基层银行反洗钱工作面临的困难与建议

洗钱是指犯罪分子将其非法所得通过交易、转移、转换等方式使之合法化，逃避法律监督的一种行为。洗钱作为经济领域一种常见的犯罪行为，对国家的政治稳定、经济安全及国际政治经济体系都构成了严重的威胁。洗钱犯罪的隐蔽性、流动性、多发性、国际性和复杂性的特征，决定了反洗钱工作的迫切性和重要性。当前，我国政府已将反洗钱作为一项重要的战略     

基于智能代理技术的反洗钱应用系统

洗钱犯罪严重危害着全球的金融安全和各国经济的健康发展。特别是随着互联网的迅速发展，犯罪分子利用更先进的技术手段从事更为隐蔽的洗钱活动。近年来，我国洗钱犯罪现象逐渐增多，洗钱手段和方法也日趋多样。与此同时，反洗钱技术也伴随着洗钱手段的改变而不断提高和改善，一场洗钱与反洗钱的斗争正缓缓拉开序幕，建立一套智能化反洗钱系统已经成为我国反洗钱工作的迫切需要。     

中国反洗钱体系的构建策略

非法收入通过一定渠道披上合法外衣的行为被称为洗钱。冼钱会给一国经济和社会带来不良影响。金融系统是洗钱的必经之路，当然也成为反洗钱的重要部门。目前中国反洗钱体系尚待完善。作为一个庞大的系统工程，需要包括中央银行、商业银行、财税、司法等部门密切合作，多管齐下共同构建中国反洗钱体系。     

加强金融服务 促进经济联合

推动经济联合是我国经济建设和经济体制改革中的一项长期政策，也是金融界肩负的一项战略任务。这项工作既涉及宏观的金融对策，也涉及微观的信贷操作。现就综合性银行在经济联合中发挥金融服务功能的有关问题，谈些浅见。     

新形势下对基层央行反洗钱有效履职的思考

一、宏观经济环境中洗钱活动较为活跃 1.洗钱活动涉及的领域不断扩展 随着经济的不断发展,洗钱活动中的金融与非金融的界限也被逐步打破,"非金融部门"中的房地产、珠宝行、会计师事务所以及常规的商业流通领域已成为洗钱活动涉及的领域,但这却是基层央行反洗钱工作的空白区域.     

反洗钱，利剑出鞘指贪官

随着经济环境的改变，洗钱方法和途径也发生了变化，洗钱的手法也日趋复杂化、专业化。一些腐败分子利用多种经济成分并存的局面，通过身份转换达到洗钱的目的。[编者按]     

建立完善反洗钱协调合作机制 严厉打击一切形式的洗钱和恐怖融资活动

洗钱是经济领域一种常见的犯罪行为，随着经济全球化的发展，世界范围内的洗钱活动也呈逐年上升、迅速蔓延的态势。洗钱活动不仅极大地危害金融体系的安全和信誉，而且，洗钱行为往往还被毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪以及恐怖主义犯罪活动所利用，孳生和加剧其他一系列刑事犯罪，对国家的政治稳定、社会安定、经济安全乃至国际政治经济体系安全构成严重威胁。因此，建立、健全有效防范和打击洗钱     

开放经济下我国开展反洗钱国际合作的策略分析

洗钱活动具有国际化趋势,因此有必要进行反洗钱国际合作。本文正是基于对开放经济下洗钱的国际贸易原理和国际反洗钱机制的分析,用博弈论分析方法探讨了开放经济下进行反洗钱国际合作的成本与收益,并结合我国的反洗钱现状和香港的国际金融中心地位,指出香港应在我国的反洗钱国际合作中发挥重要的作用。而其前提就在于使香港真正成为人民币离岸中心,这不仅可以实现人民币在海外流通的合法化,而且必然有效降低我国洗钱活动发生的概率。     

开放条件下的反洗钱对策

现代洗钱活动始于20世纪20年代，随着经济全球化和资本流动国际化的发展．跨境洗钱犯罪日益猖獗．尤其是利用金融系统进行洗钱．已成为现代洗钱活动的突出特征。     

网上银行信息披露研究

洗钱是人类经济活动和政治生活中的一颗毒瘤，不仅破坏正常的金融秩序和合法的商业活动，而且危害国家稳定、损害社会公平、败坏政府声誉，对社会安定和可持续发展构成严重威胁。典型的洗钱过程常常被分为3个阶段，即放置阶段（placement）、离析或称分层阶段（1ayering）和融合阶段（integrationo传统的洗钱手段主要有货币走私、利用金融机构洗钱和利用非金融机构洗钱。     

洗钱行为的特征分析

本从洗钱的法律特征、行为特征、技术特征和经济特征等角度，较为全面地分析了洗钱活动的特征，以期获得对洗钱行为的较深入的认识。     

基于ASP.NET的反洗钱监管台账系统的设计与实现

一、引言 随着经济社会的发展与全球经济一体化程度的加深，经济交往越来越密切，各种经济活动越来越频繁，伴之产生的各种洗钱违法犯罪活动也日益增多。针对这一形势，2007年1月1日国家颁布并实施了《中华人民共和国反洗钱法》，深入全面的打击各种洗钱活动，人民银行反洗钱的职能也扩展到所有经济活动领域，反洗钱的工作任务与工作强度呈数量级增长。     

经济版“黑客帝国”早已渗透全球

我们所消费的每一种产品背后几乎都隐藏着一段"不可告人"的历史,不是盗版,就是奴隶劳动;不是盗窃,就是洗钱,但大家对这些"不可告人"的经济秘密却知之甚少。一天,电脑程序员尼奥从睡梦中醒来,发现自己原来一直生活在"虚幻"之中,真实的世界其实早已堕落得破败不堪。对于洛蕾塔?拿波里     

自贸区反洗钱问题研究——以离岸业务为例

建立中国（上海）自由贸易试验区是一项重大的国家战略．离岸业务是自贸区一项重要业务，离岸业务在给一国经济带来巨大发展空间的同时．也带来了巨大的风险隐患。风险之一便是洗钱。目前国际上主要的洗钱路径是通过离岸金融和离岸贸易．但最终大部分都需要经过离岸的金融业务来进行资金的流转。离岸业务中的洗钱手法多样、洗钱渠道众多、洗钱工具新颖、洗钱风险巨大，为确保自贸区金融安全．必须建立一种以风险为本的有效反洗钱制度；构建一种基于定量分析的风险测量模型；形成一个基于系统集成的“反洗钱社区”。     

我国洗钱罪的法律定义及国际考量

近年来，我国的不法分子洗钱活动较为严重，为此，应当借鉴国际通行的有关做法，在立法、司法以及加强反洗钱体系建设方面加大工作力度，以遏制洗钱犯罪活动的蔓延。     

国际金融保险业反洗钱监管：发展、挑战与政策趋势

洗钱通常是指隐瞒或掩饰犯罪所得及其收益的真实来源和性质,使其在形式上合法化的行为。洗钱作为一种社会现象,其存在与发展都是一定的历史阶段的产物。与此相对应,反洗钱特别是对金融保险业的反洗钱监管随着国际社会打击洗钱活动力度的加大和世界经济全球化的演进在不断地变化。     

努力开创广东反洗钱工作新局面

洗钱是维持违法犯罪活动的“生命线”，是一种“社会综合症”，也是一种“无国界犯罪”。洗钱与纷繁复杂的国际国内问题相互交织、相互影响，在经济全球化、金融服务国际化的背景下，对各国政治经济秩序、金融体系的稳健与安全构成越来越大的威胁与危害。为此，包括中国在内的许多国家都加强了对洗钱的防范和打击力度，全球正展开一场令人鼓舞的“反洗钱世纪大战”。     

经济数学在经济生活中的应用

目前经济数学的教学过多地偏重理论的证明和探索，而数学在经济方面应用涉及很少，因此不能很好地体现数学在经济中的应用。改变重理论而轻应用的状况，增加一些与当前经济学相关的实用性内容，将比较典型的经济数学模型及应用编入到教材中，是经济数学教学改革的首要任务。     

当前经济形势的双面

“经济刺激初步见效”，也可以是经济前景堪忧、前途多舛的另外一种说法——经济刺激总会见效，但它不会总见效。     

浅谈数据挖掘技术在反洗钱系统中的应用

洗钱犯罪，一直以其对国家经济稳定的巨大危害，受到世界各国的广泛重视。大额和可疑交易报告制度是反洗钱工作的核心措施，而对大额和可疑交易数据的处理是一项既费时又耗资源的工作，但洗钱犯罪具有一些普遍特征，这些特征通过可疑的交易和账户体现出来。