基金公司抢滩贵宾理财——访华夏基金北京世纪城投资理财中心总经理邵昕

对投资者来说，什么样的理财顾问最值得信任？ 诚信和专业。在诚信无法考量的时候，什么最重要？专业。     

如何成为卓越理财客户

自2002年汇丰银行在中国内地推出卓越理财服务以来,经过近6年的发展,最新版的卓越理财开始服务于内地投资者。卓越理财宣扬的“一地开户,全球认同”究竟是一种什么样的概念？本刊记者走进汇丰北京分行卓越理财中心,从开户到成为虚拟的客户,全面体验了汇丰的卓越服务。     

理财爬坡人的平实追求

这是一位再平凡不过的理财规划师，但是见过他的人都会被他的执着和专业精神所打动。从某种意义上说，我们不是在刻画一个人，而是要品茗一种理财爬坡人的精神。[编者按]     

理财顾问公司都在忙啥？——展恒理财：做纯正的第三方

经过3年多发展，目前我国的第三方理财服务仍处于抢摊的过程．缺乏规则．没有领袖。本专题介绍的3家理财顾问公司．虽然成立时间不长．却已小有业绩．各有特色。巧合的是，这三家公司的领军人物，分别是老，中．青理财师的代表。他们运营的理念是什么？有何值得借鉴的经验，我们力图通过与他们的对话，引发大家对理财顾问公司发展问题的探讨[编者按]     

零起点理财小白北京买房记

在很多人一边月光，一边抱怨买不起房的时候，“她理财网”的财女方枪枪——一个零起点的理财小白，工作3年，就在北京买了一套小两居。是她运气太好，还是因为她有理财的天赋呢？米看看她的经历，或许你会从中受到启发。     

严谨理财 勤勉做事

我国金融业已全面对外开放。截至2007年5月末．已有22个国家和地区的71家外资银行在中国25个城市设立了145家外国银行分行。外资行的理财业务都有哪些特点？会给国民带来怎样的感受？本刊推出“走近外资银行系列”，帮助读者求解答案[编者按]     

平民化理财模式一二三

近几年理财很时髦。受国外较为成熟的理财模式的影响，国内金葵花理财、天矶财富、阳光理财、中银理财、卓越理财甚至私人理财等如雨后春笋般涌现。但投资者蓦然发现，以上这些理财都是有门槛的，是富人们畅谈财富理想的所在。那么，富人之外的其他人该去哪里打点自己尚有些羞涩的财富呢？     

选理财顾问不仅仅看资质

国内理财顾问的队伍在急速壮大——有海归、有金融机构的销售代表、还有刚毕业的大学生，甚至有报道说银行的保安都能充当“理财顾问”，指点大妈们买基金。冠以理财顾问名衔的人越来越多，如何才不被他们迷了眼？我刊请来平安精诚理财营业部的几位有着丰富理财规划经验的专家，来告诉我们，怎样选到称职的、值得信赖的理财顾问[编者按]     

拟投资创业者的理财方案

理财目标 1．房贷利息上调，第一套住房的房贷是否应该提前一次性还清？是否用目前的存款再投资购买第4套住房？     

塑造中国的理财大师

中国个人理财市场已进入加速发展的轨道。《中国金融年鉴（2005）》提供的数据表明，近年来各家银行都加快了个人金融业务的发展步伐。以建设银行为例，截至2004年底，个人VIP客户为48万人．个人理财中心为233家．同时在营业网点设立了理财窗口、开放式柜台、理财室等理财服务渠道．全行个人客户经理超过6000人。招商银行更是提出了要尽快转变为一家“理财型银行”的目标。继境内理财产品热销之后．工行中行已率先推出代客境外理财产品。投连保险也成为各家保险公司推销的重点。据《证券时报》统计．目前中国开放式基金的有效认购户数已超过700万户。     

理财应是自觉行为

2011年即将收官。盘点今年的中国理财市场，有人说是低迷的一年，有人说是收获的一年．更多的人会说是彷徨的一年。“横看成岭侧成峰．远近高低各不同。”视角不同．参与的理财工具不同．感受和效果自然也就不同。     

淘宝典当行：协会谈典当——不“典”非“当”的融资渠道

有多少人知道今天的典当行已经不同于当年的当铺了？它到底是什么样的金融机构？对百姓的理财生活起着怎样的作用？因为缺乏认识和亲身经历，可能大多数人也只是盲人摸象一样，有着看似正确却有失偏颇的理解。为了更好地辅助个人及家庭投资理财，本专题通过典当行相关各方人士的评说，力求给读者呈现新典当行的全貌。     

理财规划如何执行与评估

陈先生今年35岁．三口之家．通过对他家庭的理财需求分析．理财师给出以下理财建议．一、陈先生应增加购买中美大都会人寿保险公司的20万元保额的定期寿险（10年期）：二、为陈先生夫妇准备退休金的退休规划，包括采取定期定额方式每月投资1500元基金的投资方案（每月分别投资易方达策略成长、上投摩根成长先锋、广发稳健增长各500元）和连续20年期每年购买9066元友邦金福年金保险的养老方案；三是为子女准备教育金的一次性投资方案．分别投资景顺长城内需增长基金4万元和上投摩根阿尔法基金5万元，怎样执行该规划呢？[编者按]     

网上理财谨防被钓鱼

如果你习惯于利用网络进行理财，那么要小心了，因为你很可能比别人更接近陷阱。网络理财作为一种相对新型的理财方式，正在不断地为投资者所接受，它的便利和快捷帮人们省去了动辄就要跑营业厅的繁冗。动动手按几下鼠标就能搞定的事情，谁还愿意去跑腿？然而钓鱼网站正是盯上了这些人的钱。     

我的理财4课

很多人问我：你是怎样成为一名优秀理财师的？其实很简单，就是不断地学习、实践，每个人都能由此获得成功。在我的人生道路上，有幸接受了几门理财“课程”，给我带来至为重要的宝贵财富。     

你是哪种理财类型

这几年，随着我国居民生活水平的提高，人们对如何理财的兴趣越来越浓厚，希望找到一种程式化的方式进行理财。但是实际上，受到理财个性、理财价值观、个人财富、家庭状况等多个因素的制约，每个人的理财方式都很不同。     

挑选贵宾理财的路数

每个人的需求不同．选择贵宾理财服务时考虑的角度和因素会有所侧重。但不管如何选择，最根本的选择依据与原则不能忘却，有如中国民生银行营业部财富中心郝日成副主任所总结的，最好的理财应是达到收益的最大化和风险的合理控制。     

理财风生水起，第三方伺机待发——访天恩理财中心执行总监方建奇

说起天恩理财中心在“2005年全国理财精莫大赛“中的参赛作品．方建奇滔滔不绝：”准备参赛作品时我们就信心十足。我们的理财方案有几个显著特点：第一．我们的理财方案基于中立立场．没有产品销售色彩．以客户需求为导向。第二，可操作性强．方案中关于产品名称．金额，购买时间等都有明确说明．便于客户实际操作。第三．我们的建议是动态的．会随着客户家庭目标．财务状况、外界环境变化而随时修正。第四，我们的方案站在一个很高的层面看待理财．目的在于体现“理一生之财”的观念。最后．我们的方案是贴心的．对于客户的方便快捷考虑周到。”[编者按]     

退休老人的理财生活

对退休老人来说．投资理财既是一种需求也是一种时尚。但退休老人进入晚年的年龄状况和相对有限的工资收入，决定了他们是一个抗风险能力较弱、相对保守稳健的投资群体。如何既能让资产保值增值。同时又能保证生活的充实和思想的愉悦？下面两位主人公的投资理财故事也许能给你以启示[编者按]     

家庭初建阶段理财方略

理财是一个渐进的、分阶段的逐步完善过程。不同家庭因工作、财务、家庭结构等背景的不同．理财的角度、重点、渠道都会有所不同。对工薪阶层．理财的核心是意外保障，疾病和养老等基本保障．对金领阶层。重点是对未来收入的保障，生活质量的提升和方式的选择，如选择50岁退休，则理财方案应解决如何在50岁前达到财务基本自由；