20件骗贷案凸显银行内部风险点

“3年来．北京市检察院第二分院共办理骗贷案件20件,涉案金额从百万元到亿元不等,累计骗贷总额高达36亿余元。“北京市检察院第二分院公诉二处副处长刘中说,”被骗银行既有中国银行、农业银行这样的老牌银行,也有北京农村商业银行这样的新兴银行。”     

20件骗贷案凸显银行内部风险点

"3年来,北京市检察院第二分院共办理骗贷案件20件,涉案金额从百万元到亿元不等,累计骗贷总额高达36亿余元。"北京市检察院第二分院公诉二处副处长刘中说,"被骗银行既有中国银行、农业银行这样的老牌银行,也有北京农村商业银行这样的新兴银行。"     

真真假假房产按揭

所谓假按揭是指购房者并没有购房的真实意图,主动或受人指使编制购房的虚假材料以从银行骗取购房贷款为目的的行为。近两年以假按揭骗取银行贷款的案件大量出现,骗贷金额从十几万到几千万不等,有的高达数十亿;受骗的银行既有国有商业银行、股份制银行,也有基层信用社;作案主体既有自然人也有公司法人,其中的房地产商是近两年按揭骗贷的“大户”。     

当前骗货、逃避不定期贷新手段及防范措施

当前骗货、逃避不定期贷新手段及防范措施中国人民建设银行桂林分行韦韩生近年来，骗取银行贷款、逃避偿还银行贷款的行为时有发牛．其手段不断变化，有的利用非法手段骗贷，有的运用合法手段掩盖非法行为骗贷，有的利用我国现行法律漏洞来逃避还贷，使银行遭受了不同程度...     

商业银行应对骗贷的几招防身术

近期,关于银行遭遇骗贷的案件屡见报端,先有冯明昌74亿骇人黑洞,后有浙江2 600万存单骗贷,各种手段层出不穷、花样翻新,以至于审计暑金融审计司司长范鹏都表示“大长见识”。为此,本文作者根据多年的监管经验,总结了以下防止骗贷行为的办法,与业内人士共享。     

“青岛港融资骗贷案”监管风险思考

“青岛港融资骗贷案”的核心是贸易商勾结仓储公司,通过出具重复的或虚假的仓单在不同银行办理融资质押,在贸易商资金链断裂后大量风险得以暴露.研究“青岛港融资骗贷案”的成因及暴露的金融监管漏洞,对于监管部门加强监管、银行防范金融风险具有重要的现实意义.     

浅析银行如何防范“炒房者”骗贷

目前，全国各地的商品房价格普遍上涨，出现了“买房热”。在出现了该现象的同时，引发了新一轮的炒楼狂潮。“炒房者”的资金源自何处？上海某银行遭购房骗贷1．26亿的案例，就是“炒房者”通过骗贷，利用银行的房贷资金，炒作房地产。业内人士担心，目前暴露的问题贷款可能是冰山一角。“前车之鉴，后世之师”，笔者从该案例出发，分析该如何防范“炒房者”骗贷。[编者按]     

银行信贷市场的博弈行为分析

商业银行在信贷业务中,经常遇到企业做假骗贷,两者之间存在着信息不对称的现象,本文运用博弈论的分析方法,采用双方非对称博弈的复制动态机制来求解商业银行和做假骗贷企业两个群体之间博弈的进化稳定策略(即有限理性进化博弈),并根据求解的结果来分析、解释现实情况中做假骗贷企业和银行两个群体之间的博弈行为。     

信贷“参谋”出手不凡

对银行来说，最不愿看到的事情莫过于“企业骗贷”四个字。前不久，广州某地产商利用假按揭骗取银行贷款的案件又一次让当事银行蒙受了巨大损失。目前，通过假按揭进行骗贷已成为不少地产商缓解资金压力的惯用手段。据了解，该地产商采取的手段是通过所谓的“内部认购”进行假按揭，以此来套取银行现金。实际     

银行骗货手段透视

最近,中国银行爆出北京分行的巨额骗贷案:北京华运达房地产公司以假按揭等手段多次从中行北京分行骗取贷款,累计近6.5亿元人民币。而在今年初,一场惊动中纪委、监察部的更大的骗贷案在广东佛山市被查处,案犯前后共骗贷高达105亿元人民币,涉案受处人员230多人,这在世界上也是少见的。我们对近几年的骗贷案件进行分析研究,归纳出骗贷者实施骗贷的常用手段,主要包括: 1、以假按揭购房骗贷。实施假按揭骗取贷款的有一般消费者,但更严重的,并且隐蔽性更强的则是房地产商,中行北京分行被骗案就     

银行骗贷手段透视

最近，中国银行爆出北京分行的巨额骗贷案：北京华运达房地产公司以假按揭等手段多次从中行北京分行骗取贷款，累计近6．5亿元人民币。而在今年初，一场惊动中纪委、监察部的更大的骗贷案在广东佛山市被查处，案犯前后共骗贷高达105亿元人民币，涉案受处人员230多人，这在世界上也是少见的。我们对近几年的骗贷案件进行分析研究，归纳出骗贷者实施骗货的常用手段，主要包括：     

银行制度形同虚设"森豪公寓"骗贷得逞

2005年4月2日，星期六。某国有商业银行新闻发言人在周末休息时间，主动向媒体披露一桩金额高达6．45亿元的骗贷案。这次受害的主角是XX分行，故事似乎颇为精彩：一家房地产公司、两个律师、三个银行内部人，利用XX市一座名为“森豪公寓”的烂尾楼，共同导演了一出堪称经典的骗贷案。     

有效防范住房公积金骗提骗贷行为的对策

有效构建住房公积金安全防范体系，严防骗提骗贷行为的发生，是住房公积金管理工作的难点。文章通过对住房公积金骗提骗贷行为的分析，提出防范措施及对策。     

银行高管“放水”酿7亿元骗贷大案

银行高管为骗子骗贷大开绿灯，短短3年内，北京农村商业银行被骗贷款7.08亿余元，至今仍有一半左右没有追回。胡毅、李京晶等18名被告人分别被北京市检察院第二分院以贷款诈骗罪、对非国家工作人员行贿罪等8项罪名提起公诉。     

齐鲁银行事件警示：城商行盲目扩张埋下隐患

近日爆出的齐鲁银行骗贷案因监管部门和地方政府的沉默变得扑朔迷离,坊间传闻也越来越多。但可以肯定的是,根据公安机关的调查,该案件涉及济南当地多家金融机构。由此     

换包计:银行被告上法庭为哪般

银行贷前调查与贷款审查是防范信贷企业金融风险的重要关口,对减少贷款风险具有重要的意义,贷前调查与贷款审查不仅应对借款人、财产抵押人提供的各类资料进行审查核对,更要对其真实身份进行有效的识别,防止骗贷等风险事件发生。来自中国工商银行湖北省分行营业部的一组案例就很好地说明了这一点。     

商业银行内部人骗贷舞弊行为与反舞弊机制

商业银行中内部人的骗贷舞弊行为给当事方银行、国家以及人民的财产造成了巨大的损失.本文运用企业舞弊理论,并结合我国2002到2006年间的典型案例,对我国商业银行中内部人的骗贷舞弊行为进行了研究,最后提出了一个系统化的反舞弊机制:(1)确定和宣传正确的管理思想和企业文化;(2)监督和约束高层管理人员;(3)强化内部控制的执行力;(4)建立独立的审计委员会.     

规范珠宝评估执业 防范抵质押风险

近年来,媒体报道了多起贷款人与“权威鉴定专家”联合出具天价珠宝评估报告,致使银行蒙受巨额损失的骗贷案。此类案件给银行造成了巨额损失．扰乱了正常的经济生活秩序,严重影响了银行业和资产评估业“专业、严谨、可以信赖”的良好社会形象。     

内控警钟为谁而鸣

在城市商业银行快速扩张的背景下,频频暴露出的金融案件,尤其是齐鲁银行高额骗贷一案的曝光,让原本积极扩张中的城商行遭遇到了信任危机,也更凸显了城商行在风险内控方面的"短板"。     

城商行操作风险管理七大问题待解

在2010年年末爆出的齐鲁银行票据诈骗案余震未了之际,汉口银行假担保风波又闹得沸沸扬扬,而城市商业银行(以下简称"城商行")第十一次论坛上透出的消息显示,最近某城商行又发生一起千万元以上的假房产证骗贷大案。频频发生的银行大案再次将人们的视线引向国内银行的操作风险问题,只不过这一次被关注的