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香港金管局风险为本监管模式 风险为本的监管是基于对银行业金融机构主要业务的风险进行识别和评估,将现场检查和非现场监管的重点和资源集中到高风险领域,检查和评价银行识别、计量、监测和控制风险的管理系统有效性的一种持续的监管方法. 相似文献
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本文从事前、事中和事后监管的监管流程角度出发,运用我国71家商业银行 2003年至2013年的非平衡面板数据,实证检验了监管强度提升对商业银行风险承担行为的影响。研究表明,相较于事中现场审查而言,银行业监管部门事前发布监管公文和事后违规惩戒措施实施强度提升的风险抑制效应更为明显。监管强度提升的风险抑制效应对大银行和国有控股商业银行的作用普遍更强。但对于上市银行和非上市银行的影响则存在差异,其中,监管公文发布对上市银行风险承担的抑制效应要弱于非上市银行,而违规惩戒措施的效果与之相反,现场审查对上市、非上市银行的影响则不存在显著差异。 相似文献
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银行业监管的宏观、中观和微观目标都主要是防范和化解银行风险,健全、有效的银行监管至少包括现场检查和非现场监管。作为对现场检查担负引领作用的非现场监管,其根基又在于监管统计工作。在“风险为本”的监管理念下,提高监管统计“附加值”就显得尤为重要。为此,本文结合当前银行监管统计工作中存在的主要问题,就如何进一步提升监管统计分析水平,强化监管统计的信息服务功能,提高监管统计“附加值”,提升监管有效性做初步探讨。 相似文献
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银行业监管的宏观、中观和微观目标都主要是防范和化解银行风险,健全、有效的银行监管至少包括现场检查和非现场监管。作为对现场检查担负引领作用的非现场监管,其根基又在于监管统计工作。风险为本监管理念下,提高监管统计附加值就显得尤为重要。 相似文献
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风险数据加总和风险报告是提高系统重要性银行监管强度和有效性的重要内容.通过梳理2013年以来国际组织和国内监管部门对《有效风险数据加总及风险报告原则》的监管框架和监管实践,并从完善风险数据加总和风险报告监管规则、缩小实施差距、加强国际监管与协调合作等方面提出了建议,进而为系统重要性银行附加监管规则科学制定提供参考. 相似文献
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风险监测评价体系是监管部门在综合分析非现场监管和现场检查信息的基础上,通过定量指标的监测和监管者的定性判断来综合评价金融机构风险状况,以实现对金融机构风险客观、全面的判断和评价。 相似文献
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银监会在全面风险监管体系框架下,持续强化银行业信息科技风险监管,构建科技风险监管体系,稳步推进监管政策、规范和标准的建设,探索研究有中国特色的银行业科技风险管理快速成长之路,充分运用非现场监管、现场检查和准入等多种手段,不断强化风险责任意识和监管要求,全面推进银行业信息科技风险管理能力的提升。 相似文献
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中国人民银行哈尔滨金融监管办课题组 《中国金融》2001,(12):55-56
风险监管是国际上一种先进的金融监管方法 ,具有以下特点 :一是以非现场监管为主 ,更注重对被查机构的风险状况进行科学判断 ;二是要求利用现场检查的结果来完善非现场监管资料 ,据此制定对被查机构的监管策略 ;三是引入了对银行信息系统充分性的检查。今后基层人民银行的金融监管必须结合合规性监管的经验 ,摸索风险监管方法 ,充分暴露商业银行的风险 ,督促其依法合规经营 ,改善经营状况。 继承与创新 :完善现场检查重点和改进分工方式 风险监管的程序主要包括六个步骤 :了解机构、根据已有的非现场资料评估机构风险、计划并安排监管… 相似文献
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随着人民银行监管方式从主要依靠现场检查向现场检查与非现场监管相结合转变,非现场监管已成为现代中央银行实施风险监管的重要手段之一,本从非现场监管的内容、监管数据的采集与使用、结果的处理四个层面对目前非现场监管体系存在的问题进行分析,并提出相应的完善措施。 相似文献
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非现场监管是指监管部门在定期或不定期采集相关信息的基础上,通过审查被监管机构的管理报告、报表以及公开信息等,检查和分析被监管机构财务状况,持续识别、监测、评估风险状况和变化趋势,对被监管机构的整体风险趋势和发展状况进行跟踪监督管理的一种监管形式。 相似文献
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中国银行业监督管理委员会 《中国金融电脑》2009,(5):16-17,19
中国银行业监督管理委员会(以下简称“银监会”)信息中心承担着银监会系统信息化建设和银行业信息科技风险监管的职责。在银监会党委的正确领导下,信息中心完成了大量的系统建设,建立了覆盖银监会系统的网络基础设施,建立了以非现场监管系统、现场检查系统为核心的监管信息系统,为银行监管提供了现代化支撑手段。 相似文献
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银监会在全面风险监管体系框架下,持续强化银行业信息科技风险监管,构建科技风险监管体系,稳步推进监管政策、规范和标准的建设,探索研究有中国特色的银行业科技风险管理快速成长之路,充分运用非现场监管、现场检查和准入等多种手段,不断强化风险责任意识和监管要求,全面推进银行业信息科技风险管理能力的提升。 相似文献
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(一)非现场监管缺少清楚和详尽的工作流程。监管部门对非现场监管工作还缺乏深刻的认识和重视,对于非现场监管没有统一的规范和标准,实际工作中因监管人员对非现场的理解不同,做法也不同,随意性较大。如目前银监会仅对商业银行监管信息收集内容以及信息的处理和监管报告作了规定,对风险评价以及应采取的措施没有规范性的要求,而当前监管部门、统计部门等多个部门负有非现场监管的职责,由于对非现场监管没有统一的规范和标准,实际工作中因监管人员对非现场的理解不同,做法也不同,往往因部门而异、因人而异,缺乏统一性和规范性,致使非现场监管工作随意性较大。 相似文献
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本文用Copula函数的CoVaR方法,度量了我国14家上市银行和整个银行业间的风险溢出效应,通过比较在欧债危机发生前后各上市银行对整个银行业系统性风险的贡献度以及受整个银行业危机的影响程度,分析得出以下结论:单个银行对整个银行业系统性风险的贡献度和受整个银行业危机的影响程度取决于银行的性质、资产规模,以及经济周期等因素.基于以上结论对监管部门在宏微观审慎监管、系统性重要银行监管、逆周期管理方面提出了几点建议. 相似文献