金融监管视域下的行政处罚查审分离研究

金融监管部门在行政处罚中将检查与处罚相分离,是运用行政自制实现对行政处罚自由裁量权规制的良好实践。本文通过讨论金融监管部门查审分离的必要性,详细介绍金融监管部门查审分离实践,为进一步推进金融监管部门行政处罚查审分离提出制度设想。     

论金融规章的性质及其效力

一 金融规章是不是法?理论界对这一问题存在着较大的争议:一种肯定的观点认为,金融规章是法,具有法律效力,其理由是,金融规章是政府主管机关依据法律和国务院的行政法规所制定的规范性文件,它是约束金融法主体的行为准则,又是金融机制赖以规范化运行的直接依据。许多从事金融实务工作的同志亦赞同这种观点,他们在观念上普遍认为金融规章就是法。肯定说的缺陷就在于,它将两种不同质的规范(法规、金融规章)混在一起。我国     

对《中国人民银行法》《商业银行法》《票据法》三部金融法律修订完善的新思考

(一)市场准入是央行履行金融监管职能的一项重要内容，但是在《中国人民银行法》中有关市场准入的问题仅在第三十一条作了原则性规定，不利于央行执行和操作，由此也引发了一些金融监管方面的混乱。目前，虽然对有些种类金融机构的市场准入做出了较详细的规定，但都散见于许多法律、法规、规章或其他一些规范性件中，不利于金融监管部门的执行和操作，     

建立长效监管机制 消解互金风险

当前,互联网金融领域已经脱离了野蛮生长的阶段,迫切需要建立起一套长效监管机制,实现监管与创新的平衡,推动行业健康发展,有效防范化解风险。首先,要建立起完善的互联网金融监管体系,明确各监管部门的职责划分。在金融委的统筹领导下,进一步明确相关金融监管部门监管职责,明确金融监管部门与地方政府分工,实现监管有效衔接是当务之急。     

金融监管科技初探

人工智能、云计算等一系列新技术在金融领域的广泛应用,推动了金融科技快速发展,在有效促进金融机构展业的同时,也为我国金融监管部门履行监管职责带来新的挑战,要求其进一步采取措施推动金融监管科技的发展。本文从我国金融监管者的视角出发,梳理了国外部分发达经济体金融监管科技的发展情况,介绍了我国金融监管部门金融监管科技发展的现状,分析了其中存在的问题,提出了相应的建议。     

金融腐败、互联网金融“寻租”与监管的动态博弈研究

互联网金融虽然改变了我国金融行业竞争格局,但其自身发展乱象丛生。我国现行中央集权制的监管体系易导致互联网金融机构与地方监管部门"合谋"而造成金融腐败。在之前的研究基础上,本文引入互联网金融"寻租"及与地方监管部门"官商勾结"变量,建立中央监管部门、地方监管部门、互联网金融机构间的三方动态演化博弈模型,以期通过三方的动态博弈均衡解找到各自利益最大化的纳什均衡策略,促进我国互联网金融行业健康、公平、有序、可持续发展。     

美国次贷危机中金融监管不足与缺失

美国次贷危机正在全世界蔓延，危机的发生有许多教训，但就美国金融监管部门的职能发挥上看，在此次金融危机中并没能很好地扮演金融监管者的角色，美国的前车之鉴对我国金融监管部门有良多启示。     

农村商业银行股东大会制度改革的契机与挑战

本文梳理了农村商业银行股东大会运行过程中出现的问题，分析了农村商业银行经营管理活动的影响呈现出形式化的原因；当前省联社管理体制改革已经进入“深水区”的特殊背景，解决农村商业银行股东大会运行形式化问题需要对相关制度进行优化和升级，这对弥补农村商业银行长期存在的公司治理形式合规性和实质性有效性之间的差距具有鲜明的指向意义。据此，提出了建议金融监管部门适时调整农村商业银行股东股权管理体制机制的监管方向，金融监管部门在政策层面清晰界定股东大会与公司治理相关主体之间的权责关系，建议金融监管部门支持农村商业银行在股东大会运行中探索推行股东表决权代理制度，建议金融监管部门督促农村商业银行真正落地股东大会累计投票制度等政策建议。     

金融审计：更具独立性和综合性的金融监管

最近，一些国有商业银行相继曝出金融大案，再一次给我国金融监管工作敲响了警钟。当前，加强金融监管，必须划清金融审计机关与金融监管部门之间的职责，明确政府审计对有关政府金融管理机构的再监督地位，充分发挥金融审计更具独立性和综合性的监督作用，从而使其与金融监管部门互相配合，形成监管合力。     

监管部门或将推出互联网金融规范

随着互联网金融的升温，业内人士普遍预期监管部门即将出台行业规范。在30日举行的2013互联网金融峰会上，业内人士表示，互联网金融的健康发展亟待监管部门加强风险控制、交易安全等方面的监管，同时希望为市场竞争和企业创新留出空间。     

对银行业金融机构高级管理人员监管的博弈分析

银行业金融机构高级管理人员的经营决策行为不仅直接影响金融企业的生存与发展,甚至影响整个金融秩序.因此,如何使高级管理人员的经营决策行为科学化、规范化,促使金融企业健康、稳定地发展,是当前摆在各级监管部门面前的一个重要课题.以博弈论来分析,可以清楚地了解高级管理人员在面对监管部门监管时的策略选择,从而可以得到监管部门提高监管效率的措施.     

通过改革缩小管理和统计需求的差距 对话国家外汇管理局副局长王小奕

随着经济发展和金融改革的不断深入,统计工作在宏观调控和管理决策中的作用日益重要。商业银行,作为主要数据来源之一,承担着向金融监管部门报送统计数据的责任。而管理部门的分散化和管理目标的差异化,导致数据要求难以统一,银行需要根据金融监管部门的不同要求分别报送统计数据。     

刍议网络银行发展与金融监管

随着网络银行的迅速发展,其自身也暴露出不少问题,这就给金融监管部门提出了严峻的挑战,如何加强监管,促进发展是金融监管部门所面临的重要课题。本文就我国网络银行发展与金融监管存在的问题和对策进行了分析和探讨。     

大众传媒在金融监管中的作用

大众传媒不仅能够影响金融监管当局的政策制定,而且可以起到金融监管部门所不能起到的监管作用。因此在现代金融监管理论中,除了强调金融机构自身的内控机制和来自金融监管部门的监督之外,也越来越重视大众传媒的舆论监督作用。一、大众传媒在金融监管中的积极作用伴随着金融市     

从金融监管的角度看金融法治之必要

金融法治，就是依法治理金融，根据国家的法律法规来规范和调整金融行政管理行为、金融个体经营行为等一切金融活动以及随之而产生的各种关系。自从1995年3月18日《中国人民银行法》颁布实施以来，我国金融法制建设有了长足进步，金融法治水平有了明显提高。据有关资料统计，1995年以来，全国人大及其常委会发布金融法律6件，国务院发布和批准发布有关金融行政法规15件，中国人民银行依据《中国人民银行法》授权，发布有关金融监督管理和业务的命令、金融规章等重要行政规章98件，上述资料表明，我国已基本确立了以金融和法规为指导、以金融规章和司法解释为补充的金融法律体系框架，标志着我国金融业已步入法制化、规范化的轨道。     

产品监管：基于金融消费者保护的金融监管范围的延伸

金融危机以来,英、关等金融发达国家的金融监管部门从反思金融创新的过度化与保护金融消费者的角度出发．进一步谋求扩大金融监管机构的监管范围以实现金融业的稳健,并根据金融产品生命周期理论提出对金融产品实施监管的政策措施,对此在欧关等国引发了广泛的争论与质疑。本文在追踪上述国家关于对金融产品实施监管的最新立法动向并剖析其纷争的基础上提出,尽管现阶段我国金融创新程度尚未对实施金融产品监管提出急迫的要求．然而伴随中国金融业的崛起对金融创新的要求,监管部门应当对于金融创新中将出现的金融产品监管问题形成前瞻性的思考和基础性的研究。     

金融信息化对政府金融监管工作的影响分析

加快电子化金融监管建设的步伐,保证金融市场中资金的安全流动是我国政府金融监管部门亟待解决的问题之一。金融信息化彻底改变了传统的金融服务模式,其显著特征之一就是金融市场中资金流动模式的变革,然而,新型的资金流动模式在极大推动了全球经济发展的同时,也给金融监管部门对资金流动行为的监管提出了空前的挑战。本文从资金流动异常行为监管的角度出发,分析了金融信息化给我国政府金融监管工作带来的挑战和机遇。     

刍议网络银行发展与金融监管

随着网络银行的迅速发展,其自身也暴露出不少问题,这就给金融监管部门提出了严峻的挑战,如何加强监管,促进发展是金融监管部门所面临的重要课题.本文就我国网络银行发展与金融监管存在的问题和对策进行了分析和探讨.     

论私募基金保底条款效力的规范路径

现行法律法规没有直接规定私募基金中保底条款的法律效力,但法律位阶较低的部门规章和行业自律规范均有相关规定禁止承诺保底。为协同金融监管,《九民纪要》用“公序良俗”这一司法裁判路径将金融规章引入商事审判。目前司法实践对内部保底条款尚未形成统一的裁判思路,但大多肯定外部保底条款的效力。关于金融规章能否介入金融司法,学界争论不休,尚无一致观点。基于诚实信用,法院应在尊重金融规章的基础上谨慎否定私募基金保底条款的效力。     

“CNKI翻译助手”——专业英语教学的好帮手#1#—浅论中国知网“翻译助手”在金融英语教学中的作用

本文主要论述了中国知网"翻译助手"在金融英语教学中的作用:在金融英语教学中使用"翻译助手",不仅可以避免误译,还可以得到最新和最前沿的金融术语翻译。