用道德与理性，促进财富管理业务规范有序发展

自2005年底开始，中国大陆资本市场从五年多来的熊市逐渐复苏并转化为大牛市，在成就了一批新的“财富贵族”且将一部分冒险族推向“贫困阶层”的同时，其所产生的积极意义，就在于让更多的民众认清了“财富管理”的真谛，产生了内在的对金融投资财富管理知识的“渴求”与“冲动”。诚然，社会上如雨后春笋般的五花八门的财富管理课堂，依靠名人效应繁衍的名目繁多的财富论坛，却从另一个侧面印证了民众对财富增长与财富管理的“疯狂”。     

“财富管理”的标兵——访“全国五一劳动奖章”获得者、建行北京分行财富管理中心高级客户经理王汝成

他是建设银行北京分行财富管理中心的“创造者”之一。 在业内人士和同事的眼中，他是公认的“老师”和“前辈”。在客户的眼里他既是“良师”又是“益友”。他是中国第一批财富管理人。     

不同的“管家”，不同的服务

“多级”竞争的格局正在逐步形成,“公”、“私”两大阵营已然历兵秣马。银行、信托、保险、券商是“公”派的典型代表,近年来,各机构通过成立“财富管理中心”的方式,努力拓展财富管理业务。以诺亚财富、证券之星为首的第二方理财机构,则是“私”派的主力军,正在积极介入中国财富管理市场。     

向左，向右？信托走到兑付的十字路口

打破“刚性兑付”，是我国金融市场财富管理领域风险自担机制建立的关键一步，同时，必须强化金融机构的管理责任，这是维护财富管理市场良性发展的要求。     

浅析互联网金融形态下新型财富管理平台

近年来，中国私人财富值增长迅猛，2012年末中国个人可投资资产总额约83.1万亿元，国内个人投资者拥有的投资账户繁多、种类庞杂。门槛较高的私人银行为高资产人群提供财富管理咨询服务，处于中低层水平的民众享受不到专业、集中、多样化的财富管理服务。而在美国，普惠金融的一种方式--在线财富管理平台已经开始兴起，“Persoanl Capital”，“Wealthfront”这些公司占据了一定的市场。本文介绍了互联网金融大浪潮下美国在线财富管理平台的运营模式，这种新型财富管理平台的互联网创新特点，以及在中国本土化发展遇到的挑战。     

财富管理的资本市场新路径

<正>财富管理转型方向与创新模式由多因素共同推动，资本市场赋能财富管理顺利转型，要以提升“产品力、渠道力、服务力”为导向习近平总书记在中央财经委员会第十次会议上强调，“要坚持以人民为中心的发展思想，在高质量发展中促进共同富裕”，为新时期财富管理发展指明了方向。资本市场改革的加速为财富管理高质量发展提供了新路径。     

国有银行财富管理业务现状分析——以工行某省分行为例

一、工行某省分行财富管理业务的主要内容 工行某省分行财富管理业务是为个人金融资产100万元人民币（含等值外币）以上的签约客户提供的全新“一站式”金融服务,具体包括“财”、“智”、“尊”、“享”四大系列十类服务,具体来说,“财”系列包括财富规划、资产管理和账户管理服务：“智”系列包括理财顾问和财富资讯服务;“尊”系列包括贵宾通道、专享费率和专属介质服务;“享”系列包括环球金融和增值服务,主要包括以下十个方面。     

毛丹平：财富管理师，新的职业理想--“2015财富管理教育国际研讨会”即将举办

对财富管理的研究和对客户的教育是金融从业者需要优先完成的重要课题。基于这样的思考,“2015财富管理教育国际研讨会”将提出“新生活方式,新资产配置,新财富管理”的“三新”主题,探讨财富管理教育的新方向。     

国元证券数字化转型探索与实践

<正>面向数字化浪潮带来的发展机遇，为进一步满足公司高质量发展的内在需求，2021年国元证券正式发布“财富管理数字化转型”总体规划，明确从认知、战略、组织、业务和技术等五方面开展全方位变革。与此同时，国元证券将“财富管理数字化转型”作为推动公司全面转型的第一步，以打造数字国元、智慧国元为目标，创新制定了《财富管理数字化转型蓝图规划》，并据此积极推动金融科技在财富管理领域的全面发展与应用。     

体验光大银行财富管理

“去财富管理中心和私人银行就像看老中医，他们会根据你的脉象开出适合你的药。”这种比喻是形象而贴切的。在很多人的想象里，财富管理中心和私人银行就是芬芳的红酒、典雅的字画、豪华的装修、专业的顾问……置身其间，仿佛来到了高档私人会所。这种想象没有错，但财富管理中心和私人银行提供的，无疑还要更多。     

企业财务管理目标解析

本在阐述企业的本质和目标的基础上，客观地剖析了理论界对企业财务管理总目标的几种观点，得出了以“股东财富最大化”作为企业财务管理的总目标是相对合理和具有可操作性的结论，并说明可以通过“权益资产收益率”这一指标来衡量和实现“股东财富最大化”的公司理财总目标。     

财富管理市场再平衡下的机遇与对策

<正>国内财富管理市场上证券系优势地位进一步凸显,买方投顾能力成为竞争核心;全球财富管理市场的亚洲时刻已经到来,家族办公室业务迎来发展机遇。“破净”是2022年我国财富管理市场的关键词之一,是继2008年国际金融危机后我国财富管理市场的第二次投资者教育,也给境内外财富管理市场再平衡带来新契机。聚焦国内,“买方投顾”是财富管理市场再平衡的机遇;     

生命周期理论下不同风险偏好的投资配置

财富管理是“透过一系列财务规划的程序，将个人或法人不同形式的财富，予以科学化管理的过程”。而针对个人的财富管理，则可以说是一个长期的、针对客户一生而非某个阶段的规划过程。在这一过程中，除了投资规划技巧的实际应用外，还需充分考虑到风险偏好，生命周期等因素对投资组合配置风险与收益权衡所产生的影响。[编者按]     

新闻述评：神似何必形似

今年8月27日，浙江杭州市“超豪华”的财富管理中心——工商银行浙江省高新支行财富管理中心在一片掌声中盛妆登场。     

浙商:六大创富“基因”

21世纪是财富时代,本刊新辟“感悟浙商”这一栏目,旨在探析浙商如何创造财富、积累财富、管理财富、支配财富。     

来自国泰君安的中国财富管理报告

财富管理通常是指面向财富人群（家庭），为其可投资资产的保全、增值、配置诉求而提供一系列金融产品和服务的活动。本报告中所界定的中国财富人群（家庭）是指可投资资产超过100万元人民币（或10万美元）的人群（家庭），其总体构成了中国整个财富市场。而可投资资产超过600万元人民币（或00万美元）的人群（家庭）被定义为“高净值”人群，构成了财富管理的高端市场，即私人银行市场。     

机械式投资

本刊出版10多年来，经常遇到这样的问询：“机械工业出版社为什么要从事财经刊物的出版？”不难听出这句问话的言外之意是：“这本刊专业吗？”这本不是一个问题。机械工业出版社很早就是经管类书刊的出版机构了，而且经管图书的市场占有率多年来一直是名列前茅的。出版机构早已不受计划经济时期人为划定的所谓专业领域限制了。这里想说的是，即便说到“机械”一词，就本刊所关注的财富管理而言，也是非常重要的概念。或许，冥冥之中，《大众理财顾问》虽然在出版者名称表面看没有做专业的事，却从内核上直击财富管理的技术操作要点。当你看到“机工传媒”字样，或许总能提醒你，在进行财富管理时，不要被各种眼花缭乱的投资艺术冲昏头脑，要牢牢踩实基本的投资策略，那就是“机械式”操作法则。     

EVA指标特点及实践应用之思考

2010年开始，国务院国资委对央企全面引入EVA考核，这意味着传统的“利润至上”企业财务管理目标将回归到“企业价值最大化”即“股东财富最大化”这一财务战略管理理念上。研究EVA特点可以发现，EVA不仅是一项企业业绩考核指标和价值评判标准，它更代表一种先进的企业管理理念、模式和方法，     

北京银行发布国际金融通品牌

1月8日，北京银行正式推出环球金融服务品牌——“国际金融通”。“国际金融通”是涵盖贸易融资、对外投资、工程承包、结算、财富管理在内的本外币一体化的综合金融服务品牌。     

守财：聚财的现在进行时——工程项目成本管理对策

工程项目成本管理是施工企业积蓄财力，增强企业竞争力的必由之路。只有工程项目管理人员具有成本意识，做到精打细算，由“粗放型管理”转向“精细化管理”，才能为企业创造效益，集聚财力，提高市场竞争力。可见，工程项目成本管理对企业财富的积聚至关重要。