加强资产财务监管 促进地方金融机构发展

当前，为了认真贯彻中央关于深化金融改革，整顿金融秩序、防范金融风险的方针政策，全国各地全面开展了对地方金融机构的清理整顿以及地方金融风险的化解工作。这给各级财政部门加强对地方金融机构的财务监督工作提供了有利时机。因此，各级财政部门要提高认为，积极采取有效措施，切实落实财政部门关于加强金融机构财务监管工作的各项要求，逐步建立和完善地方金融机构资产及财务监督工作体系，促进地方金融机构的健康发展。     

基层央行加强反洗钱非现场监管工作的思考

反洗钱非现场监管工作的开展,对及时了解掌握金融机构反洗钱法律制度执行情况、分析评估金融机构洗钱风险状况、引导反洗钱现场检查工作有针对性的开展、节约反洗钱工作成本等方面具有重要意义。反洗钱非现场监管工作如何发挥金融机构自身系统的资源优势,充分实现各类监管数据的采集和识别,提高反洗钱非现场监管的效果,人民银行作为反洗钱行政主管部门,监督管理职能的有效发挥,对打击和遏制洗钱犯罪,维护正常的经济金融秩序有着重要作用。目前,基层央行反洗钱非现场监管工作存在一些问题和困难也不容忽视。一、存在的问题     

从严监管金融机构认真维护金融秩序

从严监管金融机构认真维护金融秩序戴相龙近几年来，各级人民银行在加强金融机构监管，维护金融秩序方面做了大量工作。金融法规律设步伐加快，整顿金融秩序取得成效，金融机构审批和稽核管理进一步加强。但是，违法或越权审批金融机构的现象比较严重，对金融机构的法人管...     

浅谈人民银行调研工作的重要性

浅谈人民银行调研工作的重要性李晓洁随着金融体制改革的逐步深化，中国人民银行专门行使中央银行职能，调查研究工作对金融宏观调控的作用日益明显，人民银行要正确实施国家的货币政策，充分发挥对金融机构的监管职能，更好地支持经济发展，就必须把调研工作作为各项工作...     

谈谈当前非现场监管中存在的一些问题及对策

非现场监管是人民银行对金融业监管的重要监管方式，通过开展非现场监管工作，能定期反映出全辖区金融业务活动或单个金融机构存在的存贷业务、存贷比例、贷款投向、资产负债、资产质量、资产流动、利率高低、现金备付、债权债务、损益情况、风险程度、依法依规等状况；而又通过定期对非现场监管材料的审核分析，能发现金融机构在经营金融业务活动中出现的风险问题或违规行为等，从而能及时进行预警指导或采取必要的措施，达到促进金融业务公平竞争、金融业务健康发展、金融秩序稳定、地方发展等目的。笔者现就非现场监管工作中存在的一些问题进行分析，探讨解决问题的对策，以便更好地发挥非现场监管的作用。     

中小商业银行金融监管统计业务建设思路浅析

<正>在强监管促金融稳定的大环境下,随着中小商业银行业务的不断发展,金融机构在产品创新、业务创新、技术创新等方面不断推陈出新,金融数字化、数字金融化是当前金融机构的发展趋势。各级金融监管部门采取现场或非现场监管以强化对金融机构的评价监管,金融业务的数据统计化是行之有效的重要手段。科学有效的组织统计工作,发挥数据挖掘、预警监测及统计分析职能,为经营决策及监督提供有力的数据支撑,在中小商业银行业务发展中显得尤为重要,本文通过作者多年来从事统计工作的实践经验,对中小商业银行金融监管统计工作建设的思路,从目标确立、实现路径、提升策略等方面提出一些浅析的思考     

县级人民银行反洗钱工作的难点与建议

县级人民银行的反洗钱监管工作主要由现场检查、非现场监管和行政调查三方面组成,以此评估各金融机构的反洗钱合规情况以及防范和打击洗钱犯罪行为。反洗钱工作涉及面广,面临的形势错综复杂,各项制度初步建立。随着金融工具、金融产品和金融服务的不断创新,洗钱的手段呈多样化、复杂化的发展趋势,给反洗钱监管提出了严峻的挑战。特别是银行机构改革后,县级人民银行反洗钱工作面临着很多的困难,亟需关注。     

关于进一步加强基层央行金融征信监管效能的调查与思考——以山西省为例

目前金融机构已经将查询金融信用信息基础数据库作为贷款审批的重要参考,金融信用信息基础数据库对金融机构防范和化解风险也起到了巨大作用。与此同时,金融机构违规操作导致的金融消费者投诉事件层出不穷。各银行业金融机构是参与征信体系建设的重要力量,同时也是加强征信监管的主要对象。本文旨在结合近两年的现场检查实践,通过对金融征信监管效能的调查与思考,在基层央行金融征信监管理念和手段措施方面提出相关建议。     

基层人行非现场监管工作不容忽视

人民银行对金融机构的监管,基础性的工作是非现场监管.通过对金融机构报送的各种财务报表和财务信息进行分析、监控,我们常能发现金融机构内部隐藏的问题和潜在的风险,并能够及时地提出针对性的意见和改进措施,这对于防范和化解金融风险,确保一方金融健康稳健运行有着十分重要的作用.现就基层人行非现场监管中存在的一些问题谈一些看法.……     

现场稽核系统设计与实现

现场稽核系统设计与实现人民银行山东省济南市分行朱之伟高振强中央银行对金融机构进行监管的有效手段之一就是到被监管的单位现场稽核。通过现场稽核,能有效查处违规业务,防范、控制和化解本地区金融风险,维护好金融秩序,督促金融机构稳健经营。当前,金融机构数量众...     

金融机构高级管理人员监管中的问题及建议

金融机构高级管理人员是金融机构的领导和经营决策，其经营理念、经营决策、经营道德直接影响着金融企业的合法稳健经营。中央银行如何对金融机构高级管理人员实施有效监管，促进高级管理人员监管工作的程序化、规范化，是目前中央银行监管工作的热点问题。     

人民银行履行监管职能存在的问题及建议

按照《中国人民银行法》的规定，人民银行在某些领域对各金融机构仍然具有监管职能，履行这些监管职能的一个重要方式就是现场检查。目前基层央行在各类现场检查中存在诸多问题，直接影响到央行各项监管职能的执行效果。     

勇于创新全面提高对合作金融机构的监管水平

对合作金融机构的管理是人民银行监管工作的一项重要内容。近年来，对于合作金融机构采用的“集中式监管”模式取得了一定成效，但随着经济金融体制改革的深入，原有监管模式弊端凸现，央行应及时进行监管模式的创新，以促进合作金融事业取得新的发展。     

完善中央银行非现场稽核监管工作的探讨

完善中央银行非现场稽核监管工作的探讨魏仕光，修仰林，马义民非现场稽核是金融稽核监督向市场经济转化过程中必须运用的重要手段。中央银行稽核监督体系建立十年来，主要是运用现场稽核方式开展工作。随着金融业务的不断拓展，新的金融机构不断涌现，中央银行稽核对象日...     

贯彻落实科学发展观推动风险监管更上新台阶

科学发展观是指导银监会工作的指针，也是全面履行监管职责的保证。本文结合对当前宏观经济金融形势的分析，讨论了宏观调控、经济增长和金融监管的关系。针对今年银行监管的主要任务和挑战，本文提出银行业监管部门要以风险监管为主线，提高队伍素质，加强资本约束，帮助银行业金融机构加强内控，防范各类风险。最后，笔者对监管队伍建设、现场检查工作的重点和要求进行了阐述。     

中外金融监管信息系统的比较研究

近年来，特别是亚洲金融危机爆发后，人民银行加强了金融监管力度，针对我国银行业的风险状况，通过采取收购、注资、债权转股权、关闭、破产等不同方式化解和处置了一批金融机构的严重金融风险，依法撤销了一批严重违规的高风险金融机构，及时化解了一些金融机构的支付风险，维护了金融秩序和社会稳定。与此同时，人民银行不断改进金融监管方式和手段，初步实现了本外币、表内外、境内外业务的并表监管，完成了从合规性监管到合规性和风险监管并重、日常监管和业务监管并重的转变，不断完善对金融机构的现场检查与非现场监管，风险监管已贯…     

敢抓真管 成绩斐然

敢抓真管　成绩斐然１９９５年以来，舞阳县人行紧紧围绕党和国家的金融方针政策和中央银行货币政策，采取多种方式，利用多种手段对金融业实施监管，使全辖区金融秩序井然，金融监管工作跨上新台阶。──加强金融机构监管。搞好对金融机构的年终检查，坚持每季对县、乡金...     

对人民银行加强现场监管工作的思考

修订后的《中国人民银行法》保留了央行对金融机构执行存款准备金．支付结算、外汇管理、反洗钱规定情况等9大类业务的现场监管权。目前．人民银行各项职能的正确有效履行需要逐步加强对金融机构的现场监管。     

中外金融监管信息系统的比较研究

近年来，特别是亚洲金融危机爆发后，中央银行加强了金融监管力度，针对我国银行业的风险状况，通过采取收购、注资、债权转股权、关闭、破产等不同方式化解和处置了一批金融机构的严重金融风险，依法撤销了一批严重违规的高风险金融机构，及时化解了一些金融机构的支付风险，维护了金融秩序和社会稳定，与此同时，人民银行不断改进金融监管方式和手段，初步实现了本外币、表内外、境内外业务的并表监管，完成了从合规性监管到合规性和风险性监管并重、日常监管和业务监管并重的转变，不断完善对金融机构的现场检查与非现场监管，风险监管已贯穿到金融监管的全过程及各个环节。     

基层人民银行金融监管目标应转变重心

多年来，人民银行金融监管的目标一直以实现辖内金融机构的合规、合法经营，保持金融秩序的稳定为主，忽视了金融机构经营效益是否提高、不良贷款比例是否降低、内控制度是否建立健全、高级管理人员德行如何等等监管内容。随着金融法律、法规的逐步健全，金融监管方式、方法的不断创新，笔者认为，各级人民银行尤其是基层人民银行的金融监管目标应由实现金融机构的合规、合法经营为主，转变为“以实现金融机构合规、合法经营为基础，努力提高监管效果”上来，真正提高监管工作质量。监管工作效果高低的标准不仅有辖内金融机构合规合法经营、金融秩序稳定，还要有以下内容。