房地产中介机构洗钱风险分类与管理研究

风险为本方法是国际组织力推的反洗钱工作重心,洗钱风险分类与管理也成为当前国际上房地产中介机构反洗钱工作的重要内容。为了实施一个合理的风险评估方法,房地产中介应当确定评估潜在洗钱风险的标准。识别洗钱风险,根据客户、客户类别和业务进行识别,可以使房地产中介决定和实施恰当的措     

信托公司洗钱风险分类与管理研究

洗钱风险分类与管理是当前信托公司反洗钱工作的重要内容。本文从国家地域风险、客户风险、产品服务风险等方面对寿险公司洗钱风险作了理论上的分类,并从内部控制、客户尽职调查、监测可疑交易和教育培训等方面对寿险公司洗钱风险管理予以政策分析。     

货币服务商洗钱风险分类与管理研究

洗钱风险分类与管理是货币服务商反洗钱工作的重要内容。本文从国家地域风险、客户风险、产品风险等方面对货币服务商洗钱风险作了理论上的分类,并从内部控制、客户尽职调查、监测可疑交易、对代理的尽职调查与监测、教育培训等方面对货币服务商洗钱风险管理予以政策分析。     

货币服务商洗钱风险分类与管理研究

洗钱风险分类与管理是货币服务商反洗钱工作的重要内容。本文从国家地域风险、客户风险、产品风险等方面对货币服务商洗钱风险作了理论上的分类,并从内部控制、客户尽职调查、监测可疑交易、对代理的尽职调查与监测、教育培训等方面对货币服务商洗钱风险管理予以政策分析。     

会计师事务所洗钱风险分类与管理研究

洗钱风险分类与管理是当前国际上会计师事务所反洗钱工作的重要内容。本文从国家地域风险、客户风险、服务风险等方面对会计师事务所洗钱风险作了理论上的分类,并从内部控制、客户尽职调查、监测可疑交易和教育培训等方面对会计师事务所洗钱风险管理予以政策分析。     

自由贸易区洗钱风险与反洗钱对策研究

自由贸易区优惠措施与便利措施在便利交易的同时也给其带来了洗钱风险,加强自由贸易区反洗钱监管已经成为国际共识。本文在研究自由贸易区洗钱风险的基础上,剖析了自由贸易区洗钱的上游犯罪与洗钱手法,总结了自由贸易区反洗钱的国际经验,并提出了我国自由贸易区反洗钱的政策建议。     

寿险公司洗钱风险分类与管理研究

寿险公司洗钱风险分类与管理的含义寿险公司洗钱风险分类与管理,就是根据寿险公司的客户、产品、分销渠道和地理位置,将其可能成为洗钱对象或渠道的风险进行分类,制定相应的风险管理程序。在洗钱风险分类与管理框架下,寿险公司决定洗钱风险等级、识别减缓控制措施、分配用于高风险客户、产品、国家的资源时,要考虑客户的职业和资金来源、交易的频率和类型、客户和中介的地理位置、中介机构受到反洗钱监管的程度以及政府、国际组织的制裁与指引等。洗钱是指试图掩饰资金来源于犯罪的特性并逃避监测的行为。在缺乏只有犯罪分子才掌握的内部信息的前提下,对洗钱风险的分析只能基于职业经验(从以往案例信息中形成),以及寿险公司识别出的不可能为他人所知的薄弱     

论我国典当业的潜在洗钱风险与反洗钱

近年来,随着我国典当业机构数逐年攀升,典当业的潜在洗钱风险不断增大。本文在调查了解福建省漳州市典当行经营状况的基础上。通过剖析典当业洗钱风险,揭示典当业反洗钱工作存在的问题,探索有效开展典当业反洗钱工作的途径。     

保单贴现业务中的洗钱风险及其防范

伴随全球经济一体化和金融创新的不断发展,保单贴现业务也将在国内迅速发展,但其中暗含的洗钱风险需要对其做前瞻性研究。主要分析保单贴现洗钱的具体方式、行为动机和主要特征,然后提出保单贴现洗钱风险防范的初步建议,包括优化反洗钱的宏观战略和采取针对性的反洗钱措施。其中,对实施"风险为本"的反洗钱策略、拓展对洗钱概念的法律定义、拟定保单贴现洗钱的可疑交易行为指南等举措作了较详细论证。     

金融机构腐败洗钱风险与反洗钱对策分析

金融机构可能会被行贿和受贿者利用来进行贪污腐败活动,从服务风险、客户风险、国家风险三个方面分析金融机构面临的腐败洗钱风险,从特定腐败洗钱风险、一般腐败洗钱风险两个角度研究了针对性的反洗钱措施,提出了加强多方合作的政策建议。     

通货膨胀、货币供给与房地产市场关系的实证研究——基于后危机时代数据的考察

我国在2009年底推出的经济政策导致房价和物价不断攀升,央行虽然采取紧缩措施进行应对,但物价和房价仍处高位。对我国货币供给、通货膨胀及房地产之间关系进行理论和实证分析的结果显示:货币供给增加能引起物价和房价上涨;房价上涨能引起物价上涨等。因此,为了更好地应对物价波动,货币政策需关注资产价格,同时应谨慎使用货币政策应对资产泡沫,并密切注意货币流动结构,维持货币供给流向与实体经济发展相适应。     

模糊聚类分析在金融机构洗钱风险评估中的应用

聚类分析是数理统计中的一种分析方法,是用数学方法定量地确定样本的亲疏关系,从而客观地进行分类。本文主要以模糊聚类分析在金融机构洗钱风险评估中的应用进行实例研究,对聚类的结果进行了分析,并提出了建议措施。     

银行代理保险业务的洗钱风险及防范对策

近几年来,我国银行代理保险业务发展迅猛,给我国的经济金融注入了新的活力,但由于对洗钱风险认识不足,业务人员反洗钱技能不高,内控制度不健全等,使得银行代理保险业务中存在较高的洗钱风险,应予以关注。     

赌场洗钱问题探讨

本文通过概率分析的方法论证,赌场不但能洗钱,而且是一个有着特殊优势的洗钱场所。而且,尽管中国没有赌场,但仍存在赌场洗钱可能性,因为中国洗钱者可以到境外的合法赌场中去洗钱。在介绍了美国和澳门的赌场反洗钱制度的基础上,本文提出了建立国(区)际信息分享机制为核心的赌场反洗钱措施的诸多政策建议。     

私人银行洗钱风险与反洗钱监管对策分析

私人银行的洗钱风险主要体现在因产品和服务而产生的洗钱风险以及因制度体系而产生的洗钱风险两方面。本文在分析私人银行反洗钱监管主要国际经验的基础上,提出了加强我国私人银行反洗钱监管的对策建议。     

Asymmetric Risk Measures and Real Estate Returns

Rational investors distinguish between extremely high and extremely low returns. The measures of investment risk should reflect such asymmetric risk perception. This study presents six asymmetric risk metrics and empirically tests their abilities in explaining the cross-sectional variations of real estate returns. It finds strong evidence that systematic downside risk is associated with a risk premium, and skewness provides significant explanatory power to the variation of cross-sectional property returns. On the other hand, co-skewness does not explain real estate returns well and is not a good systematic risk measure.     

析反洗钱行政处罚的法律矛盾冲突与适用

《反洗钱法》的颁布实施对于预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪,发挥了非常重要的作用.但是,《反洗钱法》与中国人民银行颁布的《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等规章关于法律责任的规定,实行双重行政处罚标准;反洗钱违法行为的范围、行政处罚规定的效力、处罚建议权、拒绝权等规定有矛盾的地方;违反规定、情节严重、特别严重、身份不明等情形定义不明确,概念模糊不清.这些矛盾冲突及问题,必然导致法律及规章的适用困难,应及时予以修改补充完善,以保证社会主义法制的统一、和谐与尊严.     

析反洗钱行政处罚的法律矛盾冲突与适用

《反洗钱法》的颁布实施对于预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪，发挥了非常重要的作用。但是，《反洗钱法》与中国人民银行颁布的《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等规章关于法律责任的规定，实行双重行政处罚标准；反洗钱违法行为的范围、行政处罚规定的效力、处罚建议权、拒绝权等规定有矛盾的地方；违反规定、情节严重、特别严重、身份不明等情形定义不明确，概念模糊不清。这些矛盾冲突及问题，必然导致法律及规章的适用困难，应及时予以修改补充完善，以保证社会主义法制的统一、和谐与尊严。