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财富管理不只是帮客户尽可能多地赚钱财富管理是金融机构的财富管理专家为富人提供的一种顾问式综合性金融服务。最早提供财富管理服务的是目前全球最大的金融集团——花旗银行。花旗银行为财富管理服务确定了一个进入门槛:除主要住所以外,净资产超过100万美元。美国唯一AAA级银行富国银行(WellsFargo)财富管理的门槛是,满足如下三个条件之一者:家庭年收入超过25万美元;或拥有50万美元的可投资资产;或不包括主要住所净资产超过100万美元。花旗银行目前通过其子银行花旗私人银行(TheCiti-groupPrivateBank)在全球范围内约2.5万人提供财富… 相似文献
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《大众理财顾问》2017,(12)
高净值人群是财富管理行业的主要参与者,研究高净值人群的财富管理动向同样具有重要意义.综合相关财富管理报告发现,关于高净值人群的定义与划分,不同的咨询机构在编制报告时所采用的标准不同,如波士顿咨询最新的报告中将私人财富水平划分为1亿美元以上、2000万~1亿美元、100万~2000万美元以及100万美元以下四大类,这同样也是报告编制指数时划分的依据;而在之前的年份如2011年的报告中,又将中间两档高净值人群进行了合并;在更早的报告(如2009年)中,则按照500万美元、100万美元、10万美元进行分级.瑞信2016年最新发布的报告中,则基于全球范围内的财富管理情况将私人财富水平按1万美元、10万美元、100万美元分为3档4级. 相似文献
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随着互联网和移动互联网的高速发展,财富管理行业迎来极为迅猛的增长.目前,国内互联网财富管理平台数量已超过千家,参与主体涵盖传统金融机构、电商、互联网金融平台及非金融实业企业设立的互联网财富管理平台等.
其中,创新型"互联网+"财富管理平台成为财富管理行业未来的发展趋势,由宜人贷推出的在线财富管理平台——宜人财富,凭借良好的用户基础成为其中的佼佼者.平台主要面向大众富裕人群,以来自宜人贷白领借款人的优质网贷资产为主,同时也提供基金、保险等多元化资产配置选择.截至2017年二季度,宜人财富累计注册用户达560万,帮助100多万投资者实现财富增值. 相似文献
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朝阳 《金融经济(湖南)》2007,(10):5-5
阳光就是日光,日光下,一切都清清楚楚,明明白白,没有半点见不得人的地方.给财富冠以阳光,指的是经过辛劳获得的财富,在法律天平上称得住的财富,在阳光照耀下闪闪发亮的财富.2000年,"隆平高科"上市,袁隆平手握250万股,按上市当日的收市价40.37元计算,他拥有1亿元的财富--这个财富就是阳光财富. 相似文献
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华夏银行财富管理中,目前整个客户分层的情况是这样的.20万元到70万元是贵宾客户,70万元到700万元是财富管理级的客户,700万元以上是高级客户.目前整个市场经历了这样的过程,2004年到2008年主要是通过理财产品的方式给客户提供服务,理财产品实际包含银行理财产品、保险,三方存款等. 相似文献
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乐清经济是乐清人经济,40余万乐清人外出经商办企业,在本区域之外创造了一个不亚于乐清本地的财富,形成了独特的经济现象.金融如何支持在外乐商,实现内外乐清经济互动发展,是金融业需要研究的重要课题. 相似文献
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如果有100万元,前面是1,剩下的都是0,1出现了问题,所有的钱都没有用.人活着,一天都离不开钱.
财富三分天下
工作收入减去支出,剩下的是财富.花出去的是钱,留下来的是财,理财的对象便是剩下的财富,方法是配置.任何一个人的财富按照流动性、安全性和收益性3个要素分成3份.
应急钱与保险无关
第一份是应急的钱.父母突然生病、孩子上学要用钱或是夫妻一方在供房贷的同时突然失业,只能用应急钱来应付日常开支.一般来讲,家里应该存1~2年的生活费,一年没有收入照样可以过日子.银行会建议客户留3个月的生活费,现实中根本不够,失业以后3个月找不到工作是很平常的事情. 相似文献
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一个人,可能是智商超高的聪明人,却不一定是一个有智慧的智者.聪明人是百里挑一,然而智者虽然并不一定很聪明,但却是万里无一,罕见难寻.马云说:“聪明是智慧者的天敌,傻瓜用嘴讲话,聪明的人用脑袋说话,智慧的人用心说话.”说聪明是智慧者的天敌,这句话未免有失偏颇:比尔·盖茨能考上哈佛必定是智商超群的人,要是不聪明他必定不能创办出令人惊叹的微软公司.然而他不智慧吗?答案了然于心.聪明人知道赚取财富,而智者知道如何在有了财富后让财富创造更大的价值一聪明人都梦想着有一天能成为盖茨那样的首富,拥有巨额的财产.而智者才会在拥有了令人称羡的财富后还能把几乎所有的财产捐给基金会,为慈善事业做贡献.这也就是人们所说的“聪明人懂得把握机会,而智者懂得放下一切.”就凭这一点,我们就应该承认比尔·盖茨是一个有智慧的人,而这也说明了聪明人也是可以成为智者的. 相似文献
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利润最大化。这种观点认为:利润代表了企业所创造的财富,利润越多则企业的财富增加就越多,企业的价值就越大。这种观点的问题在于:(1)没有考虑利润的取得时间。例如某一个项目今年取得50万元利润,且明年同样是50万元利润,究竟哪一个更符合企业的财务管理目标?不考虑货币的时间价 相似文献
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基于终身现值精算模型,通过分析延迟退休对个人养老金财富的影响,以期为延迟退休和相关配套性政策的制定提供数值依据.研究发现:延迟退休会使得个人养老金净收益呈现下降趋势,甚至低于当前水平.2050年前,相比不延迟退休情景,即时退休和逐步退休分别会使个人养老金净收益平均降低39.07万元和30.86万元.为减少延迟退休对个人养老金财富的负面影响,国家在推行延迟退休方案的同时需要出台配套性政策,把延迟退休对社会福利的增加值用来弥补对个人养老金财富造成的损失. 相似文献
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家族财富管理不仅仅是钱的问题,而且涉及到税收、信托结构、传承、后院教育等一系列的问题。
投资与理财:你从事家族财富管理多年,你认为财富管理应该坚持一个什么样的原则?郑锦桥:在财富整体安排过程中,所谓的财产配置。它是需要有不同规模,去配置不同结构的。比如家族财富在一个亿元以上,就可以去组建家族基金,如果只有1000万,只需要固定收益、PE产品和一些股权投资基金做一些配置。总的来讲,要考虑一个大的原则,短、中、长三个方面的期限配置,要有一个长期的概念。第二个方面,我们要多元配置。 相似文献
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中国银行与苏格兰皇家银行2007年合作推出私人银行业务,标志着中资私人银行业务的正式起航.2017年,中资私人银行刚好走过第10个年头.10年中,我国GDP增长了1.7倍,城镇居民人均可支配收入增长了1.5倍,高净值家庭超过210万户.居民个人财富的顺势积累,助推中国形成了规模达120万亿元的财富管理市场,跃升为全球第二.中国的私人银行机构御风而行,在客户数量及管理资产规模上均实现了跨越式的发展,可谓经历了黄金十年.站在这个富有历史意义的时间节点,记者走访国家金融与发展实验室财富管理中心主任王增武,试图为读者勾勒出中国私人银行市场第一个10年波澜壮阔的发展历程. 相似文献
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财富管理何处去?鋆财富教育平台创始人李仲新对这一问题的思考始于10年前.10年来,李仲新一直希望找到一种路径,同时满足投资者和理财师的需求.这种长期的坚持,最终催生了今天的鋆财富.这家公司从2016年开始着手打造一个教育平台,试图在传播正确的财富管理理念的同时为投资者、理财师和机构提供一个客观、中立的产品、服务评价系统,在这个平台上有经验的合格投资者可以找到自己需要的优质资产,理财师能够快速匹配投资者需求.拿创始人李仲新的话来说,他想要打造的,是一个"财富管理的Uber". 相似文献