如何进一步完善银行结售汇监测体系

2004年全国外汇管理工作会议提出“平衡管理外汇资金流人流出，重点加强资金流入和结汇管理；加快非现场监管体系建设，加强对外汇指定银行业务的监管”，要求进一步完善结售汇监管制度，充分运用信息管理技术，全面整合现有统计数据，加快非现场监管体系建设。笔结合当前基层外汇局和外汇指定银行结售汇统计监测工作实际，就如何加     

聚焦银行“代位监管”职能

外汇指定银行“代位监管”是指国家外汇管理机关通过或借助外汇指定银行对外汇主体交易有效实施外汇审核、监督和管理，目前，绝大部分的经常项目外汇真实性审核业务已由银行直接办理，而比较规范的资本项目外汇结售汇审核也逐步改由银行直接办理，逐步形成了由外汇局监管银行，银行监督企事业单位和个人的“代位监管”模式。     

外汇局黑龙江省分局成功举办外汇管理知识竞赛

<正>为贯彻落实加快外汇管理理念和方式"五个转变",提升外汇管理服务实体经济的能力与水平,外汇局黑龙江省分局积极宣传外汇管理政策,通过组织辖内外汇指定银行开展外汇管理知识竞赛的形式,倡导外汇市场诚信兴商氛围,提高涉汇主体合规经营外汇意识。针对当前外汇管理中货物贸易、服务贸易改革等重大外汇政策调整,外汇局黑龙江省分局对现行外汇管理法规和制度进行了全面梳理,以竞赛的形式宣传外汇管理政策、贯彻外汇管理改革精神,并且结合外汇指定银行从业人员岗位工作实际,在竞赛试题的设计     

系统风向标

河南省焦作市中心支局境内居民对个人外汇管理新政反应积极情况反映《个人外汇管理办法》及《个人外汇管理办法实施细则》已于2007年2月1日正式实施,办法对个人外汇管理政策进行了较为重大的调整和改进。外汇局焦作市中心支局在调查中发现,无论是政府部门、外汇指定银行还是个人,对个     

当前外汇指定银行履行监管职责中存在的问题及建议

随着外汇管理体制改革的不断深化,外汇管理局的管理方式逐步由事前审批向事后监管转变,由直接管理向间接管理转变。外汇指定银行作为外汇管理政策的传导枢纽和轴心,已经逐步承担了以单证审核为重点的直接管理职责,成为对外汇交易行为真实性审核的责任主体。那么在外汇局以间接管理为主的模式下,如何强化外汇指定银行的管理职能和提高整体外汇管理水平就成为当前急需解决的问题。     

外汇管理政策传导机制运行状况及建议

当前外汇管理政策传导机制模式。从外汇管理政策的制定者——国家外汇管理局，到政策的传导者和实施者——各级外汇局和外汇指定银行，再到政策的受益者——各企业、单位及个人，形成了一个完整的运行机制，在该传导机制中，主要有以下五个环节：     

基层外汇管理的和谐与联动

当前基层外汇局在日常监管工作中现实条件与客观环境的要求之间的矛盾较为突出，需要我们探索进一步改进基层外汇管理，提高监管效率的思路和优化的途径。     

加强银行结售汇业务管理的思考

随着我国涉外经济的发展，外币结售汇业务量也在逐步增多，在一定程度上加大了银行结售汇管理工作的难度。外汇指定银行虽然能按照规定及时上报结售汇报表，但是外汇管理部门却无法与银行结售汇的原始凭证进行逐笔核对，外汇局在没有认真核查的情况下，就编制银行结售汇报表上报上级外汇管理部门，     

基层外汇管理绩效审计探析

本文尝试从基层外汇局开展外汇管理绩效审计的角度,探讨基层外汇管理绩效审计的重要意义,分析基层外汇局开展绩效审计面临的问题,并提出解决问题的意见建议。     

困扰基层外汇检查工作发展的因素

外汇检查队伍力量单薄。基层外汇管理部门人员较少，大多3至6人，基本上没有配备专职检查人员，检查力量不足。特别是近年来基层外汇指定银行和企业外汇资金收支成倍增长，使基层外汇检查工作面临一个更加复杂的环境。     

外汇管理信息形成及安全防护措施研究

目前,外汇信息系统虽然已经实行数据集中与资源整合,但是数据的采集源头还是分布在基层外汇局、外汇指定银行、外资企业和会计师事务所的各个客户端,各部门采集的数据通过内、外网向总局集中.然而随着外汇业务数据规模的不断壮大,外汇信息系统日趋复杂,外汇信息也面临着越来越多的安全风险.要想切实保障外汇信息安全防护,首先要对外汇管理信息形成的过程和存在的风险加以认真研究,才能有针对性地解决外汇信息安全隐患,确保外汇数据准确、真实以及完整.     

改进资本金结汇审核工作

外商投资项下资本金结汇的管理政策经过了几次变化。2002年以前结汇必须由外汇局进行核准，审核其用途，企业必须提供能证明合法用途的合同、支付凭证等文件，主要是防止其将结汇资金用于非法用途或超出企业的经营范围；为适应我国加入WTO后新的外汇金融形势，促进外汇局职能转变，2002年6月将外商投资项下资本金结汇业务交给经外汇局审核符合条件并得到授权的外汇指定银行办理，     

对提升非现场检查手段的思考

在外汇业务量不断扩大、外汇收支规模增大、外汇行为主体激增以及资金流向日益复杂多变的环境下,外汇检查工作要达到发现问题、惩治违规行为的目的必须依靠外汇指定银行、外汇局内部各业务处     

孝感：服务外企新机制

今年以来，孝感外汇局为了适应地方对外开放和招商引资形势的需要，建立提前介入、超前服务外商投资企业的工作机制，外汇管理部门通过主动加强与地方商务、工商、外汇指定银行等部门的联系，建立信息共享机制，在外商投资企业成立之前，对有一定规模的合资或独资意向投资项目，提前介入，提供外汇政策咨询，     

基层外汇业务内控监督工作的主要问题和建议

按照国家外管总局提出＂五个转变＂工作思路,促进贸易投资便利化的各项政策措施陆续出台,外汇政策的变化对风险管理也提出了更高的要求。近年来外汇局不断加强了内控制度建设,推广运行了内控风险测评系统,有效提高了基层外汇局的内控监督能力。然而,在基层外汇局内控监督工作开展中还存在一些问题和困难,需要在今后工作中进一步改进和完善。本文分析了基层外汇内控监督机制管理中的主要问题,并提出完善内控监督管理机制的政策建议。     

新情况：非居民外汇管理仍待改进

日前，外汇局下发了《关于规范非居民个人外汇管理有关问题的通知》对此，基层外汇管理部门有何反馈？     

我国银行外汇风险监管的现状及对策研究

我国银行外汇风险监管的现状 1、对外汇指定银行的结售汇综合头寸管理。2005年9月，国家外汇局开始按照法人原则统一对境内中外资银行的结售汇头寸进行核定和日常监管。银行按日管理全行系统的结售汇综合头寸，使每个交易日结束时的结售汇综合头寸保持在外汇局核定的限额内。对于临时超过核定限额的，银行应在下一个交易日结束前调整至限额内。     

资本金结汇的“灰色地带”

在对外商投资企业资本金及资本金结汇后人民币资金流向和使用情况进行检查和延伸检查时,外汇局内蒙古自治区分局发现个别银行、企业在办理资本金结汇业务中存在一些非正常现象,应引起外汇管理部门和外汇指定银行的关注。     

社会各界对房地产外汇管理新政反映不一

浙江省分局对全省各市地、在杭各外汇指定银行和外资房地产公司进行了快速调研：1、房地产主管部门认为房地产外汇管理新政出台有利于抑制外资炒房问题。房地产主管部门认为“通知》是对“意见》的细化，有利于更好地落实“意见》中的有关规定，有效抑制外资炒房问题。鉴于执行房地产外汇管理新政过程中，对商业存在原则和实需自用原则的把握主要依靠房地产主管部门的监管信息，房地产主管部门表示将更好地与外汇局、外汇指定银行进行联系沟通、协作配合，以形成对房地产市场外汇资金运行的监管合力。     

金融创新不能突破政策底限——对一起国际招投标项下托收贷款结汇案的分析

当前，外汇指定银行游走于外汇管理政策边缘的“创新”，时有出现。其目的是规避政策，实现自身利益的最大化。而这往往可能损害整个国家的长期和整体利益，最终也将损害所有市场参与者的利益。近期，外汇局湖北省分局在银行外汇业务合规性检查中，就发现了这样的问题。