我国反洗钱机制研究

文章拟通过对部分欧美和亚洲发达国家反洗钱机制进行分析,并在深入分析和研究我国反洗钱机制运行现状的基础上,学习借鉴反洗钱先进国家成功经验,提出完善我国反洗钱机制建设的一些积极建议,以求反洗钱工作更具成效。     

中国保险业反洗钱的现实分析及对策

结合我国保险业的洗钱现状及反洗钱存在的问题,全面介绍了洗钱犯罪在我国保险业的主要表现形式。通过对保险业反洗钱的问题进行探讨,得出了如何更加有针对性地建立和完善我国保险业反洗钱体系与机制。     

中国的反洗钱问题及对策

《中华人民共和国反洗钱法》的通过标志着我国在反洗钱犯罪方面有取得了重大的进展。但是在洗钱犯罪越发猖獗、洗钱活动越加隐秘的今天，我国的反洗钱工作仍然任道重远，本文通过介绍洗钱的概念，国际社会反洗钱的金经验以及我国反洗钱方面取得的成果，分析我国反洗钱存在的困难及对策。     

我国反洗钱监控机制的完善及创新

本文通过研究西方发达国家反洗钱监控体系的运作现状和经验,结合与我国具有极为相似的反洗钱战略目标和共同利益的转型国家的特点,从完善我国反洗钱相关法律制度、可疑交易报告制度、解决我国目前金融情报质量低下等三个方面对我国反洗钱监控机制的完善及创新提出了建设性的意见。     

金融机构反洗钱问题研究

金融机构始终处于反洗钱斗争的第一道防线,承担着控制洗钱的重要职责,但由于我国金融机构反洗钱工作尚处于起步阶段,还存在不少问题。因此,完善反洗钱法律制度建设,整饬金融秩序,加强金融机构反洗钱基础建设,建立反洗钱激励机制,完善反洗钱的技术保障系统,加大金融业反洗钱监管,健全反洗钱工作协调机制以及加强与国际组织和其他国家在反洗钱方面的协作与信息共享机制,尤其必要。     

中国的反洗钱问题及对策

《中华人民共和国反洗钱法》的通过标志着我国在反洗钱犯罪方面有取得了重大的进展.但是在洗钱犯罪越发猖獗、洗钱活动越加隐秘的今天,我国的反洗钱工作仍然任道重远,本文通过介绍洗钱的概念,国际社会反洗钱的金经验以及我国反洗钱方面取得的成果,分析我国反洗钱存在的困难及对策.     

从《反洗钱法》看我国反洗钱制度建设

我国《反洗钱法》已于2007年1月1日起实施,新的《反洗钱法》对我国的反洗钱制度提出了更高的要求。为了适应新公布的《反洗钱法》,文章在分析现有反洗钱制度运行状况的基础之上,对反洗钱制度的改进提出了相应的对策。     

对我国《反洗钱法》构建的几点建议

洗钱犯罪的日趋猖獗使得世界各个国家和地区纷纷通过立法等各种措施对其加以控制和打击。虽然我国的反洗钱法律体系正在不断的成熟和完善,但缺乏一部独立的《反洗钱法》,这给我国的反洗钱工作带来了极大的不便。因此,应根据我国的实际情况,尽快提出我国《反洗钱法》的构建措施,以此作为完善我国反洗钱立法的选择和切入点。     

当前我国保险业反洗钱存在的问题及对策分析

反洗钱是目前国际社会普遍关注的焦点问题，逐步成为我国金融监管的重点问题之一。近年来，在我国一些地区的保险市场上．保险产品供应者强烈的扩张冲动、结构性产品供给过剩和政府缺乏经验带来的监管滞后等问题使保险业开始成为洗钱犯罪蔓延的沃土，严重威胁了保险业健康发展以及金融秩序的稳定。面对日益严峻的反洗钱形势，我国保险业反洗钱工作还存在许多制度与结构性问题。文章从保险洗钱的定义及主要方式谈起，针对目前我国保险业反洗钱工作现状及存在的问题提出了若干完善建议。     

山西省金融资产管理公司反洗钱工作现状、存在问题及建议

我国金融资产管理公司反洗钱尚处于起步阶段,各项制度机制建设亟待完善。文章在简述金融资产管理公司反洗钱工作情况的基础上,分析了金融资产管理公司反洗钱的总体水平、存在问题和形成原因,并从反洗钱内控制度制定和执行、可疑交易报告和宣传培训等方面提出了相关对策建议。     

电子货币洗钱行为的经济学解释

具有匿名性、即时性和跨国界性等特征的电子货币将有利于洗钱,并给反洗钱造成潜在的威胁,但是迄今为止还未发现利用电子货币进行洗钱的实例.根据洗钱者的成本收益比较分析,作出了一个合理的解释,并用博弈论对电子货币反洗钱策略进行了研究.     

基层央行反洗钱职责履行中的重点与难点

履行反洗钱监管职责是央行的重点工作之一。对于直接担负反洗钱监管职责的基层央行来说,如何有效地把握工作重点和克服难点,是做好反洗钱工作的关键。本文从反洗钱实践角度出发,对基层央行反洗钱职责履行中的重点和难点进行了分析,并在此基础上提出了相应的对策建议。     

基于贝叶斯分类的可疑金融交易识别研究

国内外反洗钱工作的大量实践表明,金融交易活动是洗钱犯罪行为的一个重要环节,通过分析金融机构的客户信息和交易数据,采用科学的方法识别可疑金融交易进而发现洗钱线索,已成为反洗钱研究的核心工作.文章将数据挖掘方法与金融领域知识相结合,首先通过对金融交易信息的多层次分析,总结出不同信息层次上的可疑金融交易特征;其次针对不同层次的交易信息,选择合适的数据挖掘方法,并结合客户背景资料,识别出可疑金融交易记录;最后依据贝叶斯判定原理,综合各层次的可疑信息,得到交易记录的整体可疑度,最终为反洗钱监测提供快速准确的参考.实验结果证明该方法是可行和有效的.     

基于模糊概念的可疑金融交易量化关联规则研究

从模糊集的基本理论入手,通过定义模糊概念软化属性域的划分边界,提出了一种新的基于模糊概念的量化关联规则方法.本方法克服了因划分区间而造成数据缺失的不足.最后通过将某市2004年的实际数据运用到建立的算法中,验证算法的有效性,为有效开展可疑金融交易识别提供了有益的参考.     

房地产行业洗钱行为分析及监测

洗钱活动逐渐从金融机构向其他领域蔓延,房地产行业已成为洗钱的高发地。对比房地产行业洗钱的两大主体——腐败的公职人员和以民营企业家为代表的非公职人员的洗钱行为,结果表明:腐败的公职人员注重安全效用,常常通过能在短时间内利用他人名义的房地产交易活动洗钱,具有较强的隐蔽性;非公职人员则注重收益最大化,主要通过将非法资金注入企业经营,虚假报账,具有较强的欺骗性。     

洗钱和资本外逃的经济制度原因分析与对策研究

本文系地研究了改革开放以来,伴随着中国企业实施"走出去"战略而出现的对外投资的"异化"问题———洗钱和资本外逃问题产生的原始动机、经济制度原因和遏制外逃的对策建议。     

Gravity models of trade-based money laundering

Several attempts have been made in the literature to measure money laundering. However, the adequacy of these models is difficult to assess, as money laundering takes place secretly and, hence, goes unobserved. An exception is Trade-Based Money Laundering (TBML), a special form of trade abuse that has been discovered only recently. TBML refers to criminal proceeds that are transferred around the world using fake invoices that under- or overvalue imports and exports. This article is a first test on the well-known prototype models proposed by Walker and Unger to predict illicit money laundering flows and to apply traditional gravity models familiar in international trade theory. To do so, we use a dataset of Zdanowicz of TBML flows from the US to 199 countries. Our test rejects the specifications of the Walker and Unger prototype models, at least for TBML. The traditional gravity model that we present can explain TBML flows worldwide in a plausible manner. An important determinant is trade in which TBML is hidden. Furthermore, our results suggest that criminals use TBML in order to escape the stricter anti-money laundering regulations of financial markets.     

Detecting money laundering using filtering techniques: a multiple‐criteria index

Money laundering is a dynamic activity attempting to circumvent anti‐money laundering (AML) actions. We propose a money‐laundering detection approach encompassing three separate detection measures applied simultaneously, providing a consolidated index to minimize circumvention. The index incorporates three detection measures: (1) deviations in trading volume and frequency; (2) unusual payments to or receipts from an atypical trade partner; and (3) Benford’s Law, based on the number of times a specific digit occurs in a particular position in numbers to detect financial fraud. Finally, we design a numerical test that any reasonable detection approach should satisfy. Our results successfully discover possible fraud planted in the simulated data.