商业银行私人财富管理业务发展模式

我国商业银行财富管理业务在20年前就逐渐扩大了发展规模,由于理财业务的需求有所增加,社会民众对于商业银行财富管理业务提出了更高的要求,面临着激烈的市场竞争,各大商业银行需要从私人财富管理工作方面入手,开发新的模式,推进财富管理业务的发展,促进商业银行综合效益的持续提高,使商业银行能够拓展更广阔的空间,实现稳步创新与发展...     

财富管理中顾客关系信任的影响因素分析

随着我国市场经济的不断发展,企业融资过程中的直接性融资比重逐渐扩大,间接融资的比重逐渐缩小,我国传统金融信贷的利润也逐渐缩小,因此寻找新的利润增长点需求较为迫切。财富管理业务作为一种私人银行业务,获取顾客信任是开展财富管理业务的基础。本文从财富管理概念出发,对财富管理中顾客关系信任的构建策略进行了探讨。     

证券公司财富管理业务发展策略

随着中国经济的高速增长,人们对财富管理的需求日益加大,这为金融机构的的财富管理业务带来很大机遇。然而近年来,与银行财富管理业务欣欣向荣的现状相比,证券公司的财富管理业务却日益被边缘化。本文将通过分析证券公司财富管理业务的现状以及所存在的问题,为证券公司的财富管理业务发展策略做出建议。     

证券公司财富管理业务发展策略

随着中国经济的高速增长,人们对财富管理的需求日益加大,这为金融机构的的财富管理业务带来很大机遇.然而近年来,与银行财富管理业务欣欣向荣的现状相比,证券公司的财富管理业务却日益被边缘化.本文将通过分析证券公司财富管理业务的现状以及所存在的问题,为证券公司的财富管理业务发展策略做出建议.     

财富管理,决战未来

主持人语: 今年10月,银监会颁布了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险 管理指引》,并将从2005年11月1日起实施。这两项法规在业务概念方面正本清源,在起点门槛、风险控 制等方面加以规范,标志着我国商业银行财富管理从此被纳入正式的监管轨道。在历经新品频出后的短暂 沉寂后,财富管理再一次引起人们的关注。 富有的高端客户在消费习性和投资理念上有其明显的特色,其财富管理的首要目标是实现财富的保 值,其次是避免过度纳税,以下依次为实现财富增值、为后代积累遗产、保障公司的生存等。真正意义上 的财富管理就是为他们量身订作适合其理财需求的财富与投资规划、税务安排、信托咨询与服务。 作为消费金融领域中深具发展潜力的业务,财富管理业务在世界银行业界由来已久,在我国却是刚刚 起步,有待成熟。现阶段我国商业银行的各类理财产品和服务的推出,是财富管理业务在我国发展的初级 阶段。随着金融改革的深化和理财产品在深度和广度方面的发展,真正意义上的财富管理业务必将成为我 国银行业的重要业务选择和发展方向。 新的财富管理业务要求其以客户为中心、根据客户的投资目标和风险承受度进行资产配置和预期管 理。由于所处的市场环境不同,财富管理在我国蒙着多层面纱,不可能与国际上的概念严格对等,只能以 历史的眼光宽泛对待。由此,所谓理财业务、私人银行业务在大体上与财富管理属于同一范畴。对我国商 业银行财富管理的探讨,只有从这些方面同时入手,多角度、多层次地加以分析,才能得以窥其全貌。 限于诸多主客观因素,我国银行业开展财富管理业务目前只能停留在较为初级的阶段。然而“青山遮 不住,毕竟东流去”,财富管理业务在国际银行业界的发展现实已经昭示了我国银行业的未来,设在我们 身边的国际性银行的财富中心正给我们以最直观的感受。惟有多方面努力促进,提前做好准备,才能在条 件具备时把握住时机,迎接挑战。 现在看来,财富管理还只是我国银行业的明日之花,让我们期待她能尽快绽放。     

我国商业银行财富管理业务发展策略研究

财富管理整合了私人银行、资产管理与证券经纪等业务，对商业银行来说是一项具有赢利潜力的业务。笔者从财富管理的基本概念和特征入手，分析了我国商业银行财富管理业务的现状、存在的问题以及发展财富管理业务的潜力和优势所在，并提出了相应的对策。     

财富管理市场发展与银行对策

在我国经济持续较快发展的背景下,社会财富与居民财富不断积累,财富管理市场发展前景广阔。本文梳理了我国财富管理市场发展特征,分析了财富管理市场呈现出的多元化竞争格局,提出了商业银行发展财富管理业务的对策建议。     

农业银行发展财富管理业务探析

近年来．我国银行业加快改革步伐,致力于由资金提供型银行向国民财富管理型银行的战略转型,大力发展零售业务．特别是针对高端客户推出了财富管理业务．已成为银行战略转型的重点。本文运用战略管理学的SWOT分析工具。从农业银行面临的外部环境分析中找出发展财富管理业务的机遇与挑战;从内部分析中找出发展财富管理业务的优劣势,提出发展财富管理业务的战略选择。     

财富管理业务的新发展

伴随世界经济的快速增长和个人财富的不断积累,财富管理市场蕴藏着巨大的能量,成为世界各大金融机构争抢激烈的市场之一,他们纷纷推出各种有吸引力的产品和新的服务,以争取高端优质客户,获取新的利润增长点。这些举措无疑推动了财富管理业务的发展。同时,世界经济金融环境的不断变化也深刻影响着财富管理业务的发展。如今,财富管理业务将重点从离岸业务(offshore)转向本土业务(onshore);准入门槛降低,客户群不断细化;以顾客的需求为中心,服务更全面、更专业;收购及兼并事件频繁,未来将迎来并购高峰;最后,除了大型的综合金融机构在财富管理业务方面具有优势外,一批专业的财富管理公司专注于某一特定领域,发展也十分迅速,并逐渐形成了该领域的垄断优势。     

数字化赋能财富管理业务高质量发展

<正>近年来,我国居民财富管理需求不断增强,金融资产配置结构持续优化,财富管理市场迎来了黄金发展期。证券公司依托自身专业的投研服务能力、丰富的产品线和客群基础,实现了财富管理客户数量和市场占有率的逐年提升。当前,从传统业务向财富管理加速转型已成为我国证券行业的普遍共识。     

金融财富管理业务及其影响因素

随着社会经济不断发展,高净值人群也随之不断增长,进而成为各大金融机构竞争的主要目标,财富管理业务应运而生。如何做好财富管理业务,最大限度地吸引高净值客户,成为各大金融机构努力研究的课题。了解客户的特征与需求,并运用专业的投资工具,是解决问题的关键所在。本文结合财富管理理论研究,基于调查分析,揭示了财富管理业务的关键影响因素所在。     

美国银行系资管机构的养老财富管理业务

美国银行系资管机构在养老财富管理领域发展较早,依托于美国成熟的养老三支柱体系和庞大的养老金市场,众多银行系资管机构积累了丰富的养老财富管理运营经验.研究美国银行系资管机构发展养老财富管理业务的逻辑,梳理其养老财富管理运营经验,对于我国商业银行优化养老财富管理业务发展路径意义重大.     

金融财富管理业务及其影响因素

随着社会经济不断发展,高净值人群也随之不断增长,进而成为各大金融机构竞争的主要目标,财富管理业务应运而生.如何做好财富管理业务,最大限度地吸引高净值客户,成为各大金融机构努力研究的课题.了解客户的特征与需求,并运用专业的投资工具,是解决问题的关键所在.本文结合财富管理理论研究,基于调查分析,揭示了财富管理业务的关键影响因素所在.     

银行财富管理业务发展路径探索——以工商银行江苏省分行为例

利率市场化的大背景下,商业银行纷纷推进经营转型,加大对低资本消耗的零售银行业务的投入。作为零售银行业务中的高端业务,财富管理业务竞争更是成为商业银行发展转型中“兵家必争之地”。本文在梳理我国商业银行财富管理业务发展环境和现状的基础上,重点对江苏工行财富业务发展进行典型剖析,并运用回9-5模型对影响财富业务发展的因素进行了实证研究。实证结果表明财富业务的发展与两大方面因素相关,包括商业银行自身微观因素和外部宏观经济因素,其中涉及商业银行自身服务能力的理财能力、人员队伍等微观因素对财富业务发展尤其重要,进而得出商业银行财富业务发展的普适路径。     

金融科技背景下商业银行财富管理业务发展启示

<正>近年来,随着互联网科学技术的飞速发展,我国居民投资理念及投资方式发生了深刻变革,银行业财富管理业务转型趋势更加显著。为抢抓市场机遇,各家商业银行正积极探索本行特色的财富管理转型之路,持续加大财富管理业务投入,总体上取得了较好的工作成效。本文简要介绍主流银行财富管理业务转型战略、工作举措及工作成果,阐述了对中小银行的发展启示,期望对中小银行财富管理数字化转型发展提供有益参考。     

国内券商财富管理业务转型的机遇、挑战与策略

随着我国居民财富的持续积累,高净值人群的财富增长较快,财务管理业务增长强劲,受到国内金融机构的青睐,纷纷开启财富管理转型.在行业竞争加剧及监管趋严的态势下,如何实现财富管理业务转型,是国内券商面临的战略难题.文章基于国内券商业务发展面临的现实困境,分析了券商向财富管理业务转型的机遇与挑战,提出了"一个中心、二个要素、三个主体、四个体系"的国内券商财富管理转型的个人见解和思路.     

农业银行财富管理业务流程再造探析

与西方商业银行快速发展的财富管理业务相比,我国商业银行该项业务的发展明显落后,且差距较大。面对国内商业银行传统业务风险日趋增大、存贷款利差日趋缩小、外资银行步步紧逼和中小银行向大中城市进军的新形势,农业银行应认真研究财富管理业务发展现状,提出切实可行的发展对策。     

试论保险业拓展财富管理业务的策略选择

我国正面临着财富管理业务快速发展的新时代,保险以其独特的功能和对长期风险控制能力的优势,必将在财富管理体系中发挥日益重要的作用。财富管理时代到来要求保险业转变经营方式、拓展业务领域和盈利空间、促进金融创新等,保险行业应通过确立财富管理战略地位、细分财富管理市场、打造跨行业财富管理平台等措施加以应对。     

我国富裕家庭的金融需求与私人银行业务探讨

我国的改革发展造就了一批富裕人士和富裕家庭,以财富管理需求为导向,构建私人银行服务营销体系,既是商业银行个人业务发展的战略要求,也是当前商业银行高端个人客户竞争的焦点。     

推动理财业务健康发展思考

个人理财业务是为客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。理财的目的是收入的增加和资产的保值增殖,随着国民经济飞速发展,城乡居民收入大幅提高,个人财富快速增长,个人理财需求不断增加。我国理财业务的发展和需求从2004年开始,我国各家金融机构陆续推出自己的理财产品,至今个人