行的风险

为客户提供支付结算服务和协助有权机关执行都是银行的法定义务。法院履行了合法的冻结、扣划手续,并且客户账户内有足够的资金,银行就应及时协助法院。在日常工作中,银行在协助执行时有时会陷入被动境地。如:某支行在协助法院     

深圳四家储蓄电话银行的综合比较

一、引言在信息技术飞速发展和金融业竞争日益激烈的九十年代,深圳市许多银行相继推出了储蓄和对公业务电话银行服务,极大地方便了个人储户和企事业单位的财务人员,提高了他们的办事效率,同时也减轻了银行柜台人员的劳动强度。在开办电话银行以前,为了查询一个帐户的余额或存折的未登情况,需要客户带上存折或查询卡到银行去,有时还要排队等候,既费时又费力;遇到刮风下雨或酷暑严寒,跑银行就更觉得辛苦了;当遇到银行的非     

对银行开展财富管理业务的几点思考

什么是财富管理?国外的财富管理师是如何工作的?一个合格的财富管理师应具备的素质有哪些?目前银行的个人理财业务与西方国家的差别在哪里?这是与国内的银行专业人士沟通的过程中,经常遇到的问题,现在结合对国外银行考察的经历,与读者分享我们的观点。是利润中心而非成本中心针     

影子银行的幽灵

作为本期封面文章,我们遇到了一个从未遇到的难题——所有采访对象对"影子银行系统(ShadowBankingSystem)"都有自己的理解,采访如何往下进行?我们自问:对这个在2007年美国金融危机中首次提出的概念,是不断深入探讨其定义,还是防范冠以"影子银行     

动态

新版假钞 近日,警方发现,社会上出现了以TJ55、AZ88、WL15、YX86开头的新版假钞。经调查发现,此类假钞最早于7月25日出现在湖南省永顺县,蔓延速度非常快,这些假钞仿真度比之前出现的HD开头的假币更高,伪造假币的技术也大有提高,这些假币上都印有水印、安全线、阴阳互补对印图案等伪造标志。     

当前反假货币亟需完善机制建设和规范化操作——由一张能通过任何验钞机的“假币”引发的思考

2008年9月14日,人民银行钦州市中支接到某某银行钦州市支行的报告,称其营业部收到一张能通过任何机型验钞机的"假钞".接到报告后,货币金银部门工作人员立即通知该营业部将这张"假钞"送来进行鉴定.这是一张2005版壹佰元面额钞票(钞票号码为ES97122529),经鉴定,该张钞票是真钞.     

浅议结算监督工作

<正> 银行是全国结算中心,目前各种非银行金融机构也在一定区域内开展结算工作,成为银行结算工作的重要辅助力量。作为银行,如何对结算工作开展监督,使之更好地为商品经济服务,笔者就此谈一些粗浅的认识。一、问题的提出银行对结算监督经历了一个理论认识上的争论过程。产品经济时期.对经济进行强有力的计划管理,与之相适应的银行结算具有极大的强制性和监督性。严格规定现金使用范围.严禁商业信用,国营企业、集体企业都必须根据国家计划分配物资.购买材料、调拨产品.银行为之组织结算,监督付款,确保“钱随物走”,若企业出现资金困难,银行根据企业的产、供、销计划发放贷款,确保企业支付。这样,