适用信用卡犯罪新司法解释应注意的问题

1.强化宣传教育,从思想上预防 银行要从以下几方面入手,大力宣传<关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释>(以下简称<解释>),教育和引导人们诚实领卡、安全用卡,从思想上预防各类违法犯罪行为.     

关于适当扩大《中国金融》公费订阅范围问题的通知(不另行文)

《中国金融》是政治思想和业务工作上的指导性刊物,是向广大银行干部进行政治思想教育、指导工作、传播思想、交流经验、鼓舞干劲、联系群众、传达贯彻党的金融工作方针政策的重要工具。为了使这个刊物其正起到不见面的指导员和函授学校的作用,请各级银行注意充分运用《中国金融》这个宣传工具,向广大银行职工进行宣传教育。为此必须做好阅读《中国金融》的     

论《担保法》司法解释的施行对银行债权的影响

目前，我国日趋完善的法制体系已为债权银行保障其合法权益提供了一个相对公正、规范的法律环境，相继出台的各相关法律法规日益成为银行维护其佥权益的有力武器。二000年十二月十三日开始施行的《最高人民法院关于适用（中华人民共和国担保法）若干问题的解释》（以下简称《司法解释》），在一定程度上对《中华人民共和国担保法》（以下简称《担保法》）中的一些问题进行了进一步的界定、解释、补充、和限制，使得对各类经济活动中担保行为的规范更具有实际操作性，并更加倾向于保护债权人的合法权益。这对于在融资业务中始终处于债权人的地位的银行来说具有重大的影响。如何运用《司法解释》来更有效地保障银行债权，正是本所要探讨的方向。     

加强中央预算单位银行账户管理的思考

为促进财政国库管理制度改革的顺利实施,从源头上预防和治理腐败,财政部、中国人民银行、监察部、审计署于2002年联合下发了《中央预算单位银行账户管理暂行办法》(以下简称《办法》)。作为直接行使中央预算单位银行账户审批和管理职能的专员办,通过     

加强中央预算单位银行账户管理的思考

为促进财政国库管理制度改革的顺利实施，从源头上预防和治理腐败，财政部、中国人民银行、监察部、审计署于2002年联合下发了《中央预算单位银行账户管理暂行办法》（以下简称《办法》）。作为直接行使中央预算单位银行账户审批和管理职能的专员办，通过三年多来对该《办法》的认真实施，很大程度上规范和促进了中央预算单位银行账户的管理，确保了财政资金的安全、规范和有效运行。但从几年来的运作情况来看，仍存在一些问题，如临管对象单一、信息资源不共享、账户使用不规范等，值得我们思考和探索。     

《物权法》与银行务业发展（二）

一、银行应用《物权法》应当注意的几个问题我们应当清醒地看到，《物权法》在给银行带来机遇的同时，也使银行面临着更大的挑战，如新的异议登记、将来的动产抵押等，都对银行办理担保、如何监管担保物等提出了更高的要求。那么如何预防《物权法》给银行带来的不利影响呢？我们认为在应用《物权法》过程中，应当注意以下几个问题：     

民诉法解释修改决定解读与商业银行对策建议

<正>2022年4月1日,《最高人民法院关于修改〈最高人民法院关于适用《中华人民共和国民事诉讼法》的解释〉的决定》（以下统称“民诉法解释修改决定”）发布。学习、掌握民诉法解释修改决定中与银行有关的内容,有助于银行依法维护自身权利。鉴于此,本文就民诉法解释修改决定出台的背景及意义、与银行有关主要内容进行阐释,并提出几点对策建议,以期对银行正确适用民诉法解释修改决定有所裨益。     

试论《合同法》对银行业务的影响

《中华人民共和国合同法》(以下简称《合同法》)已于1999年10月1日起施行。新《合同法》吸收了我国近10年来行之有效的有关合同的行政法规和司法解释以及国际上一些广泛适用的民商法原则，与原有的合同法律、法规相比有了较大的发展和变化。本文从商业银行的立场出发，联系银行业实务对新《合同法》中的有关规定作出具体解释，涉及合同的订立、效力，合同的履行、变更、终止中须注意的问题，第三人违约问题以及《合同法》对借款合同的特别规定，着重分析了新规定对银行的权利和义务的影响，以期有助于银行依法经营和维护自身合法权益。     

《商业银行内部控制指引》与银行全面风险管理

建设银行正积极铺设风险管理平台，该平台是对银行现有风险管理模式的系统整合和再造，能够从系统性角度为风险管理提供框架，确保银行持续、有效地开展风险控制活动，并满足人民银行《商业银行内部控制指引》(以下简称《控制指引》)要求。银行内部控制体系的基本依据是《控制指引》，如     

中国人民银行印发人民币银行结算账户管理办法实施细则（银发[2005]16号 2005年1月19日）

第一章 总则 第一条 为加强人民币银行结算账户（以下简称“银行结算账户”）管理，维护经济金融秩序稳定，根据《人民币银行结算账户管理办法》（以下简称《办法》），制定本实施细则。     

从《巴塞尔核心原则》看我国银行业的有效监管

从《巴塞尔核心原则》看我国银行业的有效监管李丹儿今年９月，巴塞尔银行监管委员会在国际货币基金组织的世界银行年会上向各国金融界人士正式推出了酝酿已久的《有效银行监管的核心原则》（以下简称《巴塞尔核心原则》），并要求世界各国金融监管当局在１９９８年１０月...     

《银行业监督管理法》的主要特点、存在的问题及建议

《银行业监督管理法》(以下简称《银监法》)的颁布和实施标志着中国的银行监管从理念和机制上步入一个新的阶段，本文拟就其颁布的必要性、特点、实施中存在的问题及建议做一些思考。     

认真贯彻一个《规定》两个《办法》切实做好反洗钱工作

以服务三农、服务社区为经营宗旨的农村信用社是联系城乡经济的桥梁和纽带。近年来，为防止违法犯罪分子利用银行支付结算从事洗钱活动，切实维护经济金融安全，乌鲁木齐农村信用社主要从以下几方面入手，通过加强反洗钱组织机构及内控制度建设，不断提高大额和可疑支付交易报告制度执行水平，认真做好客户尽职调查，努力加大反洗钱业务培训及宣传教育工作力度，有效地发挥了金触机构在反洗钱中的预防和控制作用。     

完善个人外汇管理 便利个人外汇收支——个人外汇管理新政出台

中国人民银行于2006年12月29日颁布了《个人外汇管理办法》（以下简称《办法》），对个人外汇管理政策进行了调整和改进。随后，为了规范和便利银行及个人的外汇业务操作，国家外汇管理局出台了《个人外汇管理办法实施细则》（以下简称《细则》）。本次改革从总体设计思路上有了大的突破，可以说是外汇管理部门顺势而为、便利个人外汇收支的一次大的创新。     

试论虚假验资的责任承担

中国注册会计师协会2002年4月11日以会协［2002］92号通知转发最高人民法院（以下简称最高院）《关于金融机构为企业出具不实或者虚假验资报告资金证明如何承担民事责任问题的通知》（法［2002］21号文件，以下简称《通知》），就金融机构出具不实或者虚假验资报告、资金证明如何承担民事责任作了规定，并明确会计师事务所参照执行。本文依据《通知》的基本规范，结合最高院以往发布的有关解释的规定，分析《通知》发布后会计师事务所、资产评估机构（以下统称事务所）和银行出具不实或虚假（以下合称虚假）的验资报告、资金证明（以下合称…     

再论我国合作银行的名称与法律性质

再论我国合作银行的名称与法律性质南京大学法学院张理一国务院《关于金融体制改革的决定》（以下简称《决定》）首次明确提出了“合作银行”的概念，规定我国的商业银行体系包括合作银行，并要求积极稳妥地发展合作银行体系。不过，《决定》并未对什么是合作银行及其法律...     

五十一条“制”管——《东台市预算单位银行账户管理办法》实录

第一章总则第一条为规范预算单位银行账户管理,促进预算管理、国库管理、非税收入收缴管理、镇财市管改革的深化和制度的完善,从源头上预防和治理腐败,根据《中华人民共和国预算法》及其实施条例、中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法》等有关法律法规,制定本办法。     

在建工程抵押贷款中的法律问题

新近颁布实施的《最高人民法院关于适用&;lt;中华人民共和国担保法&;gt;若干问题的解释》（以下简称担保法解释）对于以在建工程设置抵押的法律效力予了确认，但是，对于银行来说，开展这项业务毕竟还处于摸索阶段，这其中会出现什么样的法律风险也需要尽可能地作出预测，以保证融资渠道的畅通和资金的安全。     

编者的话

<正> 中国的银行业,再也不是昔日的四大国有银行一统天下了。从性质上来分,有中央银行、政策性银行、商业银行;从范围大小来分,有跨国银行、全国性银行、区域性银行;从资本来分,有独资银行、股份制银行、外资银行等等。中国银监会发布的《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》(以下简称《办法》),自2003年12月31日开始实施,仅仅两个月时间,外资参股中资银行就已呈“山雨欲来风     

破解跨省界水污染之困

7月11日,国家环境保护部下发《关于预防与处置跨省界水污染纠纷的指导意见》(以下简称《意见》),要求从源头上预防跨省界水污染纠纷的发生,并建立预防与处置跨省界水污染纠纷长效工作机制。