推进合规风险管理依法稳健经营

上海农行的合规管理机制建设，经过一年多时间的探索，目前已从分行层面逐步向支行层面认识推进。     

依法合规经营 确保稳健发展

金融安全是国家经济安全的核心，而依法合规经营则是保障国有商业银行稳健发展、防范化解金融风险的有效途径。     

依法合规经营是银行生命线——访中国农业银行内控与法律合规部总经理郑鑫

工欲善其事,必先利其器。依法合规经营,是金融机构持续健康发展的必由之路。在金融机构规模庞大、金融环境日趋复杂、金融衍生产品逐渐丰富的今天,完善依法治行、合规经营的内生机制,由金融机构建立合规部门,加强对自身的监督检查职能,正发挥着越来越重要的作用。作为大型国有商业银行,中国农业银行在这方面取得了怎样的成就？有哪些好的经验和做法与读者分享？近日,本刊记者就此话题独家专访了该行内控与法律合规部总经理郑鑫。     

走依法合规经营之路——宿州市农行城中支行加强会计基础管理工作纪实

6月初，宿州市农行城中支行传来好消息：2005年会计基础管理顺利通过省分行“三铁”标准验收，内部控制综合评价由原来的二类行上升为一类行。正是这种良好的基础管理，该行连年安全经营无案件，业务经营一年一个新台阶。     

强化合规经营 确保稳健发展——农行雷山县支行连续十余年元案件

农行雷山县支行不断加强内控建设,坚持合规经营,紧紧围绕“强化管理、防范风险、稳健发展”的治行方略,狠抓合规理念的培育、规章制度的建设、责任体系的健全、内控重点的治理,推进内控“防火墙”不断牢固,连续10余年未发生经济案件、重大违规违纪行为和责任性刑事案件,推动了该行业务经营的稳健发展。     

合规建设是村镇银行可持续发展生命线

把合规根植于思想,嵌入到脑海中,才能让村镇银行从业人员牢固树立一个理念：合规人人有责、合规创造价值,合规是银行业经营的高压线,触碰不得,从而确保合规建设深入人心、深得人心,促进村镇银行合规经营,稳健发展。河南省村镇银行从2008年开始组建,从无到有,从少到多,短短5年多的时间,全省村镇银行法人机构已达到59家,     

只有依法合规经营才能有效发展

有效发展观是一种基于发展的理论和学说，其核心内容是在全面、协调、统筹理念的指导下，解决怎样发展和如何更好发展的问题。随着我国金融业改革步伐的加快，以依法合规经营、有效发展的经营理念将是农业银行在竞争和改革中实现健康发展的必然选择。     

坚持科学发展观依法合规经营——省分行营业部座谈讨论如何树立正确的经营观

省分行营业部近期组织有关人员就“何谓正确的业绩观、要不要依法合规经营、怎样依法合规经营”等问题，进行了树立正确的经营观的座谈讨论。各支行和机关各部室结合自身的工作实际，各抒己见，畅所欲言——     

合规文化建设是银行合规经营的重要保障

近年来,随着内外部监管力度的加大,银行业金融机构暴露出一些违规事件和案件。在对这些违规问题的分析中发现,形成这些问题的原因,有制度设计和执行方面的因素,但更重要的是企业合规文化建设滞后。文章探讨了合规文化建设对银行业金融机构的重要性、必要性,并就合规文化建设提出一些参考意见。     

淮北分行组织专题座谈讨论——坚持依法合规经营是实现有效发展的根本保证

在当前农行业务经营中，如何正确认识和看待加快有效发展与坚持依法合规经营之间的关系?怎样在业务经营过程中自觉坚持依法合规经营，积极规避和防范风险?这是关系到能否落实科学的发展观、实现有效发展的大问题。近日，淮北市农行办公室组织相关人员进行了认真的座谈讨论，与会从理论与实践的结合上，对坚持依法合规经营的必要性及如何在业务经营过程中做到依法合规经营发表了自己的看法与见解——     

新常态背景下商业银行依法合规经营、科学稳健发展的路径探析

依法合规经营是银行业稳健发展的内在要求,也是防范各类金融案件的基本前提。在经济新常态背景下,提升合规意识、强化风险控制、规避案件发生,是当前及今后一个时期商业银行深化转型,实现稳健发展的必然选择。笔者认为,要在全行范围内实现依法合规经营、科学稳健发展需准确把握适度原则,灵活处理好合规与发展的关系,在业务经营中既遵守规矩,又不能墨守成规。     

开展讨论 澄清认识 合规经营 有效发展——省分行部署开展进一步端正经营思想讨论

目前，省分行通过调查发现，基层行在经过多年治理整顿后，干部队伍中仍然存在诸如何谓正确的业绩观、何谓农行的整体利益、要不要依法合规经营、怎样去依法合规经营、不顾风险能不能做到有效发展等模糊认识。为此，省分行近日下发了通知，提出其中一些代表性的观点，要求各级行开展讨论，以进一步端正经营思想，促进全行科学有效发展。     

合规经营——银行发展隐形的翅膀

合规管理制度是银行以及其他金融机构合规经营的有力保障。这一点已经成为大家的共识。但是合规文化的重要性却尚未得到大家的充分重视。     

依法合规经营是提高竞争力的有效保证

根据我国加入世界贸易组织的承诺 ,境内部分外资银行已开始对中资企业和居民开办了外汇和人民币存贷款业务 ,与中资银行展开了竞争 ,这种竞争的势头是咄咄逼人的。中资银行如何面对竞争并在竞争中发展 ,笔者认为依法合规经营是提高竞争力的有效保障。在硬件条件基本一致的前提下 ,中资银行与外资银行最大的差距不是在人才、业务种类、金融科技等方面 ,而是在依法合规经营上。随着中央银行监管水平的不断提高 ,监管手段的不断完善 ,商业银行依法合规经营的意识也明显加强 ,但与国际水平相比还有一定差距。这从近几年中央银行对各商业银行现场…     

客户服务是银行发展的生命线

银行大计,服务为本。随着银行业经营环境的改变,特别是同业竞争的日趋激烈,金融业的经营目标、经营理念和经营行为都发生了明显的变化。金融产品越来越趋于同质,单靠有形产品本身已很难取得竞争优势。银行要发展就必须靠服务,服务在建设最具价值创造力的银行中的地位和作用越来越重要。不断改进和提高客户服务已成为各家银行生存和发展的基石,更是银行竞争立于不败之地的法宝。     

层层签订目标责任书 确保依法合规经营

工行河南许昌分行为了构建“严格、规范、谨慎、诚信、创新”的和谐稳定金融发展环境，每年都要层层签订目标责任书，督促和引导干部职工自觉抵制商业贿赂等违法、违纪行为，积极推进党风廉政建设和反腐败工作。图为工行许昌分行党委书记、行长铁耀敏（右）与各部室、各支行负责人签订《党风廉政建设目标责任书》和《案件防范工作目标责任书》。     

合规操作是促进业务稳健发展的重要保证

近几年来，商业银行因违规操作而形成的案件越来越多，它不仅给商业银行造成了巨大资金损失，而且严重损害了商业银行形象，阻碍了业务的正常发展。目前，农业银行既面临着股份制改革滞后的巨大压力，又要做好自身经营管理转型的各项工作，任务十分繁重而艰巨。如何规避操作风险，营造合规操作氛围，是每一位农行人应认真思考的问题。为此，笔者结合所从事的财会监管工作，谈谈自己的体会。     

认真剖析 吸取教讨 牢固树立科学的发展观和正确的业绩观——池州分行开展依法合规经营大讨论综述

在各项业务经营十分繁忙的紧要时刻，省分行于11月18日上午召开了全省农行违法违规案件公开处理电视电话会议，对全省农行八大案件进行严厉查处并通报，充分彰显了省分行党委严惩违法违纪分子的坚强决心，对教育、警示全行广大干部员工牢固树立合规合法经营意识有着重大的现实意义。省分行电视电话会议结束后，池州分行党委就如何贯彻省行会议精神提出了具体意见，     

规范操作 合规经营 再创佳绩——阜南支行代理保险业务健康发展

阜南支行在开展代理保险业务时,严格管理。规范操作．确保做到依法合规经营．促使了代理保险业务的健康发展。至10月10日．全行累计实现代理寿险保费收入6830万元,同比增长2826万元,进帐代理手续费收入249万元．完成市分行下达全年代理保费任务的120名。