青岛港融资骗贷事件的曝光及市场反应

2014年6月,青岛港融资骗贷事件曝光,涉案公司利用同一批氧化铝和电解铜,与仓储公司分别开具仓单,利用银行间信息不对称,质押给不同银行重复贷款。事件曝光后,南非标准银行、渣打银行等外资银行纷纷着手调查,并且将涉案企业告上法庭,要求保全资产。青岛当地也至少有17家银行被卷入,涉及资金至少148亿元。此外,融资骗贷案曝光之后,青岛港股价下跌、金属铜价格下跌、铜库存减少等都是应该引起注意的。此次事件之后,银行方面更要加强对企业的信用调查,深入研究质押贷款的违约率和违约损失率,做好风险调查阶段到发放贷款阶段的每个步骤。仓储公司也要加强管理,完善质押物登记制度,加强第三方认证和担保,对货物真实性负责。     

对大宗商品贸易融资的风险分析——基于对青岛港融资铜骗贷事件的思考

在货币紧缩政策和地产调控夹击的背景下,融资铜贸易一度成为企业融资的法宝。然而随着监管调控的趋严、铜价预期走低以及不规范融资铜贸易导致的系统性风险的逐渐暴露,融资铜的前景并不明朗。作为中国第三大外贸口岸,青岛港历来是中国重要的制造业枢纽及全球大宗商品贸易的关键港口之一,巨量的铁矿石、铜和铝等原材料储存在青岛港口的仓库中。6月2日,一则关于青岛港调查贸易融资骗贷,暂停铝和铜出港的消息再次将商品贸易融资推至风口浪尖。     

浅析银行如何防范“炒房者”骗贷

目前，全国各地的商品房价格普遍上涨，出现了“买房热”。在出现了该现象的同时，引发了新一轮的炒楼狂潮。“炒房者”的资金源自何处？上海某银行遭购房骗贷1．26亿的案例，就是“炒房者”通过骗贷，利用银行的房贷资金，炒作房地产。业内人士担心，目前暴露的问题贷款可能是冰山一角。“前车之鉴，后世之师”，笔者从该案例出发，分析该如何防范“炒房者”骗贷。[编者按]     

银行制度形同虚设"森豪公寓"骗贷得逞

2005年4月2日，星期六。某国有商业银行新闻发言人在周末休息时间，主动向媒体披露一桩金额高达6．45亿元的骗贷案。这次受害的主角是XX分行，故事似乎颇为精彩：一家房地产公司、两个律师、三个银行内部人，利用XX市一座名为“森豪公寓”的烂尾楼，共同导演了一出堪称经典的骗贷案。     

关注无真实贸易背景融资问题

近期，随着青岛港融资骗贷案的发酵，融资铜、铁矿石、棕榈油、大豆等大宗商品贸易融资套利行为浮出水面。贸易融资中，有一部分是超出实体经济需求的融资，企业大多将铜、铁矿石等货物闲置在仓库，并未实际投入实体经济使用；另一部分则是无真实贸易背景的融资，如利用虚假转口贸易进行贸易融资，脱离实体经济，极易引发金融风险，对整体经济发展也有较大的危害。本文拟从融资模式、成因及危害、法律责任划分和如何应对等方面对无真实贸易背景融资进行剖析。     

规范珠宝评估执业 防范抵质押风险

近年来,媒体报道了多起贷款人与“权威鉴定专家”联合出具天价珠宝评估报告,致使银行蒙受巨额损失的骗贷案。此类案件给银行造成了巨额损失．扰乱了正常的经济生活秩序,严重影响了银行业和资产评估业“专业、严谨、可以信赖”的良好社会形象。     

新闻背后基层银行外汇业务合规发展思考

当前商业银行纷纷进行国际化转型,在基层网点增开外汇业务,随着业务扩散出现一些操作执行偏差,在部分社会新闻中有所披露,基层银行外汇业务合规发展应引起关注。我国作为世界第一贸易大国和第三大对外投资国,外汇市场需求总体旺盛。本外币综合经营效益吸引,同业竞争与绩效考核压力驱动,以及人民币国际化战略实施背景下,商业银行纷纷进行国际化转型,国内外汇业务由集中经营到分散下移渐成趋势,但基层银行有意无意的执行偏差也时有发生。从去年中国银行优汇通涉嫌洗钱事件、青岛港贸易融资骗贷案等新闻热点中,可见基层执行漏洞在多家银行都或有存在,有必要引以为戒提高认识,及时防范纠正发展偏差,维护良好金融改革开放氛围。     

20件骗贷案凸显银行内部风险点

“3年来．北京市检察院第二分院共办理骗贷案件20件,涉案金额从百万元到亿元不等,累计骗贷总额高达36亿余元。“北京市检察院第二分院公诉二处副处长刘中说,”被骗银行既有中国银行、农业银行这样的老牌银行,也有北京农村商业银行这样的新兴银行。”     

大宗商品融资“异化”渐成趋势

大宗商品融资异化,这个曾经模式陌生的融资方式,因青岛港融资骗贷事件和山东昌华资金链危机被大家熟知。大宗商品融资异化区别于传统的商品融资,后者融资方式往往是基于真实贸易背景,商品融资主要用于货物进出口。前者融资方式充分利用了大宗商品的商品属性和金融属性,利用信用证到期时间差将融到的资金进行投资,利用境内外货币汇差与利差赚取稳定收益。     

山东煤炭重组生变

酝酿三年的山东省煤炭企业重组收官在即,却又再生变数. 涉嫌齐鲁银行骗贷案,原淄博矿业集团有限责任公司(下称淄矿集团)董事长,现任山东能源集团筹建办公室主任马厚亮被司法调查.     

信贷“参谋”出手不凡

对银行来说，最不愿看到的事情莫过于“企业骗贷”四个字。前不久，广州某地产商利用假按揭骗取银行贷款的案件又一次让当事银行蒙受了巨大损失。目前，通过假按揭进行骗贷已成为不少地产商缓解资金压力的惯用手段。据了解，该地产商采取的手段是通过所谓的“内部认购”进行假按揭，以此来套取银行现金。实际     

银行骗贷手段透视

最近，中国银行爆出北京分行的巨额骗贷案：北京华运达房地产公司以假按揭等手段多次从中行北京分行骗取贷款，累计近6．5亿元人民币。而在今年初，一场惊动中纪委、监察部的更大的骗贷案在广东佛山市被查处，案犯前后共骗贷高达105亿元人民币，涉案受处人员230多人，这在世界上也是少见的。我们对近几年的骗贷案件进行分析研究，归纳出骗贷者实施骗货的常用手段，主要包括：     

银行监管边界与案件防范

近期,媒体上接连披露了数起银行案件——山西“7·22系列诈骗案”、中行黑龙江河松街支行“高山案”、农行包头“重大违法经营案” 、中行“北京‘森豪公寓’假按揭骗贷案”等等,引起了海内外媒体及公众的广泛关注。人们在痛心疾首的同时,对于造成银行案件频发的原因,一时间也众说纷纭。概括起来,议论的主要观点有以下几种:“内部论”,银行法人治理结构不完善以及银行经营管理理念、风险管理、内部控制、激励与约束缺陷较大,使得太多人有太多的机会作案;“体制论”,银行案件多发主因是计划经济体制向社会主义市场经济体制转轨的必然,是国有…     

银行骗货手段透视

最近,中国银行爆出北京分行的巨额骗贷案:北京华运达房地产公司以假按揭等手段多次从中行北京分行骗取贷款,累计近6.5亿元人民币。而在今年初,一场惊动中纪委、监察部的更大的骗贷案在广东佛山市被查处,案犯前后共骗贷高达105亿元人民币,涉案受处人员230多人,这在世界上也是少见的。我们对近几年的骗贷案件进行分析研究,归纳出骗贷者实施骗贷的常用手段,主要包括: 1、以假按揭购房骗贷。实施假按揭骗取贷款的有一般消费者,但更严重的,并且隐蔽性更强的则是房地产商,中行北京分行被骗案就     

商业银行应对骗贷的几招防身术

近期,关于银行遭遇骗贷的案件屡见报端,先有冯明昌74亿骇人黑洞,后有浙江2 600万存单骗贷,各种手段层出不穷、花样翻新,以至于审计暑金融审计司司长范鹏都表示“大长见识”。为此,本文作者根据多年的监管经验,总结了以下防止骗贷行为的办法,与业内人士共享。     

民营中小企业贷款难的博弈分析及解决对策

间接融资是民营中小企业外源融资的一个主要的来源。可目前间接融资的状况并不乐观，银行存在“惜贷”、“慎贷”的现象。本就银行和企业之间的信贷行为展开博弈分析，得出银行“惜贷”“慎贷”的原因，并就此提出一些相应的对策。     

仓单质押融资核心风险防范

商业银行在叙做仓单质押融资业务时,如何准确权衡收益和风险之间的关系,如何有效把控各个风险点是最为重要的。 自2011年发生并持续发酵的上海钢贸圈巨额骗贷事件,到前不久发生的青岛港仓单重复质押事件,仓单重复质押和假冒仓单所引起的商业银行信贷危机层出不穷。     

港口型城市贸易融资风险及启示

<正>受近年来全球贸易发展放缓和大宗商品价格下跌影响,我国部分港口型城市对外贸易下滑,贸易融资风险显现。自2014年6月青岛"德正系"贸易融资骗贷案爆发后,部分港口型城市贸易融资风险逐步暴露并蔓延开来,信用证违约、欠息和贷款逾期等一系列问题相继产生。因此,有必要对此次贸易融资风险进行全面剖析和审视。本文以港口型城市A市为例,对贸易融资风险情况进行分析,为预防港口经济落入贸易融资风险陷阱、迈向良性发展道路提供有益启示。     

齐鲁银行事件警示：城商行盲目扩张埋下隐患

近日爆出的齐鲁银行骗贷案因监管部门和地方政府的沉默变得扑朔迷离,坊间传闻也越来越多。但可以肯定的是,根据公安机关的调查,该案件涉及济南当地多家金融机构。由此     

内控警钟为谁而鸣

在城市商业银行快速扩张的背景下,频频暴露出的金融案件,尤其是齐鲁银行高额骗贷一案的曝光,让原本积极扩张中的城商行遭遇到了信任危机,也更凸显了城商行在风险内控方面的"短板"。