警惕票据诈骗的四大陷阱

自<中华人民共和国票据法>颁布以后,银行票据市场步入了发展的快车道,作为票据结算主体的银行承兑汇票已占据整个银行结算量的70%左右.在票据市场飞速发展的同时,因承兑汇票在实际运作过程中引发不少违法违规行为,因此,不可避免地成为资金风险的载体和聚焦点.仅2002年,全国公安机关立案侦察的伪造金融票据、违法票据承兑的犯罪案件就达7419起,涉案金额52亿元. 　　……     

警惕伪造、变造和克隆的银行票据诈骗

由于企业资金紧张,近来一些不法分子铤而走险,通过伪造、变造及克隆银行票据实施诈骗的案件时有发生. 从银行已堵截的克隆票据来看,克隆票只在少数细部特征上存在疑点,如印刷字体粗细与真票不符,字体颜色较重,反面不干净,银行经办名章缺失或伪造,企业印章有打印迹象,少数防伪标志与真票有细微差别,编号或付款行地址与实际不符等.     

警惕伪造、变造和克隆的银行票据诈骗

由于企业资金紧张．近来一些不法分子铤而走险．通过伪造、变造及克隆银行票据实施诈骗的案件时有发生。     

票据诈骗种种

目前,我国正处在向社会主义市场经济转轨时期,因制度不健全,法制不完善,诈骗分子把诈骗银行资金活动作为其犯罪的首要目标。他们精心策划、组织预谋、内外勾结、分工协作甚至采取高科技术、电子仿真等手段,伪造银行、企业票据及公章、私章进行团伙诈骗,从而严重扰乱...     

多管齐下防范票据诈骗

票据诈骗已经成为金融犯罪中一个危害巨大的毒瘤.据不完全统计,近三年内全国金融系统共发生票据诈骗案450余起,涉及金额约为20亿元.     

票据诈骗及其防范

票据业务的迅猛增长,是今年以来银行业的一个引人注目的现象.根据中国人民银行发布的2003年第三季度<中国货币政策执行报告>,今年前三季度,票据融资迅猛增长,票据贴现增加4579亿元,同比增加2916亿元;1至8月,累计办理票据承兑1.7万亿元,1至7月,企业累计签发商业汇票14764亿元,增长78.7%,累计票据贴现和再贴现23355亿元,增长1.1倍.     

浅议票据贴现诈骗

随着我国经济市场化水平的提高,以汇票、本票、支票为主的票据在企业支付结算、资金融通等方面发挥出越来越大的作用,并相应衍生出一系列新兴商业银行业务,票据贴现就是其中最具代表性的一种。票据贴现一方面为企业提供了新的融资渠道,满足了企业的临时性短期资金需求,加快了资金周转速度,另一方面其相对的高贴现利率和低风险为商业银行提供了新的利润增长点。因此,一经推出即同时受到银企双方的青睐。近年来,在人民银行的大力推动下,票据贴现市场迅猛发展,票据贴现成为商业银行发展最快的新兴业务之一。但与此同时,票据贴现业务中的诈骗行为也日益猖獗,且花样不断翻新,手段越来越狡猾,涉案金额也越来越大,给票据贴现市场的发展蒙上了一层阴影。本文将对票据贴现诈骗的特点和作案手法进行深入分析,进而提出相应防范措施,为保持票据贴现市场的安全、持续、稳定发展提供可供参考的意见。     

防范票据诈骗的措施

(一)加强业务学习,强化内部管理,严守规章制度,预防内部作案.银行业务人员,特别是一线票据业务人员,要强化业务学习,不仅要学习票据业务处理手续,还要熟练掌握票据的票面特征,尤其是各项防伪标识,更要牢记在心,提高识假能力.同时,各营业机构还要加强思想道德教育,并健全内控制度,强化内部制约,防范内外勾结作假诈骗.强化内部制约的关键是必须保证各项制度的贯彻落实,要严格按规章制度,按操作程序处理票据业务,彻底杜绝有章不循、有法不依的现象.……     

金融票据诈骗的防范

票据市场的形成和发展，缓解了企业的资金供求矛盾，促进了企业间产销关系的衔接，拓宽了融资渠道，降低了融资成本，也为银行带来了丰厚的收益。1999年6月，央行调整再贴现利率，增加了贴现利率的浮动幅度，为商业银行拓展票据业务提供了价格空间。环境的改善，促使各类经济组织的积极参与，各金融机构积极改善金融服     

票据诈骗团伙的末路

“我地警方今天已抓获了其他3名犯罪嫌疑人,非常感谢你们的帮助和支持,你们的努力为破案起到了关键作用!”6月15日,一个来自山东淄博的电话让人行常德中心支行充满了欢喜。至此,该中支历时8天的艰辛付出,终于赢来了彻底的胜利——一个涉及1000万元金额的票据诈骗团伙案一举破获,4名犯罪嫌疑人已全部落网。事情发生在6月上旬——     

商业票据诈骗及防范

一、票据诈骗犯罪活动的主要特点 1.票据诈骗日趋猖獗,并呈上升趋势.诈骗形势和手法翻新,诸如银行汇票诈骗、支票诈骗案、伪造印鉴诈骗、伪造银行承兑汇票.     

警惕保单陷阱

有人说,保险的价值就是沙漠里一滴水的价值,是雪中送炭,亦是稀缺资源,可也有专家在敲警钟：保险有时也像沙漠中的流沙,亦有陷阱!     

银行机构当心票据诈骗

当前,一些不法分子利用银行票据进行诈骗的手段越来越狡猾,作案工具越来越多样化,金额越来越巨大,由诈骗十几万元发展到上百万元甚至几千万元。而且范围越来越广,无论是经济发达地区还是欠发达地区,均有票据诈骗行为发生。最近衡阳市银行机构相继发生了4起犯罪分子利用变造转账     

加强防范票据诈骗案件

目前,一些犯罪分子已将做案的焦点集中在银行,而在银行业务中票据诈骗又已成为他们的首选方式,"克隆"银行汇票,利用"消字灵"涂改票据,有时已达到以假乱真的程度.当前票据诈骗案件的一些突出特点:     

警惕"小客户"办理大量票据融资业务下的陷阱

票据融资业务具有流动性强,利率市场化水平高、操作手续相对简易等特点,已成为满足企业短期融资需要和扩大商业银行业务空间的重要载体.随着为数众多的"小客户"加入到办理票据融资业务的大潮中来,"小客户"业务量快速增长,其潜在风险日益显露,对商业银行整体信贷资产质量改善和抗风险能力的提高造成了不利影响.本文就"小客户"办理大量票据融资业务对商业银行造成风险隐患的特点进行分析,并提出防范此类风险的对策建议.     

警惕金融诈骗花样翻新

一起涉案7800万元的金融诈骗案不久前在天津市第一中级人民法院审理终结,主犯被一审判处死刑.     

防范票据诈骗犯罪的对策

票据是支付结算和融资的重要工具，在近年我国票据业务取得长足发展的同时，票据诈骗犯罪活动也较为突出。犯罪分子多以银行为主要诈骗对象，其手段趋于多样化，给社会经济生活造成的破坏较大，为此，应当深入分析其原因，并采取有力对策加以遏制。