争议"非法吸收公众存款罪"

据株洲警方消息,2008年2月,湖南太子奶集团董事长、实际控制人李途纯等人,为解决资金困难局面,经周密策划,决定以"货款准备金"方式对全国经销商和内部职工吸收资金。据办案人员统计,至2008年9月,李途纯采取货款准备金方式,面向社会非法吸收公众存款426人、478人次,非法吸收的资金多达7900多万元,大部分没有归还。     

关于非法吸收公众存款罪的思考

非法吸收公众存款罪是司法实践中的高发案件,最高人民法院对于非法集资类犯罪作出了相关司法解释,但是在司法实践中非法吸收或变相吸收公众存款的行为较难认定。目前,对于民间借贷引发的非法吸收公众存款罪普遍突出,非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪之间的区别也难以认定。笔者通过对司法实践中遇到的问题进行思考,在现有的法律框架下,对非法吸收公众存款罪的法律定义、形成该罪的成因以及如何预防非法吸收公众存款罪进行研究,以期对司法实践中对如何防范、认定非法吸收公众存款罪提供帮助。     

构成非法吸收公众存款罪能民间借贷合同效力

近几年,由于资金需求的多样化,民间借贷市场异常兴旺,众多无法从正常金融机构取得贷款的单位和个人纷纷求诸于民间借贷。但借款人如果向不特定的多数人吸收借款,往往很可能涉嫌非法吸收公众存款罪而被追究刑事责任。在构成非法吸收公众存款罪的情况下,单个的民间借贷合同是否有效,在司法实践中产生了很大的争议。     

非法吸收公众存款罪下借款合同的效力探析

非法吸收公众存款罪下的借款合同应以认定有效为原则,以认定无效为例外。在具体判定过程中,首先,需在理念上突破公权至上的思想枷锁,充分尊重私法自治和意志自由,衡平公法和私法的博弈关系。其次,需纠偏对合同法第52条第（五）项的理解和适用;最后,结合法律、法规的意旨、法律、法规所规制的对象、交易稳定及安全等因素,综合认定借款合同的效力。     

ICO融资活动与非法吸收公众存款罪的适用

ICO融资具有非法集资等犯罪风险.虚拟货币作为ICO募集标的拥有多个功能侧面,需要借鉴穿透监管理念进行实质认定.非法吸收公众存款罪法益有旧秩序说、利益说、风险说和新秩序说,都有一定缺陷.防范系统性金融风险符合金融政策目标,适应互联网金融变革,也合乎刑法保护存款业务的根本逻辑,适合成为本罪保护法益.对ICO融资适用本罪时...     

论非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的异同

近年来,随着我国经济发展,中小企业对资金的需求加大,由于监管不力和民间集资的便利,导致非法集资活动猖獗,案件数量居高不下,大案要案频发,涉案地域广,涉及行业多,参与集资群众众多,不仅严重损害了人民群众的利益,而且严重影响了社会稳定和国家经济安全,非法集资已经演变成为典型的涉众型经济犯罪。特别是非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的区分日益成为司法实践中的难点和热点。     

民间借贷与非法吸收公众存款行为的区分要素

本文认为判断是一项民间融资活动是合法民间借贷还是非法吸收公众存款的概括性标准应当是金融业务标准,具体而言应当从借款数额、融资方式、持续性等方面认定其行为是否具有封闭性,从而界定相应行为的性质以及效力。     

非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪辨析——以王某、张某案为例

邦家公司非法集资案是全国最大非法集资案。王某是邦家公司全国市场总监,张某是G省G市分公司负责人。邦家公司用于正常经营4.8亿,整个集团亏损5.5亿,全国非法集资99亿,非法吸收投资款68%,用于以新偿旧。案件侦破后,对于王某、张某的行为应当定何罪,存在争议。笔者就该案的分歧意见进行分析,并就非法集资刑事案件中如何认定行为人主观方面非法占有故意提出自己见解,以期共鸣。     

对非法吸收公众存款罪的立法思考——以我国民间融资法律规制的缺陷为视角

根据刑法规定,非法吸收公众存款罪是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为.此规定在确立初始对我国金融秩序发挥了重要的作用,但是随着民间融资活动日益频繁,其现行规定的合理性和时代性便值得深入思考.非法吸收公众存款罪的立法演变及对民间融资的法律规制的论证,说明了非法吸收公众存款罪立法上的缺陷.刑事立法只能是惩治破坏市场经济秩序的锐利武器,而不能成为社会主义市场经济的障碍.因此,有必要完善现行法中的非法吸收公众存款罪.     

浅议我国环境保护中公众参与问题

成功的环境保护离不开公众的广泛参与。目前我国公众参与环境保护存在着参与人数少、成效差,参与水平低等问题。为促进环保意识的提高,应将环保纳入正规教育,加强环保宣传,为公众参与环保提供制度支持,并推动社会力量的积极参与。     

浅议我国环境保护中公众参与问题

成功的环境保护离不开公众的广泛参与。目前我国公众参与环境保护存在着参与人数少、成效差。参与水平低等问题。为促进环保意识的提高．应将环保纳入正规教育．加强环保宣传。为公众参与环保提供制度支持．并推动社会力量的积极参与。     

论非法泄露公民个人信息犯罪

公民信息权是公民重要的权利,尤其是随着信息化的不断推进,公民的身份信息泄露日趋严重,如何加强对公民身份信息的保护,有力打击身份信息犯罪成为各国关注的课题。刑法修正案（七）的规定的出售、非法提供公民个人信息罪和非法获取公民个人信息罪属于身份信息犯罪的重要组成部分,这一规定对保护公民信息权起着重要的作用。     

浅议我国建立存款保险制度

随着我国金融业的迅速发展,建立存款保险制度成为稳定金融体系、保证储户利益、加强银行监管、促进金融改革的一项重要措施。央行近日召开的2011年工作会议透露建立存款保险制度已成为当前和今后一个时期央行的主要任务。因而本文着重阐述在我国建立存款保险制度将引发的一些问题,并针对这些问题在存款保险制度设计上提出一些建议。     

绵阳市工商局把握传销非法特性 重拳打击传销和变相传销

近年来,被国家明令禁止的传销和变相传销违法活动在四川绵阳死灰复燃,不仅严重扰乱了经济秩序,同时也影响到社会稳定。绵阳市工商局针对传销的欺骗性、流动性、隐蔽性和群体性特点,采取广泛深入宣传,部门协作监管,全力查禁围歼等措施,共查处传销和变相传销案件16件,取缔非法传销窝点31个,涉案金额百余万元,移送司法机关处理8件25人(劳教2人,刑事拘留9人,治安拘留14人),疏散传销人员1400余人,使辖区内的传销违法行为受到沉重的打击。一、针对传销的欺骗性特点,广泛开展对传销危害性的宣传教育当前的传销和变相传销主要借“代理”、“专卖”、…     

增值税专用发票犯罪浅议

增值税管理前提是增值税专用发票的管理。掌握增值税专用发票的要求，识别专用发票犯罪的各种手段是财务人员加强增值税发票管理的首要工作。本论述了如何鉴定增值税专用发票的真伪，如何抵制和预防增值税专用发票方面的违法和犯罪活动。     

浅议网络诈骗犯罪

网络的发展具有双面性,在给我们的生活、工作、学习,带来便利的同时,也为我们带来了来自利用网络为工具的网络犯罪的困扰,其中网络诈骗犯罪作为网络犯罪中最常见的一种,也是社会危害影响较大的一种,其表现形式多样,又因为网络诈骗犯罪是一种新型的犯罪模式,其具有自身特有的特点。针对网络诈骗犯罪的泛滥和危害,遏制和预防该犯罪已经成为我们刻不容缓的任务。     

浅议我国存款保险制度的建立

存款保险制度,是指存款性金融机构集中起来建立一个保险机构,投保的存款金融机构向保险机构缴纳保险费,当金融机构破产倒闭时,保险机构按一定的标准向存款者支付存款的一种制度。本文主要论述我国建立存款保险制度的意义、分析实施存款保险制度可能存在的问题,并提出解决问题的相应思路和建议。     

浅议非法集资屡禁不绝的原因

非法集资活动在一些地方频繁发生,屡禁不绝,它给当地社会公众带来了严重灾难,干扰了金融秩序,影响了社会稳定。本文从它不断变幻伎俩的欺诈性、广大民众为何上当受骗、有关职能部门监管缺位、执法部门打击滞后乏力、金融法律不够完善等层面剖析了屡禁不绝的原因。     

行贿犯罪惩处完善浅议

自党的十八大以来,以习近平为领导的党中央大力反腐,众多老虎和苍蝇纷纷被打,呈现出反腐的大好局面。在人们的视野中出现的都是一些贪污受贿的官员,而较之于受贿对立面的行贿者却很少被人问津。贪污受贿成风,屡禁不止,作为源头的行贿者没有被惩处,是其原因之一。文章通过对行贿犯罪现状、原因的分析,重点从社会心理、立法规范、侦查手段等方面提出措施加以完善解决。     

浅议中国建设银行北京市分行外汇结构性存款及其损益

本文在论述结构性存款定义、分类及特点和外汇结构性存款推出的现实意义的基础上,详细分析了结构性存款损益。