商业银行合规风险管理研究

近年来,金融全球化的迅速推进、现有业务范围和组织架构的日益复杂以及产品创新等因素,使银行面临巨大的合规风险。现代意义上的合规以健全、有效的银行风险管理机制为基础,包括外部合规性监管和内部合规风险管理两部分内容,合规风险不同于法律风险,已成为银行的一项核心风险。针对我国银行合规管理体制存在的问题,应从以下几方面着手改进:一是推动"部门银行"向"流程银行"的转变,由被动合规转向主动合规;二是在业务创新过程中时刻注意保持"合规";三是监管部门应遵循"以银行为主"的理念,推动合规风险管理;四是完善规则本身的制定过程,使其更和谐地体现金融市场各利益相关方的诉求。     

加强商业银行合规风险管理的思考

合规风险管理是银行内部的一项核心风险管理活动,是银行内部控制的重要目标之一。本文在探讨分析银行合规风险管理内涵、目标及必要性的基础上,分析当前中国银行业合规风险管理存在的不足,提出商业银行合规风险管理体系建设的建议。     

推进我国商业银行合规风险管理建设的思考

本文在介绍了合规、合规风险、商业银行合规风险管理等理论的基础上,探讨了我国商业银行合规风险管理的现状以及存在的问题,通过对现状以及问题的分析本文最后提出了加快我国商业银行合规建设的政策建议。     

构建商业银行合规风险管理机制的思考

合规指银行遵循法律、法规、准则、相关自律组织的标准和行为的守则活动。合规风险是指银行因未能合规经营而可能遭受法律制裁或监管处罚的风险。合规风险管理是指银行主动避免违规事件发生，主动发现并采取适当措施纠正违规事件发生的内部控制活动，它是构建银行有效的内部控制机制的基础和核心。     

商业银行合规风险管理有效性评价模式研究

有效的合规风险管理是银行构建全面风险管理体系的基础和核心,但中国在现代合规体系建设方面已经明显落后.本文首先阐述了开展商业银行合规风险管理有效性评价的必要性,进而对如何设计银行合规风险管理有效性评价模式进行深入思考,总结出一套商业银行合规风险管理评价模式,从四个层面九个方面收集被评价对象合规风险管理的各类信息,尤其是各类“软信息”①,进而对银行合规风险管理的健全性、适当性以及合规文化建设的成效性进行全面评价,最后就评价结果的充分运用进行了分析.     

商业银行实施合规风险管理探讨

一、目前商业银行风险管理工作中存在的薄弱环节(一)控制风险的长效机制还没有完全形成。目前,各家商业银行在风险控制中主要以单点控制、间断控制为主,往往拘泥于对单个风险不系统、滞后、被动和片面的控制,不能在业务流程中嵌入风险管理环     

商业银行加强合规风险管理的思考

本文阐述了合规的产生、内涵及其与三大风险的关系,分层次阐明了推行合规风险管理应遵循的五个原则,并提出了推行合规风险管理的现实路径.     

商业银行加强合规风险管理的思考

本文阐述了合规的产生、内涵及其与三大风险的关系,分层次阐明了推行合规风险管理应遵循的五个原则,并提出了推行合规风险管理的现实路径。     

外资商业银行合规风险管理的经验与借鉴

本文介绍了外资商业银行在合规风险管理方面的各项举措,总结了其管理经验,并从合规风险管理职能、合规风险管理框架、与业务流程的关系、合规文化等方面提出了完善中资银行合规风险管理的建议。     

中小商业银行合规风险管理机制建设的探索

合规风险管理机制建设是一项新生事物，其在“移植”的过程中，不可避免地面临着排斥与吸收、同化与异化的反复。在这一过程中，既需要银行改变原有经营管理习惯以适应合规；也需要合规接纳和“容忍”银行现状，自我修正以实现尽快融入。[第一段]     

国内商业银行构建合规风险管理长效机制的思考

合规风险管理就是要确保银行的全部活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。合规风险管理机制是银行有效识别合规风险，主动避免违规事件发生，主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施，持续修订相关制度及详尽描述具体操作的岗位手册，有效管理合规风险的周而复始的循环过程。合规风险管理水平与股东价值高度相关，     

基于商业银行合规风险管理机制研究

近年来,我国商业银行日益重视内控体系建设,并且取得了一定的成效。但部分商业银行或其分支机构相继发生一些违规操作和违规经营问题及案件,其深层次原因在于合规风险管理机制不完善。因此,商业银行构建有效的合规风险管理机制,是解决合规风险与操作风险问题及案件频发的一项重要的治本之策。     

浅议商业银行合规风险管理

合规,是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,促进全面风险管理体系建设,确保依法合规经营。     

建立和完善商业银行授信风险管理机制

建立和完善商业银行授信风险管理机制是防范和控制授信业务风险的关键，主要包括：建立全球化的统一授信机制，从国家、行业等方面把握客户授信整体风险；完善授信风险预警机制，建立完整的信息网络系统，改进分析方法；完善授信决策机制，实行尽职调查、问责审批及后评价；完善信贷授权机制，结合实际灵活调整授权范围、权限等。     

国内商业银行实施合规风险管理的困境与突破

随着经营环境的日·趋复杂,商业银行不仅面临传统意义上的信用风险,还要承担更加多变的操作风险和市场风险,风险形式复杂,风险管理难度增大。实施合规风险管理已成为其提高经营管理水平的关键环节。本文指出商业银行合规风险管理工作中的问题并分析原因,在此基础上提出了相关建议。     

商业银行合规风险管理探索

<正>加强商业银行合规风险管理,提高管理的有效性,既是监管者关注的重点,也是商业银行自身努力追求的目标,更是确保经营活动稳健发展的基础,以及全体员工的共同责任。笔者根据自己的工作实践,对商业银行合规风险管理这一新理念进行探索。一、深刻理解合规风险管理的内涵     

加强商业银行合规风险管理机制建设——访中国建设银行合规部总经理郦锡文

加强合规风险管理，提高管理的有效性，既是监管者关注的重点，也是商业银行自身努力追求的目标。确保经营活动的合规性是商业银行稳健发展的基础，更是商业银行管理层和全体员工的共同责任。当今国际上先进银行都非常重视合规风险管理，为详细了解我国商业银行在合规风险管理机制建设方面的情况，本刊记者采访了中国建设银行合规部总经理郦锡文。     

商业银行合规风险管理与价值创造

合规风险是商业银行面临的主要风险之一。本文从合规创造价值的角度论述了合规风险管理的现实意义,并提出了以价值创造为导向加强合规风险管理的举措。     

综合化经营模式下商业银行的合规风险管理

随着综合化经营的发展，为更有效地进行全面风险管理，一些国家开始要求银行主动合规。与专业银行相比，综合经营的银行要面临更多机构监管，合规管理难度加大。国际银行业管理合规风险的方法和机构设置尽管各不相同，但基本上都包括高管层的总体把握、合规部门的具体管理与协调以及全体员工参与这三个层次。由于我国对合规管理的重视才刚刚开始，综合化经营后的商业银行还将面临法规缺位、监管不一致、合规管理能力不够等问题，这需要银行自身加强合规意识，树立流程管理理念、切实发挥合规部门作用；监管部门也要尽快完善法规、改进三大监管机构的协调机制，保持监管的一致性。     

国有控股商业银行合规文化建设研究

随着我国加入WTO过渡期的完成，中国银行业将完全实现对外开放。合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的我国国有控股商业银行面临的重要风险。有效控制合规风险的长期措施应该是进行商业银行合规文化的建设。本文从建设国有控股商业银行合规文化的现实要求出发，结合国有控股商业银行经营实践，通过对合规文化的内涵与特点及国有控股商业银行合规文化现状的分析，提出了对国有控股商业银行合规文化建设的设想，主要包括：健全合规制度及组织体系、强调“有效互动”的合规文化、建立有效的绩效考核机制、流程再造应突出合规文化等。