我国银信合作理财业务的发展现状与未来趋势

自2006年年初民生银行与信托公司合作发行了第一款银信合作理财产品以来,银信合作理财业务便在我国蓬勃发展起来。然而,从2009年年底开始,中国银监会频频出台政策重拳,直接和间接针对银信合作理财业务的政策共出台了十余项之多,引起了人们对银信合作理财业务前景的担忧。本文阐述了我国银信合作理财业务存在的基础,对该业务的发展现状及其存在的问题进行了分析,并根据相关的政策走向对我国银信合作理财业务的未来发展趋势提出了若干设想。     

浅析金融创新背景下我国影子银行法律问题——基于银信合作视角

<正>一、银信合作业务对宏观金融市场运行的冲击(1)影响了商业银行对财务指标的监管。经历了2009年的天量信贷投放之后,不少银行的资本充足率接近监管警戒线。银行迫于经营和监管的双重压力,试图通过开展信贷类银信合作的业务方式,将存量贷款,新增贷款转出表外。降低了资产分     

我国银信合作理财业务的相关政策及其解读

一、问题的提出在我国,银信合作理财是银信合作的方式之一,具体指商业银行负责筹集理财资金,然后以单一委托人的身份将理财资金委托给信托公司管理和经营。这种信托计划称之为单一资金信托计划,因为资金的委托人只有一个(即商业银行),从而区别于信托公司单独筹集资金的集合资金信托计划。从2006年民生银行与信托公司合作发行了第一款     

信托公司如何在财富管理业务上赢取制高点

银监会颁布《关于规范银信理财合作业务有关事项通知》和《信托公司净资本管理办法》后,信托公司在资金构成及资金投向方面得到一定程度的改善,但与我们的期望值尚存较大差距。以贷款融资为主的投融资盈利模式制约了信托公司盈利水平的提升,与银监会新规所强化的专业理财机构定位目标、     

房地产企业如何利用银信结合方式融资

银信结合方式融资是指银行和信托公司合作，利用银行理财和集合资金信托业务相结合的方式进行融资。     

浅议如何完善银信合作理财产品法律制度

在我国目前金融界分业监管模式下，只有信托公司可以横跨货币市场、资本市场和产业市场投资，具有很大的灵活性，其缺点是客户资源较少，资金不够雄厚，不能利用媒体等机构宣传其产品等。而银行业客户资源丰富，可以公开宣传其产品，资金雄厚，但是不能经营信托业和证券业，其信贷规模要受额度控制，而且银行业的竞争日趋激烈，为了拓展业务，银行不得不开展与其他金融机构的合作，其中银信合作比较多，为的是取信托之长补银行之短，实现优势互补、合作共赢。本文从法律责任的角度厘清银信合作理财中各方当事人的法律责任，为司法实践提供一定的借鉴。通过对银信合作理财产品各方当事人的法律责任的厘清，除了有关部门加强监管之外，还应从体制上完善有关银信合作的法律制度，以保护投资人的投资利益。     

“泛资产管理时代”我国信托公司战略定位分析

2012年四季度证监会、保监会针对资产管理市场密集地出台了一系列旨在“放松管制”的“新政”,标志着“泛资产管理时代”的正式到来。“泛资产管理时代”赋予了其他资产管理机构更多开展与信托公司“同质化”业务的机会,给信托公司带来了空前的压力与挑战。文章试图采用管理学中的SWOT方法来分析我国信托公司面临的内外部环境,进而提出适合我国信托公司的战略定位。     

信托公司PE业务开闸

为适应扩大内需,支持重点行业发展的需要,支持符合一定监管评级要求、货币性资产重组的信托公司以固有资产独立从事PE投资业务,但投资额度上限为净资产的20% 银监会目前发布《关于当前调整部分信贷监管政策促进经济稳健发展的通知》。今后,信托公司将可以固有资产独立从事私募股权投资(PE)业务,投资额度上限为净资产的20%。此外,信托公司还将在集合信托贷款、房地产信托等方面均有所放宽,目的是刺激内需。对于信托业如何支持经济发展、如何在防范风险的     

“后净资本管理”时代信托公司业务转型研究

银监会《信托公司净资本管理办法》出台后,信托公司的业务规模不再能够无限扩张。在净资本管理的监管框架下,信托公司只有通过调整业务结构,转变盈利模式,努力实现业务模式的转型,才能在竞争日益激烈的财富管理市场取得一席之地。笔者分析了信托公司的行业背景,以及我国信托公司的制度优势,在此基础上提出了信托公司业务转型的方向。     

对信托业“新两规”的审慎解读

“新两规”强调的是压缩和限制固有业务,规范和发展信托业务,体现了监管机构加强风险防范意识、鼓励发展信托业务的政策导向日前,中国银行业监督管理委员会修订颁布了《信托公司管理办法》和《信托公司集合资金信托计划管理办法》(简称“新两规”),自2007年3月1日起实施,按照“新两规”,信托的核心业务将进一步回归本业,尤其是更好地运用信托财产管理     

新政解读

银监会规范银信合作 银监会8月12日发布《关于规范银信理财合作业务有关事项的通知》,以规范银信理财合作业务。     

浅谈净资本管理办法下的信托公司财务管理——解读《信托公司净资本管理办法》

2010年9月，中国银行业监督管理委员会颁布《信托公司净资本管理办法》，该办法的主要目的是确保信托公司固有资产充足并保持必要的流动性．以满足抵御各项业务不可预期损失的需要。面对强劲发展的信托行业．信托公司的财务人员需要以专业角度分析中国的信托业将在新的政策下将走向何方。     

我国信托业的发展环境及创新探究

我国经济的快速发展以及金融市场竞争的不断加剧为信托业发展带来机遇的同时也带来了挑战,本文对我国信托业发展的宏观政策背景、行业环境等进行了分析,并着眼于信托业的未来创新路径,几点创新包括:自主资产管理、深化银信合作与政信合作、本土化REITs等。     

新监管形势下的信托公司业务定位与转型

信托＂新政＂实施后,银监会又出台了一系列细化和配套的规范性文件,从而形成了新的监管制度体系。本文通过对信托监管政策主旨与方向的解析,分析目前信托公司经营现状与监管目标的差距,进而提出信托公司应重新审视自身的功能定位和发展战略,主动进行战略转型和业务定位,以抓住机遇、迎接挑战。     

信托公司内部控制特点及完善措施的探讨

近年来，随着我国信托业的稳步快速发展，信托公司逐步建立了以信托业务为核心的盈利模式。信托业是一个高风险行业，信托公司在经营中面临着诸多风险，由个别信托公司造成的非系统风险极易恶化成整个行业的系统风险，从而导致社会公众和监管机关对整个信托行业产生信任危机。为强化风险管理，除了合理的外部监管之外，在信托公司内部建立科学有效...     

信托融资模式及相关法律实务浅析——兼为保障性住房建设募集社会资金提供新路径

我国信托业白诞生发展至今已经三十多年。长期以来，由于种种原因，信托公司几度沦落为银行规避信贷规模管制的通道．因而也多次受到清理整顿。2001年《信托法》的颁布，奠定了我国信托业发展的法律基础，信托公司业务才得以回归本源。2007年，中国银监会相继颁布新的《信托公司管理办法》和《信托公司集合资金信托计划管理办法》，明确了信托公司作为财富管理机构的功能定位．才使得信托业迎来了一个发展的春天。     

基于银信合作的理财产品的风险研究

文章根据银信合作理财产品的发展现状，分析了目前银信合作理财产品存在的问题以及银信合作理财产品的相关风险，并对风险的防范提出了建议。     

黄金投资新方式：信托型黄金投资基金

在国际市场上，黄金投资基金是普遍存在的。然而在我国，由于黄金交易所成立较晚，加之金融管制等因素，尚未出现类似证券投资基金管理公司的黄金资产管理公司。一些民营黄金投资管理公司尽管拥有多年从事黄金投资的经验，但由于缺乏公信力难以大规模地管理他人资产：商业银行由于分业经营的制度限制也没有开发黄金投资资产管理业务；除信托公司以外的其他金融机构因准人限制也均未涉足该类业务。而信托公司作为横跨货币、资本、产业投资三大市场的金融机构，具备特有的制度优势和投资灵活性，非常适合作为黄金投资的主体。     

信托公司客户专业化战略探要

构建以客户为中心的战略是所有企业良性发展的必要条件,信托公司也不例外。文章围绕高端客户全面理财业务,借鉴国外同行财富管理的经验,寻找信托公司相比银行的优势,分析了信托公司实施客户专业化战略的必要性和可行性,有助于最终确立信托公司在财富管理中的独特地位。     

我国财务公司和信托公司的合作研究

财务公司与信托公司之间在基本功能、业务范围等方面的类似性,给两大金融机构的合作带来了资金和项目机会。本文从财务公司的角度探讨和研究了财务公司与信托公司之间关系,就业务和战略层面的合作提出了可行的合作建议。