当前ATM运营风险的管理与防范

随着ATM自助银行的迅速发展和普及,我国银行业已从实体向虚拟延伸,银行卡消费已走进百姓的日常生活,但ATM机仍存在着验钞、计数计额、计录户名账号、记录钞票编号等功能缺陷。银行应加强ATM营运及风险管理,建立风险防范机制,改进完善ATM服务功能,改进服务方式,加强安全教育,提高风险防控意识,创建平安银行,为全社会营造并提供一个安全、和谐、高效的金融服务环境,维护金融消费者的合法权益。     

基层央行廉政风险防控体系建设的实践探索

<正>近年来,人民银行各基层行认真贯彻落实中纪委《关于加强廉政风险防控的指导意见》、总行《分支机构岗位(廉政)风险防范指南》和《岗位(廉政)风险防控管理暂行办法》等。积极健全组织领导体系、加强检查监督、注重成果运用,深入开展廉政风险防控各项活动,促进了各项业务工作的有序健康开展,有利于构建廉政风险防控建设长效机制。一、廉政风险防控工作的基本做法加强廉政风险防控是中央推进惩治和预防腐败体系建设的重     

基层央行廉政风险防控体系建设的实践探索

近年来,人民银行各基层行认真贯彻落实中纪委《关于加强廉政风险防控的指导意见》、总行《分支机构岗位（廉政）风险防范指南》和《岗位（廉政）风险防控管理暂行办法》等。积极健全组织领导体系、加强检查监督、注重成果运用,深入开展廉政风险防控各项活动,促进了各项业务工作的有序健康开展,有利于构建廉政风险防控建设长效机制。     

构筑防范银行大要案件的长效机制

受国际国内经济下行的影响,社会矛盾突现,新型犯罪形态不断出现,银行案件呈多发态势,内外勾结,授信诈骗、盗窃ATM库款、存款、结算等一线业务环节仍是案件风险的高发部位,从业人员的道德风险也是银行案件的主要风险隐患.本文从银行业机构发案的主要特点、案件防控的成因及难点等方面进行了系统分析,提出了加强基层银行业机构案件防控的措施.     

基层央行做好支付清算工作的对策浅析

做好基层人民银行支付清算工作应从以下几方面着手：（一）提高对支付清算业务风险防范工作重要性的认识,切实加强对风险防控工作的组织领导。基层人民银行各级业务主管要进一步增强风险防范意识,认真履行管理职责,注重发挥组织、协调和引导作用,切实加强对支付清算风险防控工作的组织管理。要把建立严密、有效的业务风险防控机制置于各项工作的突出位置，做到经常抓、重点抓、细致抓、常抓不懈。     

如何提升“三化三铁”创建水平

随着金融业务的快速发展,临柜业务风险防控的压力更大。而三化三铁创建是防控临柜业务风险的一个重要抓手。为此,应认真分析运营管理中存在的薄弱环节,对进一步加强风险防控和创建工作提出建议,通过提高基础管理水平,促进各项业务稳健、高效、安全运行。     

农村信用社自助银行案件防控与管理初探

随着农村信用社(农商行、农合行)自助设备的普及和推广,其自身的安全防范薄弱环节日趋显现,安全防范措施和手段与专业银行相比还有一定的差距.面对日益严峻的安全防范形势,农信社要冷静分析在自助银行建设和日常管理中的风险点,认真剖析国内银行业ATM区域的案发特点,以强化“物防”、“技防”能力为基础,不断提高全员风险防范意识,加大案件防控力度、完善日常管理措施,切实消除风险隐患,不断提升农信社ATM的案件防控能力和水平.     

多环节打响ATM保卫战

本应是银行一个最可靠的高安全性终端渠道，ATM（自动柜员机）在提高银行工作效率、降低人工成本并为广大市民存取款提供极大便利的同时，却因事故频频而给银行、客户及其制造商造成许多不可挽回的损失。而要防止ATM出现的各种风险，需在各环节、各层面做好防控。     

关于风险监督管理系统运行情况的调查和思考

<正>2014年5月开始推广运行的风险监督管理系统,在加强党风廉政建设责任制落实和风险防控方面发挥了积极作用,但玉溪中支调查发现,利用风险监督管理系统(以下简称"系统")来强化岗位(廉政)风险防控存在五个问题应予完善。一、基本情况玉溪中支重视风险监督管理系统的推广运行管理工作,积极采取措施,发挥系统作用加强岗位(廉政)风险的防控。(一)加强责任落实,为系统运行提供坚实的组织保障在《党委领导班子党风廉政建设责任分工表》、《2014年辖区党     

如何防控临柜业务操作风险

随着银行临柜业务风险种类的不断增加，风险强度不断加大，控制临柜业务风险已成为确保银行安全、合规及高效运行的重要问题。如何切实有效加强支行条线管理，提高临柜业务精细化管理水平，是当前风险防控亟待解决的问题。     

施工企业财务风险成因分析及防控措施

在我国建设持续推进的当下,施工企业要实现稳定发展与扩展,必须做好企业财务风险防控。由于施工企业有项目投资大、时间长等特点,再加上施工企业面临复杂多变的内外环境影响,因此,施工企业往往较其他企业面临更大的财务风险。为帮助施工企业做好财务风险防控,本文从施工企业总部层面与项目部层面入手,分别对施工企业财务风险成因展开分析,然后结合财务风险成因提出施工企业财务风险防控措施。施工企业可通过树立风险意识、完善决策程序、加强合同管理、做好投标工作等措施,从总部层面对施工企业财务风险进行防控;可通过完善组织结构、提高财务人员素质、完善财务信息系统、加强预算管理、优化施工方案、强化成本管理控制、注重安全与质量、及时办理竣工结算等措施,从项目部层面对施工企业财务风险进行防控。     

工商银行苏州分行ATM运营分析及解决方案

随着ATM自动柜员机简称．在文中指自动取款机和存取款一体机）投放数量和布放范围不断扩大．对ATM运营管理和支持保障服务的要求不断提高。进一步加强ATM运营管理．提高集约化运营管理水平，提升ATM运营效率和服务质量，有效控制ATM运营风险迫在眉睫，本文试图对此问题进行分析并提出相应解决方案。     

央行内部风险导向审计——探索与实践

为保证审计活动在社会上的存在和发展,消除传统审计方法的缺陷,防控审计风险,风险导向审计是必然选择。中国人民银行作为国家重要的金融管理和宏观经济金融调控部门之一,加强内控建设,有效防控内部风险,确保内部运转安全、稳健尤为重要,因此央行内部如何将审计方法由传统的合规性审计向以加强和改善组织风险管理为目标的风险导向审计转变,对推动央行内部审计事业的发展,     

工行武威分行ATM可用率名列全省第一

该行大力发展自助银行建设，逐年加大ATM投入力度．ATM总数达到24台。截至3月底．该行ATM可用率达到98．22％。高于全省2．17个百分点。排名居全省第一。该行主要做法：一是切实加强ATM业务管理、技术管理、运行管理和安全管理；二是加强风险控制管理．注重日常管理检查。     

抓实“六个环节”防控风险隐患

一是抓实思想防控。加强员工合规文化教育,增强员工自觉意识和自控能力。二是抓实责任防控。落实领导、部门、岗位的安全责任制,抓好“三道”防线的责任落实。三是抓实制度防控。建立健全风险防控制度,确保有据可循,有章可依。四是抓实操作防控。规范操作流程、优化操作步骤、压缩中间环节、强化即时监督,规范和约束员工的操作行为。     

银行业廉政风险预警防控制度研究

20世纪90年代以来,银行业因廉政风险预警防控制度失效而发生的一系列财务丑闻、腐败案件,给银行业造成了巨大损失,也凸显了加强银行业廉政风险预警防控制度建设重要性。本文简要介绍了我国银行业廉政风险预警防控制度的内涵及必要性,揭示了银行业廉政风险预警防控制度缺陷对银行业的影响,归纳总结了主要发达国家和地区加强廉政风险防控制度建设的主要做法,提出了构建银行业廉政风险预警防控制度的建议。     

突发公共卫生事件中应急审计的风险及防控

新冠肺炎疫情防控中应急审计的风险包括项目和人员性风险、程序和方法性风险、数据和分析性风险.审计风险的形成原因,主要是"双线作战"造成的人力资源调配紧张、对原则性和灵活性的处理不当、信息化建设落后和大数据应用能力不足.突发公共卫生事件中应急审计的风险防控对策包括健全法规和预案、统筹审计组织、重置审计方式及流程、加强信息化建设.     

推进综合防控 化解廉政风险

近年来,浙江省财政厅坚持依法治税、为民理财、务实创新、廉洁高效的工作思路,按照实、稳、优要求,不断加强廉政风险防控机制建设,实现了防控思路由权力防控到制度防控到综合防控的转变,取得了一批具有财政特色和亮点的廉政风险防控工作成果。     

银行如何防止ATM“吐假”

要从根本上防止ATM吐假币,银行应着重从“人防”和“技防”两方面入手。一是强化内控建设,防范人的风险。首先要加强员工的反假培训,配足配优验钞机具,提高员工识假辨假能力, 控制假币流入风险。其次要坚持ATM钱箱钥匙双人分管、双人     

太和支行加强国庆期间案件防范

为切实堵塞漏洞,及时发现和排除风险隐患,该行在国庆期间开展了三轮检查。一是节前集中排查。组织人员对全辖金库、柜员现金尾箱和ATM进行了一次全面检查,查库面达到100名．检查内容涵盖了现金、凭证、印章、密匙、枪弹和基本制度执行等各个方面．确保了风险隐患及时发现处理．做到防患于未然。二是节日期间督查。带班行领导、职能部门先后深入全辖营业网点进行案防工作检查,