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本文系统研究了证券公司数字化财富管理业务,在重新定义数字化财富管理的内涵、总结境内外典型机构数字化财富管理实践经验的基础上,明确提出了证券公司数字化财富管理面向未来的发展定位、发展模式以及相关政策建议。本文提出,证券公司数字化财富管理发展应贯彻以客户为中心、围绕价值链建设全面数字化体系、线上线下融合发展、用数据驱动业务发展这四大核心定位。同时,本文基于顶层设计及优化监管的视角,提出了促进证券公司数字化财富管理发展的政策建议:一是建立数字化财富管理的统筹监管机制;二是完善证券基金类投顾政策法规;三是加强投顾利益冲突管理;四是扩展账户基础功能;五是明确数字化服务标准。 相似文献
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2014年以来,智能投顾在全球兴起.随着技术的不断成熟与完善,智能投顾从资产管理领域延伸到了财富管理领域.行业里在分析智能投顾时,通常基于资产管理视角,强调智能投顾在定量分析方面的价值,普遍认为智能投顾对传统理财顾问的冲击很大,甚至有替代的可能. 相似文献
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智能投顾基于创新性、效率性及经济性等功能特征,改变了传统投资顾问的业务模式及投资决策方式,我国目前亟待建立并完善智能投顾的监管制度体系。在明确智能投顾制度界定的基础上,探究我国智能投顾发展面临的制度风险,提出应当以促进金融行业发展及保护投资者利益为目标,在市场准入、牌照发放、投资者适当性管理、信义义务及技术治理等维度对制度予以完善,以期契合我国智能投顾发展的市场需求,在实现金融创新的同时保障金融市场的稳定。 相似文献
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2016年中国居民可投资资产超过百万亿元,使得财富管理市场服务欠缺的矛盾愈加凸显.在这一背景下,依托先进人工智能技术的智能投顾持续升温,成了资产管理市场的一片新蓝海.与传统的财富管理行业相比,智能投顾究竟改变了什么?能否解决财富管理的困局?带着问题,记者采访了璇玑科技CEO郑毓栋. 相似文献
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《金融监管研究》2019,(4)
本文结合国内外业务实践,探讨了我国智能投顾的业务属性和准入监管。与国外相比,我国智能投顾业务规模较小,智能化程度较低,业务模式中掺杂部分资讯、销售类服务。在影响国内智能投顾业务发展的因素中,不容忽视的是法律和监管对其业务属性和准入监管相对模糊的处理,这会对投资组合管理业务的开展和风险防范造成不利影响。本文认为,应当秉承从实践出发的思路,在明确业务属性的基础上实施准入监管。在业务属性方面,智能投顾业务具有综合性金融投资服务的特征,但只有核心业务包含证券投资咨询和/或资产管理的,才能称为智能投顾。在准入监管方面,建议区分长期措施和短期措施。从长期看,建议实施涵盖投资咨询和资产管理的广义投资顾问监管体制;从短期看,需认清复杂业务属性并分别适用证券投资咨询或资产管理的准入监管。 相似文献
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随着中国经济的高速增长,人们对财富管理的需求日益加大,这为金融机构的的财富管理业务带来很大机遇。然而近年来,与银行财富管理业务欣欣向荣的现状相比,证券公司的财富管理业务却日益被边缘化。本文将通过分析证券公司财富管理业务的现状以及所存在的问题,为证券公司的财富管理业务发展策略做出建议。 相似文献
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随着中国经济的高速增长,人们对财富管理的需求日益加大,这为金融机构的的财富管理业务带来很大机遇.然而近年来,与银行财富管理业务欣欣向荣的现状相比,证券公司的财富管理业务却日益被边缘化.本文将通过分析证券公司财富管理业务的现状以及所存在的问题,为证券公司的财富管理业务发展策略做出建议. 相似文献
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本文分析了摩根士丹利、瑞银、摩根大通、高盛等国际投行财富管理业务发展的模式及实践。研究发现,国际投行财富管理成功经验在于,以客户为中心,打造平台化、配置化、差异化的产品能力,培育优异的客户服务能力和全谱系客户触达能力,最大限度发挥组织协同能力,以及科技赋能等。借鉴国际投行实践经验,国内券商财富管理业务应坚持以客户为中心、培育买方文化,打造“平台化+配置化+差异化”的产品体系,践行“全员投顾化、投顾专业化、赋能一体化”,以“组织协同”和“数字化”赋能财富管理全流程。针对国内券商财富管理转型,本文提出政策监管、行业创新、产品服务等方面政策建议。 相似文献
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<正>国内财富管理市场上证券系优势地位进一步凸显,买方投顾能力成为竞争核心;全球财富管理市场的亚洲时刻已经到来,家族办公室业务迎来发展机遇。“破净”是2022年我国财富管理市场的关键词之一,是继2008年国际金融危机后我国财富管理市场的第二次投资者教育,也给境内外财富管理市场再平衡带来新契机。聚焦国内,“买方投顾”是财富管理市场再平衡的机遇; 相似文献
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莫道君行早,更有早行人.作为国内第一代基金分析师,马永谙在基金研究与投资市场从业13载,其行业任职经历颇丰,多种角色均有历练,曾一手设计和打造了银河证券基金评价体系、银河证券基金研究分析系统.2014年年底,他又一次充当行业早行人,开始探路智能投顾领域.智能投顾能否为中国财富管理行业创造以投资顾问为核心的定制化、综合化的金融解决方案?带着问题,记者采访理财魔方联合创始人马永谙,且看他对智能投顾的行与思. 相似文献
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<正>2019年10月,证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,为公募基金投资顾问业务拉开序幕。时至今日,基金投顾业务已呈现出良好的发展态势,在规模、机构管理人和服务模式创新等方面,都正稳步向前推进。随着入局者不断增加,基金投顾业务的策略方案类型以及服务场景会更加丰富多样,专业度也会逐渐提升。可以预见,在财富管理转型加速和公募基金高速发展的背景下,可兼顾“投”的专业性和“顾”的投后陪伴的基金投顾业务,或将成为未来财富管理领域的重要发展方向。 相似文献
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作为国内成立较早的独立财富管理机构,北京钱景财富投资管理有限公司成立于2005年,已经陪伴客户走过十余个春秋.公司创始人兼CEO赵荣春告诉记者,钱景财富的业务涵盖财富管理、资产管理、智能投顾三大板块,产品范围覆盖私募股权投资基金、私募证券投资基金、公募基金、类固定收益等全市场产品.为高净值客户提供资产配置、全权委托等全方位的综合金融服务. 相似文献
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随着券商行业佣金率降低导致经纪业务收入增长率不断下滑,财富管理业态转型成为摆脱行业产品同质化严重的重要突破口。2019年基金投顾业务正式拉开帷幕为券商财富管理转型点明了思路与方向,券商作为最贴近资本市场的行业,如何发挥出自己投研经验丰富、专业人才多的优势,实现从过去“以投为中心”的经纪业务向未来“投顾兼顾”的财富管理角色转换,在未来竞争异常激烈的细分市场中胜出成为券商必须面对的转型课题。 相似文献
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<正>我国财富管理市场空间巨大,但当下仍以产品代销的卖方销售模式为核心,尚未形成成熟的买方业务模式。站在基金投顾试点转常规的起点,在基金降费的背景下,卖方销售模式将逐步走向终局,买方投顾转型将是财富管理行业的核心趋势和必然选择。财富管理只有回归以客户为中心的本源,将业务核心从销售规模转向客户体验,逐步建立客户信任,方能实现可持续发展。在此背景下,包括券商在内的各类机构均需从资源禀赋和业务优势出发,考虑可能的转型模式和路径。 相似文献
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目前,我国证券行业发展的滞后性逐渐体现,证券公司的转型和创新发展迫在眉睫。全面发展财富管理业务已成为行业转型创新的重要共识,尤其体现在证券经纪业务未来创新发展的方向上。为此,如何构建财富管理业务体系已成为各家证券公司面临的首要课题。本文在分析了证券行业转型创新发展的背景、证券公司及证券经纪业务转型创新发展方向之后,就证券经纪业务转型创新发展的方向、实现路径,以及证券经纪业务构建财富管理体系的六大核心内容(产品、客户、渠道、人员、运营及风控体系、平台支持系统)进行探讨,并提出了解决方案。 相似文献
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近年来,智能投顾行业在我国发展迅速,但相配套的监管制度却仍未成型,其中的关键一环便为信息披露法律制度的构建。本文在简要介绍智能投顾业务的发展状况的基础上,指出因智能投顾之特点,信息披露不足所带来的多重问题和风险。笔者拟通过对美国和香港信息披露制度构建经验的介绍,提出我国信息披露制度从框架到具体内容上的构建路径。 相似文献