当前做好反洗钱工作应该解决的四个问题

本文从《反洗钱法》的法律权威性、反洗钱行政主管部门的法律定位、国家反洗钱工作范围的界定和金融机构在反洗钱工作中的义务界定四个方面,论述了反洗钱工作应迫切解决的问题.     

论建立我国保险业的反洗钱机制

反洗钱是目前国际社会普遍关注的焦点和热点问题,也逐步成为我国金融监管的重点问题之一.目前利用保险业洗钱在我国尚无法律上的明确界定,保险业在日益严峻的反洗钱形势面前,还存在许多制度与结构性的问题.主要表现在:法律界定尚不明确;反洗钱方面的法律法规不健全;对保险业反洗钱的认识不足,专业人才缺乏;保险业反洗钱的有关制度与措施不到位.强化保险业反洗钱的主要措施是:尽快完善保险业的反洗钱制度;积极建立保险业反洗钱工作机制;端正思想认识,积极培养反洗钱专业人才,努力构建保险业反洗钱的信息平台.     

台湾地区反洗钱工作及借鉴意义

台湾地区作为亚太反制洗钱组织的创始会员之一，其于1996年10月颁布了亚洲第一部反洗钱法律，构筑了较为完整的洗钱防制体系。本文介绍分析台湾地区反洗钱工作的开展情况，并结合大陆反洗钱工作开展的现状，从洗钱上游犯罪的界定、金融机构的免责条款及公告机制、没收财产分享制度、特定交易免申报制度及侦查合作机制等7个方面．阐述对大陆反洗钱工作的借鉴意义。     

反洗钱监管工作面临的挑战及对策

一、反洗钱监管工作面临的挑战(一)反洗钱监管缺乏有力法律保障1、反洗钱法律制度尚未建立健全。目前,各国尤其是西方发达国家已构建了比较完善的反洗钱法律制度,形成包括法律、法规、部门规章等不同层次的反洗钱法律体系,而国内反洗钱相关法律仅有1997年制定的《刑法》,法规方     

当前银行业反洗钱工作面临的法律风险及对策研究

法律风险是商业银行反洗钱工作面临的最直接的风险。在我国现行的法律体系下,银行反洗钱工作如开展不力将面临被追究刑事、行政和民事责任的法律风险。在这三种法律风险中,尤以行政法律责任的追究机制是商业银行反洗钱工作法律风险防范中最大的难题。本文剖析了当前商业银行反洗钱工作面临的法律风险并就如何防范这些风险进行对策探讨。     

基层金融机构反洗钱工作中的矛盾及解决策略

基层金融机构在开展反洗钱工作中,面临一些法律、技术、机制、管理等方面的难题,突出表现为四大矛盾.做好金融机构反洗钱工作需要健全法制,完善内控制度和工作机制,一要及早出台<反洗钱法>,为金融机构开展反洗钱工作提供法律保障;二要切实加强金融机构内控制度建设,健全防范洗钱犯罪工作机制;三要充分发挥反洗钱监管部门的职能作用,切实提高反洗钱工作水平;四要建立健全反洗钱工作的宣传和激励机制,营造全民反洗钱的工作格局.     

基层金融机构反洗钱工作中的矛盾及解决策略

基层金融机构在开展反洗钱工作中,面临一些法律、技术、机制、管理等方面的难题,突出表现为四大矛盾。做好金融机构反洗钱工作需要健全法制,完善内控制度和工作机制,一要及早出台《反洗钱法》,为金融机构开展反洗钱工作提供法律保障;二要切实加强金融机构内控制度建设,健全防范洗钱犯罪工作机制;三要充分发挥反洗钱监管部门的职能作用,切实提高反洗钱工作水平;四要建立健全反洗钱工作的宣传和激励机制,营造全民反洗钱的工作格局。     

浅析洗钱犯罪和反洗钱的法律对策

针对洗钱犯罪的特殊性及其严重的社会危害性，本从界定洗钱犯罪的“上游犯罪”入手，着重分析洗钱犯罪的犯罪构成要件，从而达到科学界定洗钱犯罪的目的，并立足我国国情，吸收和借鉴国际反洗钱犯罪的经验，提出我国反洗钱的法律对策。     

反洗钱须破解五大难题

目前,我国关于反洗钱工作的机构和法律体系已基本完善．由多个政府部门共同参与的反洗钱工作全面启动。但是,我国反洗钱工作毕竟处于起步阶段,金融机构在工作开展中仍然面临一些法律、技术、机制、管理方面的难题．亟待研究解决。     

基层金融机构在反洗钱工作中存在的问题及对策

金融机构在反洗钱工作中存在的问题：1．反洗钱意识淡薄。尽管制订了许多有关反洗钱的法律、法规，如《反洗钱法律报告》、《金融机构反洗钱规定》等，但这一系列条规在金融机构的学习、贯彻、执行力度上参差不齐，大部分停留在略知一二的层面上。有的甚对反洗钱工作都不知道是什么事情，反洗钱意识淡薄。     

我国保险业反洗钱对策研究

近年来,我国金融保险业迎来了迅猛发展的历史机遇,扩张速度加快、业务范围扩大,随之而来的是保险洗钱出现失控蔓延趋势,这给我国保险市场的持续健康发展带来了极大的隐患。国际上,在金融行动特别工作组对我国开展的反洗钱和反恐怖融资评价中,我国保险业反洗钱标准被评价为距离国际标准仍存在较大差距,行业洗钱风险受到重点关注。开展保险业反洗钱研究对我国保险行业有序发展、现代市场经济稳步运行乃至维护国家安全都具有极大的现实意义。本文从保险洗钱的界定和方式入手,从法律、监管、制度、操作等层面进行研究,对我国保险业反洗钱工作提出有针对性的对策建议,以期为我国保险业反洗钱工作有效开展贡献力量。     

浅析当前反洗钱工作的法律制度缺陷

指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测是人民银行的法定职责。金融业反洗钱也是一项全新的工作领域。而有关法律、法规和规章有待在实践中加以完善。该文归纳基层金融部门反洗钱实践中遭遇的法律缺陷,比较中肯地提出一些改进建议。     

控制反洗钱非现场监管业务的法律风险分析

反洗钱非现场监管是开展反洗钱工作的重要手段。但是由于其法律关系的复杂性、多样性，以及人民银行职能转换与反洗钱非现场监管相关法律、法规相对滞后的矛盾，现行规章在操作性上暴露的缺陷，法律环境不完善等。给反洗钱业务的开展带来一定的法律风险。笔者就此问题对如何控制反洗钱非现场监管的法律风险，提出政策建议。     

中国商业银行反洗钱的法律框架和制度建设浅析

伴随着《反洗钱法》的出台，我国金融系统反洗钱体系已初步建立。但是，由于我国反洗钱工作开展较晚，法律、法规不完善等原因，还有很多问题亟待解决。特别是在反洗钱工作一线的商业银行反映出的具体问题如不能得到及时解决，必将制约我国反洗钱工作的深入开展。因此急需结合我国商业银行的反洗钱现状，与时俱进，积极建立起具有中国特色的商业银行反洗钱法律框架。     

商业银行反洗钱的法律与实务分析

目前，反洗钱已成为全球各国商业银行共同面临的课题，加大反洗钱工作力度，健全反洗钱法制建设，对于保障商业银行稳健经营、防范风险具有重要的意义。本文从反洗钱的内容和现状、反洗钱涉及的若干法律问题等方面入手，对反洗钱法律和实务进行了一定的分析，并以“了解你的客户”制度为例，对反洗钱的立法模式与反洗钱实务的选择进行探讨，提出商业银行进行反洗钱工作的对策建议。具体包括：研究掌握国内外现行的对金融机构反洗钱工作的基本要求，建立系统化的反洗钱工作机制，强化对员工的反洗钱培训，加强反洗钱信息的交流。     

商业银行反洗钱的法律与实务分析

目前,反洗钱已成为全球各国商业银行共同面临的课题,加大反洗钱工作力度,健全反洗钱法制建设,对于保障商业银行稳健经营、防范风险具有重要的意义.本文从反洗钱的内容和现状、反洗钱涉及的若干法律问题等方面入手,对反洗钱法律和实务进行了一定的分析,并以"了解你的客户"制度为例,对反洗钱的立法模式与反洗钱实务的选择进行探讨,提出商业银行进行反洗钱工作的对策建议.具体包括:研究掌握国内外现行的对金融机构反洗钱工作的基本要求,建立系统化的反洗钱工作机制,强化对员工的反洗钱培训,加强反洗钱信息的交流.     

基层营业机构反洗钱四个重要环节

《中华人民共和国反洗钱法》将商业银行列入履行反洗钱义务的主体之一，商业银行反洗钱工作由行政管理纳入了法律管制的范畴。目标要求更清晰，操作要求更严谨。商业银行要从维护国家政治、经济秩序稳定的大局出发，不断提高对反洗钱工作重要性的认识，自觉履行法律定位的反洗钱义务。反洗钱网络是由社会各行业、国家各部门构成的系统工程。身处反洗钱战线前沿阵地的商业银行营业机构是洗钱犯罪信息捕捉的源头，又是工程系统管理的末梢，任重而道远。面对法律规定的义务，基层员工往往认为棘手难为。怎样才能有效履行法律定位的反洗钱义务呢？抓主要矛盾和矛盾的重要侧面，也就是说，从重点环节着手，理出事物运动的主线，寻求最佳切入点。近年来，反洗钱工作的实践说明，商业银行基层营业机构反洗钱工作的主线或切入点是：熟、辨、报、存。     

合力法制 防范为先——赴德国“反洗钱”培训的启示

德国反洗钱的基本情况 完善的法律体系。在德周涉及反洗钱内容的法律有9部。主要有：反洗钱法、对外经济法、商业银行法、银行信贷法、税收法和刑法等。较为完备具体、操作方便的反洗钱法律体系，为反洗钱工作的实施打下了良好的基础。     

金融动态

再次提请审议的中国人民银行法修正案草案增加了一项中国人民银行职责,规定中国人民银行组织协调国家反洗钱工作,指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测,将使中国人民银行反洗钱工作获得法律上的支持。全国人     

安全保卫部门应积极参与金融机构反洗钱工作

我国于2007年公布了《反洗钱法》,反洗钱纳入了法律轨道,使金融机构的反洗钱工作有了法律依据。通过立法确定金融机构的反洗钱职责。反洗钱涉及金融机构的多个部门,需要各个业务部门相互配合、密切协作才能够更有效地把反洗钱的工作完成得更好,金融机构才能够更发好地履行法律赋予我们的职责。笔者就金融机构的保卫部门如何履行职责协助各部门打击反洗钱的犯罪行为谈些粗浅的认识。