坏账风险管理中保理和保险的结合运用

随着卖方市场向买方市场的转变，企业赊销方式的盛行导致应收账款规模扩大，收账费用和坏账损失风险不断增加。加强应收账款管理，控制坏账损失风险变的十分重要。传统的应收账款管理方法已经不能完全适应新的需要，应收账款保理和信用保险应运而生。作为应收账款管理的两种手段，应收账款保理和信用保险具有一定替代性和互补性，能够独立平行地操作，如果恰当地将二者有机结合，效果会更好。保理业务和信用保险结合是销售商、购货商、保理商、保险公司等多方主体基于保障收益、规避风险的理性而现实的选择。     

解读短期出口信保项下融资风险

对银行来说,出口信用保险项下融资的风险主要源于出口商钻该产品的漏洞,利用短期出口信用保险的免责条款,做骗取银行资金的文章。 近期,一些银行在短期信用保险项下的融资业务风险渐显。问题集中体现在因虚假贸易、关联交易、申请人不予配合索赔、买方拒绝承认债务、通过他行收汇等而导致信保公司免责的事项上,这不得不引起我们对该产品风险定位的思考。     

中国信用保险与银行保理的合作研究

随着经济合作的不断加强银行和信用保险业务的合作也在不断深入。然而,中国的信用保险和银行保理合作业务正处在发展阶段,仍然存在着很多问题有待改进。本文从中国信用保险与银行保理合作的现状及问题出发提出了解决信用保险和银行保理合作的对策。     

浅谈出口贸易融资方式选择和风险控制

目前农行可开办的出口融资业务除了传统的打包放款和出口押汇外,还有出口退税托管贷款,出口票据贴现,福费廷,贸易项下风险参与,国际保理,出口信用保险项下短期融资,出口单据质押贷款和出口商票融资等十几个品种。据海关数据统计,我省上半年出口量为21亿美元,在全省农行的出口结算量为4.3亿,市场占有率为20％。面对瞬息万变,激烈竞争的市场怎样稳住市场份额,合理安全地运用这些金融产品,为农行赚取丰厚利润,为客户提供融资便利,是大家共同关心的话题。下面,笔就出口贸易融资方式的选择和风险控制方法谈谈看法。     

当前应积极开展出口信用保险及其项下融资

当前在世界经济尚未完全摆脱金融危机的阴影,贸易保护主义抬头、国际贸易环境恶化、出口风险增大的情况下,金融部门积极开展出口信用保险及其项下融资,对促进出口、降低融资风险有特殊意义。     

商业保险公司经营国际保理业务的探讨

一、我国外贸的发展需要保险公司提供延伸服务国际保理是对外贸易中的一种多功能贸易融资方式。通常是在以托收、赊账为贸易条件的情况下,由保理商向出口商提供包括信用销售控制、收汇风险担保、债款催收、短期融资和销售分户账管理等项目的综合性金融服务。因此,同目前我国已开办的政策性的出口信用保险相比,国际保理的服务内容更多,服务面更广。随着近几年来我国对外贸易的快速发展,特别是“入世”过渡     

国内贸易信用保险项下融资业务风险分析及相关建议

国内贸易信用保险项下融资业务是银行针对已投保中国信保国内贸易信用险的企业提供融资授信额度、并在额度内办理人民币贷款等业务,它的推出为推动信用销售的健康发展、缓解中小企业融资难的现状提供了一条有效的解决渠道。本文通过对内贸险项下融资业务的交易结构、契约关系及业务流程进行分析,重点总结了相关风险点,以期为该业务的健康发展提供建议。     

出口企业如何应对人民币升值

贸易融资应对汇率风险的优势和贸易融资中效果显著的一种方法——出口信用保险项下的贸易融资。信保专家撰文则从设计合同条款和借助金融工具的角度介绍了进出口企业可以用来规避汇率风险的其他方法     

出口信用保险项下贸易融资业务浅析

出口信用保险项下贸易融资是我国出口信用保险业务日益发展背景下的产物，是银行与出口信用保险公司联手合作为出口企业提供的一种出口信用保险 银行融资的服务。     

企业保理业务的会计核算与风险研究

保理是一种专门为信用消费所创建的综合性金融服务,保理的内容大致可以分为催收应收账目,资金的融合贯通,对消费者或者赊款进货者的信用进行评估还有对投资风险的担保工作。在当今社会金融商业信誉越来越被广泛的应用。保理业务能够为企业的账目收款保驾护航,也能帮助很多企业代收管理应收帐目,大大方便了企业金融的管理。但是由于保理业务的普及能力范围有限,不能全面的解决企业应收款项目大量占用企业资源状况,本文主要分析了企业保理业务的金融核算服务和保理业务的风险研究。     

信保融资风控筹谋

随着信保融资规模的不断扩大,产品组合与创新的速度加快,其风险控制要求也在逐步提高。 信保融资业务是银行对已向信用保险公司投保信用保险的出口／国内贸易,凭出口方／卖方提供的单据、投保信用保险的有关凭证、赔款转让协议等,向出口方／卖方提供的资金融通业务。信保融资业务由保险公司有条件地承担发生履约问题时的赔款责任,为贸易融资项下应收账款的安全收回增加了一重保障。     

如何利用信保融资

中小企业可以利用信用保险项下的融资解决其融资难的问题,对于企业而言,在通过信用保险获得融资的同时还将从若干方面受益,请看中国信保专业人士的分析     

出口双保理业务风险防范

近两年,由于受到国际金融危机的影响,国外订单减少,有部分保理商退出了FCI,再加上信保为推动我国出口贸易采取的优惠费率以及地方财政等对信保项下融资给予的利率、费率补贴,导致出口双保理业务叙做比较困难,加之出口双保理业务自身存在流程较长、节点多的特点,为出口双保理业务的进一步拓展造成了较大的影响。本期我们约请保理专家肖前来谈一下出口双保理业务的风险防范。     

出口双保理业务风险防范

肖前谈出口双保理业务 近两年，由于受到国际金融危机的影响，国外订单减少，有部分保理商退出了FCI，再加上信保为推动我国出口贸易采取的优惠费率以及地方财政等对信保项下融资给予的利率、费率补贴，导致出口双保理业务叙做比较困难，加之出口双保理业务自身存在流程较长、节点多的特点，为出口双保理业务的进一步拓展造成了较大的影响。本期我们约请保理专家肖前来谈—下出口双保理业务的风险防范。     

出口信保 规避结汇风险

近年来,国际贸易发展迅速,其数量、品种、金额等都在不断扩大。目前,我国涉外企业国际贸易的结算方式主要有汇款、信用证、托收、保函、保理等,各种方式都有其优点和一定的风险性。涉外企业托收结算并用出口信用保险规避结汇风险亦可以成为企业避险的方式之一。     

国内保理业务操作难点及对策

当前经济形势下,银行国内保理业务受到一定影响。作者通过分析国内保理业务中存在违约责任难、操作环节多、诉讼法律程序复杂等难点,提出了设立专门经办部门、严格基础客户选择、审慎利息手续费入账处理、加强贷后跟踪频率、引入商业信用保险和围绕核心企业做好买方保理等对策。     

出口信用保险项下的贸易融资——《国际结算》课程的新内容

《国际结算》是一门实务性很强的课程,要想达到良好的教学效果,教学内容需要不断地与时俱进。近年来,出口信用保险项下的贸易融资成为一项商业银行争相发展的新业务,规模迅速增大。《国际结算》贸易融资部分应当反映这一新兴贸易融资的内容。本文主要探讨了出口信用保险项下贸易融资的内涵、作用、运作、方式拓展等。     

浅析商业银行出口信用保险项下贸易融资业务

中间业务已经得到了各家商业银行的高度重视,中间业务新产品的推广已经成为各家商业银行有效竞争的重要手段之一。商业银行出口信用保险(中国出口信用保险公司,中国唯一经营出口信用保险的政策性公司,以下简称“信用保险公司”)项下贸易融资业务(以下简称保单融资)是近年发展较     

出口贸易信用风险的转移策略初探

出口贸易信用风险是指企业在对外贸易活动中,与贸易有关的某些因素在一定时间内发生始料未及的变化,出口企业在提供商业信用后,由于客户不能按期按量地归还货款所遭受损失的可能性。我国出口企业要借鉴国际经验,运用不同的风险防范手段规避信用风险,转移出口贸易信用风险是常见的方法之一。出口贸易信用风险的转移策略主要有出口信用保险、保理、     

论国际保理的法律基础——基于国际保理合同性质的分析

国际保理合同的法律基础是指兼具委托代理、债权转让、债权质押、贸易融资和保证担保法律特征的保理合同关系。本文认为我国国际保理合同法律制度缺乏系统性,应当在《合同法》中设立保理合同专章,对保理合同项下的债权转让作出特殊规定,以完善我国国际保理合同法律制度。