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代理销售基金业务已成为商业银行中间业务的重要品种,基金业务为广大客户开辟了新的投资理财渠道,但它同时也对商业银行的存款稳定提出了新的挑战。农行基金销售业务开展已三年多了。但基金销售的情况不容乐观。每年为了完成上级行下达的基金任务,各行常常采取内部消化(内部员工购买)的方式来完成。致使农行的客户对农行代理的基金业务知之甚少。笔随便问了十个客户,竟然有八个客户对农行代理的基金一无所知,剩余两个也是知之皮毛。这与我们的宣传、推介不到位有很直接的关系。就是农行内部的员工对自己代理的基金能说出个子卯寅丑的恐怕也不多,更何况客户呢?这说明我们对代理销售基金业务对外缺少宣传,对内缺乏必要的学习。 相似文献
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自2003年起.农业银行泰兴市支行开始代理基金业务,近五年时间,由于居民理财需求日益强烈,资本市场快速发展,为代理基金业务的发展提供了前所未有的机遇。2005年.该行代理客户申、认购基金925万元.赎回基金763万元,实现中间业务收入2.16万元。2006年代理客户申、认购基金2390万元.比上年增长2.58倍.实现中间业务收入24.8万元。其中认购基金2095万元. 相似文献
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提起销售基金,许多一线销售人员都会感到一种压力。一方面源于许多客户对基金的不了解,另一方面是由于一些客户在基金方面受到了损失。但宁夏分行营业部北环分理处李建军同志在困难面前没有退缩,而是通过不断钻研知识、不断进取、不断超越,在营销基金方面取得了突出的成绩,自2004年至今已销售基金超过600万元,他的营销业绩受到了分行领导和相关部门的表彰和肯定。2004年2月29日和11月28日,李建军所在的北环分理处分别以销售长信银利基金和大成精选增值基金42.8万元和41.5万元的骄人成绩两次进入《中国城乡金融报》销售明星排行榜。2006年前5个月,更是以销售基金超过300万元的优异成绩名列全区第一。 相似文献
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开放式基金在我国是一种较新的和管理要求较高的基金品种。对证券公司而言,代理开放式基金的销售既符合其比较优势,也为其带来很大利益。本文对这些方面进行了探讨,并进而分析了证券公司在代理该业务时所面临的风险及应对策略。 相似文献
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今年以来,庐江支行自湖营业所在开放式基金的销售工作中,进一步发挥自身优势,创新服务理念,取得了可喜的销售业绩。截至2006年11月25日,该所共代理开放式基金466万元,同比多增302万元,完成计划195%。其中营销长盛中证100指数证券投资基金108.4万元,完成计划的1084%,在全市农行50多个营业网点中名列前茅。 相似文献
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代理基金是河南省分行重点推出的个人银行类中间业务产品,并已逐渐成为新的利润增长点。河南濮阳分行盟城储蓄所在实践中,探索出“学、练、说、比、访”五步基金营销法,使该所成为全行代理基金业务的领头羊。截止2006年年底,该所累计销售各类基金4791.12万元,是去年全年销售额的34倍,已实现入账中间业务收入53.28万元,基金销售额及收入均居全辖第一位。 相似文献
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开放式基金在我国是一种较新的和管理要求较高的基金品种.对证券公司而言,代理开放式基金的销售既符合其比较优势,也为其带来很大利益.本文对这些方面进行了探讨,并进而分析了证券公司在代理该业务时所面临的风险及应对策略. 相似文献
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海南州国有商业银行委托代理基金业务以来,暴露出居民投资很强的投机性和盲目性,银行业机构存在基金销售管理粗放、风险提示不到位、服务工作滞后等问题,针对这些问题,海南银监分局进行了专题调查,提出了改善委托代理基金业务的建设性意见和建议。 相似文献
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自2月15日以来,利辛县农行累计销售长信利息收益基金102.7万元,完成计划146%.其中支行营业部累计销售88.7万元.出现了基金销售火爆的场面,为全行基金销售工作展现了一道亮丽的风景线。 相似文献
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今年,农行太和县支行针对部分代理基金指数上扬、基金市场活跃的现状,不断创新营销手段,精心替客户理财,实现基金营销新突破,至10月底,全行营销基金2822万元,居全省农行县级支行基金营销首位。基金业务市场份额的提高,也不同程度地带动了全行整体业务的联动发展。 相似文献
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当前,公募基金行业已经成为大资管领域最耀眼的赛道,成为服务实体经济和居民财富管理的重要力量。基金行业大爆发中的一个重要现象是基金代销渠道的变迁。基金销售代销渠道从传统的银行、券商垄断为主到目前第三互联网销售平台和银行、证券公司三分天下的局面。传统渠道下的基金营销就是不断发行新基金和组织“运动式”的销售,由此导致客户投资体验不佳,基金赚钱基民不赚钱成为行业顽疾。互联网销售平台兴起后,公募基金行业更加以客户为中心,产品为王和服务陪伴成为营销模式的关键。本文试图从“4P营销理论”的视角分析互联网基金销售平台兴起后的基金行业营销范式的转变,并给未来基金管理人在充分利用互联网平台的优势和推进营销转型方面提供了相关建议。 相似文献
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农业银行昆山市城北支行所设金融超市成立于2002年10月,是昆山市农行第三家金融超市。虽然起步晚.但发展迅速。金融超市自开办以来对城北支行各项业务的发展发挥了很大的推动作用。截至2005年底城北支行各项贷款余额17.6亿元.其中个人消费贷款余额就达13.24亿元.占昆山市农行个人消费贷款增量的40%.个人消费贷款不良率仅为0.006%。城北支行2004年和2005年分别实现账面利润4000万元和5688万元:各项存款13.29亿元,其中储蓄存款5.83亿元;累计代理国债销售216万元,代理基金销售1876万元;至今年5月末,新增个人高价值客户145户,存款余额2492万元。 相似文献
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按募集对象和方式的不同,投资基金有公募基金和私募基金之分。公募基金的募集对象是广大投资者,基金的销售与赎回也是公开进行的,私募集对象是广大投资者,基金的销售与赎回也是公开进行的,私募基金则以晨公开方式向少数投资者募集资金,它的销售与赎回都是基金经理人私下与投资者协商进行的。与公募基金相比,私募基金具有一定优势:(1)由于私募基金是向少数特定对象募集资金,因此其投资目标可能会更有针对性,能为客户度身定做投资服务产品,能满足客户特殊的投资。(2)政府对私募基金的监管较公募基金宽松,因此私募基金的投资会更加灵活。(3)私募基金不必像公募基金寻样定期披露详细的投资组合,因此其投资更具隐蔽性,如果运作得好的话,可能投资的收益会更高。(4)私募基金成本低,且有较好的激励约束机制。私募基金面对特定少数投资者,投资的最低限额较高,因此达成约的成本较低, 且大部分私募基金只给管理者一部分固定管理费以维持开支(甚至没有管理费)。此外,按国际惯例,私募基金管理者一般要持有基金3%-5%的股份,一旦发生亏损,这部分将首先被用来支付,以保证基金管理人与基金利益绑在一起。 相似文献
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太和支行顺应市场潮流,巧营销、重实效,积极调整经营重点和营销策略,在股市持续低迷,基金销售不畅的严峻形势下,继2007年被农总行授予基金及理财产品销售百优单位后,基金营销持续快速发展。截至6月底全行营销基金3737万元,代理基金销售额占全市农行总销售额的38.7%,居16个被考核单位首位.高于第二名2450万,是最低销售行的66.7倍.同业占比第一, 相似文献
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在有的地方,基金销售极其火爆,不怎么宣传也顾客盈门;而在另外一些地方,说破了天,客户也无意购买。有的地方,银行和券商相当积极;另外一些地方的银行和券商对此却意兴阑珊。这就是基金销售的区域差异,它已成为基金营销面前的一道坎。 相似文献
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常皓 《金融经济(湖南)》2014,(1):127-129
本文以基金经理的工作努力程度为切入点.通过基金家族偏爱策略前后基金经理最优工作努力程度的比较.旨在阐述基金家族偏爱策略产生的委托代理问题。研究结果显示基金家族偏爱策略改变了基金经理的最优努力程度。基金家族偏爱策略对基金经理的激励造成一定程度地扭曲.引发严重的代理问题。这将会在一定程度上制约基金行业的健康发展。 相似文献
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