金融机构反洗钱工作初探

人民银行监管职能调整后,全面开展反洗钱工作成为中央银行的一项重要监管职能。笔者根据《中国人民银行关于专项检查商业银行反洗钱工作的通知》要求,参与了齐齐哈尔市中心支行对齐齐哈尔市股份制商业银行反洗钱工作进行了专项检查。检查采取了“听、查、看、考、跟”的方法,总     

金融机构反洗钱成本分析及对反洗钱监管的启示

随着社会经济的飞速发展,各种金融机构逐渐成长起来。作为金融体系中一个重要的组成部分,金融机构可以为人们提供各种与金融有关的服务,给人们带来便利。但如今金融机构被一些不法分子所利用,成为他们洗钱的渠道,因此,我国目前最主要的任务是开展反洗钱工作。本文对金融机构中所需的反洗钱成本进行了分析,并对成本分析给反洗钱监管带来的启示做出了简要的叙述。     

基层金融机构反洗钱工作亟待加强

基层金融机构反洗钱工作存在的问题组织机构不健全,工作职责不清。目前,人民银行中心支行以上行成立了独立办公的反洗钱机构,但县支行除按上级行的要求成立了反洗钱工作领导小组外,都没有设立专门机构和配备专职人员,均采取职能依附的形式挂靠于某一个部门,如保卫部门或会计部门。由于没有设立独立的反洗钱岗位,实践中反洗钱岗位与其他业务操作岗位混同,使得反洗钱岗位形同虚设,岗位责任制无法真正落实到位。此外,反洗钱工作分散于支付清算、外汇管理、现金管理、货币信贷等多个职能部门,在没有设立专门机构和配备专职反洗钱工作人员的情况下,基层央行无法进行统一管理和有效开展工作,容易造成工作脱节和相互推诿。     

金融机构反洗钱分析

洗钱是目前国际金融界面临的最为普遍和严重的问题之一.由于金融业的特殊作用,在犯罪分子进行洗钱的犯罪活动中,部分金融机构自觉不自觉地被利用,甚至成为犯罪分子的帮凶,这对于国家的经济安全和金融稳定,是十分不利的.同时,大量“黑钱漂白”后的转移,对利率和汇率也会产生冲击,甚至造成金融动荡,其危害不可小视.再者,洗钱常常作为恐怖融资的步骤之一,对国际安全和国际政治经济秩序也会造成极大危害.综上所述,明确反洗钱法律制度和责任分工对于金融机构,监管组织都有重大的意义.这就要求金融从业者提高法律和风险意识,提升行业规范的风险制度等将会有积极地影响.本文将通过介绍洗钱和恐怖融资的概念和途径论证金融机构反洗钱的重要性以及反洗钱工作的要点,并阐述目前金融机构普遍使用的反洗钱手段以探索反洗钱领域未来发展方向.     

提高黑龙江省金融机构反洗钱工作有效性的对策研究

黑龙江省金融机构开展反洗钱工作情况 近年来,全省各家金融机构认真贯彻落实《反洗钱法》及相关法规,积极防范洗钱风险,深入开展反洗钱工作,大额和可疑交易报告制度不断完善,反洗钱监测手段不断优化,反洗钱人员的业务素质小断提升,反洗钱工作的扎实推进对维护金融稳定起到了积极的作用。     

构建与完善中国金融机构反洗钱的监管机制

20世纪70年代以来,随着经济金融全球化的深入发展,洗钱犯罪日益猖獗,跨国洗钱活动愈演愈烈,并呈现出大宗化、智能化、国际化、专业化、政治化的趋势.特别是利用金融系统和工具的洗钱犯罪活动,日益成为国际社会面临的一大公害.因此,尽快完善中国的反洗钱金融监管机制,加大对洗钱犯罪的打击力度已迫在眉睫.     

做好基层金融机构反洗钱工作

金融机构是社会现金交易中心和支付结算中心,基层金融机构处于反洗钱工作的第一线,对反洗钱工作的有效开展起着非常重要的作用。如何依法把这项工作做实、做细、做好,是基层金融机构工作者思考的现实问题。     

我国金融机构反洗钱对策

金融机构是反洗钱的主力军。我国虽然颁布了一系列反洗钱法规,但是反洗钱工作依然存在很多问题。本文在对我国的洗钱犯罪活动和反洗钱现状分析的基础上提出了金融机构完善反洗钱的具体对策．具有较强的操作性。     

我国保险业金融机构反洗钱监管分析

从国际和国内经验来看,在保险业开展反洗钱工作是十分必要的。随着世界各国以及国际组织对银行业金融机构反洗钱力度的不断加大,以及银行业金融机构反洗钱内控制度的不断完善,洗钱分子通过银行业进行洗钱的难度和成本越来越大,从而把目标逐渐转移到保险业等其他金融领域。保险业金融机构已经逐渐成为反洗钱斗争的主要领域之一。     

金融机构在反洗钱工作中存在的困难及如何提高其监管的有效性

随着经济全球化、资本国际化的发展,洗钱风险跨国家、区域传递可能性越来越大,金融保险机构由于具有资金密集、网络发达、经营方式灵活多样等特点,已成为犯罪分子进行洗钱活动的主要渠道之一。在新形势下,金融机构反洗钱工作任务更加复杂,形式更加多样化,大大增加了反洗钱工作难度。当今世界,以风险为本的监管已成为银行监管部门的共识,为发达国家或地区普遍采用。本文分析金融机构新形势下在反洗钱工作中存在的困难,并提出相应的政策建议以期来提高以风险为本的反洗钱监管机制的有效性。     

论金融机构反洗钱合规管理

反洗钱是金融机构合规管理的一项重要内容。本文在论述合规、合规风险与金融机构合规管理的基础上,分析了反洗钱与金融机构合规管理的关系,研究了金融机构反洗钱合规管理的特点,剖析了金融机构反洗钱合规管理的主要内容。     

论金融机构反洗钱合规管理

反洗钱是金融机构合规管理的一项重要内容。本文在论述合规、合规风险与金融机构合规管理的基础上，分析了反洗钱与金融机构合规管理的关系，研究了金融机构反洗钱合规管理的特点，剖析了金融机构反洗钱合规管理的主要内容。     

金融机构反洗钱风险评估制度化研究

随着反洗钱监管由合规监管向风险监管理念的转变,反洗钱风险评估愈来愈受到重视。2013年人行总行《金融机构反洗钱风险评估标准》的实施,拉开了我国反洗钱风险评估大幕。但从基层实施情况来看,效果差强人意,如何推进基层反洗钱风险评估制度化,本文结合基层实际对此进行专门探索研究,试图推进和不断完善反洗钱风险评估工作。     

金融机构反洗钱问题研究

洗钱,简而言之就是将非法收入合法化,它对于各国经济安全而言是极大的威胁.为了掩盖这些非法收入的非正规来源和不见光的存在,其手段层出不穷.近年来,洗钱活动愈发频繁,反洗钱工作任重道远.我国这几年在反洗钱方面发展较快,在反洗钱的制度建设、机构建设以及监管和合作层面取得了较大的成绩.但由于我国在反洗钱方面的起步较晚,在具体的反洗钱工作中还存在不少问题,与欧美发达国家的差距还是十分明显.     

基层金融机构反洗钱工作任重道远

随着社会经济不断发展和科技不断进步,犯罪分子的洗钱手法日趋复杂化、专业化,利用金融工具洗钱犯罪的活动也日益猖獗。自2003年1月,中国人民银行连续颁布《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》三年多的时间,在各职能部门的共同努力下,我们国家的反洗工作得到较快发展,逐步进人了规范化、法制化的轨道,在很大程度上抑制了洗钱犯罪活动,打击了洗钱犯罪行为。但通过调查我们发现,在反洗钱工作开展过程中,仍存在许多不容忽视的问题,特别是在基层金融机构,反洗钱工作任重道远。     

基层金融机构反洗钱工作任重道远——对宜春市金融机构反洗钱工作的审计调查

本文从分析基层金融机构反洗钱工作现状入手,肯定了工作成效,找出了工作中面临的主要问题,并针对性地提出了推进反洗钱工作的若干建议。     

制约金融机构反洗钱工作从合规到有效问题的若干思考——以江西省为例

本文阐述了当前金融机构反洗钱履职中存在的主要问题,指出金融机构仍是各类洗钱犯罪的主要通道,分析了其存在的原因,为此,进一步提出了加强金融机构反洗钱工作有效性的路径和对策。     

金融机构反洗钱规定

中国人民银行令[2006]第1号根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定,中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》,经2006年11月6日第25次行长办公会议通过,现予发布,自2007年1月1日起施行。行长:周小川二○○六年十一月十四日