金融机构反洗钱问题初探

所谓“洗钱”是指将毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段隐瞒或掩饰起来，并使之在形式上合法化的行为和过程。现代金融制度使得洗钱手段日益现代化，利用计算机等高新技术，利用金融系统提供     

论我国金融机构分工与管理——《我国金融机构分工和管理问题》的课题研究总报告

一、现行金融机构分工管理仍存在的问题(一)适应性问题1.以产业分工为依据的粗线条金融分工,与市场发展后的商品经济运行要求不相适应。从国民经济一方看,一是随着商品经济发展,传统的产业部门划分界限已被打破,如各种\"一条龙\"联合体的出现。二是改革后企业的经营自主权扩大和市场的成熟,企业的经营功能也随之扩大,对金融服务的需求已不再是单纯的存贷需求,金融分工必须越来越细。     

我国金融机构市场退出机制初探

随着我国市场经济的不断发展,金融机构的市场退出机制已经成为现代金融体系不可缺少的部分。建立完善的,适应我国金融发展的金融机构市场退出机制已迫在眉睫。本文通过对我国金融机构市场退出机制的现状及存在的问题进行分析,为完善我国金融机构市场退出机制提供了一些有效建议。     

新形势下我国银行业商业秘密的保护与管理

随着我国金融体制改革的不断深入,外资银行全面进入中国,银行之间的竞争将愈演愈烈.银行的商业秘密也将会在竞争中发挥着越来越重要的作用.而在这种新形势下如何保护与管理银行的商业秘密已经成为一个不容忽视的问题,因此本文从分析我国银行商业秘密的保护与管理的现状入手,找出存在的问题并提出建议与对策.