改革我国银行控制机制的整体构想

银行作为货币、资金运动的总枢纽,在宏观控制体系中据有重要的地位。适应经济体制改革的要求,改革银行的控制机制,使其对货币发行量和信贷增量控制,从行政命令式的直接控制为主转为间接控制为主,是强化宏观调节,搞活金融的重要环节。本文就我国银行控制机制的转轨问题谈几     

银行反洗钱法律问题研究

在反洗钱问题上，银行利益与国家利益没有冲突。银行要充分认清洗钱活动的危害，为创建完善的反洗钱机制而努力。我国应借鉴国际反洗钱法律制度经验，尽快制定《反洗钱法》。确立以《反洗钱法》为核心，以刑法、行政法规、行政规章为补充的多层次、完善的反洗钱法律法规体系，完善惩治洗钱犯罪的刑事立法，完善“了解你的客户”和监控电子交易系统的法律制度。     

煤电并重战略有利山西能源基地整体功能发挥

一 山西作为煤炭能源基地,发展电力具有得天独厚的优越条件。全省含煤面积6.18万平方公里,遍布全省94个县(市、区),截至1988年底,全省煤炭远景储量8710亿吨,累计探明储量2800多亿吨,占全国的1/3。其中炼焦煤达1200多亿吨,占全国的53％。无烟煤500多亿吨,占全国的46％。煤质优良,煤炭埋藏较浅,易开采,成本低。从1988年到1992年累计向外省输送煤炭9.94亿吨,外送电力349亿千瓦时,为全     

重建我国信用基础的具体构想

在市场经济条件下,从最初的交换到扩大了的市场关系,都是以信用为基本准则的。当前,建立良好的信用基础特别是商业信用基础,对推动中国拆借市场和商业票据市场乃至整个货币市场的发展至关重要。作为建立良好信用基础的第一步,需要建立信息公开和披露制度。现阶段中国货币市场上披露的信息包括价格和数量两个     

浅谈如何加强基层银行的反洗钱工作

洗钱是犯罪分子掩饰或者是隐瞒非法收益的一种手段,具有很大的危害性,不仅影响金融业的健康发展,而且还会对经济建设和社会稳定产生严重破坏.银行以货币资金为主要经营对象,最易被洗钱分子所利用,成为犯罪分子进行洗钱活动的主要渠道.随着金融形势的日益复杂化,基层银行反洗钱工作面临着巨大的挑战,反洗钱工作任务变得日益繁重,本文对当前基层银行反洗钱工作存在的一些问题进行分析,提出解决问题的对策及建议     

再探2008年银行反洗钱问题

反洗钱工作在我国已开展多年,由于银行特殊的结构和经营性质。始终充当着反洗钱的主要角色。但是,由于各方面原因,如银行积极性不强、专业人员匮乏、法律不健全,以及内控机制不完善等。导致银行反洗钱工作至今仍困难重重。因此,针对各个问题,简要地提出了相关意见。     

发挥基层央行作用加强反洗钱工作

反洗钱工作是《中国人民银行法》赋予央行的一项基本职责。基层人民银行作为反洗钱工作的第一线，承担着大量的反洗钱工作，而基层央行履行反洗钱职能存在一定困难：一是机构设置不健全，人员配备不到位；二是反洗钱专业知识不足；三是个别机构对反洗钱工作不够重视；四是反洗钱技术手段落后制约了反洗钱工作的开展。     

市场经济下,企业统计整体功能的发挥与实现

市场经济下，企业统计整体功能的发挥与实现赵昌昌一、发挥企业统计整体功能的意义在我国经济运行中，企业是执行生产和流通等职能的基本环节，是市场经济的主体。发挥企业统计整体功能，对改善企业生产经营管理、增强企业活力等方面有其重要意义。１．发挥企业统计整体功...     

从部门银行走向流程银行的战略构想

目前,我国的银行业以总、分、支行、部门垂直考核机制为特征的商业银行被称为"部门银行",而以客户为中心,以市场为导向,强调内部主要业务条线的系统营销、管理和核算为主要特征的商业银行则称为"流程银行"。流程银行的经营组织结构和各种资源完全围绕业务流程而展开,并完全服从于业务     

重塑我国银行新格局的构想

本文本着整合国内银行资源,凝聚现有金融优势,共同应对国际竞争的原则,对当前我国的银行格局进行了分析,并从各金融主体的重新定位出发,提出了新形势下对我国银行格局的新构想.     

银行反洗钱工作的法律风险及防范建议

随着经济的发展,银行面临的问题也是越来越多,越来越复杂,反洗钱工作是当前银行面临的严监管、重处罚的业务之一.这些年来,银行反洗钱工作取得了一定的成绩,尤其在内控制度建设等方面的一些成功经验和做法,但依然存在诸多问题.当前经济的快速发展,加之金融机构业务品种不断增多、服务手段不断创新、结算渠道不断拓宽、业务规模不断壮大,...     

关于建立社会保障银行的构想

在我国建立社会保障银行(或称人寿保险公司、养老金基金会等)是完善我国社会保障制度的较好选择。它对于建立现代化社会保障体系、形成完善的社会稳定机制、促进企业改革及全社会的进步和发展诸方面都有着重要作用。     

我国银行并购的总体构想

银行并购包括了合并和收购两层含义,其中银行合并指的是两家或两家以上的银行按照一定的法律规定及协议组成一家银行的法律行为;银行收购是指一家银行通过有偿的手段获得其他银行经营控制权的交易行为,收购更多地强调买方银行向卖方银行的赎买行为。由此可以看出,银行的合并和收购行为在经济意义上是一致的,都是将两家或两家以上银行的产权以及经营管理权控制在一个法人手上。文章就我国银行鼻购的总体柏摁进行阐述．     

互联网金融时代银行反洗钱防御体系的构建

互联网金融具有虚拟化、高科技化、隐蔽性、复杂性和跨区域性等特征,随着互联网金融的不断发展,也为不法分子的犯罪活动提供了机会.并且,通过互联网进行金融洗钱是目前很受关注的一个问题.笔者结合在银行工作的实际经验,借鉴国外反洗钱经验,提出了构建宏观反洗钱防御体系的建议.     

浅谈增强基层银行反洗钱的风险防范能力

文章结合基层银行工作实际,针对反洗钱工作中存在的问题和薄弱环节提出加强反洗钱工作力度的对策建议。     

银行反洗钱管理与客户保密原则研究

在介绍国际反洗钱公约和各国相关立法现状的基础上,本文结合银行客户保密原则的法律本质,重点探讨在反洗钱监管日趋严格以及客户日趋关注信息保密的双重压力下,银行如何积极应对这一挑战,寻求反洗钱管理与为客户保密的平衡,构建更为有效的反洗钱和客户服务管理体系,从而解决信息披露与保护客户利益之间的矛盾。     

浅谈基层银行反洗钱存在的问题及对策

当前反洗钱工作是金融业中一项重要工作,为有效防范和打击利用银行资金进行非法洗钱活动,本文针对基层行反洗钱工作存在的问题与对策谈进行了分析。     

制约基层银行反洗钱工作的原因和对策

文章分析了制约基层银行开展反洗钱工作的原因,提出相关政策建议。