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随着我国银行结算制度改革的不断深化 ,银行票据在市场经济活动中 ,得到了越来越广泛的使用 ,一些犯罪分子为牟取暴利伪造或者利用银行票据进行诈骗活动也日益突出 ,给国家、企业和他人造成重大的财产经济损失。本文将从以下几方面分析银行票据诈骗的特征及防范对策。一、银行票据诈骗的现状及特点据统计1999年3月26日至4月23日止 ,福建省金融部门仅一个月发生9起伪造银行承兑汇票诈骗案和1起伪造银行进帐单诈骗 ,涉案金额达1181万元人民币和400万美元。近期伪造、变造银行承兑汇票等票据的主要特征 :一是盗用真实银行承… 相似文献
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票据诈骗的风险防范研究 总被引:2,自引:0,他引:2
随着社会主义市场经济的不断深入发展,商品、劳务交易越来越频繁,使用银行票据进行诈骗犯罪活动日趋猖獗,这不仅对客户和银行资金安全构成了极大威胁,而且使银行票据结算工作面临着严峻的挑战。本文从票据诈骗犯罪的概念、特点、手段和防范措施等方面,对如何防范票据诈骗犯罪进行探讨。 相似文献
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浅谈银行票据诈骗新动向及其防范措施 总被引:1,自引:0,他引:1
银行票据诈骗,是指以非法占有为目的,利用银行票据进行诈骗活动,骗取财物数额较大的犯罪行为。随着经济与科技的发展,银行票据诈骗的行为也日趋猖獗.范围不断扩大.严重扰乱了金融秩序和银行的正常经营活动。笔者结合自身工作实践,简要谈谈当前银行票据诈骗的新动向及其防范措施。 相似文献
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近年来,随着票据业务的迅猛发展,银行票据诈骗案件也急剧增加。如何防范和化解票据诈骗带来的金融风险,成为金融部门面临的重要课题。 相似文献
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银行承兑汇票的风险与控制 总被引:1,自引:0,他引:1
从近年来金融类案件中,利用银行承兑汇票作案占了票据案件的绝大部分,银行承兑汇票诈骗风险、承兑风险日益成为金融会计风险的重要组成部分. 相似文献
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中国银行双鸭山四马路支行发生的巨额承兑汇票案件是一起内外勾结、利用票据诈骗银行奖金的特大案件。在“震惊”之余,银行改革中存在的更深刻的问题更引发了我们的思考。 相似文献
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近年来,伴随经济生活的活跃,金融领域更加引人注目,金融诈骗案件也呈上升之势,其中利用金融票据进行诈骗的违法犯罪活动更为突出。总览近年来发生在国内各地的金融票据诈骗案件,主要有以下几种形式:(1)伪造银行承兑汇票,通过贴现或抵押贷款等形式,骗取银行资金;(2)利用作废的、偷窃的银行汇票进行伪造、涂改,在商贸活动中骗取财物;(3)涂改现金支票,到银行提现;(4)伪造转帐支票,以贸易活动为名,到银行办理转帐手续,骗取财物;(5)窃取存款单位或个人的有关资料、证件,伪造、涂改存单,到银行冒领提款或转帐,骗取… 相似文献
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<正>票据的出现不但极大的减少了现金结算的不便,也丰富了企业、客户与银行的结算方式,但随着票据的广泛推广和使用,一些不法分子也开始利用商业汇票与银行汇票进行诈骗,而由此产生的风险日趋突出。一、票据风险的表现形式票据风险是指银行在利用票据结算工具从事货币活动、资金清算过程中可能遭受的损失,主要有以下几种形式:1.伪造变造票据,诈骗盗用银行或企业资金。这种手段主要 相似文献
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近年来,票据市场发展迅速,但诈骗案件也时有发生,凸现出票据业务发展迅速与银行内控薄弱之间的矛盾。为了保证票据市场健康有序的发展,银行应积极落实内控制度,尽力防止内外勾结;严把票据人口关;合理设置并严格监督票据流程。 相似文献
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一、票据诈骗,种类多多 笔者最近对某市金融系统1999年以来辖内银行票据诈骗案进行了一次专题调查,全市累计发生7起银行票据诈骗案件,涉案金额490.53万元.其中:用银行汇票诈骗3起,涉案金额74.4万元,用银行承兑汇票诈骗1起,涉案金额400万元,用支票诈骗3起,涉案金额16.13万元,以上7起案件造成直接经济损失65.73万元.分析犯罪分子进行票据诈骗主要有以下3种类型: 相似文献
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实行"无纸化"银行承兑汇票的建议 总被引:2,自引:0,他引:2
<中华人民共和国票据法>实施以来,企业之间使用商业汇票,尤其是银行承兑汇票有了较大发展,但随着经济的发展,银行承兑汇票发展已呈现逐步滞后现象,不能满足经济发展及企业交易的需求,究其原因,除了银行对企业信用的信心不足外,一个根本原因就是社会上一些不法分子利用银行承兑汇票进行诈骗的现象正日益突出,制约了银行承兑汇票的流通、转让和贴现.在总行开展银行承兑汇票业务现场检查后,笔者建议实行"无纸化"银行承兑汇票,从根本上消除假银行承兑汇票的存在,促进票据业务的发展. 相似文献
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近年来,一些不法分子利用伪造、变造的金融票据对金融机构进行诈骗的活动日益猖獗,严重扰乱了正常的金融秩序,给银行、企业单位造成了巨大的经济损失。据笔者统计,1998年本辖区共截获假票据23笔,4865.8万元;1999年共截获假票据26笔,4645.6万元,损失4笔,金融32.8万元;2000年前8个月堵截10笔,金融1,583万元。 相似文献
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一、现行汇票查复方式存在着诈骗风险漏洞随着银行承兑汇票使用的日益广泛,商业银行办理银行承兑汇票贴现业务的风险也与日俱增,其中票据诈骗危害性最大。汇票查询是银行办理汇票贴现前的重要环节,也是识别票据真假防范风险的重要措施。目前国内各家银行都以《银行承兑汇票查询查复书》为依据,采用 相似文献
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随着票据使用范围的不断扩大和应用程序的日益提高,随之而来的各种犯罪分子通过各种手段伪造、变造票据进行诈骗的案件不断发生,且有愈演愈烈之势。严重威胁着企事业单位和银行的资金安全,扰乱金融秩序。因而,如何提高票据反假防假能力,防范支付结算风险便成为摆在我们面前的一个严峻课题。 相似文献
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吴红稳 《金融经济(湖南)》2009,(11):143-144
近年来银行票据诈骗案件频发,其作案手段主要是通过涂改票据、伪造印章诈骗资金。传统的银行票据验证方式在识别涂改票据、伪造印章方面已显力不能及。电子支付密码作为在金融领域广泛使用的高科技实用技术,在鉴别票据要素和印章真伪、防范票据支付风险方面的效用和必要性日渐显现。 相似文献
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近几年来,随着商业汇票应用程度在逐渐提高,其对满足企业支付需求、短期融资需求和商业银行提高金融服务水平、调整资产负债结构、增强盈利能力等方面的作用和意义越来越被企业和银行所关注。但与此同时.伪造、变造票据、违规办理票据业务、利用票据内外勾结诈骗银行资金等案件时有发生:另外,票据品种单一.票据业务发展不平衡.票据市场参与主体较少, 相似文献