房地产中介机构洗钱风险分类与管理研究

风险为本方法是国际组织力推的反洗钱工作重心,洗钱风险分类与管理也成为当前国际上房地产中介机构反洗钱工作的重要内容。为了实施一个合理的风险评估方法,房地产中介应当确定评估潜在洗钱风险的标准。识别洗钱风险,根据客户、客户类别和业务进行识别,可以使房地产中介决定和实施恰当的措     

会计师事务所洗钱风险分类与管理研究

洗钱风险分类与管理是当前国际上会计师事务所反洗钱工作的重要内容。本文从国家地域风险、客户风险、服务风险等方面对会计师事务所洗钱风险作了理论上的分类,并从内部控制、客户尽职调查、监测可疑交易和教育培训等方面对会计师事务所洗钱风险管理予以政策分析。     

信托公司洗钱风险分类与管理研究

洗钱风险分类与管理是当前信托公司反洗钱工作的重要内容。本文从国家地域风险、客户风险、产品服务风险等方面对寿险公司洗钱风险作了理论上的分类,并从内部控制、客户尽职调查、监测可疑交易和教育培训等方面对寿险公司洗钱风险管理予以政策分析。     

寿险公司洗钱风险分类与管理研究

寿险公司洗钱风险分类与管理的含义寿险公司洗钱风险分类与管理,就是根据寿险公司的客户、产品、分销渠道和地理位置,将其可能成为洗钱对象或渠道的风险进行分类,制定相应的风险管理程序。在洗钱风险分类与管理框架下,寿险公司决定洗钱风险等级、识别减缓控制措施、分配用于高风险客户、产品、国家的资源时,要考虑客户的职业和资金来源、交易的频率和类型、客户和中介的地理位置、中介机构受到反洗钱监管的程度以及政府、国际组织的制裁与指引等。洗钱是指试图掩饰资金来源于犯罪的特性并逃避监测的行为。在缺乏只有犯罪分子才掌握的内部信息的前提下,对洗钱风险的分析只能基于职业经验(从以往案例信息中形成),以及寿险公司识别出的不可能为他人所知的薄弱     

货币服务商洗钱风险分类与管理研究

洗钱风险分类与管理是货币服务商反洗钱工作的重要内容。本文从国家地域风险、客户风险、产品风险等方面对货币服务商洗钱风险作了理论上的分类,并从内部控制、客户尽职调查、监测可疑交易、对代理的尽职调查与监测、教育培训等方面对货币服务商洗钱风险管理予以政策分析。     

货币服务商洗钱风险分类与管理研究

洗钱风险分类与管理是货币服务商反洗钱工作的重要内容。本文从国家地域风险、客户风险、产品风险等方面对货币服务商洗钱风险作了理论上的分类,并从内部控制、客户尽职调查、监测可疑交易、对代理的尽职调查与监测、教育培训等方面对货币服务商洗钱风险管理予以政策分析。     

保险中介渠道洗钱风险探究及监管对策

近年来,我国保险中介机构发展迅猛.作为保险双方的联系纽带,它既是保险销售、客户服务的重要环节,也是开展客户身份识别和发现可疑交易的重要防线.但由于行业基础薄弱,其洗钱风险亟待重视.本文结合理论和实践分析,从道德风险、操作风险、产品风险等方面对保险中介渠道洗钱风险进行了探究,并探索提出针对性监管建议.     

金融机构客户洗钱风险管理机制构建及有效性调研

客户洗钱风险是金融机构洗钱风险管理的重要内容。通过选取不同类型银行代表机构,从其客户洗钱风险管理机制及运行两个维度,梳理金融机构客户洗钱风险管理有效性现状,发现金融机构客户洗钱风险管理在客户洗钱风险等级核验、信息共享联动、高风险客户洗钱风险管理、客户风险等级划分等方面存在潜在风险。借鉴美国、德国等国开展客户分类管理原则、金融科技应用等方面的经验,应完善监管层面相关配套规范及机制、完善机构内部洗钱风险管理机制及配套保障、提升高风险客户管理的联动性和有效性、将客户洗钱风险融于机构整体洗钱风险管理体系。     

房地产中介行业洗钱风险与防控机制探析 ——以定西市为例

本文基于对定西市房地产中介机构业务经营、行业监管、资金交易、自律管理等方面的实地调查,指出定西市房地产中介存在行业准入、行业管理、经纪业务和资金交易等风险及体制机制不完善的问题,提出可通过完善反洗钱政策制度顶层设计、提高准入门槛、强化监督管理、做好自律管理、加强队伍建设等方式加强对房地产中介行业洗钱风险的防控。     

商业银行个人客户洗钱风险分类指标设计

面对海量金融数据,如何实现客户洗钱风险的精准分类对于银行反洗钱的意义重大.本文结合工作需求,以商业银行个人客户的真实金融数据为研究对象,设计出重点关注客户和大额可疑交易的19个分类指标.在使用层次分析法初步计算指标权重的基础上使用熵权法对权重进行合理修正和调整,据此计算出样本数据中每个个人客户的风险值,然后使用帕累托原则将客户洗钱风险从高到低分为3类,初步实现了对客户洗钱风险的定量分析.     

金融机构腐败洗钱风险与反洗钱对策分析

金融机构可能会被行贿和受贿者利用来进行贪污腐败活动,从服务风险、客户风险、国家风险三个方面分析金融机构面临的腐败洗钱风险,从特定腐败洗钱风险、一般腐败洗钱风险两个角度研究了针对性的反洗钱措施,提出了加强多方合作的政策建议。     

保单贴现业务中的洗钱风险及其防范

伴随全球经济一体化和金融创新的不断发展,保单贴现业务也将在国内迅速发展,但其中暗含的洗钱风险需要对其做前瞻性研究。主要分析保单贴现洗钱的具体方式、行为动机和主要特征,然后提出保单贴现洗钱风险防范的初步建议,包括优化反洗钱的宏观战略和采取针对性的反洗钱措施。其中,对实施"风险为本"的反洗钱策略、拓展对洗钱概念的法律定义、拟定保单贴现洗钱的可疑交易行为指南等举措作了较详细论证。     

金融机构洗钱风险评估监管体系构建研究

监管部门对金融机构洗钱风险的评估与监管是风险为本反洗钱监管的重要内容。本文在对金融机构面临的洗钱风险进行分类的基础上,探讨了人民银行对金融机构洗钱风险的评估与分类监管的方法体系,提出了完善评估监管体系相关配套措施的政策建议。     

New development: Estate agents’ perspectives of anti-money laundering compliance—four key issues in the UK property market

ABSTRACT

In recent years, money laundering in the property market has come under scrutiny across the world, attracting significant attention from governments, regulators, policy-makers, NGOs, academics and others. However, there remain gaps in knowledge, which is particularly important given practical difficulties in the implementation of anti-money laundering (AML) obligations. This article offers new insights into such implementation in the context of the UK AML regime and the real estate sector. The authors analyse four important issues relating to the UK AML obligations: customer due diligence (CDD); reporting suspicion; training requirements; and letting (rental) agents.     

《FATF会计师行业风险为本方法指引》综述

随着传统金融领域反洗钱监管力度的加大,洗钱风险开始日趋转向特定非金融机构。作为特定非金融机构之一的会计师行业,其反洗钱工作日益受到关注。因此,如何有效防范会计师行业洗钱风险成为今后我国反洗钱工作的一个重点。为此,本文对FATF《会计师行业风险文本方法指引》进行了研究。     

自贸区反洗钱问题研究——以离岸业务为例

建立中国（上海）自由贸易试验区是一项重大的国家战略．离岸业务是自贸区一项重要业务，离岸业务在给一国经济带来巨大发展空间的同时．也带来了巨大的风险隐患。风险之一便是洗钱。目前国际上主要的洗钱路径是通过离岸金融和离岸贸易．但最终大部分都需要经过离岸的金融业务来进行资金的流转。离岸业务中的洗钱手法多样、洗钱渠道众多、洗钱工具新颖、洗钱风险巨大，为确保自贸区金融安全．必须建立一种以风险为本的有效反洗钱制度；构建一种基于定量分析的风险测量模型；形成一个基于系统集成的“反洗钱社区”。     

典当业潜在洗钱风险分析和对策建议

在非银行业金融机构反洗钱监管要求日趋严格的情况下,如何防范典当业的洗钱风险,成为摆在反洗钱监管部门及典当业管理部门面前亟待解决的问题。本文立足于中国典当业的现状,分业务环节对典当业潜在的洗钱风险进行了逐一分析．并在FATF“反洗钱40条建议”的框架下,对如何防范典当业的洗钱风险给出了对策建议。     

当前我国证券公司反洗钱问题研究

洗钱犯罪是目前国际社会普遍关注的焦点.我国证券市场股票开户非实名制为洗钱活动留下了方便之门,洗钱手法五花八门.反洗钱任重道远,但只要加强法制建设,对症下药、有的放矢,一定能开创反洗钱工作的新局面.     

银行代理保险业务的洗钱风险及防范对策

近几年来，我国银行代理保险业务发展迅猛，给我国的经济金融注入了新的活力，但由于对洗钱风险认识不足，业务人员反洗钱技能不高，内控制度不健全等，使得银行代理保险业务中存在较高的洗钱风险，应予以关注。